Bantosan › Kauangan › Mutasi Bank

Mutasi Bank — Panduan ti Nol

Unggal duit anu obah di bank téh panarimaan ti kontak, pamayaran ka supplier, biaya bank, atawa transfer antar rekening anjeun sorangan. Ngarobahna jadi kuitansi hiji-hiji bari maca rekening koran butuh waktu mangjam-jam sarta ngondang kasalahan. Jandéla Mutasi Bank maca berkas rekening koran, nebak dumasar kana bukti kagungan saha unggal mutasi, manggihan faktur anu masih kabuka, sarta ku persetujuan anjeun nyieun kuitansina dina hiji klik; kuitansi anu salah ogé dibolaykeun dina hiji klik.

1. Keur naon jandéla ieu

Jandéla ieu diwangun ku lima tab: Impor (wizard pikeun ngamuat berkas rekening koran), Mutasi (sadaya mutasi anu geus diimpor katut panel saran), Teu acan cocog (mutasi anu ngantosan kaputusan anjeun), Aturan (aturan anu nyambungkeun mutasi sacara otomatis) jeung Rekening sareng profil (setélan rekening bank, profil berkas anu disimpen, jeung setélan kuitansi otomatis). Pita luhur némbongkeun jumlah mutasi dina unggal status.

2. Berkas anu dirojong

Kumaha maca kolom katerangan MT940

Unggal mutasi dimimitian ku baris :61: (tanggal valuta jeung tanggal pembukuan, tanda debit/kredit, nilai, kode transaksi, référénsi bank). Baris :86: saterusna maké salah sahiji ti tilu susunan, gumantung bankna; program mikawanoh tiluanana:

• Susunan subkolom: ?20…?29 nyaéta baris katerangan; ?31–?33 nyaéta IBAN jeung ngaran pihak lawan.
• Susunan makè kode (lolobana bank Turki): nilai sanggeus tanda sapertos /NAME/, /IBAN/, /VKN/, /REMI/ dibaca.
• Téks bébas: lamun teu aya tanda, program sorangan nyokot IBAN (makè kode nagara, contona 26 karakter anu dimimitian ku TR) jeung nomer pajeg wangun "VKN 1234567890" tina jero téks.

3. Wizard impor — opat léngkah

1. Berkas sareng rekening. Pilih berkas dina kolom Berkas bank (MT940, CSV, XLSX) tuluy pilih Rekening bank. Berkas MT940 ngamuat nomer rekening; lamun nomer éta geus disambungkeun ka hiji rekening dina tab Rekening sareng profil, rekeningna kapilih otomatis. Céntang kotakna lamun anjeun ngamuat daptar DBS. Pencét Teruskeun; pikeun MT940 léngkah kadua diliwat.
2. Pemetaan kolom. Pilih profil tina daptar Profil atawa antep Deteksi otomatis (tina judul). Tangtukeun kolom pikeun unggal eusian (tanggal transaksi, tanggal valuta, nilai atawa debit/kredit, arah, katerangan, IBAN lawan, pihak lawan, nomer pajak, nota bank atanapi no. référénsi, saldo, nomer faktur); robah pamisah désimal jeung format tanggal lamun perlu tuluy pencét Larapkeun pemetaan. Lamun bank anu sarua bakal ngirim berkas unggal bulan, ketik ngaran tuluy pencét Simpen profil. Saterusna Teraskeun ka pratinjau.
3. Pratinjau. Anjeun ningali eusi berkas saméméh naon waé ditulis: sabaraha mutasi anu kabaca, sabaraha anu geus kungsi diimpor, jumlah asup jeung kaluar, sarta perkiraan pencocokan unggal mutasi (sabaraha cocog pasti, sabaraha saran, sabaraha teu acan cocog). Dina MT940, lamun saldo awal ditambah mutasi teu sarua jeung saldo ahir, muncul pépéling yén berkasna meureun teu lengkep; baris anu teu kabaca témbong dina daptar misah katut alesanana. Tombol Impor … mutasi énggal ngan nulis baris anu anyar.
4. Hasil. Katulis sabaraha mutasi anu diimpor, sabaraha baris duplikat anu diliwat, jeung hasil pencocokan (cocog pasti / saran / teu acan cocog). Buka mutasi mawa anjeun ka mutasi anu ngantosan kaputusan; Impor berkas énggal ngamimitian wizard ti awal.

4. Panjaga duplikat — berkas anu sarua teu ditulis dua kali

Unggal mutasi dibéré sidik ramo: rekening + référénsi bank + tanggal + nilai + arah. Pikeun baris anu teu dibéré référénsi ku bank, dipaké katerangan jeung saldo minangka gantina. Lamun sidik ramo éta geus disimpen, baris témbong pudar dina pratinjau kalayan tulisan "Parantos kantos diimpor"; baris éta teu ditulis sarta dina hasil diitung minangka baris duplikat anu diliwat. Janten ngunggah rekening koran bulan anu sarua dua kali teu kahaja, atawa poé anu tumpang tindih dina dua rekening koran, teu ngarugikeun. Lamun anjeun ngaganti rekening dina léngkah kahiji, pamariksaan diulang pikeun rekening anu anyar.

5. Lima status mutasi

6. Tab Mutasi jeung panel saran

Daptar disaring numutkeun status, rekening bank, jeung kotak paluruh (katerangan, pihak lawan, jumlah); unggal baris némbongkeun tanggal, rekening, jumlah (asup héjo +, kaluar beureum −), katerangan, status, tujuan, jeung skor. Klik hiji baris pikeun muka panel saran di katuhu: tujuan anu disarankeun katut jenisna, skor, sumber bukti, faktur anu bakal disambungkeun (masing-masing jeung sésana), nilai anu teu disambungkeun ka faktur, jeung Kandidat séjén. Klik hiji kandidat pikeun ngajadikeunana tujuan. Lamun euweuh anu pas, buka Pilih tujuan sacara manual, pilih jenis tujuan (Panarimaan atanapi pamayaran kontak / Biaya bank atanapi komisi / Transfer antawis rekening nyalira / Pencairan cék atanapi surat sanggup) katut nilaina, tuluy pencét Simpen tujuan. Lamun aturan atawa data kontak robah, Cocogkeun deui meunteun deui sadaya mutasi anu ngantosan.

7. Pencocokan — kumaha program manggihan duit kagungan saha

Pikeun unggal mutasi, program ngumpulkeun bukti. Unggal bukti méré hiji kandidat (kontak, biaya, rekening anjeun sorangan, atawa cék) jeung hiji skor:

• Bukti dihijikeun: unggal bukti tambahan anu mandiri pikeun kontak anu sarua nambahan +3 (pangluhurna 99). Kode kontak jeung kamiripan ngaran tina téks anu sarua diitung hiji bukti.
• Pamariksaan nilai: sanggeus kontakna kanyahoan, lamun nilai sarua jeung sésa hiji faktur kabuka atawa jumlah faktur anu diitung ti anu pangkolotna (±0,5%), skorna naék +4 sarta panel nulis "Jumlah parantos dicocogkeun sareng faktur kabuka."
• Cocog pasti merlukeun opat sarat sakaligus: skor 90 atawa leuwih, calon kadua katinggaleun sahenteuna 10 poin, target jelas, sarta pikeun kontak nilaina luyu (sésa faktur kabuka, jumlah faktur, atawa pamayaran anu teu ngaleuwihan sésa faktur anu disebut ku nomer séri na) atawa aya bukti kuat anu teu gumantung kana téks (IBAN, aturan, cék). Ngaran wungkul atawa nomer urut faktur wungkul tetep jadi saran lamun nilaina teu luyu.
• Skor 50 atawa leuwih tapi salah sahiji sarat kurang jadi saran; di handap 50 tetep teu acan cocog.

Faktur mana anu ditutup

Sanggeus kontakna kanyahoan, nilai dibagikeun ka faktur kabuka kalayan urutan ieu:

1. Faktur anu nomerna disebut dina katerangan ditutup ti heula.
2. Lamun euweuh, dipilarian hiji faktur anu sésana sarua jeung nilai éta (±0,5%).
3. Lamun éta ogé euweuh, FIFO: dimimitian ti faktur pangkolotna; faktur pamungkas bisa ditutup sabagian.

Dina panarimaan, sésa nilai anu teu kaasup kana faktur ditulis minangka uang muka; panel ngabéjakeunana ti heula: "… anu teu dialokasikeun ka faktur dicatet janten uang muka."

8. Nyieun kuitansi — naon anu ditulis ku "Damel kuitansi"

Dina saran atawa cocog pasti, panel némbongkeun tombol Damel kuitansi. Anu ditulis gumantung kana targetna:

Katerangan kuitansi dimimitian ku référénsi bank jeung ngaran pihak lawan, ku kituna dina jandéla Bank jeung Kartu Akun kabaca ti mana mutasi éta asalna. Kuitansi ngaliwatan sadaya gerbang éntri kuitansi biasa (idin nulis, persetujuan kaleuwihan tagih, nomer dokumén final, jejak audit). Lamun sabagian katulis jeung sabagian gagal, anu katulis disimpen, kasalahanana didaptarkeun, sarta nalika anjeun nyobaan deui ku tombol anu sarua, anu geus katulis teu ditulis dua kali.

9. Bolaykeun jeung antepkeun

• Batalkeun (mutasi anu geus aya kuitansina): sakabéh kuitansi dina tapak kuitansi mutasi (unggal faktur dina panarimaan réa faktur) dipupus, panagihan cék dibatalkeun, sésa faktur dibuka deui, sarta mutasi dicocogkeun deui. Lamun tapakna teu kapanggih, pembatalan ditolak kalayan pépéling; mutasi moal disetél deui tanpa mupus kuitansina.
• Antepkeun: pikeun mutasi anu teu merlukeun kuitansi (contona sisi asup transfer, panarimaan anu geus dieusian manual). Alesan wajib dieusian; ketik tuluy pencét Konfirmasi antepkeun. Alesanana témbong dina panel.
• Mutasi anu diantepkeun ogé balik deui ka daptar antosan ku Bolaykeun.

10. Aturan anu diajar

Nalika anjeun milih kontak sacara manual pikeun hiji mutasi tuluy nyieun kuitansina, program diajar éta minangka aturan lamun mutasi éta boga IBAN lawan: duit saterusna ti IBAN anu sarua disarankeun ka kontak éta kalayan 96 poin. Lamun aturanana geus aya, panghitung pamakéanana nambahan. Dina tab Aturan anjeun ogé bisa nambahan aturan sorangan:

11. Rekening sareng profil

• Rekening bank: pikeun unggal rekening bank, IBAN, ID rekening MT940 (nomer rekening dina rekening koran; milih rekening otomatis nalika impor), jeung kontak biaya (kontak tempat biaya bank jeung komisi ditulis; lamun kosong, akun patali dina kartu kas/bank). Lamun IBAN rekening anjeun sorangan bener di dieu, transfer di antarana dipikawanoh otomatis. Sanggeus ngarobah, pencét Simpen dina baris éta.
• Profil anu disimpen: profil anu anjeun simpen dina léngkah pemetaan kolom; hapus anu teu perlu ku Hapus. Di handapeunana aya daptar profil conto bawaan.
• Kuitansi otomatis: nyieun kuitansi pikeun cocog pasti nalika impor; PAREUM sacara bawaan, ngan administrator anu ngarobahna (bagian 8).

12. Akuntansi

Kuitansi anu ditulis ku jandéla ieu dijurnal ku aturan akuntansi anu geus aya, tanpa pagawéan tambahan. Hiji-hijina anu kudu dipigawé: petakeun kontak biaya ka akun beban bank dina tab Akuntansi › Pemetaan — akun beban bank di Indonésia, 780 di Turki. Lamun teu dipetakeun, biayana asup ka akun biasa kontak éta.

13. Idin

Pangguna ngan-maca ningali sadayana tapi teu meunang tombol naon waé; layar nulis "Ngan maca: ngadamel kuitansi peryogi hak kuitansi bank."

14. Dina telepon

• Dina layar anu leuwih leutik ti 7 inci (antarbeungeut Kebon + Léngkah) jandéla dibuka ku dua tab: Antrian persetujuan jeung Impor. Antrian boga saringan Teu acan cocog / Cocog pasti / Kuitansi didamel sarta hiji kartu pikeun unggal mutasi (nilai, tanggal, rekening, katerangan, lencana status, saran).
• Toél hiji kartu pikeun muka léngkah-léngkah: Ringkesan (saran jeung faktur) → Tujuan (kandidat séjén atawa tujuan manual) → Persetujuan (Damel kuitansi / Antepkeun / Bolaykeun). Sanggeus réngsé, anjeun balik deui ka daptar. Tombol toél anu badag dijieun pikeun dipaké ku hiji leungeun.
• Dina antarbeungeut Nadi, bagian Antrian némbongkeun baris "… mutasi bank nuju ngantosan dicocogkeun."; toél pikeun muka jandéla dina Teu acan cocog (tingali Panduan sélulér).

15. Patarosan anu sering ditaroskeun

Panduan patali: Kauangan · Rekonsiliasi · Akuntansi · Kartu Akun · Sélulér.