Bantosan › Kauangan › Simulasi Kas

Simulasi kas (kumaha upami abdi mayar ieu?)

Ramalan kas 13 minggu ka hareup parantos aya dina laporan. Simulasi Kas nempatkeun patarosan "kumaha upami abdi ngalakukeun ieu?" di luhur ramalan éta: mayar anu ageung, nunda pemasok dua minggu, ngadiskontokeun cek palanggan di bank, nyokot injeuman, atanapi maké wates kiridit (cerukan). Program nerapkeun unggal asumsi di server, ngagambar dasar sareng skénario sisi-sisian, sarta némbongkeun minggu mana kas jadi négatif sareng sabaraha biaya pembiayaanana. Simulasi teu kantos muka catetan pamayaran, cek, atanapi injeuman; anu disimpen ngan ukur skénariona nyalira upami anjeun hoyong.

1. Keur naon

• Ningali kaputusan pamayaran sateuacanna: jawaban tina "upami abdi mayar 250.000 TL ieu minggu ieu, naha kas abdi négatif dina minggu ka-6?" katingali beureum dina grafik sareng tabél mingguan.
• Ngabandingkeun pilihan pembiayaan: ngadiskontokeun cek, nyokot injeuman, sareng maké wates kiridit ngalahirkeun biaya anu béda; kotak Biaya pembiayaan masihan total diskonto sareng bunga unggal skénario.
• Nyimpen sareng ngabagikeun skénario: kumpulan asumsi anu anjeun resep disimpen ku ngaran sarta tiasa dibagikeun ka pausahaan; nalika dibuka, diitung deui ku ramalan panganyarna dinten éta.

2. Dasar: ramalan kas 13 minggu

Titik awal simulasi (dasar) nyaéta itungan anu sami sareng laporan Ramalan kas 13 minggu dina jandéla Laporan; teu aya ramalan anu misah, janten dua layar némbongkeun angka anu sami. Dasar eusina:

• Kas awal: saldo kas + bank TL dinten ieu ("kas awal … TL (kas + bank)" dina strip luhur jandéla).
• Kas asup: sésa faktur penjualan kabuka dina dinten jatuh tempona (Panarimaan faktur), cek sareng surat sanggup palanggan dina portopolio dina jatuh tempona (Panarimaan cek sareng surat sanggup), sarta Jangji mayar palanggan.
• Kas kaluar: faktur pameseran kabuka (Pamayaran faktur), cek sareng dokumén pausahaan (Pamayaran cek pausahaan sareng dokumén), Slip (panggajian: rata-rata tilu bulan pamungkas, dina ahir bulan), sareng Pajeg (PPN) (dina dinten jatuh tempo numutkeun pakét kawajiban nagara pausahaan).

Dasar disimpen 5 menit per pausahaan, janten faktur anu nembé diasupkeun lebet kana simulasi paling lami 5 menit saterasna. Jandéla 13 minggu dimimitian dinten ieu sarta lumangsung 91 dinten (dinten ieu + 90 dinten nyaéta dinten pamungkas); unggal baris minggu mangrupa potongan 7 dinten anu diitung ti dinten ieu.

3. Cara maké léngkah demi léngkah

1. Buka jandéla. Tombol skénario siap pakai aya di luhur kolom kénca: Tunda 3 pamayaran panggedéna salila 2 minggu, Diskontokeun sadaya cek palanggan poé ieu, Pondokkeun jatuh tempo piutang 15 poé (satengahna narima), Tagih 30% piutang telat dina 2 minggu, Paké wates kiridit 500.000 TL. Mencét salah sahijina nambahkeun asumsi éta kana daptar.
2. Pikeun asumsi nyalira, pilih jinisna tina daptar (Jinis asumsi) teras pencét Tambahkeun asumsi. Unggal asumsi muka minangka kartu; kolomna (tanggal, jumlah, poé, tarif…) dirobih di jero kartu.
3. Itungan jalan nyalira: sakedap saatos unggal parobahan (strip luhur némbongkeun "Keur ngitung…") sisi katuhu dianyarkeun. Teu aya tombol "Itung" anu misah.
4. Baca hasilna di katuhu: genep kotak KPI, grafik Kas kumulatif: dasar jeung skénario (dasar kulawu putus-putus, skénario garis biru; di handap nol diarsir beureum), baris peringatan, sareng tabél mingguan.
5. Pikeun mareuman asumsi tanpa ngahapus, cabut céntang Terapkeun dina kartuna; pikeun ngahapus pisan pencét tombol ×. Simpen kumpulan anu anjeun resep.

Kotak KPI sareng tabél

Kolom tabél mingguan nyaéta Awal minggu, Neto dasar, Kumulatif dasar, Aliran asup skénario, Aliran kaluar skénario, Kumulatif skénario, sareng Béda. Minggu anu kumulatif skénariona négatif katingali ku latar beureum. Artos anu ditarik tina wates kiridit kalebet aliran asup skénario, sareng pelunasan ka wates kiridit kalebet aliran kaluar.

4. Jinis asumsi

Hiji skénario tiasa ngandung paling seueur 30 asumsi. Jumlah dina TL; tanggal nyaéta dinten kalénder.

5. Pamayaran, panarimaan, sareng panundaan

• Mayar / Tambahkeun panarimaan: Tanggal, Jumlah, sareng Katerangan pilihan. Conto: kas awal 150.000 TL, anjeun nambahkeun pamayaran 250.000 TL dina minggu ka-2; upami dasar gaduh kas asup neto 30.000 TL dina minggu éta, kumulatif janten −70.000 tibatan 180.000 sareng barisna beureum.
• Tunda pamayaran — kolom Pamayaran nu mana nawiskeun opat pilihan: Pamayaran panggedéna (ngan tina pamayaran faktur sareng dokumén pausahaan, saloba Sabaraha pamayaran anu panggedéna), Pamayaran ka hiji kontak (sadaya pamayaran pemasok anu dipilih), Hiji jinis pamayaran (Pamayaran faktur, Pamayaran cek pausahaan sareng dokumén, Slip, atanapi Pajeg (PPN)), sareng Pamayaran nu ku abdi dipilih (dicéntang hiji-hiji dina daptar). Pamayaran ngageser saloba Sabaraha poé.
• Panundaan ngan lumaku pikeun kas kaluar anu jatuh tempona saatos dinten ieu sareng aya di jero jandéla; hutang liwat jatuh tempo henteu ditunda. Upami teu aya pamayaran anu cocog, muncul peringatan "Asumsi N: teu aya pamayaran nu bisa ditunda."

6. Diskonto cek sareng biayana

Cek nu mana: Sadaya cek palanggan atanapi Nepi ka jumlah nu tangtu. Ngan cek palanggan anu jatuh tempona saatos Tanggal diskonto sareng sanés cek kosong anu didiskontokeun. Dina pilihan jumlah, program ngumpulkeun cek dimimitian ti anu jatuh tempona pangheulana dugi ka jumlah anu dipénta kahontal, sarta upami perlu meulah cek pamungkas supados pas. Upami cek teu cekap, muncul peringatan yén jumlah anu tiasa didiskontokeun kirang tina pamundut.

Dina conto, 100.000 TL cek pindah tina minggu jatuh tempona ka minggu tanggal diskonto, sareng dina minggu anu sami diskonto 7.500 TL dicatet minangka kas kaluar anu misah (Biaya pembiayaan); pangaruh netona nyaéta kas asup langkung awal 92.500 TL. Dina kolom Tingkat diskonto taunan % eusian tarif taunan ti bank anjeun.

7. Ngarobah jatuh tempo sareng ngagancangkeun panarimaan

• Panjangkeun atawa pondokkeun jatuh tempo: upami Arah nyaéta Piutang (palanggan), faktur penjualan kabuka anu kapangaruhan; upami Hutang (pemasok), faktur pameseran kabuka. Poé (+ manjangkeun, − mondokkeun) nétélakeun sabaraha poé ngageser, sareng Tingkat panarimaan % sabaraha bagian unggal faktur anu pindah ka jatuh tempo anyar (pihak séjén bisa waé henteu narima sadayana). Conto: faktur palanggan 40.000 TL jatuh tempo 30 poé deui, −15 poé, panarimaan 50% → 20.000 TL asup 15 poé deui sareng 20.000 TL tetep dina jatuh tempo lami. Jatuh tempo anu dipondokkeun henteu mundur sateuacan dinten ieu; jumlah anu kadorong ka luar jandéla ku manjangkeun dibéré peringatan anu misah.
• Gancangkeun panarimaan: aya dua setélan anu misah. Sabaraha poé leuwih awal sareng Bagian nu kacakup %: bagian faktur palanggan anu can jatuh tempo éta ditagih sababaraha poé langkung awal (henteu sateuacan dinten ieu). % nu ditagih tina piutang telat sareng Tanggal nagih piutang telat: persentase piutang liwat jatuh tempo, anu teu dibagi ka minggu, dianggap katagih dina tanggal pilihan. Conto: piutang telat 80.000 TL, 30%, dua minggu deui → 24.000 TL asup minggu éta sareng 56.000 TL tetep telat. Cek kosong henteu kalebet.

8. Injeuman sareng wates kiridit (cerukan)

Kolom Nyokot injeuman: Tanggal panarikan, Jumlah, Jatuh tempo (poé), Bunga taunan %, sareng Pamayaran bunga (Dina waktu jatuh tempo atanapi Bulanan). Jumlah janten kas asup dina dinten panarikan sareng pokok janten kas kaluar dina dinten jatuh tempo. Bunga = pokok × bunga taunan × poé / 360. Conto: 1.000.000 TL, 90 poé, 45% per taun → bunga 112.500 TL sakaligus dina waktu jatuh tempo; ku Bulanan, 37.500 TL unggal 30 poé (tilu kali). Pelunasan injeuman anu jatuh tempona ngaliwatan 13 minggu teu katingali dina jandéla; kotak biaya tetep némbongkeun total bunga.

Kolom Paké wates kiridit (cerukan) nyaéta Wates sareng Bunga taunan %. Program ngaliwatan minggu sacara runtut: upami kumulatif négatif, program narik tina wates kiridit saageung anu nutupan kakirangan (paling seueur sésa wates); salami kumulatif positif, jumlah anu kapaké dilunasan. Unggal minggu bunga kana saldo anu kapaké = kapaké × bunga taunan × 7 / 360, dicatet dina kas kaluar minggu salajengna. Conto: wates 500.000 TL, 55%; kumulatif minggu ka-4 −120.000 → ditarik 120.000 sareng kumulatif janten 0; bunga minggu ka-5 = 120.000 × 0,55 × 7 / 360 = 1.283,33 TL.

9. Urutan, pangaruh unggal asumsi, sareng peringatan

• Urutan penting. Asumsi diterapkeun numutkeun urutan daptar: upami anjeun heula nunda 3 pamayaran panggedéna teras "pamayaran ka hiji kontak", asumsi kadua ningali pamayaran anu digeser ku asumsi kahiji ku tanggal anyarna.
• Pangaruh asumsi: judul unggal kartu némbongkeun pangaruh kas asumsi éta dina ahir minggu ka-13 (héjo +, beureum −). Pangaruhna bertahap: asumsi ditambahkeun hiji-hiji, janten unggal angka mangrupa béda anu ditambahkeunana di luhur asumsi saméméhna.
• Kolom teu valid: upami hiji kolom teu valid (conto tanggal kosong, poé nol), kartu asumsi éta dipiguraan beureum sareng kalimah kasalahan katulis di handap; hasil tetep sapertos saméméhna dugi ka dilereskeun.
• Baris peringatan aya di handapeun grafik: "Dina skénario kas jadi négatif dina minggu …", "Skénario nutupan minggu négatif dina dasar.", pamayaran/panarimaan anu ngageser ka luar jandéla, peringatan cek sareng wates kiridit; kitu ogé catetan laporan ramalan nyalira (conto pakét kawajiban nagara pausahaan teu gaduh itungan PPN bulanan, janten pamayaran pajeg henteu diasupkeun).

10. Nyimpen sareng ngabagikeun skénario

1. Dina kolom kénca, ketik Ngaran skénario dina kotak Simpen skénario (upami kosong, dibéré ngaran "Skénario <tanggal>") teras pencét Simpen skénario. Catetan nyimpen daptar asumsi sareng hasil pondok dina waktos éta (dasar sareng skénario ahir minggu ka-13, kas panghandapna, minggu négatif, biaya).
2. Upami Bagikeun ka pausahaan dicéntang, sadayana anu tiasa muka jandéla Simulasi Kas ningali skénario éta ("Dibagikeun ka pausahaan" dina daptar); upami henteu, ngan anjeun sareng administrator ("Ngan abdi"). Kotak ieu ngan katingali ku pamaké anu kénging ngabagikeun.
3. Nalika mencét Buka dina skénario di daptar, asumsina dimuat sareng diitung deui ku dasar dinten ieu. Hasil waktu disimpen katulis misah dina barisna ("Ahir minggu ka-13 waktu disimpen: dasar …, skénario …"), janten anjeun ningali naon anu robih ti harita.
4. Dina skénario anu kabuka, tombolna janten Apdet skénario; upami hoyong catetan anu misah tina asumsi anu sami, pencét Simpen salaku skénario anyar. Ngapdet sareng Pupus ngan kabuka pikeun nu gaduh skénario sareng administrator.

11. Idin

Idin aya dina grup Skénario kas, proyék, jeung usulan harga dina layar idin di Setélan › Pamaké.

12. Dina telepon

Dina layar anu langkung alit ti 7 inci (antarmuka Taman + Léngkah) jandéla muka dina tilu léngkah:

1. Ringkesan: kotak KPI, grafik, peringatan, sareng kartu ngan pikeun minggu anu négatif atanapi béda ti dasar (minggu négatif beureum). Édit asumsi di handap ngalih ka léngkah kadua.
2. Asumsi: tombol skénario siap pakai, nambahkeun numutkeun jinis, sareng kartu; kolomna saageung ramo.
3. Nu disimpen: kotak simpen sareng daptar skénario anu disimpen (Buka, Pupus).

13. Patarosan anu sering ditaroskeun

Panduan patali: Kauangan · Laporan · Dasbor Nu Gaduh · Bunga Telat sareng Panagihan · Sélulér.