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Simulation en espèces (qui se passe si je paye ça?)

La prévision de l'argent pour la prochaine 13 Les semaines déjà existent dans les rapports. Cash Simulation pose une question "qu'est-ce que je fais cela?" au-dessus de cette prévision: faire un grand paiement, retarder un fournisseur par deux semaines, décompenser les chèques clients à la banque, prendre un prêt ou utiliser une ligne de crédit (transformation). Le programme applique chaque hypothèse sur le serveur, attire la base et le scénario de côté à côté, et montre dans quelle semaine l'argent en espèces tombe sous zéro et quels coûts de financement. La simulation ne ouvre jamais un paiement, un chèque ou un prêt record; il ne sauvage que le scénario lui-même si vous voulez.

1. Pour quoi il est

• Voir une décision de paiement à l'avance: La réponse est : « Si je paye 250,000 TL Cette semaine, mon argent va aller négatif dans la semaine 6?" Il est présenté en rouge sur le tableau et sur la table hebdomadaire.
• Comparer les options de financement: décompte, prêt et utilisation d'une ligne de crédit coûte des montants différents; coûts de financement La boîte donne le rabais total et l'intérêt de chaque scénario.
• - Maintenir et partager un scénario: Vous enregistrez le ensemble d'attitudes que vous aimez sous un nom et partagez-le avec l'entreprise si vous le souhaitez; lors de l'ouverture, il est réévalué sur la prévision actuelle de ce jour.

2. La base : le 13-Prévisions de la semaine

Le point de départ de la simulation (la base) est Le même calcul Comme le 13-Prévisions de la semaine rapport dans la fenêtre Rapports; aucune prévision séparée n'est faite, de sorte que les deux écrans affichent la même figure.

• ouverture de cash: Aujourd’hui le TL Le bilan bancaire + cash (ouvrir un compte... TL (cash + bank) " sur la barre supérieure de la fenêtre).
• Influence: Le montant restant des factures d'ouverture de la vente sur leur date de validité (Collecte de factures), Les chèques et notes du client dans le portefeuille à leur date de validité (Vérification et collection de notes), et les clients » Promesse de payer.
• Les outflows: Les factures d’achat sont ouvertes (paiement facturé), Les documents et les documents (Le chèque de la société et le paiement des documents), Slip (pour les trois derniers mois, à la fin du mois) et Les impôts (VAT) (au jour approprié fixé par le paquet d'obligations de la société).

La base est conservée pour 5 minutes par entreprise, donc une facture entré il y a un moment atteint la simulation dans 5 En quelques minutes, le 13-La fin de semaine commence aujourd’hui et se termine 91 Journée (à présent + 90 Le jour est le dernier ; chaque semaine, la suite est un 7-Le jour de la coupe compté à partir d'aujourd'hui.

3. Utilisation étape par étape

1. ouvrir la fenêtre. Les boutons de scénario prêts se trouvent au sommet de la colonne gauche: Posté le 3 Les plus grandes paiements par 2 Les semaines, Réservez tous les chèques clients aujourd'hui, Réduire les conditions d’acceptation par 15 Les jours (mois Accepter ), Collecte 30% des recettes surduites dans le 2 Les semaines, Utilisez A 500,000 TL Ligne de crédit. Appuyer sur un ajoute cette hypothèse à la liste.
2. Pour votre propre hypothèse, choisissez le type de la drop-down (Type d'assomption) et la presse Ajoutez l’hypothèse. Chaque hypothèse s’ouvre comme une carte; vous modifiez ses champs (date, quantité, jours, taux...) à l’intérieur de la carte.
3. Le calcul se déroule par lui-même : peu après chaque changement (la barre supérieure montre « Calculant... ») le côté droit refroidit.
4. Lire le résultat à droite : KPI Les boîtes, le Coût cumulatif : base et scénario diagramme (basée grise, scénario bleu ligne; en dessous de zéro ombre rouge), les lignes d'alerte et la table hebdomadaire.
5. Pour supprimer une hypothèse sans la supprimer, clarifier le Application la boîte sur sa carte; pour le supprimer complètement, appuyez sur le bouton ×. Sauver Le set que vous aimez.

KPI Les boîtes et la table

Les colonnes de la table hebdomadaire sont Début de la semaine, Le net de base, Base cumulative, Scénario de l'inflation, Scénario de l'outflow, Scénario cumulatif et Différence. Une semaine dont le scénario cumulatif est négatif est montrée sur un fond rouge. L'argent tiré de la ligne de crédit est inclus dans le scénario des flux et les remboursements à la ligne dans le débit.

4. Types d'assumption

Un scénario peut être le plus 30 Les montants sont dans TL; Les dates sont des jours de calendrier.

5. Paiement, collecte et retard

• Faites un paiement / Ajouter une collection: Date, montant et une option Description. Exemple : ouverture de l’argent est 150,000 TL Et vous ajoutez un 250,000 TL Le paiement par semaine 2; Si la base a une inflation nette de 30,000 TL Cette semaine, le cumulatif devient −70,000 Au lieu de 180,000 Et la ligne devient rouge.
• Pays de paiement — Le Quels paiements Le champ offre quatre options : Les plus grands paiements (dans le compte et les documents de la société, le Combien de paiements les plus grands, Les paiements à un compte (Tous les paiements du fournisseur choisi) Un type de paiement (Payement de facture, chèque d'entreprise et paiement de documents, Slip ou Taxe)VAT)) et Les paiements que je choisis (Vous les avez inscrits un par un dans la liste). Ils se déplacent plus tard par Combien de jours.
• Le post-payment ne s'applique que aux sorties dues après le jour et à l'intérieur de la fenêtre; un payable surduit n'est pas reporté. Si il n'y a pas de paiement approprié, apparaît l'alerte "Assomption N: aucun paiement pour le post-payment n'a été trouvé."

6. Les chèques et leurs coûts

Quels chèques: Tous les chèques clients ou Jusqu’à une quantité donnée. Les chèques de client qui sont dû après Date de déduction Et qui ne sont pas dépensés, ils sont décomposés. Avec l'option de montant, le programme collecte des chèques à partir du premier due jusqu'à ce qu'il atteigne la somme demandée, divisant le dernier chèque si nécessaire pour le toucher exactement.

Dans l’exemple, le chèque 100,000 TL Il passe de la semaine de sa date à la semaine de la date de réduction, et dans la même semaine le 7,500 TL Le déduction est écrit comme un outflow distinct (costs financiers); l'effet net est une inflation précoce de 92,500 TL. Dans le Résultats annuels % Dans le champ, entrez la rente annuelle de vos quotas bancaires.

7. Changement de termes et accélération des collections

• Prolonger ou raccourcir les échéances : si la Direction est Créance (client), les factures de vente ouvertes sont concernées ; pour Dette (fournisseur), ce sont les factures d’achat. Jours (+ prolonger, − raccourcir) indique le déplacement, et Taux d’acceptation % la part de chaque facture passant à la nouvelle échéance, car l’autre partie peut ne pas tout accepter. Exemple : facture client de 40 000 TL due dans 30 jours, −15 jours, acceptation de 50% → 20 000 TL sont reçus après 15 jours et 20 000 TL restent à l’échéance initiale. Une échéance raccourcie ne passe jamais avant aujourd’hui ; un montant repoussé hors de la fenêtre reçoit un avertissement distinct.
• Accélérer les collections: Il y a deux réglages séparés. Combien de jours tôt et % de la part couverte: Cette part des factures de clients qui ne sont pas encore dû est collectée que plusieurs jours plus tôt (aujourd'hui). Résumé des recettes surduites % et Date de collecte trop longue: le pourcentage des recettes surduites, qui ne sont pas répandues au cours des semaines, se compte comme collecté à la date choisie. Exemple : les recettes excessives 80,000 TL, 30% à partir de semaines 24,000 TL Il est entré cette semaine et 56,000 TL Reste surduit! Les chèques de crédit ne font pas partie de cela.

8. Loi et ligne de crédit (sur-plan)

Les champs de Prendre un prêt: Date vraie, montant, Le temps (days), % de taux annuel et Le paiement des intérêts (à la maturité ou Montant). Le montant est un débit sur la journée de réduction et le principal un débit sur la journée de maturité. intérêt = principal × intérêt annuel × jours / 360. Exemple : 1,000,000 TL, 90 Les jours, 45% par an 112,500 TL l’intérêt pour une partie va à la maturité ; avec Montant, 37,500 TL Chaque 30 jours ( trois fois ) Le remboursement d'un prêt dont le délai passe au-delà 13 Les semaines ne montrent pas dans la fenêtre; la boîte de coûts montre toujours l'intérêt total.

Les champs de Lien de crédit (sur-plan) sont Limite et % de taux annuel. Le programme passe par les semaines en sorte que si le cumulatif va négatif il se retire de la ligne suffisamment pour couvrir le déficit (à la plupart du reste du seuil); tandis que le cumulatif est positif il remboursera la somme utilisée. 7 / 360, écrit pour le sort de la semaine prochaine. Exemple : limitation 500,000 TL, 55% : la semaine 4 cumulatif -120,000 → 120,000 Il est en train de se faire et le cumulatif devient 0; semaine 5 L’intérêt est 120,000 × 0.55 × 7 / 360 = 1,283.33 TL.

9. L’ordre, l’effet de chaque hypothèse et les alertes

• Les choses de commande. Les hypothèses sont appliquées en ordre de liste: si vous postpons d'abord le 3 Les paiements les plus importants et ensuite «paiements à un compte», la deuxième assomption voit les paiements qui ont été déplacés par le premier, avec leurs nouvelles dates.
• L’effet d’une hypothèse: Le titre de chaque carte montre que l'impact en espèces de l'hypothèse à la fin de semaine 13 L'effet est incremental : les hypothèses sont ajoutées une par une, donc chaque figure est la différence qu'elle ajoute au-dessus de celles qui l'ont précédée.
• Un champ invalide: si un champ est invalide (par exemple, pas de date, zéro jours), que la carte d'une assomption obtient un cadre rouge et la phrase d'erreur est écrite ci-dessous; le résultat reste tel qu'il était jusqu'à ce qu'elle soit fixée.
• Lignes d’alerte S'asseoir sous le graphique: "En scénario, l'argent va négatif dans la semaine de...", "Le scénario couvre les semaines négatives dans la base.", paiements ou collections déplacées hors de la fenêtre, chèques et alertes de ligne de crédit; plus les notes propres du rapport de prévision (par exemple que le paquet d'obligations de la société pays n'a pas de mois VAT calcul, donc le paiement d'impôt n'a pas été inclus).

10. Épargner et partager un scénario

1. Dans la colonne gauche, type A Nom du scénario Dans le Écran de scénario la boîte (si laissée vide, elle est appelée "Scenario" <Date>") et la presse Écran de scénario. Le record conserve la liste des hypothèses et le résultat court à ce moment (bas et scénario fin de semaine) 13, Les mois les plus bas, les semaines négatives, les frais).
2. Si Partagez avec la société est ticked, tout le monde qui peut ouvrir la fenêtre de simulation en espèces voit le scénario ("Partagé avec l'entreprise" dans la liste); sinon, seulement vous et les administrateurs le voyez ("Only me").
3. Quand vous pressez ouvert sur un scénario dans la liste, ses hypothèses sont chargées et réévaluées sur La base d'aujourd'hui. Le résultat à temps économisé est écrit séparément sur la ligne (« Fin de semaine » 13 à l'économie de temps: base..., scénario..."), afin que vous puissiez voir ce qui a changé depuis.
4. Pour un scénario ouvert, le bouton devient Sénario de mise à jour; Si vous voulez un enregistrement séparé des mêmes hypothèses Sauver comme un nouveau scénario. Actualiser et Supprimer Il est disponible uniquement pour le propriétaire et les administrateurs du scénario.

11. Les permis

Les autorisations sont dans le Scénario de trésorerie, projets et suggestion de prix Le groupe des permissions de l'écran ci-dessous Définition » Utilisateurs.

12. sur le téléphone

Sur les écrans plus petits que 7 Les inches (le Le jardin + étapes La fenêtre s’ouvre en trois étapes :

1. résumé: Le KPI Les boîtes, le graphique, les alertes et les cartes ne sont que pour des semaines qui sont négatives ou diffèrent de la base (semaines négatives en rouge). Edit les hypothèses Au bas, il se déplace vers la deuxième étape.
2. Les hypothèses: les boutons de scénario prêts, ajoutant par type et les cartes; les champs sont de taille d'oeil.
3. Sauvée: la boîte de sauvegarde et la liste des scénarios sauvés (Open, Delete).

13. Questions fréquemment posées

Les guides connexes : Finance · Les rapports · Le détenteur Dashboard · Interest et collections de paiement tardive · Mouvement.