Pitulungan › Kauangan

Modul Kauangan — Pandhuan saka Nol kanggo Kasir lan Akuntansi

Pandhuan iki ditulis kanggo wong sing durung tau nganggo program akuntansi. Panjenengan wis bisa ngétung dhuwit; sing bakal disinaoni ing kéné yaiku saben obahé dhuwit dadi dokumèn apa ing jero program. Ngerti siji gagasan iki, liyané gampang: ing HNR ora ana obahé dhuwit, sing ana dokumèn. Pilihen dokumèn sing bener, saldoné otomatis bener.

1. Modul kauangan gunané apa?

Ing sawijining usaha ana rong pitakonan sing béda lan akèh wong nyampuraké: "pira sing kita olèh?" lan "pira dhuwit sing kita duwé?" Loro-loroné ora padha. Perusahaan sing untung bisa bangkrut merga ora kuwat mbayar gaji sasi iki. Bathi kuwi urusané faktur; dhuwit kuwi urusané modul kauangan.

Modul iki mangsuli telung pitakonan: (1) Ing ngendi dhuwitku saiki? (kas, bank, portofolio cek) (2) Kapan dhuwit mlebu utawa metu? (tempo) (3) Saka sapa lan menyang sapa? (saldo pelanggan/pemasok). Mung ing kéné katelu-teluné disimpen bareng.

2. Nem konsep sing kudu dingertèni

2.1 Jargon kauangan ↔ basa saben dina

3. Apa isiné saben jendhéla?

Kauangan dudu siji jendhéla, nanging papat sing saling ngganepi. Akèh-akèhé bingung asalé saka "ing ngendi aku nglakoni iki?", mula sinaonana dhisik pétané:

📷 Tampilan program 🗺 Fungsi saben kolom

Gambar 2 — Kas lan Bank mangsuli "ing ngendi dhuwité"; Cek lan Bordero mangsuli "kapan".

4. Conto: panampan 50.000

Pelanggan ARDA MOBİLYA nglunasi utang 50.000: 20.000 tunai lan cek 30.000 bertanggal 45 dina. Katon kaya siji kedadéan, nanging ing program iki rong dokumèn — merga sing siji dhuwit dina iki lan sijiné bisa waé dadi dhuwit 45 dina manèh.

5. Langkah mbaka langkah: kuitansi kapisan panjenengan

1. Pilihen jinis kuitansi sing bener

   Pilihan kapisan lan paling wigati ing formulir yaiku jinisé. Jinis nemtokaké arah dhuwit lan kas utawa rekening ngendi sing kena pangaruh:

   Jinis	Kapan dianggo	Arah
   Tahsilat	Pelanggan masrahaké tunai	→ mlebu
   Ödeme	Panjenengan masrahaké tunai menyang pemasok	← metu
   Transfer mlebu	Dhuwit mlebu rekening panjenengan	→ mlebu
   Transfer metu	Panjenengan ngirim dhuwit saka rekening	← metu
   Bankaya Yatan	Panjenengan nyetor tunai menyang bank	kas → bank
   Bankadan Çekilen	Panjenengan njupuk tunai saka bank	bank → kas
   Nota debit	Ora ana dhuwit pindhah; panjenengan mbebani pelanggan (sélisih kurs, biaya)	mung saldo
   Nota kredit	Ora ana dhuwit pindhah; panjenengan ngréditaké pelanggan (diskon, koreksi)	mung saldo

   💡 Kapan nota dibutuhaké?

   Pelanggan sing utang 10.000 ngirim 9.980 merga bank motong biaya 20. Sing mlebu 9.980; terbitna nota debit kanggo turahan 20 lan saldoné ditutup rapi — ora ana sing nggolèki 20 sing ilang.

2. Isènana akun, kas, lan jumlahé

   Pilihen pelanggan ing kolom Cari (ketik kanggo nggolèki), pilihen panggonan dhuwité ing Kasa/Banka, banjur ketik 20.000 ing Tutar. Tambahna cathetan ing Açıklama kaya "panampan Agustus" — telung sasi manèh panjenengan bakal matur nuwun marang awaké dhéwé.

   💡 Faktur mbukak didhaftar ing panampan

   Ing kuitansi panampan, sawisé panjenengan milih akuné, formulir nuduhaké faktur mbukak akun kuwi: pilihen salah siji mula katrangan ditulis sacara standar lan jumlah turahané disaranaké. Iki opsional — panjenengan uga bisa nyathet panampan bébas tanpa milih faktur.

   Milih faktur bakal nutup kuwi: jumlah sing panjenengan tampa dikurangi saka turahan faktur kuwi. Sawisé lunas, faktur ditutup lan ora muncul manèh ing dhaftar faktur mbukak — dadi panjenengan ora nagih dhuwit sing padha kaping pindho. Mbusak kuitansi mbukak manèh turahané; ngowahi jumlahé nerapaké bédané.

3. Simpen — saldo langsung owah

   Begitu panjenengan mencet [Kaydet], kuitansiné ditulis menyang HNR: saldo kas dadi +20.000 lan utangé ARDA MOBİLYA −20.000. Ora ana langkah antara lan ora ana antrian persetujuan. Mula wacanen manèh jumlahé sepisan sadurungé nyimpen.

4. Lebokna ceké liwat bordero

   Saiki cek 30.000. Ing jendhéla Çek Bordroları, pencet [Yeni Bordro]; jinis borderoné Cari Giriş (CG) — tegesé "kita nampa cek saka pelanggan". Tambahna ceké: tempo, jumlah, bank/cabang, sing narik. Sawisé disimpen, ceké lair kanthi status Portföyde lan saldo pelanggan ditutup.

   💡 Kena apa bordero senajan kanggo siji cek?

   Merga cek tansah ditampa saka sawijining wong utawa diwènèhaké marang sawijining wong. Bordero kuwi tutup sing nggawa "sapa" lan tanggalé. Cek sing uwal medhot ikatan kuwi, lan "cek iki saka sapa?" dadi ora kawangsulan.

📷 Tampilan program 🗺 Fungsi saben kolom

Gambar 3 — Kuitansi ngasilaké "obahé dhuwit + saldo + baris ekstrè" sakaligus. Mula saldo ora perlu diowahi manual.

6. Siklus urip sawijining cek

Cek sing panjenengan tampa ora meneng waé; dhèwèké lelungan. Ing HNR saben pemberhentian kuwi sawijining status, lan panjenengan bisa nyaring ing jendhéla Cek.

📷 Tampilan program 🗺 Fungsi saben kolom

Gambar 4 — Saringan Durum ing jendhéla Cek isiné persis kothak-kothak iki. Yèn cek ora ketemu, panjenengan nggolèki ing status sing kliru.

7. Valuta otomatis: sistem mbukokaké kanggo panjenengan

Ing transaksi kartu (POS) lan DBS, dhuwit mlebu rekening panjenengan nalika tempo, ing sisih bank, tanpa panjenengan nglakoni apa-apa. Mbukokaké manual kuwi muspra lan rawan kliru. Mula HNR mriksa saben jam banjur otomatis mbukokaké cathetan V (kartu) lan D (DBS) sing wis tekan tempo.

8. Patang kesalahan umum

9. Rutinitas saben dina miturut peran

10. Pitakonan sing kerep diajokaké

11. Dhaftar istilah

12. Cetak kuitansi: kertas sing bisa dipasrahaké

Kuitansi wis disimpen, dhuwité wis mlebu kas, saldoné wis bener — nanging wong ing ngarep panjenengan isih njaluk "salembar kertas". HNR ngrampungaké tanpa program kapindho, tanpa éditor cithakan, tanpa file Word: saben kuitansi sing kasimpen duwé tombol cilik 🖨 ing sisihé. Sepisan klik mbukak dialog cetak panjlajah sing isiné kuitansi nganggo kop perusahaan, jumlah nganggo aksara, lan kolom tandha tangan.

Ing ngendi tombol 🖨?

Bukaken jendhéla Makbuz Girişi (Éntri Kuitansi). Ing ngisoré formulir ana dhaftar "Son Makbuzlar" (kuitansi pungkasan) — kuitansi dina iki lan sawetara dina kepungkur. Ing sisih tengen saben baris, persis sawisé jumlahé, ana 🖨. Tombol iki mung maca: ora ngowahi, ora mbusak, ora nulis manèh apa waé — mung nggawé versi kertasé. Mula tombolé tetep mlaku ing kuitansi sing ora bisa diowahi merga kaiket cèk utawa faktur (mawa lencana "Bağlı").

Tata létak iki saka formulir kuitansi ing Perancang Cetak (Setelan › Formulir Cetak — tahsilat, kasamakbuz, bankamakbuz): posisi baris, ukuran aksara lan labèl diowahi saka kono. Yèn durung ana formulir sing dirancang, formulir bawaan sing dicetak. "Undhuh minangka PDF" nganggo formulir sing padha — 🖨 lan PDF ora bisa béda.

Apa iku "nganggo aksara", lan kena apa penting?

Nambahi siji angka ing ngarepé wilangan iku gampang; ngowahi jumlah sing ditulis nganggo aksara ora. Mula kuitansi, cèk lan wesel nyantumaké jumlahé kaping pindho. HNR nulis sing kapindho kanggo panjenengan: ketik 12.500,00 banjur ing kertas kacetak "on iki bin beş yüz TL, sıfır kuruş". Nganggo sèn uga padha: 1.250,75 → "bin iki yüz elli TL, yetmiş beş kuruş".

13. Éntri kuitansi massal: telung puluh panampan, siji layar

Senèn ésuk tukang nagih ngosongaké tasé: tunai saka 28 pelanggan. Nulis siji mbaka siji tegesé milih kas, jinis lan tanggal sing padha 28 kaping. Éntri massal ngilangi pambaléni kuwi: kas/bank, jinis lan tanggal dipilih sepisan ing formulir dhuwur, lan tabèl ing ngisor mung njaluk akun + jumlah + cathetan.

1. Atur dhisik formulir ing dhuwur

   Pilihen jinisé (Kas / Bank / Nota-akun), tipené (upamané Tahsilat), kas utawa rekening bank, lan tanggalé. Panjenengan uga kena ngisi Valuta — kabèh ditrapaké ing saben baris tabèl. Kuwi sebabé tabèlé ora takon manèh.

2. Pencet tombol "Toplu giriş" (Éntri massal)

   Tombolé ana ing sisihé lencana arah. Nalika urip, tulisané dadi "Toplu giriş: AÇIK", kolom kuitansi siji didhelikaké lan diganti tabèl telung baris kothong. + Satır ekle nambahi baris; × ngilangi siji baris. Bebarengan karo kuwi tombol Simpen ing ngisor dipatèni — nulis saiki tugasé Hepsini Yaz.

3. Isènana barisé

   Saben baris duwé telung kolom: pamilih akun (wiwitana ngetik, dhaftaré disaring), jumlah, lan cathetan opsional (paling akèh 250 aksara). Jumlah nampa panulisan Turki — "12.500,00", "12500.00" utawa "12500". Palang ngisor nuduhaké pira baris sing kaisi lan totalé langsung: "3 satır · 41.250,00 ₺". Baris tanpa akun, utawa jumlahé nol/kothong, ora diétung — ora usah dibusak, kalèwatan meneng.

4. "Hepsini Yaz" (Tulis kabèh) lan asil saben baris

   Tombolé nuduhaké pira baris sing bakal ditulis: "Hepsini Yaz (3)". Nalika dipencet, baris ditulis urut — dudu bareng kabèh — lan saben baris nuduhaké asilé dhéwé. Sawisé rampung dhaftaré disegeraké; kuitansi anyar muncul ing "Son Makbuzlar" lan bisa dicetak saka kono nganggo 🖨.

   Sing katon ing baris	Tegesé	Apa sing kudu ditindakaké
   ✓ Makbuz #1482	Wis ditulis. Kuwi nomer kuitansiné.	Ora perlu apa-apa. Baris dikunci lan ora bakal ditulis manèh.
   ✓ Makbuz #1483 (uyarı)	Kuitansi wis ditulis nanging tugas pinggir (upamané valuta) gagal.	Toloken tikus ing teksé kanggo maca pènget; kuitansiné sah.
   ✗ …	Gagal ditulis; teks abang nyebutaké sebabé (upamané akun ora ketemu).	Bebenah barisé banjur pencet Hepsini Yaz manèh — mung baris sing ngentèni lan gagal sing dibalèni.
   yazılıyor… (lagi ditulis)	Giliran baris iki.	Ngentènana; aja nutup jendhélané.

14. Kolom valuta lan saldo "per dina iki"

Bagéan 7 njlèntrèhaké apa kuwi valuta: dina nalika dhuwité temenan bisa dianggo. Saiki panjenengan bisa nulisaké ing kuitansiné. Persis ing sisihé tanggal ing formulir ana kolom "Valör (opsiyonel)" — valuta (opsional). Ditinggal kothong uga ora ana sing rusak.

Telung aturan

Saldo kapindho ing layar Bank lan Kas

Ing palang total sadhuwuré jendhéla Bank lan Kas, ing dina tartamtu metu baris kapindho: "bugün itibarıyla …" (per dina iki …). Baris iki ngétung manèh total sing padha karo ngilangi kuitansi sing tanggal utawa valutané isih ing ngarep. Angka kapisan mangsuli "miturut pembukuan ana pira ing rekening iki"; angka kapindho mangsuli "pira sing temenan bisa dianggo dina iki".

15. Nagih cèk valas: tanpa kurs ora bisa

Pelanggan masrahaké cèk 1.000 USD. Ing portofolio kacathet nganggo dolar, nanging nalika ditagih, dhuwit sing mlebu kas utawa bank kuwi lira Turki. Siji angka sing nyawijèkaké donya loro kuwi yaiku kurs ing dina nagih — lan HNR ora bakal nagih tanpa nakokaké.

1. Pilihen cèké ing jendhéla Cèk banjur pencet "Tahsil Et"

   Judhul dialogé "Çeki Tahsil Et" (Nagih cèk). (Kanggo surat berharga duwèké perusahaan dhéwé judhulé dadi "Firma Evrakını Öde" lan dhuwit metu; alalurané padha.) Ing kothak ringkesan, kodhé mata uang katon ing sisihé jumlah nganggo warna kuning: 1.000,00 USD. Yèn katon mengkono, kurs bakal dijaluk.

2. Isènana kolom "TL Kuru" (kurs TRY)

   Labelé uga nyantumaké mata uangé: TL Kuru (USD) *. Lintang tegesé wajib. Panjenengan kena ngetik nganggo koma: 41,25. Sawisé diketik, étungané metu ing ngisor:

   🧮 Baris sing katon ing layar

   Makbuz TL karşılığıyla yazılır: 1.000,00 USD × 41,25 = 41.250,00 TL

   Sasuwéné kurs kothong, baris iki diganti pènget lan tombol Tahsil Et tetep mati. Yèn ana panjaluk tanpa kurs sing lolos, server uga nolak.

3. Pilihen rekening tujuan — mung rekening TRY sing katon

   Yèn cèké ana ing tangan panjenengan (utawa ditolak), panjenengan milih Bankaya / Kasaya (menyang bank / menyang kas) lan rekeningé. Yèn wis dikirim menyang bank kanggo kliring, utawa awujud surat POS/DBS, tujuané ora ditakokaké — sistem ngerti rekening sing gegayutan. Rekening valas sengaja ora ana ing dhaftar: cèk valas mlebu rekening TRY nganggo nilai TRY-né.

4. Konfirmasi kaping pindho

   Klik kapisan ndadèkaké tombolé abang lan katulis "Onayla — Tahsil Et", karo pènget ing dhuwuré yèn panagihan mlebu pembukuan LANGSUNG lan mindhah dhuwit. Klik kapindho nindakaké. Ngowahi kurs utawa rekening otomatis mbatalaké konfirmasi — panjenengan ora bisa ngeklik kapindho nganggo angka lawas.

17. Kertu Bank — mutasi rekening lan informasi akses

Tujuan lan dalan mbukak: klik baris rekening ing Bank › Bankalar (Enter/Spasi uga bisa). Kertu Bank nduwé rong tab: Ekstrè nuduhaké transaksi akuntansi langsung kanthi mung-waca; Informasi nyimpen cathetan internet banking, kertu, lan panganggo sing nduwé wewenang. Pegawé sing bisa ndeleng modul Bank bisa mbukak kertu; amarga ana sandhi lan data kertu, mung petugas keuangan sing ditugasaké perusahaan sing kena ngisi tab Informasi.

18. Entri Cèk / Kertu — siji cèk, wesel, utawa panampan kertu

Sapa lan saka ngendi: petugas tagihan/akuntansi sing nduwé hak entri cèk nganggo Cèk › + Cèk/Kertu Anyar. Formulir sing padha bisa dibukak kanthi akun wis kapilih saka Kertu Akun/Akun Extra › Ekstrè › Entri Cèk/Kertu, utawa golèk “Entri Cèk / Kertu” nganggo Ctrl+K. Prasyarat: kertu akun kudu ana; entri kertu kredit butuh rekening POS/kertu sing cocog.

16. Nyetak slip cèk

Slip yaiku dhaftar cèk sing panjenengan tampa saka siji akun (utawa pasrahaké menyang siji bank) bebarengan. Yèn butuh kertas sing nyebutaké "aku nampa/masrahaké cèk-cèk iki": bukaken jendhéla Çek Bordroları (Slip cèk), pilihen slipé ing kiwa, banjur pencet 🖨 Yazdır ing dhuwuré detail sisih tengen.

Kertasé ngemot: kop perusahaan; "ÇEK BORDROSU — <transaksi>"; nomer lan tanggal slip; jeneng akun lan cathetan; banjur tabèl nomeran — no cèk · bank · sing narik · jatuh tempo · jumlah. Ing ngisor: pira lembar cèk, rata-rata jatuh tempo lan total; ing ngisoré total jumlah nganggo aksara; paling ngisor jeneng sing nggawé lan kolom tandha tangan. Tata létak iki saka formulir cekbodro ing Perancang Cetak (Setelan › Formulir Cetak); yèn durung ana formulir sing dirancang, formulir bawaan sing dicetak. "Undhuh minangka PDF" uga nganggo formulir sing padha — kertas lan PDF ora bisa béda.

19. Bank › Setelan › "Pawarta saldo minus / wates ngisor"

Nalika rekening bank dadi minus utawa mudhun ing ngisor wates ngisor sing panjenengan tetepaké, wong sing tanggung jawab marang rekening kuwi sing kudu ngerti — dudu kabèh wong sing ndeleng lencana "saldo minus" ing dock. Bagéan katelu dialog ⚙ Setelan ing jendhéla Bank nyetèl iki. Gawané MATI; ora ana pesen digawé nganti manajer nyenthang "aktif" lan nyimpen.

1. Ing jendhéla Bank bukak ⚙ Setelan › bagéan "Pawarta saldo minus / wates ngisor" (mung manajer sing bisa nyunting).
2. Ing saben baris rekening isèni wates ngisor (₺) lan panampa yèn perlu. Panampa bisa telung wujud: jeneng templat peran (finans, muhasebe…), awalan bolum: disusul jeneng bagéan ing kertu panganggo, utawa jeneng panganggo langsung. Pisahna nganggo koma.
3. Yèn rekening ora duwé aturan, panampa gawan sing dienggo. Jeneng sing ora bisa ditepungi dicathet minangka "ora kapecahaké" ing wangsulan Simpen — ora diulu meneng-meneng.
4. Centhang "aktif", banjur Simpen. Yèn ora kepéngin ngentèni, tombol Pindhai saiki nglakokaké siji puteran sanalika lan nuduhaké pira pepéling, kiriman, lan sing diliwati.

Aturan: saldo ing ngisor nol ngasilaké pesen darurat, antarané nol lan wates ngisor pesen penting. Kanggo rekening lan panampa sing padha ora ana pesen kapindho ing dina sing padha. Rekening pasif diliwati. Rekening kartu kredit alamiahé minus, mula diliwati kajaba wates ngisor ditulis kanthi cetha. Pemindaian mlaku dhéwé 90 detik sawisé wiwit lan saben jam; nalika kuitansi utawa panagihan cek ditulis, rekening sing gegayutan langsung dipriksa. Pesen teka minangka pesen internal HNROS (pangirim "sistem").

Lencana dock uga dadi pribadi: yèn ana aturan, étungan "rekening saldo minus" ing lencana Bank mung ngétung rekening ing tanggung jawab panjenengan; tanpa aturan babar pisan tumindak lawas (kabèh rekening) terus.

20. Cek › pita "Risiko jatuh tempo" — 30/60/90 dina ngarep

Ing jendhéla Cek, pita Risiko jatuh tempo ing ndhuwur dhaptar mung siji baris nalika ditutup: total sing bakal ditagih / dibayar ing jendhéla wektu, nèt, cacahé akun sing duwé riwayat cek kosong, lan cacahé cek telat. Nalika dibukak, katon pamilih 30 / 60 / 90 dina, kothak angka, pita jatuh tempo (0–7, 8–15, 16–30, 31–60, 61–90, 91+), tanggalan saben dina, lan tabel konsentrasi akun. Kumpulané: cek ing tangan utawa ing kliring bank, jatuh tempo antarané dina iki lan dina iki+N; cek valuta asing dikonversi menyang TL nganggo kurs nalika panampan.

Idin: modul Cek. Pita di-cache 60 detik; pencèt ↻ (seger) kanggo ndeleng cek sing lagi waé dilebokaké. Cacahé dina 1–365; ing njabané kuwi, 422. Saringan "wilayah" makarya miturut kolom kutha ing kertu akun.

21. Pawarta "Panagihan: X%" ing èntri kuitansi

Nalika nyimpen kuitansi sing gegandhèngan karo faktur, pawarta kasil saiki nggawa baris kaya "Panagihan: 15,2% (50 / 330)": nilai faktur, sing wis ketagih, lan persentasené. Yèn faktur lunas sakabèhé, kuwi disebutaké. Yèn nilai faktur nol utawa négatif, baris iki diilangi tinimbang nuduhaké 100% palsu. Informasi iki mung ana ing pawarta lan wangsulan API; ora ditulis ing kuitansi.

22. Rekonsiliasi pungkasan dina: saldo turunan (ora nulis)

Kanggo pitakonan "apa saldo kertu ing kas bener?" ana étungan kapindho: saldo turunan = total pengaruh kuitansi kas lan bank (tanpa pambatalan) sing ditulis nganti tanggal tartamtu. Wangsulané mènèhi saldo kertu, saldo turunan, bédané karo-karoné, lan putusan "cocog?"; yèn ana béda, baris katrangan mbedhèk sababé (umpamané saldo awal ing njaba mutasi). Titik iki ora nulis apa-apa; keputusan koreksi ana ing panjenengan. Kanggo saiki mung API (GET /api/kasa/<rekening>/turetilmis-bakiye?tarih=YYYY-MM-DD, dalan padha kanggo bank); kertu "Rekonsiliasi pungkasan dina" ing jendhéla Bank/Kas nyusul ing puteran sabanjuré. Tanggal sing ora ana (30 Februari) mbalèkaké 422, rekening ora dikenal 404.

23. Akuntansi: jurnal saka transaksi iki

Jurnal saka kuitansi, transfer, pamindhahan kas↔bank, lan bordero cèk/wesel digawé otomatis ing jendhéla Akuntansi (grup Keuangan / Bank). Rincian: Pandhuan Akuntansi.