Bantuan › Kewangan › Simulasi Tunai

Simulasi tunai (apa jika saya membayar ini?)

Prakiraan tunai untuk yang seterusnya 13 Simulasi tunai meletakkan soalan "apa jika saya lakukan ini?" di atas ramalan itu: membuat pembayaran yang besar, menangguhkan pembekal selama dua minggu, mengurangkan cek pelanggan di bank, mengambil pinjaman atau menggunakan garis kredit (transformasi). Program ini memohon setiap asumsi pada pelayan, menarik pangkalan dan senario satu demi satu, dan menunjukkan di mana minggu tunai jatuh di bawah sifar dan apa kos pembiayaan. simulasi tidak pernah membuka rekod pembayaran, cek atau pinjaman; ia hanya menyimpan senario itu sendiri jika anda mahu.

1. Apa yang dimaksudkan untuk

• Menerima keputusan pembayaran terlebih dahulu: Jawapan kepada "Jika saya membayar ini 250,000 TL Minggu ini, saya akan keluar tunai negatif dalam minggu ini 6?" menunjukkan warna merah pada carta dan di meja mingguan.
• Perbandingan Pilihan Pembiayaan: diskaun cek, mengambil pinjaman dan menggunakan garis kredit kos jumlah yang berbeza; Kos pembiayaan kotak memberikan diskaun keseluruhan dan faedah bagi setiap senario.
• Mengekalkan dan berkongsi senario: Anda menyimpan set asumsi yang anda suka di bawah nama dan berkongsi dengan syarikat jika anda mahu; apabila dibuka ia dikira semula pada ramalan hari itu.

2. Perbezaan : The 13-mingguan tunai ramalan

titik permulaan simulasi (base) ialah Perhitungan yang sama Seperti yang 13-mingguan tunai ramalan laporan dalam tetingkap Laporan; tiada ramalan berasingan dibuat, jadi kedua-dua skrin menunjukkan angka yang sama.

• Pembukaan tunai: Hari ini ialah TL Kadar tunai + keseimbangan bank ("membuka tunai... TL (Cash + bank)" pada strip atas tetingkap).
• Inflasi: jumlah yang tersisa daripada invois terbuka pada tarikh yang sesuai (Pengumpulan Invois), (Penggunaan dan pengeluaran barang-barang yang disediakan oleh pihak berkuasa)Perbincangan dan koleksi nota), dan pelanggan » janji untuk membayar.
• outflows: Pembelian yang diselesaikan (Pembayaran invois), Pengurusan dan Pengurusan (Syarikat cek dan dokumen pembayaran), Slip (Pembayaran: purata tiga bulan yang lalu, pada akhir bulan) dan Pengurusan cukai (VAT) (dalam tarikh yang ditetapkan oleh pakej hutang negara syarikat).

Data asas disimpan selama 5 minit bagi setiap syarikat, jadi invois yang baru dimasukkan sampai ke simulasi dalam tempoh maksimum 5 minit. Tetingkap 13 minggu bermula hari ini dan berlangsung 91 hari, dengan hari ini + 90 hari sebagai hari terakhir; setiap baris minggu ialah tempoh 7 hari dikira dari hari ini.

3. Penggunaan langkah demi langkah

1. Buka jendela. Butang skrip yang disediakan duduk di bahagian atas lajur kiri: Posting yang 3 Pembayaran terbesar oleh 2 Minggu-minggu, - Mengurangkan semua cek pelanggan hari ini, Mengurangkan syarat-syarat yang boleh diterima oleh 15 Separuh hari ( menerima), Koleksi 30% daripada pendapatan yang berlebihan dalam 2 Minggu-minggu, Menggunakan A 500,000 TL Garis kredit. Tekan satu menambah asumsi itu kepada senarai.
2. Untuk asumsi anda sendiri, pilih jenis daripada drop-down (Jenis asumsi) dan akhbar Menambah asumsi. Setiap asumsi dibuka sebagai kad; anda mengubah medan (tarikh, jumlah, hari, kadar...) di dalam kad.
3. Pengiraan berjalan sendiri: tidak lama selepas setiap perubahan (garis atas menunjukkan "Menghitung...") sisi kanan membekukan.
4. Baca hasil di sebelah kanan : KPI Kotak, yang Kadar tunai kumulatif: asas dan senario carta (base berlapis kelabu, garis biru senario; di bawah sifar berwarna merah), garis amaran dan jadual mingguan.
5. Untuk menukar asumsi tanpa memadamkannya, jelaskan Permohonan kotak pada kad; untuk memadamkannya sepenuhnya tekan butang ×. menyelamatkan set yang anda suka.

KPI Kotak dan meja

Kolom-kolom jadual mingguan ialah Minggu bermula, Rangkaian asas, asas kumulatif, Penilaian inflow, Senario outflow, Senario kumulatif dan Perbezaan. Minggu yang senario kumulatif negatif ditunjukkan pada latar belakang merah. wang yang diambil daripada garis kredit dimasukkan ke dalam senario inflow dan bayaran balik kepada garis dalam outflow.

4. Jenis asumsi

Sebuah senario boleh menahan 30 jumlah yang dibayar. jumlah yang di TL; Tarikh ialah hari kalendar.

5. Pembayaran, pengumpulan dan penundaan

• Memberi pembayaran / menambah koleksi: Tarikh, Jumlah dan pilihan Penerangan. Contoh: pembukaan tunai 150,000 TL dan anda menambah a 250,000 TL Pembayaran dalam seminggu 2; Jika terdapat inflasi bersih daripada 30,000 TL Minggu ini, jumlah yang −70,000 daripada sebaliknya 180,000 dan baris berubah merah.
• Pembayaran Postpone — yang Pembayaran yang mana Lapangan ini menawarkan empat pilihan: Pembayaran Terbesar (Hanya daripada invois dan syarikat dokumen pembayaran, Berapa banyak pembayaran yang paling besar, Pembayaran kepada satu Akaun (Semua pembayaran daripada pembekal yang dipilih) Jenis Pembayaran (Pembayaran invois, cek syarikat dan pembayaran dokumen, Slip atau Cukai)VAT)) dan Pembayaran yang saya pilih (Sudah tentu anda telah mencatat satu per satu dalam senarai ini.) Mereka bergerak kemudian oleh Berapa hari.
• Postponement hanya terpakai kepada outflows yang disebabkan selepas hari ini dan di dalam tetingkap; bayaran berlebihan tidak ditangguhkan.Jika tiada pembayaran yang sesuai, peringatan "Penyimpangan N: tiada pembayaran untuk postpon telah ditemui." muncul.

6. Cek diskaun dan kosnya

Siapakah yang cek: Semua cek pelanggan atau sehingga jumlah yang diberikan. hanya cek pelanggan yang dikenakan selepas Tarikh diskaun Dan tidak ada yang berhak diselamatkan. Dengan pilihan jumlah, program ini mengumpul cek bermula dari yang paling awal berhutang satu sehingga ia mencapai jumlah yang diminta, membahagikan cek terakhir jika perlu untuk menangkapnya dengan tepat.

Sebagai contoh, cek 100,000 TL beralih daripada minggu tarikh yang sepatutnya kepada minggu tarikh diskaun, dan pada minggu yang sama 7,500 TL diskaun ditulis sebagai outflow berasingan (biaya kewangan); kesan bersih adalah inflow awal 92,500 TL. Dalam yang Kadar diskaun tahunan % medan, masukkan kadar tahunan kuota bank anda.

7. Mengubah istilah dan mempercepatkan koleksi

• Panjangkan atau pendekkan tempoh: apabila Arah ialah Penghutang, pelanggan, invois jualan terbuka terjejas; bagi Pemiutang, pembekal, invois pembelian terbuka terjejas. Hari, + panjangkan dan − pendekkan menentukan anjakan hari; Kadar penerimaan % menentukan bahagian setiap invois yang beralih, kerana pihak satu lagi mungkin tidak menerima semuanya. Contoh: invois pelanggan 40,000 TL matang dalam 30 hari, −15 hari, penerimaan 50% → 20,000 TL masuk selepas 15 hari dan 20,000 TL kekal pada tarikh lama. Tempoh dipendekkan tidak pernah mendahului hari ini; amaun yang dialihkan keluar daripada tetingkap akibat pemanjangan mendapat amaran berasingan.
• Kelajuan Koleksi: Terdapat dua seting yang berasingan. Berapa hari yang awal dan % saham yang diselaraskan: yang bahagian dalam invois pelanggan yang belum dibayar dikumpulkan yang banyak hari sebelum ini (tidak pernah sebelum hari ini). Peratusan pendapatan yang berlebihan dan Tarikh pengumpulan berlebihan: peratusan pendapatan yang berlebihan, yang tidak disebarkan selama beberapa minggu, dikira sebagai dikumpulkan pada tarikh yang dipilih. Contoh : Peruntukan yang berlebihan 80,000 TL, 30% minggu daripada sekarang 24,000 TL Minggu ini saya masuk dan 56,000 TL Tetap berlebihan Cek yang terhad tidak termasuk dalam perkara ini.

8. Pinjaman dan garis kredit (perancangan)

Lapangan-lapangan yang Dapatkan pinjaman: Tarikh yang betul, Jumlah, Tarikh ( hari yang, Kadar faedah tahunan % dan Pembayaran faedah (Pada masa dewasa atau bulanan). Jumlah adalah inflow pada hari pengeluaran dan utama outflow pada hari matang. faedah = utama × faedah tahunan × hari / 360. Contoh : 1,000,000 TL, 90 Hari yang 45% setahun 112,500 TL yang berkepentingan dalam satu pergi pada matang; dengan bulanan, 37,500 TL Setiap 30 hari ( kali ) Pembayaran balik pinjaman yang tempoh yang melebihi 13 minggu tidak muncul di tetingkap; kotak kos masih menunjukkan faedah keseluruhan.

Lapangan-lapangan yang Menggunakan garis kredit (terlalu rancangan) Mereka adalah had dan Kadar faedah tahunan %. Program berjalan melalui minggu-minggu dengan cara: jika kumulatif pergi negatif ia menarik dari garis yang cukup untuk menutupi defisit (pada kebanyakan had yang tersisa); manakala kumulatif positif ia mengembalikan jumlah yang digunakan. 7 / 360, ditulis untuk outflow minggu depan. Contoh : sempadan 500,000 TL, 55% dalam seminggu 4 Kumpalan -120,000 → 120,000 yang telah ditarik dan kumulatif menjadi 0; Minggu yang 5 kepentingan ialah 120,000 × 0.55 × 7 / 360 = 1,283.33 TL.

9. Perintah, kesan setiap asumsi dan amaran

• Perintah perkara yang Pertimbangan digunakan dalam urutan senarai: jika anda terlebih dahulu menangguhkan 3 pembayaran terbesar dan kemudian "bayar kepada satu akaun", asumsi kedua melihat pembayaran yang pertama yang bergerak, dengan tarikh baru mereka.
• Kesan daripada asumsi: tajuk setiap kad menunjukkan bahawa kesan tunai asumsi pada akhir minggu 13 (hijau +, merah −). kesan adalah incremental: asumsi ditambah satu per satu, jadi setiap angka adalah perbezaan yang ditambah di atas yang sebelum itu.
• Lapangan yang tidak sah: jika medan tidak sah (contohnya tiada tarikh, hari sifar), kad asumsi mendapat bingkai merah dan ayat kesilapan ditulis di bawah; hasilnya kekal seperti yang berlaku sehingga ia ditetapkan.
• Garis amaran duduk di bawah jadual: "Dalam senario tunai pergi negatif pada minggu...", "Skenario meliputi minggu negatif di pangkalan.", pembayaran atau koleksi yang dipindahkan keluar daripada tetingkap, cek dan garis kredit amaran; ditambah laporan ramalan sendiri nota (contohnya bahawa syarikat negara pakej obligasi tidak mempunyai bulanan VAT pengiraan, jadi pembayaran cukai tidak termasuk).

10. Menyelamatkan dan berkongsi senario

1. Di bahagian kiri, masukkan a Nama skrip Dalam yang Menyelamatkan skrip kotak (jika kekosongan kosong ia dipanggil "Scenario" <Tarikh>") dan akhbar Menyelamatkan skrip. Rekod mengekalkan senarai asumsi dan hasil pendek pada masa itu (base dan senario akhir minggu 13, harga tunai yang paling rendah, minggu negatif, kos).
2. Jika Berkongsi dengan syarikat disegel, sesiapa sahaja yang boleh membuka tetingkap Simulasi tunai melihat senario ("Dibagikan dengan syarikat" dalam senarai); jika tidak, hanya anda dan pentadbir melihatnya ("Hanya saya").
3. Apabila anda menekan Terbuka dalam senario dalam senarai, asumsi-asumsi itu diisi dan dikira semula pada pangkalan hari ini. Hasil dalam masa simpanan ditulis secara berasingan pada baris ("Akhir minggu 13 pada masa simpanan: asas..., senario..."), jadi anda boleh melihat apa yang telah berubah sejak itu.
4. Untuk senario terbuka, butang akan menjadi Senario Update; jika anda mahu rekod yang berasingan daripada asumsi yang sama Menyelamatkan sebagai senario baru. Pembaharuan dan Hilang hanya tersedia kepada pemilik dan pentadbir senario.

11. Permohonan

Permohonan itu terletak di dalam Senario tunai, projek dan cadangan harga kumpulan skrin keizinan di bawah Pengaturan Pengguna.

12. di telefon

Pada skrin yang lebih kecil daripada 7 Inci ( yang Taman + Langkah Jendela terbuka dalam tiga langkah:

1. Kesimpulan: yang KPI kotak, carta, amaran dan kad hanya untuk minggu-minggu yang negatif atau berbeza daripada asas (minggu negatif dalam merah). Edit asumsi Di bahagian bawah bergerak ke langkah kedua.
2. Asumsi: butang skrip yang telah siap, ditambah mengikut jenis dan kad; medan adalah saiz jari.
3. Penyelamat: kotak simpanan dan senarai senario yang disimpan (Buka, Hapus).

13. Soalan yang kerap ditanya

Panduan yang berkaitan : Kewangan · Laporan · Pengurus Dashboard · Kadar faedah dan koleksi pembayaran terlambat · Pergerakan Mobile.