Pitulungan › Kauangan › Mutasi Bank

Mutasi Bank — Pandhuan saka Nol

Saben dhuwit sing obah ing bank iku panampan saka kontak, pambayaran marang supplier, biaya bank, utawa transfer antar rekening panjenengan dhéwé. Ngowahi dadi kuitansi siji-siji karo maca rekening koran mbutuhaké wektu pirang-pirang jam lan gampang kliru. Jendhéla Mutasi Bank maca berkas rekening koran, ngira adhedhasar bukti duwèké sapa saben mutasi, nemokaké faktur sing isih mbukak, lan kanthi persetujuan panjenengan nggawé kuitansiné sak klik; kuitansi sing kliru uga dibatalaké sak klik.

1. Kanggo apa jendhéla iki

Jendhéla iki kasusun saka limang tab: Impor (wizard kanggo ngemot berkas rekening koran), Mutasi (kabèh mutasi sing wis diimpor sarta panèl saran), Durung cocog (mutasi sing ngenteni putusan panjenengan), Aturan (aturan sing nyambungaké mutasi kanthi otomatis) lan Rekening lan profil (setèlan rekening bank, profil berkas sing disimpen, lan setèlan kuitansi otomatis). Pita ndhuwur nuduhaké cacahé mutasi ing saben status.

2. Berkas sing didhukung

Kepriyé maca kolom katrangan MT940

Saben mutasi diwiwiti karo baris :61: (tanggal valuta lan tanggal pembukuan, tandha debit/kredit, nilai, kode transaksi, referensi bank). Baris :86: sabanjuré nganggo salah siji saka telung susunan, gumantung banké; program ngenali telu-teluné:

• Susunan subkolom: ?20…?29 yaiku baris katrangan; ?31–?33 yaiku IBAN lan jeneng pihak lawan.
• Susunan nganggo kode (akèh-akèhé bank Turki): nilai sawisé tandha kaya /NAME/, /IBAN/, /VKN/, /REMI/ diwaca.
• Teks bébas: yèn ora ana tandha, program dhéwé njupuk IBAN (nganggo kode negara, upamané 26 karakter sing diwiwiti TR) lan nomer pajeg wujud "VKN 1234567890" saka njero teks.

3. Wizard impor — patang langkah

1. Berkas lan rekening. Pilih berkas ing kolom Berkas bank (MT940, CSV, XLSX) banjur pilih Rekening bank. Berkas MT940 ngemot nomer rekening; yèn nomer kuwi wis disambungaké menyang siji rekening ing tab Rekening lan profil, rekeningé kapilih otomatis. Centhang kothaké yèn panjenengan ngemot dhaftar DBS. Pencet Terusaké; kanggo MT940 langkah kapindho diliwati.
2. Pemetaan kolom. Pilih profil saka dhaftar Profil utawa jarna Deteksi otomatis (saka judhul). Temtokna kolom kanggo saben isian (tanggal transaksi, tanggal valuta, nilai utawa debit/kredit, arah, katrangan, IBAN lawan, pihak lawan, nomer pajak, nota bank utawa no. referensi, saldo, nomer faktur); owahi pamisah desimal lan format tanggal yèn perlu banjur pencet Trapaké pemetaan. Yèn bank sing padha bakal ngirim berkas saben sasi, ketik jeneng banjur pencet Simpen profil. Sabanjuré Terus menyang pratinjau.
3. Pratinjau. Panjenengan ndeleng isiné berkas sadurungé ana sing ditulis: pira mutasi sing kewaca, pira sing wis tau diimpor, gunggung mlebu lan metu, sarta kira-kira pencocokan saben mutasi (pira cocog pasti, pira saran, pira durung cocog). Ing MT940, yèn saldo wiwitan ditambah mutasi ora padha karo saldo pungkasan, metu pènget yèn berkasé bisa uga ora jangkep; baris sing ora kewaca katon ing dhaftar dhéwé sarta alesané. Tombol Impor … mutasi anyar mung nulis baris sing anyar.
4. Asil. Katulis pira mutasi sing diimpor, pira baris dobel sing diliwati, lan asil pencocokan (cocog pasti / saran / durung cocog). Bukak mutasi nggawa panjenengan menyang mutasi sing ngenteni putusan; Impor berkas anyar miwiti wizard saka wiwitan.

4. Panjaga dobel — berkas sing padha ora ditulis kaping pindho

Saben mutasi diwènèhi sidik driji: rekening + referensi bank + tanggal + nilai + arah. Kanggo baris sing ora diwènèhi referensi déning bank, dienggo katrangan lan saldo minangka gantiné. Yèn sidik driji kuwi wis disimpen, baris katon surem ing pratinjau kanthi tulisan "Wis tau diimpor"; baris kuwi ora ditulis lan ing asil diétung minangka baris dobel sing diliwati. Dadi ngunggah rekening koran sasi sing padha kaping pindho ora sengaja, utawa dina sing tumpang tindih ing rong rekening koran, ora ngrugèkaké. Yèn panjenengan ngganti rekening ing langkah kapisan, pamriksan dibaleni kanggo rekening sing anyar.

5. Limang status mutasi

6. Tab Mutasi lan panèl saran

Dhaftar disaring miturut status, rekening bank, lan kothak golèk (katrangan, pihak lawan, jumlah); saben baris nuduhaké tanggal, rekening, jumlah (mlebu ijo +, metu abang −), katrangan, status, tujuan, lan skor. Klik siji baris kanggo mbukak panèl saran ing sisih tengen: tujuan sing disaranaké sarta jinisé, skor, sumber bukti, faktur sing bakal disambungaké (saben-saben karo turahané), nilai sing ora disambungaké menyang faktur, lan Kandidat liyané. Klik siji kandidat kanggo ndadèkaké tujuan. Yèn ora ana sing pas, bukak Pilih tujuan kanthi manual, pilih jinis tujuan (Panampan utawa pambayaran kontak / Biaya bank utawa komisi / Transfer antarane rekening dhéwé / Pencairan cek utawa surat sanggup) sarta nilainé, banjur pencet Simpen tujuan. Yèn aturan utawa data kontak owah, Cocogaké manèh ngevaluasi manèh kabèh mutasi sing ngenteni.

7. Pencocokan — kepriyé program nemokaké dhuwit duwèké sapa

Kanggo saben mutasi, program nglumpukaké bukti. Saben bukti mènèhi siji kandidat (kontak, biaya, rekening panjenengan dhéwé, utawa cek) lan siji skor:

• Bukti digunggung: saben bukti tambahan sing mandhiri kanggo kontak sing padha nambah +3 (paling akèh 99). Kode kontak lan mèmper jeneng saka tèks sing padha diétung siji bukti.
• Pamriksan nilai: sawisé kontaké dimangertèni, yèn nilai padha karo turahan siji faktur mbukak utawa gunggung faktur sing diétung saka sing paling lawas (±0,5%), skoré mundhak +4 lan panèl nulis "Jumlah wis dicocogaké karo faktur mbukak."
• Cocog pasti mbutuhaké patang sarat bebarengan: skor 90 utawa luwih, calon kapindho kari paling sethithik 10 poin, target cetha, lan kanggo kontak nilainé cocog (turahan faktur mbukak, gunggung faktur, utawa pambayaran sing ora ngluwihi turahan faktur sing disebut nganggo nomer serié) utawa ana bukti kuwat sing ora gumantung tèks (IBAN, aturan, cèk). Mung jeneng utawa mung nomer urut faktur tetep dadi saran yèn nilainé ora cocog.
• Skor 50 utawa luwih nanging salah siji sarat kurang dadi saran; ing ngisor 50 tetep durung cocog.

Faktur endi sing ditutup

Sawisé kontaké dimangertèni, nilai dibagi menyang faktur mbukak kanthi urutan iki:

1. Faktur sing nomeré kasebut ing katrangan ditutup dhisik.
2. Yèn ora ana, digolèki siji faktur sing turahané padha karo nilai kuwi (±0,5%).
3. Yèn kuwi uga ora ana, FIFO: diwiwiti saka faktur paling lawas; faktur pungkasan bisa ditutup sabagéyan.

Ing panampan, turahan nilai sing ora mlebu faktur ditulis minangka uang muka; panèl ngandhani sadurungé: "… sing ora dialokasikaké menyang faktur dicathet dadi uang muka."

8. Nggawé kuitansi — apa sing ditulis "Gawé kuitansi"

Ing saran utawa cocog pasti, panèl nuduhaké tombol Gawé kuitansi. Sing ditulis gumantung targeté:

Katrangan kuitansi diwiwiti referensi bank lan jeneng pihak lawan, saéngga ing jendhéla Bank lan Kartu Akun kewaca saka ngendi mutasi kuwi asalé. Kuitansi ngliwati kabèh gapura éntri kuitansi biasa (idin nulis, persetujuan kaluwihan tagih, nomer dokumèn final, jejak audit). Yèn sabagéyan ketulis lan sabagéyan gagal, sing ketulis disimpen, kaluputané didhaftar, lan nalika panjenengan nyoba manèh nganggo tombol sing padha, sing wis ketulis ora ditulis kaping pindho.

9. Batalaké lan lirwakaké

• Batalaké (mutasi sing wis ana kuitansiné): kabèh kuitansi ing tilas kuitansi mutasi (saben faktur ing panampan akèh faktur) dibusak, panagihan cèk dibatalaké, turahan faktur dibukak manèh, lan mutasi dicocogaké manèh. Yèn tilasé ora ketemu, pambatalan ditolak kanthi pènget; mutasi ora tau disetel manèh tanpa mbusak kuitansiné.
• Lirwakaké: kanggo mutasi sing ora mbutuhaké kuitansi (upamané sisih mlebu transfer, panampan sing wis diisi manual). Alesan wajib diisi; ketik banjur pencet Konfirmasi lirwakaké. Alesané katon ing panèl.
• Mutasi sing dilirwakaké uga bali menyang dhaftar enteni nganggo Batalaké.

10. Aturan sing sinau

Nalika panjenengan milih kontak kanthi manual kanggo siji mutasi banjur nggawé kuitansiné, program nyinaoni kuwi minangka aturan yèn mutasi kuwi duwé IBAN lawan: dhuwit sabanjuré saka IBAN sing padha disaranaké menyang kontak kuwi kanthi 96 poin. Yèn aturané wis ana, pangétung panggunané mundhak. Ing tab Aturan panjenengan uga bisa nambah aturan dhéwé:

11. Rekening lan profil

• Rekening bank: kanggo saben rekening bank, IBAN, ID rekening MT940 (nomer rekening ing rekening koran; milih rekening otomatis nalika impor), lan kontak biaya (kontak panggonan biaya bank lan komisi ditulis; yèn kosong, akun gegayutan ing kertu kas/bank). Yèn IBAN rekening panjenengan dhéwé bener ing kéné, transfer ing antarané dikenali otomatis. Sawisé ngowahi, pencet Simpen ing baris kuwi.
• Profil sing disimpen: profil sing panjenengan simpen ing langkah pemetaan kolom; busaken sing ora perlu nganggo Busek. Ing ngisoré ana dhaftar profil tuladha gawan.
• Kuitansi otomatis: nggawé kuitansi kanggo cocog pasti nalika impor; MATI kanthi gawan, mung administrator sing ngowahi (bagian 8).

12. Akuntansi

Kuitansi sing ditulis jendhéla iki dijurnal déning aturan akuntansi sing wis ana, tanpa gawéan tambahan. Siji-sijiné sing kudu ditindakaké: petakna kontak biaya menyang akun beban bank ing tab Akuntansi › Pemetaan — akun beban bank ing Indonésia, 780 ing Turki. Yèn ora dipetakaké, biayané mlebu menyang akun biasa kontak kuwi.

13. Idin

Pangguna mung-maca ndeleng kabèh nanging ora éntuk tombol apa-apa; layar nulis "Mung diwaca: nggawé kuitansi mbutuhaké hak kuitansi bank."

14. Ing telpon

• Ing layar sing luwih cilik saka 7 inci (antarmuka Taman + Langkah) jendhéla kabukak nganggo rong tab: Antrian persetujuan lan Impor. Antrian duwé saringan Durung cocog / Cocog pasti / Kuitansi digawé lan siji kertu kanggo saben mutasi (nilai, tanggal, rekening, katrangan, lencana status, saran).
• Tutul siji kertu kanggo mbukak langkah-langkah: Ringkesan (saran lan faktur) → Tujuan (kandidat liya utawa tujuan manual) → Persetujuan (Gawé kuitansi / Lirwakaké / Batalaké). Sawisé rampung, panjenengan bali menyang dhaftar. Tombol tutul sing gedhé digawé kanggo dienggo nganggo tangan siji.
• Ing antarmuka Nadi, bagéan Antrian nuduhaké baris "… mutasi bank ngenteni dicocogaké."; tutul kanggo mbukak jendhéla ing Durung cocog (delengen Pandhuan sélulèr).

15. Pitakon sing kerep ditakokaké

Pandhuan gegayutan: Kauangan · Rekonsiliasi · Akuntansi · Kartu Akun · Sélulèr.