Yardım › Finans › Nakit Simülasyonu

Nakit simülasyonu (bunu ödersem ne olur?)

Önümüzdeki 13 haftanın nakit tahmini zaten raporlarda var. Nakit Simülasyonu o tahminin üzerine "ya şöyle yaparsam?" sorusunu koyar: büyük bir ödemeyi yapmak, bir tedarikçiyi iki hafta ertelemek, müşteri çeklerini bankada kırdırmak, kredi çekmek ya da kredi limitini (KMH) kullanmak. Program her varsayımı sunucuda uygular, baz ile senaryoyu yan yana çizer ve hangi haftada nakdin eksiye düştüğünü, finansmanın kaça mal olduğunu gösterir. Simülasyon hiçbir ödeme, çek ya da kredi kaydı açmaz; yalnız dilerseniz senaryonun kendisini kaydeder.

1. Ne işe yarar

• Ödeme kararını önceden görmek: "Bu 250.000 TL'yi bu hafta ödersem 6. haftada kasam eksiye düşer mi?" sorusunun cevabı grafikte ve haftalık tabloda kırmızıyla görünür.
• Finansman seçeneklerini karşılaştırmak: çek kırmak, kredi çekmek ve kredi limiti kullanmak farklı maliyet doğurur; Finansman maliyeti kutusu her senaryonun toplam iskonto ve faiz tutarını verir.
• Senaryoyu saklamak ve paylaşmak: beğendiğiniz varsayım setini adıyla kaydeder, isterseniz firmayla paylaşırsınız; açıldığında o günün güncel tahminiyle yeniden hesaplanır.

2. Baz: 13 haftalık nakit tahmini

Simülasyonun başlangıç noktası (baz), Raporlar penceresindeki 13 haftalık nakit tahmini raporuyla aynı hesaptır; ayrı bir tahmin yapılmaz, bu yüzden iki ekran aynı sayıyı gösterir. Bazda şunlar vardır:

• Başlangıç nakdi: bugünkü TL kasa + banka bakiyesi (pencerenin üst şeridinde "başlangıç nakdi … TL (kasa + banka)").
• Girişler: açık satış faturalarının kalan tutarı vade gününde (Fatura tahsilatı), portföydeki müşteri çek ve senetleri vadesinde (Çek ve senet tahsilatı), müşterilerin verdiği Ödeme sözü.
• Çıkışlar: açık alış faturaları (Fatura ödemesi), firma çekleri ve evrakları (Firma çeki ve evrak ödemesi), Bordro (son üç ayın ortalaması, ay sonunda) ve Vergi (KDV) (firma ülkesinin yükümlülük paketine göre son ödeme gününde).

Baz firma başına 5 dakika saklanır; bu yüzden az önce girilen bir fatura simülasyona en geç 5 dakika içinde yansır. 13 haftalık pencere bugünden başlar ve 91 gün sürer (bugün + 90. gün son gündür); her hafta satırı bugünden itibaren 7 günlük bir dilimdir.

3. Adım adım kullanım

1. Pencereyi açın. Sol sütunun üstünde hazır senaryo düğmeleri durur: En büyük 3 ödemeyi 2 hafta ertele, Bütün müşteri çeklerini bugün kır, Alacak vadelerini 15 gün kısalt (yarısı kabul eder), Gecikmiş alacağın %30'unu 2 hafta içinde tahsil et, 500.000 TL kredi limiti kullan. Birine basmak ilgili varsayımı listeye ekler.
2. Kendi varsayımınız için açılır listeden türü seçip (Varsayım türü) Varsayım ekle'ye basın. Her varsayım bir kart olarak açılır; alanlarını (tarih, tutar, gün, oran…) kartın içinde değiştirirsiniz.
3. Hesap kendiliğinden yapılır: her değişiklikten kısa bir süre sonra (üst şeritte "Hesaplanıyor…") sağ taraf yenilenir. Ayrı bir "Hesapla" düğmesi yoktur.
4. Sonucu sağda okuyun: altı KPI kutusu, Kümülatif nakit: baz ve senaryo grafiği (baz kesik gri, senaryo mavi çizgi; sıfırın altı kırmızı taralı), uyarı satırları ve haftalık tablo.
5. Bir varsayımı silmeden devre dışı bırakmak için kartındaki Uygula kutusunu kaldırın; tamamen silmek için × düğmesine basın. Beğendiğiniz seti kaydedin.

KPI kutuları ve tablo

Haftalık tabloda sütunlar Hafta başı, Baz net, Baz kümülatif, Senaryo giriş, Senaryo çıkış, Senaryo kümülatif ve Fark'tır. Senaryoda kümülatifi eksi olan hafta satırı kırmızı zeminle görünür. Senaryo girişine kredi limitinden çekilen para, çıkışına limite yapılan geri ödeme de dahildir.

4. Varsayım türleri

Bir senaryoda en çok 30 varsayım olabilir. Tutarlar TL'dir; tarihler takvim günüdür.

5. Ödeme, tahsilat ve erteleme

• Ödeme yap / Tahsilat ekle: Tarih, Tutar ve isteğe bağlı Açıklama. Örnek: başlangıç nakdi 150.000 TL, 2. hafta içine 250.000 TL ödeme eklediniz; bazda o hafta 30.000 TL net giriş varsa kümülatif 180.000 yerine −70.000 olur ve satır kırmızıya döner.
• Ödemeyi ertele — Hangi ödemeler alanı dört seçenek sunar: En büyük ödemeler (yalnız fatura ve firma evrakı ödemelerinden en büyük Kaç ödeme adet), Bir carinin ödemeleri (seçilen tedarikçinin tüm ödemeleri), Bir ödeme türü (Fatura ödemesi, Firma çeki ve evrak ödemesi, Bordro ya da Vergi (KDV)) ve Seçtiğim ödemeler (listeden tek tek işaretlersiniz). Kaç gün kadar ileri kayarlar.
• Erteleme yalnız bugünden sonra vadesi olan ve pencere içindeki çıkışlara uygulanır; vadesi geçmiş borç ertelenmez. Hiç uygun ödeme yoksa "Varsayım N: ertelenecek ödeme bulunamadı." uyarısı çıkar.

6. Çek kırma ve maliyeti

Hangi çekler: Bütün müşteri çekleri ya da Belirli bir tutara kadar. Yalnız vadesi Kırma tarihi'nden sonra olan ve karşılıksız olmayan müşteri çekleri kırılır. Tutar seçeneğinde program en erken vadeli çekten başlayarak istenen tutara ulaşana kadar çek toplar; son çeki gerekirse bölerek tam tutarı tutturur. Kırılabilecek çek yetmezse "kırılabilecek çek tutarı istenenden … az" uyarısı çıkar.

Örnekte çekin 100.000 TL'si vadesinin haftasından kırma tarihinin haftasına taşınır ve aynı hafta 7.500 TL iskonto ayrı bir çıkış (Finansman maliyeti) olarak yazılır; net etki 92.500 TL erken giriştir. Yıllık iskonto oranı % alanına bankanızın size söylediği yıllık oranı yazın.

7. Vade değiştirme ve tahsilatı hızlandırma

• Vade uzat ya da kısalt: Yön Alacak (müşteri) ise açık satış faturaları, Borç (tedarikçi) ise açık alış faturaları etkilenir. Gün (+ uzat, − kısalt) kaç gün kayacağını, Kabul oranı % her faturanın ne kadarının bu yeni vadeye geçeceğini söyler (karşı tarafın hepsi kabul etmeyebilir). Örnek: 30 gün sonra vadeli 40.000 TL müşteri faturası, −15 gün, kabul %50 → 20.000 TL 15 gün sonra gelir, 20.000 TL eski vadesinde kalır. Kısaltılan vade bugünden geriye gitmez; uzatmayla pencere dışına kayan tutar ayrıca uyarılır.
• Tahsilatı hızlandır: iki ayrı ayar vardır. Kaç gün erken ve Kapsanan pay %: vadesi gelmemiş müşteri faturalarının bu payı o kadar gün önce tahsil edilir (bugünden önceye gitmez). Gecikmiş alacaktan tahsil % ve Gecikmiş tahsil tarihi: haftalara dağıtılmayan vadesi geçmiş alacağın bu yüzdesi seçilen tarihte tahsil edilmiş sayılır. Örnek: vadesi geçmiş alacak 80.000 TL, %30, iki hafta sonrası → 24.000 TL o haftaya girer, 56.000 TL gecikmiş olarak kalır. Karşılıksız çekler bu hesaba girmez.

8. Kredi ve kredi limiti (KMH)

Kredi kullan alanları: Kullanım tarihi, Tutar, Vade (gün), Yıllık faiz % ve Faiz ödemesi (Vade sonunda ya da Aylık). Kullanım günü tutar giriş olur, vade gününde anapara çıkış olur. Faiz = anapara × yıllık faiz × gün / 360. Örnek: 1.000.000 TL, 90 gün, yıllık %45 → vade sonunda tek seferde 112.500 TL faiz; Aylık seçilirse her 30 günde 37.500 TL (üç kez). Vadesi 13 haftayı aşan kredinin geri ödemesi pencerede görünmez; maliyet kutusu yine toplam faizi gösterir.

Kredi limiti (KMH) kullan alanları Limit ve Yıllık faiz %'dir. Program haftaları sırayla yürür: kümülatif eksiye düşerse eksiyi kapatacak kadar (en çok kalan limit kadar) limitten çeker; kümülatif artıdayken kullanılan tutarı geri öder. Kullanılan bakiye için her hafta faiz = kullanılan × yıllık faiz × 7 / 360, bir sonraki haftanın çıkışına yazılır. Örnek: limit 500.000 TL, %55; 4. hafta kümülatif −120.000 → 120.000 çekilir, kümülatif 0 olur; 5. hafta faizi 120.000 × 0,55 × 7 / 360 = 1.283,33 TL.

9. Sıra, varsayım etkisi ve uyarılar

• Sıra önemlidir. Varsayımlar listedeki sırayla uygulanır: önce 3 büyük ödemeyi erteleyip sonra "bir carinin ödemelerini" ertelerseniz, ikinci varsayım birincinin kaydırdığı ödemeleri yeni tarihleriyle görür.
• Varsayım etkisi: her kartın başlığında, o varsayımın 13. hafta sonu nakde etkisi yazar (yeşil +, kırmızı −). Etki "artımlıdır": varsayımlar sırayla eklenerek hesaplanır, yani her rakam kendinden öncekilerin üstüne kattığı farktır.
• Hatalı alan: bir alan geçersizse (ör. tarih yok, gün sıfır) o varsayımın kartı kırmızı çerçeve alır ve altta hata cümlesi yazar; diğerleri düzelene kadar sonuç eski hâlinde kalır.
• Uyarı satırları grafiğin altında durur: "Senaryoda nakit … haftasında eksiye düşüyor.", "Senaryo bazdaki eksi haftaları kapatıyor.", pencere dışına taşan ödeme/tahsilat, çek ve limit uyarıları; ayrıca tahmin raporunun kendi notları (ör. "Firma ülkesinin yükümlülük paketinde aylık KDV hesabı yok; vergi ödemesi tahmine katılmadı").

10. Senaryoyu kaydetme ve paylaşma

1. Sol sütunda Senaryoyu kaydet kutusuna bir Senaryo adı yazın (boş bırakırsanız "Senaryo <tarih>" adı verilir) ve Senaryoyu kaydet'e basın. Kayıtta varsayım listesi ile o anki kısa sonuç (baz ve senaryo 13. hafta sonu, en düşük nakit, eksi hafta, maliyet) saklanır.
2. Firmayla paylaş işaretliyse senaryoyu Nakit Simülasyonu penceresini açabilen herkes görür (listede "Firmayla paylaşıldı"); işaretsizse yalnız siz ve yöneticiler görür ("Yalnız ben"). Bu kutu yalnız paylaşma yetkisi olana görünür.
3. Listede bir senaryoya Aç dediğinizde varsayımları yüklenir ve bugünkü baz ile yeniden hesaplanır. Kayıt anındaki sonuç satırda ayrıca yazar ("Kayıt anında 13. hafta sonu: baz …, senaryo …"), böylece o günden bu yana neyin değiştiğini görürsünüz.
4. Açık senaryoda düğme Senaryoyu güncelle olur; aynı varsayımlardan ayrı bir kayıt istiyorsanız Yeni senaryo olarak kaydet'e basın. Güncelleme ve Sil yalnız senaryonun sahibine ve yöneticiye açıktır.

11. Yetki

Yetkiler Ayarlar › Kullanıcılar yetki ekranında Nakit senaryosu, projeler ve fiyat önerisi grubundadır.

12. Telefonda

7 inçten küçük ekranlarda (Bahçe + Adım arayüzü) pencere üç adımlı açılır:

1. Özet: KPI kutuları, grafik, uyarılar ve yalnız eksi ya da bazdan farklı olan haftaların kartları (eksi hafta kırmızı). Alttaki Varsayımları düzenle ikinci adıma geçer.
2. Varsayımlar: hazır senaryo düğmeleri, tür seçip ekleme ve kartlar; alanlar parmakla kullanılacak büyüklüktedir.
3. Kayıtlılar: senaryoyu kaydetme kutusu ve kayıtlı senaryolar listesi (Aç, Sil).

13. Sık sorulanlar

İlgili rehberler: Finans · Raporlar · Patron Panosu · Vade Farkı ve Tahsilat · Mobil.