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Simulação de dinheiro (o que se eu pagar isso?)

Previsão de dinheiro para o próximo 13 Simulação de dinheiro coloca uma pergunta "o que se eu fiz isso?" acima dessa previsão: fazer um grande pagamento, adiar um fornecedor por duas semanas, descutir cheques de clientes no banco, tomar um empréstimo ou usar uma linha de crédito (transformado). O programa aplica cada suposição no servidor, tira a base e o cenário lado a lado, e mostra em que semana o dinheiro cai abaixo do zero e o que os custos de financiamento. A simulação nunca abre um pagamento, cheque ou registro de empréstimo; só salva o cenário em si se você quiser.

1. Para que é para

• Ver uma decisão de pagamento com antecedência: A resposta é: “Se eu pagar isso 250,000 TL esta semana, meu dinheiro vai negativo na semana 6?" Apresentação em vermelho no gráfico e na mesa semanal.
• Comparação de opções de financiamento: descontando cheques, tomando um empréstimo e usando uma linha de crédito custa diferentes montantes; o Custos de Financiamento A caixa dá o desconto total e o interesse de cada cenário.
• Manter e compartilhar um cenário: Você salva o conjunto de assunções que você gosta sob um nome e compartilhe-o com a empresa se você quiser; quando aberto, ele é re-calculado na previsão atual daquele dia.

2. A base: o 13-Previsão de dinheiro semana

O ponto de partida da simulação (a base) é O mesmo cálculo Como o 13-Previsão de dinheiro semana relatório na janela Relatórios; não há previsão separada, portanto, ambos os ecrãs mostram a mesma figura.

• Abertura de dinheiro: O saldo de hoje TL em dinheiro + banco ("apertura de dinheiro... TL (cash + banco)" na linha superior da janela).
• Influência: A taxa de venda de dados de venda no dia de pagamento (Coleta de Faturas), Os registros e notas do cliente no portfólio em sua data de validade (Cheque e notas de coleção), e clientes” Promessa de pagar.
• Elevados: Avaliação de contas de compra (Pagamento de fatura), Avaliação de documentos e documentos (Cheque de empresa e pagamento de documentos), Slip (Pagação: média dos últimos três meses, no final do mês) e O imposto (VAT) (no prazo previsto pelo pacote de obrigações do país da empresa).

A base é mantida para 5 minutos por empresa, então uma fatura entrada há um momento chega à simulação dentro 5 Minutos em maior parte. o 13-A janela da semana começa hoje e dura 91 Dia (Hoje + 90 dia é o último dia; cada semana a sequência é um 7-O dia do dia contou a partir de hoje.

3. Usando passo a passo

1. Bons de cenário preparados sentados na parte superior da coluna esquerda: Posts para o 3 maior pagamento por 2 Semanas, Desconto todos os cheques de cliente hoje, Reduzir os termos recebíveis por 15 Dia (Minha parte de aceitação), Coletor 30% O valor de receita excessiva dentro 2 Semanas, Use a 500,000 Linha de crédito TL. Pressione um adiciona essa suposição à lista.
2. Para a sua própria suposição, escolha o tipo do drop-down (Tipo de suposição) e a imprensa Adicionar suposição. Cada suposição abre como um cartão; você muda seus campos (data, quantidade, dias, taxa...) dentro do cartão.
3. O cálculo funciona por si só: pouco depois de cada mudança (a barra superior mostra "Calculando...") o lado direito refresca.
4. Leia o resultado à direita: 6 KPI Caixas, o Dinheiro cumulativo: base e cenário gráfico (base de grelha, linha azul do cenário; abaixo de zero de vermelho sombria), as linhas de alerta e a mesa semanal.
5. Para desligar uma suposição sem excluí-la, limpe o Aplique caixa no seu cartão; para removê-lo completamente pressione o botão ×. Salvação O set que você gosta.

KPI Caixas e a mesa

As colunas da mesa semanal são Semana começa, Base de rede, Base cumulativa, Sinais de inflow, Scenário de outflow, Sinais cumulativos e Diferenças. Uma semana cujo cenário cumulativo é negativo é mostrado em um fundo vermelho. dinheiro tirado da linha de crédito é incluído no cenário de inflação e devoluções à linha no outflow.

4. Tipos de suposição

Um cenário pode ser o mais 30 As contas são em TL; as datas são dias de calendário.

5. Pagamento, recolha e adiamento

• Efetuar pagamento / Adicionar recebimento: Data, Montante e Descrição opcional. Exemplo: caixa inicial de 150 000 TL e pagamento adicional de 250 000 TL na semana 2. Se a base prevê entrada líquida de 30 000 TL nessa semana, o acumulado passa a −70 000 em vez de 180 000, e a linha fica vermelha.
• Pagamento Pós-Pós — O Quais pagamentos O campo oferece quatro opções: maiores pagamentos (Só a partir das contas e dos pagamentos de documentos da empresa, o Quantas pagamentos os maiores, Pagamentos para uma conta (Todos os pagamentos do fornecedor escolhido), 1 Tipo de pagamento (Pago de fatura, Cheque de Empresa e pagamento de documentos, Slip ou Imposto (VAT)) e Pagamentos que escolhemos (Você os coloca um por um na lista).Eles se movem mais tarde por Quantos dias.
• A posponderção só se aplica a outflows devido depois de hoje e dentro da janela; um pagável excedente não é adiado. Se não houver pagamento adequado, aparece o alerta "Assunção N: nenhum pagamento para posponder foi encontrado."

6. Cheques de desconto e seus custos

Quais os cheques: Todos os cheques de cliente ou Até uma quantidade dada. Só os cheques de cliente que são devidos após o Dicas de desconto com a opção de montante o programa coleta cheques a partir do primeiro devido até que ele alcance a quantia solicitada, dividindo o último cheque se necessário para atingir exatamente. Se não há cheques suficientes, um aviso diz que a quantia descuidável é pouco do pedido.

No exemplo, o cheque 100,000 TL passa da semana da sua data de descuento para a semana da data de descuento, e na mesma semana o 7,500 O desconto TL é escrito como um outflow separado (Custo Financeiro); o efeito líquido é um início de 92,500 T. Em um Taxa de desconto anual % campo, digite a taxa anual das suas quotas bancárias.

7. Mudança de termos e aceleração de coleções

• Alargar ou encurtar prazos: a Direção A receber, cliente afeta faturas de venda abertas; A pagar, fornecedor afeta compras abertas. Dias, + alargar e − encurtar determina o deslocamento; Taxa de aceitação % indica quanto de cada fatura passa ao novo prazo, pois a outra parte pode não aceitar tudo. Exemplo: fatura de cliente de 40 000 TL a vencer em 30 dias, −15 dias, aceitação de 50%: entram 20 000 TL após 15 dias e os restantes 20 000 TL mantêm o vencimento original. Um prazo encurtado nunca recua para antes de hoje; prolongar um montante para fora da janela gera um aviso separado.
• Aceleração de coleções: Há dois estabelecimentos separados. Quantos dias antes e Ação coberta %: que a parte das contas dos clientes ainda não devidas é recolhida que muitos dias antes (nunca antes de hoje). Recebido de receitas sobreduídas % e Data de recolha excedente: A percentagem dos receivos sobreduídos, que não são espalhados por semanas, contam como recolhidos na data escolhida. 80,000 e o TL, 30%, Dois dias a partir de agora 24,000 A CG entra nesta semana e 56,000 O TL permanece sobreduído. os cheques remunerados não fazem parte disso.

8. Locais e linha de crédito (transformação)

Os campos de Tome um empréstimo: Data verdadeira, montante, Tempo (Dia de Dia), Interessos Anuais % e Pagamento de juros (Na maturidade ou Mês). O montante é um fluxo no dia da descida e o principal um fluxo no dia da maturidade. 360. Exemplo de: 1,000,000 e o TL, 90 dias de dia, 45% Um ano → 112,500 O interesse em um vai à maturidade; com Mês, 37,500 Ttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttttt 30 3o) O pagamento de um empréstimo cujo prazo se excede 13 semanas não aparece na janela; a caixa de custos ainda mostra o interesse total.

Os campos de Usar linha de crédito (transformação) São Limite e Interessos Anuais %. O programa passa pelas semanas de modo: se o cumulativo vai negativo, tira da linha o suficiente para cobrir o déficit (na maior parte do limite restante); enquanto o cumulativo é positivo, reembolsará a quantidade utilizada. 7 / 360, A partir da semana que vem, o exemplo: limites 500,000 e o TL, 55%; Semana 4 A acumulação -120,000 → 120,000 é feita e a cumulativa é 0; Semana 5 O interesse é 120,000 × 0.55 × 7 / 360 = 1,283.33 Título TL.

9. Ordem, efeito de cada suposição e alertas

• ordem das coisas. As suposições são aplicadas em ordem de lista: se você primeiro postponha o 3 maiores pagamentos e, em seguida, "pagamentos para uma conta", a segunda suposição vê os pagamentos que o primeiro se move, com suas novas datas.
• O efeito de uma suposição: O cabeçalho de cada cartão mostra que o impacto em dinheiro da assunção no final da semana 13 (green +, red −).O efeito é incremental: as suposições são adicionadas um por um, então cada figura é a diferença que ele adiciona acima das que antes dela.
• Um campo inadequado: Se um campo for invalido (por exemplo, não há data, zero dias), o cartão da suposição recebe um quadro vermelho e a frase de erro é escrita abaixo; o resultado permanece como era até que seja fixado.
• Linhas de alerta assenta abaixo do gráfico: "No cenário o dinheiro vai negativo na semana de...", "O cenário cobre as semanas negativas na base.", pagamentos ou coleções mudadas fora da janela, cheques e alertas de linha de crédito; mais as notas próprias do relatório de previsão (por exemplo, que o pacote de obrigações da empresa país não tem mensal VAT A taxa de pagamento não foi incluída).

10. Compartilhar e salvar um cenário

1. Na coluna esquerda, digite a Nome do cenário Em que o Salve o cenário caixa (se deixado vazio é chamado "Scenário" <data>") e a imprensa Salve o cenário. O registro mantém a lista de assunções e o resultado curto nesse momento (base e cenário final da semana) 13, O preço mais baixo, a semana negativa, o preço mais baixo.
2. Se Compartilhe com a empresa é ticked, todo mundo que pode abrir a janela de Simulação de Dinheiro vê o cenário ("Compartilhada com a empresa" na lista); se não, apenas você e os administradores vêem ("Só eu").
3. Quando você pressiona aberta em um cenário na lista, suas suposições são carregadas e re-calculadas em A base de hoje. O resultado no tempo de poupança é escrito separadamente na linha ("Fim da semana" 13 a poupar tempo: base..., cenário..."), para que você possa ver o que mudou desde então.
4. Para um cenário aberto, o botão se torna Atualização do cenário; Se você quiser um registro separado da mesma suposição pressão Salve como novo cenário. Atualização e Eliminar Disponível apenas para o proprietário e administrador do cenário.

11. Permissões

As permissões estão no Cenário de dinheiro, projetos e sugestão de preço A tela de permissão abaixo Settings > Usuários.

12. No telefone

Em tela menor do que 7 Os Inches (o Jardim + Passos A janela abre em três passos:

1. Resumo: O KPI caixas, o gráfico, os avisos e cartões apenas para semanas que são negativos ou diferem da base (semanas negativas em vermelho). Editando as suposições No fundo, a passagem para o segundo passo.
2. Presunções: Os botões de cenário prontos, adicionando por tipo e os cartões; os campos são de tamanho de dedos.
3. Salvação: A caixa de salva e a lista de cenários salvos (Open, Delete).

13. Perguntas frequentes

Guia relacionada: Finanças · Relatórios · O proprietário do Dashboard · Interesse e coleta de pagamento atrasado · Mobiliário.