المعاملات المصرفية - دليل من Scratch

كل مبلغ يمر عبر البنك هو تحصيل من شريك تجاري، أو دفع لمورد، أو رسم بنكي، أو تحويل بين حساباتك. تحويل الحركات إلى إيصالات واحدةً واحدة عند قراءة كشف الحساب يستغرق ساعات ويعرّض العمل للأخطاء. تقرأ نافذة الحركات البنكية ملف الكشف، وتحدد بالدليل صاحب كل حركة، وتجد الفواتير المفتوحة، ثم تكتب الإيصال بنقرة واحدة بعد موافقتك؛ ويمكن أيضًا عكس الحركة الخاطئة بنقرة واحدة.

1. ما هي النوافذ التي

يحتوي النوافذ على خمسة علامات: استيراد (الساحر الذي يحمل ملف بيان) المعاملات (كل صفقة مستوردة بالإضافة إلى لوحة الاقتراح) غير متناقض (المعاملات التي تنتظر قرارك) قواعد (القواعد التي يربط التداول تلقائيًا) و الحسابات والملفات الشخصية (إعدادات الحساب المصرفي، ملفات الملفات المحفوظة وإعداد الاستقبال التلقائي). يظهر الشريط العلوي كم من المعاملات موجودة في كل حالة.

أين يمكن فتحها في الميدان، فإن المالية / البنك مجموعة › المعاملات المصرفية. لا يحتفظ النافذة بأي حروف: كل ما يكتب هو عادي البنك الاستقبال, استلام النقد أو مجموعة الشيكات; النوافذ البنك والبطاقة المحاسبية والمحاسبة ترىها كالمعتاد.

2. الملفات المدعومة

المصدر	ما يقرأ
MT940	ملف البيان القياسي للبنوك (.sta،.mt940, .940, .txt) تاريخ، تاريخ القيمة، المبلغ، الاتجاه، الإشارة المصرفية، وصف، الحساب IBAN ويقرأ الاسم والفتح والإغلاق، لا حاجة إلى خرائط الأعمدة.
CSV / XLSX	يتم التعرف على اللوحة التي تم تنزيلها من البنوك عبر الإنترنت.القسم (؛ ، علامة التبويب) ، الأرقام التركية والإنجليزية ، أيام.شهر.سنة ونتائج السنة-شهر وأرقام موعد Excel تلقائياً. الملف الشخصي.
ملفات تعريفية نموذجية مدمجة	تركيا: İş Bankası, Garanti BBVA, الائتمان، زيراات، Akbank، Halkbank، VakıfBank، QNB, البنك الدولي: إندونيسيا BCA, مانديلا BNI, BRI. يقرأ البرنامج صف العناوين في الملف ويقترح الملف الشخصي الذي يتطابق مع معظم الأعمدة ؛ يمكنك فقط تصحيحه.
DBS	نظام الدفع المباشر (DBS) قائمة المتاجر ( Dealer ) VKN, رقم الفاتورة، المبلغ، الموعد المحدد).في الخطوة الأولى يضغط "هذا هو DBS قائمة الإجمالي: كل صف يعتبر جمع الفاتورة الواحدة ويتم ربطها مباشرة بهذه الفاتورة بمعدلها.
البنك المركزي (PDF البريد )	المعاملات التي قرأتها الخدمة المصرفية بالفعل من صندوق البريد ومن PDF يمكن تحويل البيانات إلى نفس النموذج المسجل وإدخالها هنا.هذا النافذة لا تقرأ PDFs نفسها؛ PDFs يأتي فقط من خلال الخدمة المصرفية.

وكيف ي MT940 مربع الوصف يقرأ

كل صفقة تبدأ بـ :61: الخط (تاريخ القيمة وتاريخ الحجز، علامة الخصم/الائتمان، المبلغ، رمز المعاملة، المرجعية المصرفية). :86: الخطوط التي تتبع استخدام واحد من ثلاثة ترتيب اعتمادا على البنك؛ البرنامج يعترف كل ثلاثة:

ألواح تحت الأرض: ?20…?29 هي خطوط الوصف؛ ?31–?33 هل هي صفوف المعارضة IBAN و اسمها.
ترتيب رمز (معظم البنوك التركية): القيمة بعد العلامات مثل /NAME/, /IBAN/, /VKN/, /REMI/ يقرأ
النص المجاني : إذا لم تكن هناك علامات ، فإن البرنامج يلقي IBAN (بما في ذلك من الرمز الوطني، إلخ. 26 الشخصيات التي تبدأ مع TR) رقم ضريبي مكتوب باسم "VKN 1234567890" من النص نفسه.

3. الساحر المستورد - أربعة خطوات

الملفات والحسابات. اختر الملف في الملفات المصرفية (MT940, CSV, XLSX) الميدان واختيار حساب البنك. وَأَن MT940 الملف يحمل رقم الحساب؛ إذا كان هذا الرقم مرتبطًا بحساب على الحسابات والملفات الشخصية علامة التبويب، يتم اختيار الحساب تلقائيا. اكتب المربع إذا كنت تحميل DBS القائمة - الطباعة مواصلة; مع MT940 الخطوة الثانية قد تم التخلي عنها.
سجلات خرائط اقرأ المزيد من الملفات من The ملف تعريف قائمة أو مغادرة الكشف عن الذات (من الرأس). اختر أي عمود يحتوي على كل حقل (تاريخ المعاملة، تاريخ القيمة، المبلغ أو الخصم/الائتمان، الاتجاه، الوصف، الحساب) IBAN, رقم الخصم، رقم التعريف الضريبي، رقم الخصم أو رقم الإشارة، الميزانية، رقم الفاتورة؛ تغيير الفصل العشري وتصميم التاريخ إذا لزم الأمر، والضغط على تطبيق الخرائط. إذا كان نفس البنك يرسل ملفًا كل شهر ، اكتب اسمًا واضغط على حفظ الملف الشخصي. ثم اذهب إلى Preview.
المعاينة. ترى ما سيُدخل من الملف قبل كتابة أي شيء: عدد الحركات المقروءة، وعدد ما استُورد سابقًا، وإجمالي الداخل والخارج، وتوقع المطابقة لكل حركة، بما فيه عدد المطابقات التامة والاقتراحات وغير المطابق. في MT940، إذا لم يصل الرصيد الافتتاحي مع الحركات إلى الرصيد الختامي، يحذرك النظام من احتمال نقص الملف. تظهر الأسطر غير المقروءة في قائمة منفصلة مع السبب. يكتب زر استيراد … حركات جديدة الأسطر الجديدة فقط.
النتيجة. ويقول كم عدد المعاملات التي تم استيرادها، وكم عدد الصفوف المزدوجة التي تم تفريغها، والنتيجة المقابلة (الواقعية / الاقتراح / غير المقابلة). اذهب إلى المعاملات يأخذك إلى المعاملات في انتظار قرارك ؛ استيراد ملفات جديدة استعادة الساحر

ملفات كبيرة لا تحتاج إلى تقسيم ملف كبير مثل البيان السنوي: يقرأ البرنامج قطعة من قطعة (MT940 في بيان الحدود، CSV في كتل من الصفوف مع العنوان المضافة إلى كل قطعة) وتظهر التقدم مثل "قراءة الجزء 2 / 5…". كما يتم كتابة الواردات في الكتل.

4. الحارس المزدوج - نفس الملف لا يكتب مرتين

يتم إعداد بصمات الأصابع لكل صفقة: حساب + مرجع البنك + تاريخ + مبلغ + اتجاه. في الحالات التي لا يقدم فيها البنك إشارة، فإن وصف وتوازن يستخدم بدلاً من ذلك. إذا تم تخزين بصمات الأصابع بالفعل ، فإن الخط يظهر متعفنًا في عرض المسبق مع "وقد تم استيرادها بالفعل"; لا يكتب النتيجة ويحسبها على أنها صف مضاعفة.تحميل نفس الشهر مرتين عن طريق الخطأ، أو يومين من الإعلانات، لا يضر.إذا قمت بتغيير الحساب في الخطوة الأولى، يتم تشغيل التحقق مرة أخرى للحساب الجديد.

5. أحكام صفقة واحدة

الحالة	ماذا يعني
لا تتطابق	لا يوجد ما يكفي من الأدلة.أنت تختار الهدف أو تجاهل المعاملة.
اقتراح	يقدم البرنامج هدفًا لكنه غير متأكد.تراجعها وتوافق عليها أو اختيار مرشح آخر.
الملاعب الدقيقة	الأدلة قوية وغير متناقضة؛ يتم إعداد الاستقبال ويتم كتابته في نقرة واحدة (تلقائيًا أثناء الاستيراد إذا كان الإعداد متوفرًا).
تلقي الكتابة	وقد تم كتابة الملفات؛ يتم عرض أرقامها في اللوحة.إذا كان خطأ، و و.
مجهول	صفقة لا تحتاج إلى استلام؛ السبب يظهر في اللوحة.

6. علامة التبويب المعاملات و لوحة الاقتراحات

يتم تصفية القائمة حسب الحالة والحساب المصرفي ومربع البحث (وصف، المعارض، المبلغ)؛ كل صف يظهر التاريخ، الحساب، المبلغ (الذي يأتي في الخضراء +، يخرج في الأحمر −)، وصف، الحالة، الهدف والنتيجة. انقر على صف يفتح لوحة اقتراح على اليمين: الهدف المقترح ونوعه، والنتيجة، ومصدر الأدلة، والفواتير التي يجب ربطها (كل منها مع توازنها المتبقي)، والمبلغ الذي لا يرتبط بفواتير، و المرشحين الآخرين. إن النقر على المرشح يجعلها الهدف. إذا لم يكن هناك أي خطأ، انفتح اختيار الهدف يدوياً, اختيار النوع المستهدف (حساب أو دفع / رسوم بنك أو عمولة / نقل بين حساباتي الخاصة / الشيك أو جمع الملاحظات) وقيمتها، والضغط حفظ الهدف. إذا تغيرت قواعد أو تفاصيل شريك الأعمال، إعادة المباراة إعادة تقييم كل صفقة منتظرة.

7. التوافق - كيف يجد البرنامج من المال هو

لكل قطعة من الأدلة يعطي المرشح (شريك أعمال، رسوم، واحدة من حساباتك الخاصة أو فحص) ودرجة:

الدليل	النتيجة
الكونتر IBAN هو واحد من حساباتنا الخاصة - نقل	97
إدخال متعلم أو يدوي IBAN قاعدة	96
رقم الفاتورة في وصف (سلسلة الفاتورة، رقم الوثيقة النهائية أو رقم الفاتورة الإلكترونية)	95
قاعدة نموذج وصف	92
رقم IBAN في بطاقة العميل أو المورد (الرقم المسجل في حقول بياناته المصرفية)	90
رقم الضرائب (VKN / TCKN على بطاقة الشريك التجاري)	88
تشابه الاسم	في معظم 87
مبلغ الشك المفتوح / ملاحظة / DBS (الموقع المحدد والموعد المحدد متفق عليه)	85
رمز الشريك التجاري في الوصف	75
مبلغ فقط: يساوي المبلغ الخصم المتبقي لفاتورة واحدة مفتوحة إلى سنت (مقترح فقط، مع تحذير)	55

الأدلة تضاف إلى: كل إضافية مستقل أضف ملخصًا من الأدلة التي تشير إلى نفس الشريك التجاري +3 (أو إلى 99). رمز شريك الأعمال ومسار الاسم الذي تم أخذه من نفس الحساب النصي كقطعة واحدة من الأدلة.
كمية التحقق : إذا كان الشريك التجاري معروفًا ، فإن المبلغ يساوي الخصم المتبقي للفاتورة المفتوحة أو إجمالي الفواتير التي تم حسابها من أقدم الفاتورة (±0.5%) ، يرتفع النتيجة عن طريق +4 ويقول لوحة "تم التحقق من المبلغ مقابل الفواتير المفتوحة".
وَأَن المطابقة الدقيقة أربعة شروط: نقطة 90 أو أكثر, المرشح الثاني على الأقل 10 نقطة خلف, أهداف محددة، وبالنسبة لشركاء الأعمال، المبلغ المناسب (أنا (مبلغ الفاتورة المفتوحة، أو مبلغ الفواتير، أو دفع لا يتجاوز مبلغ الفاتورة المسمى بمعدل سلسله) أو أولاً: إثبات استقلالية من النص (IBAN, قاعدة، الشيك اسم واحد أو رقم تسلسل الفاتورة وحده يبقى اقتراح ما لم يناسب المبلغ.
نقطة من 50 أو أكثر مع غياب حالة واحدة يصبح اقتراح; أدناه 50 البقاء غير متوافق.

ما هي الفواتير التي يتم إغلاقها

وبمجرد أن يكون الشريك التجاري معروفًا، يتم توزيع المبلغ على الفواتير المفتوحة في هذا الترتيب:

يتم إغلاق الفواتير التي تظهر أرقامها في الوصف أولاً.
وإلا فإن الفاتورة الواحدة التي يساوي بقية التوازن المبلغ الذي يسعى إليه (±0.5%).
ففي هذه الفشل، FIFO: بدءا من أقدم الفاتورة؛ قد يتم إغلاق آخر الفاتورة جزئيا.

في مجموعة، أي مبلغ يترك بعد الفواتير مكتوبة ك التقدم; يقول القائمة على سبيل المثال: "... لا تخصيص الفاتورة يتم تسجيلها كإيداع مسبق".

8. كتابة الوصايا - ما يكتب "كتب الوصايا"

بالنسبة لتقديم اقتراح أو مطابقة دقيقة، يظهر لوحة كتابة الاستقبال ما يكتب يعتمد على الهدف:

حركة	ما هو مكتوب
جمع المستقبل (شريك الأعمال)	من منفصل النقل البنكي - التحويل القادم (النوع 19) لكل فاتورة، مرتبطة بها؛ يذهب الميزان المتبقي للفاتورة إلى أسفل. 19 لا يوجد حساب (مقدم)
الشريك التجاري ( Business Partner )	من منفصل النقل البنكي - النقل الخارجي (النوع 18) مع رابط الفاتورة لكل فاتورة شراء؛ يقلل من الميزان المتبقي لفاتورة الشراء. 18 بدون فاتورة
البنك / اللجنة	نوع الاستقبال المصرفي 18 إلى The حساب الخصم (الواحد في القاعدة، والواحد حساب الفائدة الحساب، والواحد حساب المرتبط على النقدية / البطاقة المصرفية).
نقل بين حساباتك الخاصة	النقدية الاستقبال 7 (من حساب المصدر) + 6 (في حساب الهدف ) وكتبها فقط من أقدام الخروج; يتم وضع علامة على القدم التي تأتي في بيان الحساب الآخر باسم "القدم التي تأتي من التحويل" ، لا يحصل على زر الاستقبال ويتم تجاهلها - لذلك لا يتم حجز أي شيء مرتين.
التحقق / ملاحظة DBS جمعية	نفسها جمع يعمل كما هو الحال في نافذة الشيكات؛ يتم إغلاق الشيكات.

يبدأ وصف الاستقبال بالمرجع المصرفي واسم الحزب الآخر، لذلك تظهر نافذة البنك وبطاقة الحساب من أين جاءت المعاملة. يذهب المستقبلات عبر كل بوابة من إدخال الاستقبال العادي (إذن الكتابة، موافقة الإيداع المفرط، رقم الوثيقة النهائية، مسار التدقيق). إذا كان بعضها مكتوبا وبعضها فاشلا، يتم الاحتفاظ بالأخطاء المكتوبة، يتم تسجيل الأخطاء، وعندما تتراجع بنفس الزر الأخطاء المكتوبة بالفعل لا يتم كتابتها للمرة الثانية.

استلام تلقائي إذا كان "تسجيل الدخول للحقائق الدقيقة يلعب تلقائيا أثناء الاستيراد" يضع على الحسابات والملفات الشخصية علامة التبويب على، يتم كتابة إدخالات المباريات الدقيقة جنبا إلى جنب مع الواردات. وَالْمَسْجِدُ الَّذِي OFF بواسطة default ويمكن للمسؤول فقط تغييرها؛ بينما هو على، تظهر الشريط العلوي علامة "التسجيلات التلقائية للمباريات الدقيقة على" لا يتم كتابة الاقتراحات أبدا تلقائيا.

9. لا تُعرف ولا تتجاهل

و و (مع صفقة مع الإيرادات): كلها يتم حذف الإيرادات في مسار الاستلام للعملية (كل فاتورة في مجموعة متعددة الفواتير) ، يتم إعادة جمع الشيكات ، يتم إعادة فتح توازنات الفواتير المتبقية ويتم تسجيل المعاملة مرة أخرى. إذا لم يتم العثور على المسار، يتم رفض undo مع تحذير؛ لا يتم إعادة تعيين صفقة دون حذف مستنداتها.
لا تنسى: بالنسبة للعمليات التي لا تحتاج إلى استلام (على سبيل المثال، اليد الواردة من التحويل، وجمع قد أدخلت بالفعل يدويا). السبب واجب; اكتبها و اكتبها تأكيد تجاهل. وظهرت الأسباب في القائمة.
العودة إلى المعاملة التي لا تنسى إلى المتوقعين و و.

10. القواعد التي تتعلم

عندما أنت اختيار شريك الأعمال يدوياً للعملية وكتب استلامها، البرنامج تعلم هذا كقاعدة إذا كان العقد لديه حساب IBAN: المدفوعات التالية من نفس IBAN يُنصح هذا الشريك التجاري مع 96 نقطة إذا كانت القاعدة موجودة بالفعل ، فإن حساب الاستخدام يرتفع. قواعد يمكنك أيضًا إضافة قواعد بنفسك:

ميدان	معنى
نوع القاعدة	حساب IBAN (الشيء الكامل IBAN), نموذج الوصف (النص الموجود في الوصف، وتجاهل الحالة والفرق بين الرسائل التركية؛ على سبيل المثال. "EFT ÜCRETİ") أو رقم الهوية الضريبية.
الاتجاه	كلا الاتجاهين، يدخل فقط أو يخرج فقط.
الهدف	جمع أو دفع شريك الأعمال، أو رسوم البنك أو عمولة؛ في كلتا الحالتين يتم اختيار شريك الأعمال (لرسوم هو حساب الرسوم).
المصدر	تعلمت (بالتحويل من إدخال) أو اليدوي (وأضافها من قبلك)
الاستخدام	كم مرة تم استخدام القاعدة توقف يُعطى دون إزالتها، تنشيط ثم يعود إلى الوراء، حذف إزالتها.

11. الحسابات والملفات الشخصية

الحسابات البنكية: لكل حساب، أدخل IBAN، ومعرّف حساب MT940، أي رقم الحساب في الكشف الذي يحدد الحساب تلقائيًا عند الاستيراد، وحساب الرسوم، أي الطرف الذي تُسجل عليه رسوم البنك وعمولاته؛ وإذا كان فارغًا، يُستخدم الحساب المرتبط ببطاقة الصندوق/البنك. إذا كانت أرقام IBAN لحساباتك صحيحة هنا، تُعرف التحويلات بينها تلقائيًا. بعد التعديل اضغط حفظ في الصف نفسه.
الملفات المحفوظة : الملفات التي قمت بتخزينها في خطوة خرائط العمود؛ إزالة غير ضرورية مع حذف. يتم عرض قائمة ملفات العينات المدمجة أدناه.
الاستقبال التلقائي : يكتب مستويات المباريات الدقيقة أثناء الاستيراد. OFF من الناحية الافتراضية ، لا يغيرها أحد فقط (القسم 8).

اتصال البنك الحي: للحصول على المعاملات مباشرة من بنكك دون ملفات، يقوم المدير بتوصيل في الإعدادات › معلومات الشركة › الاتصالات المصرفية؛ يتم متابعة المعاملات الواردة في هذا النافذة. الحيوان علامة التبويب و اذهب من خلال نفس المطابقة. تفاصيل: دليل الاتصال البنكي الحي.

12. المحاسبة

يتم نشر المستندات في هذا النوافذ المكتوبة في المجلة بموجب قواعد المحاسبة الحالية ، لا عمل إضافي. الشيء الوحيد الذي يجب القيام به: خريطة حساب الرسوم إلى حساب النفقات المصرفية على المحاسبة › خرائط الـ Tab - 780 في تركيا، فإن بنك بون حساب في إندونيسيا.إذا لم يتم خرائطها، فإن الرسوم تقع على الحساب العادي لهذا الشريك التجاري.

13. تصريحات

الإجراء	إذن مطلوب
فتح النافذة، رؤية المعاملات والاقتراحات	إذن البنك
استيراد، كتابة الملفات، تجاهل	- يُسمح للمدير أو البنك بالوصول إلى
دون	بالإضافة إلى ما سبق، إذن حذف الإيرادات المصرفية
إضافة أو تغيير القواعد والملفات الشخصية وملفات حساب	فقط المسؤول (القواعد تحدد أين تذهب الإيرادات التلقائية). IBAN قاعدة تعلمت من مباراة اليد غير المدير يتم إنشاؤها استراحة; يفعله المشرف على علامة التبويب قواعد.
إعدادات الاستقبال التلقائي	المدير فقط

يقرأ المستخدم الوحيد كل شيء ولكن لا يحصل على أزرار؛ الشاشة تقرأ "قراءة فقط: كتابة الإيرادات تتطلب إذن إدخال البنك".

14. على الهاتف

على الشاشات أصغر من 7 بوصة (التي الحديقة + خطوات يفتح النافذة مع اثنين من علامات التبويب: الموافقة كوين و استيراد. يحتوي الستار على الفلاتر المكتوبة غير المتوافقة / المطابقة الدقيقة / المستقبل وبطاقة لكل معاملة (العدد ، التاريخ ، الحساب ، الوصف ، علامة الحالة ، الاقتراح).
يفتح بطاقة خطوات: ملخص (المقترحات والمحاسبة) الهدف (المرشح الآخر أو الهدف اليدوي) الموافقة (كتابة الاستقبال / لا تنسى / و و). عند الانتهاء ، تعود إلى القائمة.يتم إنشاء أزرار لمس كبيرة للاستخدام الواحد.
في نبض واجهة الـ كويك يظهر القسم صف "..المعاملات المصرفية التي تنتظر الارتباط"؛ يفتح نافذة غير متوافقة (انظر دليل الهاتف المحمول).

15. أسئلة غالبا ما يطرح

السؤال	الرد
ماذا يحدث إذا قمت بتحميل نفس الملف مرتين؟	لا شيء يقطع.في المظهر المسبق كل صف يظهر "مستورد بالفعل" والزر المستورد يظهر 0 صفوف جديدة؛ لا تكتب صفوف للمرة الثانية (القسم) 4).
يمكنني تحميل A PDF بيان هنا؟	لا، وليس مباشرة. PDF وتصل البيانات البريدية فقط من خلال الخدمة المصرفية؛ يمكن إدخال المعاملات التي قرأها في هذا النافذة. MT940, CSV أو تصدير Excel من البنك الخاص بك هو الطريق الأكثر نظافة.
لماذا لم يكتب مباراة دقيقة تسجيلها تلقائيًا؟	يتم إيقاف إعداد الاستقبال التلقائي بشكل افتراضي. كتابة الاستقبال في لوحة أو طلب من المدير تشغيل الإعداد على الحسابات والملفات الشخصية الـ Tab
ما الفاتورة الشراء التي تدفع إلى المورد قريبا؟	نفس القاعدة التي تتعلق بالمجموعات: الفواتير المذكورة في الوصف، وإلا فإن الفاتورة الواحدة تتطابق مع المبلغ، وإلا تبدأ من أقدم الفاتورة.يتم كتابة استلام الدفع منفصل لكل فاتورة وتراجع الميزان المتبقي لفاتورة الشراء؛ إزالة الاستلام يفتحها مرة أخرى.
تم كتابة ملف إلى الشريك التجاري الخاطئ.	فتح المعاملة والطباعة و و: يتم حذف الإيرادات وإعادة فتح توازن الفواتير ثم اختر الشريك التجاري المناسب و كتابة الاستقبال إذا كان المباراة الخاطئة جاءت من قاعدة، وقف أو حذف تلك القاعدة على قواعد الـ Tab
هل سيتم إرسال التحويل بين حساباتي الخاصة مرتين؟	لا يكتب المستقبل فقط من الساق الخروج ؛ إغلاق الساق القادمة في بيان الحساب الآخر مع لا تنسى (القسم 8).
How do I record a loan instalment payment from the statement?	Do not match the transaction here. Open the instalment in the Credit and Limits window and choose the imported bank transaction as the method: the transaction is linked to the instalment and ignored in this list; when the payment is reversed the transaction opens again.

دليل متصل : المالية · التوافق · المحاسبة · بطاقة الحساب · الهاتف المحمول.