Bantuan › Keuangan

Modul Keuangan — Panduan dari Nol untuk Kasir dan Akuntansi

Panduan ini untuk orang yang belum pernah memakai program akuntansi. Anda sudah bisa menghitung uang; yang akan Anda pelajari di sini adalah setiap pergerakan uang menjadi dokumen apa di dalam program. Pahami satu gagasan ini dan sisanya mudah: di HNR tidak ada pergerakan uang, yang ada dokumen. Pilih dokumen yang tepat, maka saldonya otomatis benar.

1. Untuk apa modul keuangan itu?

Sebuah usaha punya dua pertanyaan berbeda dan kebanyakan orang mencampuradukkannya: "berapa yang kita hasilkan?" dan "berapa uang yang kita punya?" Keduanya tidak sama. Perusahaan yang untung bisa bangkrut karena tak sanggup membayar gaji bulan ini. Laba adalah urusan faktur; uang adalah urusan modul keuangan.

Modul ini menjawab tiga pertanyaan: (1) di mana uang saya sekarang? (kas, bank, portofolio cek) (2) kapan uang masuk atau keluar? (jatuh tempo) (3) dari siapa dan ke siapa? (saldo pelanggan/pemasok). Hanya di sinilah ketiganya tersimpan sekaligus.

2. Enam konsep yang perlu Anda kuasai

2.1 Jargon keuangan ↔ bahasa sehari-hari

3. Apa isi tiap jendela?

Keuangan bukan satu jendela, melainkan empat yang saling melengkapi. Sebagian besar kebingungan berasal dari "di mana saya melakukannya?", jadi pelajari petanya dulu:

📷 Tampilan program 🗺 Fungsi setiap kolom

Gambar 2 — Kas dan Bank menjawab "di mana uangnya"; Cek dan Bordero menjawab "kapan".

4. Contoh: penerimaan 50.000

Pelanggan ARDA MOBİLYA melunasi utang 50.000: 20.000 tunai dan sebuah cek 30.000 bertanggal 45 hari. Tampak seperti satu peristiwa, tetapi di program ini dua dokumen — sebab yang satu adalah uang hari ini, yang lain mungkin menjadi uang 45 hari lagi.

5. Langkah demi langkah: kuitansi pertama Anda

1. Pilih jenis kuitansi yang tepat

   Pilihan pertama dan terpenting pada formulir adalah jenisnya. Jenis menentukan arah uang dan kas atau rekening mana yang terpengaruh:

   Jenis	Kapan dipakai	Arah
   Tahsilat	Pelanggan menyerahkan tunai	→ masuk
   Ödeme	Anda menyerahkan tunai ke pemasok	← keluar
   Transfer masuk	Uang masuk ke rekening Anda	→ masuk
   Transfer keluar	Anda mengirim uang dari rekening	← keluar
   Setor ke bank	Anda menyetor tunai ke bank	kas → bank
   Tarik dari bank	Anda menarik tunai dari bank	bank → kas
   Nota debit	Tak ada uang berpindah; Anda membebani pelanggan (selisih kurs, biaya)	hanya saldo
   Nota kredit	Tak ada uang berpindah; Anda mengkredit pelanggan (diskon, koreksi)	hanya saldo

   💡 Kapan nota diperlukan?

   Pelanggan berutang 10.000 mengirim 9.980 karena bank memotong biaya 20. Yang masuk 9.980; terbitkan nota debit untuk sisa 20 dan saldonya tertutup rapi — tak ada yang mencari 20 yang hilang.

2. Isi akun, kas, dan jumlahnya

   Pilih pelanggan pada Cari (ketik untuk mencari), pilih tempat uangnya di Kasa/Banka, dan ketik 20.000 pada Tutar. Tambahkan catatan pada Açıklama seperti "penerimaan Agustus" — tiga bulan lagi Anda akan berterima kasih pada diri sendiri.

   💡 Faktur terbuka ditampilkan saat penerimaan

   Pada kuitansi penerimaan, begitu Anda memilih akunnya, formulir menampilkan faktur terbuka akun itu: pilih salah satu maka keterangan ditulis secara standar dan jumlah sisanya disarankan. Ini opsional — Anda juga bisa mencatat penerimaan bebas tanpa memilih faktur.

   Memilih faktur akan menutupnya: jumlah yang Anda terima dikurangkan dari sisa faktur itu. Setelah lunas, faktur ditutup dan tidak muncul lagi di daftar faktur terbuka — jadi Anda tidak menagih uang yang sama dua kali. Menghapus kuitansi membuka kembali sisanya; mengubah jumlahnya menerapkan selisihnya.

3. Simpan — saldo langsung berubah

   Begitu Anda menekan [Kaydet], kuitansi ditulis ke HNR: saldo kas menjadi +20.000 dan utang ARDA MOBİLYA −20.000. Tidak ada langkah antara dan tidak ada antrean persetujuan. Karena itu, bacalah jumlahnya sekali lagi sebelum menyimpan.

4. Masukkan cek lewat bordero

   Kini cek 30.000. Pada jendela Çek Bordroları, tekan [Yeni Bordro]; jenis borderonya Cari Giriş (CG) — "kita menerima cek dari pelanggan". Tambahkan ceknya: jatuh tempo, jumlah, bank/cabang, penarik. Setelah disimpan, cek lahir berstatus Portföyde dan saldo pelanggan tertutup.

   💡 Mengapa bordero bahkan untuk satu cek?

   Karena cek selalu diterima dari seseorang atau diberikan kepada seseorang. Bordero adalah sampul yang membawa "siapa" dan tanggalnya. Cek lepas memutus kaitan itu, dan "cek ini dari siapa?" tak terjawab.

📷 Tampilan program 🗺 Fungsi setiap kolom

Gambar 3 — Kuitansi menghasilkan "pergerakan uang + saldo + baris rekening koran" sekaligus. Karena itu saldo tak pernah diedit manual.

6. Siklus hidup sebuah cek

Cek yang Anda terima tidak diam saja; ia melakukan perjalanan. Di HNR setiap perhentian perjalanan itu adalah sebuah status, dan Anda bisa menyaringnya di jendela Cek.

📷 Tampilan program 🗺 Fungsi setiap kolom

Gambar 4 — Saringan Durum di jendela Cek berisi persis kotak-kotak ini. Jika cek tak ditemukan, Anda mencari di status yang keliru.

7. Valuta otomatis: sistem membukukan untuk Anda

Untuk transaksi kartu (POS) dan DBS, uang masuk ke rekening Anda saat jatuh tempo, di sisi bank, tanpa Anda melakukan apa pun. Membukukannya manual itu sia-sia sekaligus rawan salah. Karena itu HNR memeriksa tiap jam dan otomatis membukukan catatan V (kartu) dan D (DBS) yang sudah jatuh tempo.

8. Empat kesalahan umum

9. Rutinitas harian menurut peran

10. Pertanyaan yang sering diajukan

11. Daftar istilah

12. Cetak kuitansi: kertas yang bisa Anda serahkan

Kuitansi sudah disimpan, uang sudah masuk kas, saldo sudah benar — tetapi orang di depan Anda tetap minta "selembar kertas". HNR menyelesaikannya tanpa program kedua, tanpa editor template, tanpa file Word: setiap kuitansi tersimpan punya tombol kecil 🖨 di sampingnya. Satu klik membuka dialog cetak peramban berisi kuitansi dengan kop perusahaan, jumlah terbilang, dan kolom tanda tangan.

Di mana tombol 🖨?

Buka jendela Makbuz Girişi (Entri Kuitansi). Di bawah formulir ada daftar "Son Makbuzlar" (kuitansi terakhir) — kuitansi hari ini dan beberapa hari terakhir. Di sisi kanan tiap baris, tepat setelah jumlahnya, ada 🖨. Tombol ini hanya membaca: tidak mengubah, tidak menghapus, tidak menulis ulang apa pun — hanya membuat versi kertasnya. Karena itu ia tetap berfungsi pada kuitansi yang tak bisa diubah karena terikat cek atau faktur (berlencana "Bağlı").

Tata letak ini berasal dari formulir kuitansi di Perancang Cetak (Pengaturan › Formulir Cetak — tahsilat, kasamakbuz, bankamakbuz): posisi baris, ukuran huruf dan label diubah dari sana. Bila belum ada formulir yang dirancang, formulir bawaan yang dicetak. "Unduh sebagai PDF" memakai formulir yang sama — 🖨 dan PDF tidak bisa berbeda.

Apa itu "terbilang", dan mengapa penting?

Menambah satu digit di depan angka itu mudah; mengubah jumlah yang ditulis dengan huruf tidak. Karena itu kuitansi, cek dan wesel memuat jumlahnya dua kali. HNR menulis yang kedua untuk Anda: ketik 12.500,00 dan di kertas tercetak "on iki bin beş yüz TL, sıfır kuruş". Dengan sen pun sama: 1.250,75 → "bin iki yüz elli TL, yetmiş beş kuruş".

13. Entri kuitansi massal: tiga puluh penerimaan, satu layar

Senin pagi penagih mengosongkan tasnya: tunai dari 28 pelanggan. Menulisnya satu per satu berarti memilih kas, jenis dan tanggal yang sama 28 kali. Entri massal menghapus pengulangan itu: kas/bank, jenis dan tanggal Anda pilih sekali di formulir atas, dan tabel di bawah hanya meminta akun + jumlah + catatan.

1. Atur dulu formulir di atas

   Pilih jenisnya (Kas / Bank / Nota-akun), tipenya (mis. Tahsilat), kas atau rekening bank, dan tanggalnya. Anda juga boleh mengisi Valuta — semuanya diterapkan ke setiap baris tabel. Itulah sebabnya tabel tidak menanyakannya lagi.

2. Tekan tombol "Toplu giriş" (Entri massal)

   Tombolnya ada di sebelah lencana arah. Saat aktif, tulisannya menjadi "Toplu giriş: AÇIK", kolom kuitansi tunggal disembunyikan dan digantikan tabel tiga baris kosong. + Satır ekle menambah baris; × menghapus satu baris. Bersamaan itu tombol Simpan di bawah dinonaktifkan — penulisan kini tugas Hepsini Yaz.

3. Isi barisnya

   Setiap baris punya tiga kolom: pemilih akun (mulai mengetik, daftar tersaring), jumlah, dan catatan opsional (maks. 250 karakter). Jumlah menerima penulisan Turki — "12.500,00", "12500.00" maupun "12500". Bilah bawah menampilkan berapa baris terisi dan totalnya secara langsung: "3 satır · 41.250,00 ₺". Baris tanpa akun, atau jumlahnya nol/kosong, tidak dihitung — tak perlu dihapus, ia dilewati diam-diam.

4. "Hepsini Yaz" (Tulis semua) dan hasil per baris

   Tombolnya menampilkan berapa baris akan ditulis: "Hepsini Yaz (3)". Saat ditekan, baris ditulis berurutan — bukan sekaligus — dan setiap baris menampilkan hasilnya sendiri. Setelah selesai daftar disegarkan; kuitansi baru muncul di "Son Makbuzlar" dan bisa dicetak dari sana dengan 🖨.

   Yang tampil di baris	Artinya	Apa yang harus dilakukan
   ✓ Makbuz #1482	Tertulis. Itu nomor kuitansinya.	Tidak ada. Baris terkunci dan tak akan ditulis ulang.
   ✓ Makbuz #1483 (uyarı)	Kuitansi tertulis tetapi tugas sampingan (mis. valuta) gagal.	Arahkan tetikus ke teksnya untuk membaca peringatan; kuitansinya sah.
   ✗ …	Gagal ditulis; teks merah menyebut sebabnya (mis. akun tak ditemukan).	Perbaiki barisnya lalu tekan Hepsini Yaz lagi — hanya baris tertunda dan gagal yang diulang.
   yazılıyor… (sedang ditulis)	Giliran baris ini.	Tunggu; jangan tutup jendelanya.

14. Kolom valuta dan saldo "per hari ini"

Bagian 7 menjelaskan apa itu valuta: hari saat uang benar-benar bisa dipakai. Kini Anda bisa menuliskannya pada kuitansi. Tepat di sebelah tanggal pada formulir ada kolom "Valör (opsiyonel)" — valuta (opsional). Dibiarkan kosong pun tak ada yang rusak.

Tiga aturan

Saldo kedua di layar Bank dan Kas

Pada bilah total di atas jendela Bank dan Kas, pada hari-hari tertentu muncul baris kedua: "bugün itibarıyla …" (per hari ini …). Baris ini menghitung ulang total yang sama sambil mengecualikan kuitansi yang tanggal atau valutanya masih di masa depan. Angka pertama menjawab "menurut pembukuan ada berapa di rekening ini"; angka kedua menjawab "berapa yang benar-benar bisa saya pakai hari ini".

15. Menagih cek valas: tanpa kurs tidak bisa

Pelanggan menyerahkan cek 1.000 USD. Di portofolio ia tercatat dalam dolar, tetapi saat ditagih, uang yang masuk ke kas atau bank adalah lira Turki. Satu angka yang menyatukan kedua dunia itu adalah kurs pada hari penagihan — dan HNR tidak akan menagih tanpa menanyakannya.

1. Pilih ceknya di jendela Cek lalu tekan "Tahsil Et"

   Judul dialognya "Çeki Tahsil Et" (Tagih cek). (Untuk surat berharga milik perusahaan sendiri judulnya menjadi "Firma Evrakını Öde" dan uang keluar; alurnya sama.) Di kotak ringkasan, kode mata uang tampil di samping jumlah dengan warna kuning: 1.000,00 USD. Bila itu terlihat, kurs akan diminta.

2. Isi kolom "TL Kuru" (kurs TRY)

   Labelnya juga memuat mata uangnya: TL Kuru (USD) *. Bintang berarti wajib. Anda boleh mengetik dengan koma: 41,25. Begitu diketik, perhitungannya muncul di bawah:

   🧮 Baris yang tampil di layar

   Makbuz TL karşılığıyla yazılır: 1.000,00 USD × 41,25 = 41.250,00 TL

   Selama kurs kosong, baris ini diganti peringatan dan tombol Tahsil Et tetap mati. Jika permintaan tanpa kurs lolos, server pun menolaknya.

3. Pilih rekening tujuan — hanya rekening TRY yang muncul

   Bila ceknya ada di tangan Anda (atau tertolak), Anda memilih Bankaya / Kasaya (ke bank / ke kas) dan rekeningnya. Bila sudah dikirim ke bank untuk kliring, atau berupa surat POS/DBS, tujuannya tidak ditanyakan — sistem tahu rekening terkaitnya. Rekening valas sengaja tidak ada di daftar: cek valas masuk ke rekening TRY dengan nilai TRY-nya.

4. Konfirmasi dua kali

   Klik pertama membuat tombol merah dan bertuliskan "Onayla — Tahsil Et", dengan peringatan di atasnya bahwa penagihan masuk ke pembukuan LANGSUNG dan memindahkan uang. Klik kedua menjalankannya. Mengubah kurs atau rekening otomatis membatalkan konfirmasi — Anda tak bisa mengklik kedua kali dengan angka basi.

17. Kartu Bank — mutasi rekening dan informasi akses

Tujuan dan jalur buka: klik baris rekening di Bank › Bank (Enter/Spasi juga bisa). Kartu Bank punya dua tab: Mutasi menampilkan transaksi akuntansi langsung hanya-baca; Informasi menyimpan catatan internet banking, kartu, dan pengguna berwenang. Karyawan yang dapat melihat modul Bank dapat membuka kartu; karena ada kata sandi dan data kartu, hanya petugas keuangan yang ditunjuk perusahaan yang boleh mengisi tab Informasi.

18. Entri Cek / Kartu — satu cek, wesel, atau penerimaan kartu

Siapa dan dari mana: petugas penagihan/akuntansi dengan hak entri cek memakai Cek › + Cek/Kartu Baru. Formulir yang sama bisa dibuka dengan akun sudah terpilih dari Kartu Akun/Akun Extra › Mutasi › Entri Cek/Kartu, atau cari “Entri Cek / Kartu” lewat Ctrl+K. Prasyarat: kartu akun harus ada; entri kartu kredit memerlukan rekening POS/kartu yang sesuai.

16. Mencetak slip cek

Slip adalah daftar cek yang Anda terima dari satu akun (atau serahkan ke satu bank) sekaligus. Bila perlu kertas yang menyatakan "saya menerima/menyerahkan cek-cek ini": buka jendela Çek Bordroları (Slip cek), pilih slipnya di kiri, lalu tekan 🖨 Yazdır di atas detail sebelah kanan.

Kertasnya memuat: kop perusahaan; "ÇEK BORDROSU — <transaksi>"; nomor dan tanggal slip; nama akun dan catatan; lalu tabel bernomor — no cek · bank · penarik · jatuh tempo · jumlah. Di bawah: jumlah lembar cek, rata-rata jatuh tempo dan total; di bawah total jumlah terbilang; paling bawah nama pembuat dan kolom tanda tangan. Tata letak ini berasal dari formulir cekbodro di Perancang Cetak (Pengaturan › Formulir Cetak); bila belum ada formulir yang dirancang, formulir bawaan yang dicetak. "Unduh sebagai PDF" memakai formulir yang sama — kertas dan PDF tidak bisa berbeda.

19. Bank › Pengaturan › "Notifikasi saldo minus / batas bawah"

Saat rekening bank menjadi minus atau turun di bawah batas bawah yang Anda tetapkan, orang yang bertanggung jawab atas rekening itu yang harus tahu — bukan semua orang yang melihat lencana "saldo minus" di dock. Bagian ketiga dialog ⚙ Pengaturan pada jendela Bank mengaturnya. Bawaannya NONAKTIF; tidak ada pesan dibuat sampai manajer mencentang "aktif" dan menyimpan.

1. Di jendela Bank buka ⚙ Pengaturan › bagian "Notifikasi saldo minus / batas bawah" (hanya manajer yang dapat menyunting).
2. Pada setiap baris rekening isi batas bawah (₺) dan penerima bila perlu. Penerima bisa berbentuk tiga: nama templat peran (finans, muhasebe…), awalan bolum: diikuti nama bagian pada kartu pengguna, atau nama pengguna langsung. Pisahkan dengan koma.
3. Jika rekening tidak punya aturan, penerima bawaan yang dipakai. Nama yang tak dapat dikenali dicantumkan sebagai "tak terpecahkan" pada jawaban Simpan — tidak ditelan diam-diam.
4. Centang "aktif", lalu Simpan. Jika tidak ingin menunggu, tombol Pindai sekarang menjalankan satu putaran seketika dan menampilkan berapa peringatan, kiriman, dan yang dilewati.

Aturan: saldo di bawah nol menghasilkan pesan mendesak, antara nol dan batas bawah pesan penting. Untuk rekening dan penerima yang sama tidak ada pesan kedua di hari yang sama. Rekening nonaktif dilewati. Rekening kartu kredit secara alami minus, jadi dilewati kecuali batas bawah ditulis secara eksplisit. Pemindaian berjalan sendiri 90 detik setelah mulai dan setiap jam; saat kuitansi atau penagihan cek ditulis, rekening terkait langsung diperiksa. Pesan tiba sebagai pesan internal HNROS (pengirim "sistem").

Lencana dock juga menjadi personal: jika ada aturan, hitungan "rekening saldo minus" pada lencana Bank hanya menghitung rekening dalam tanggung jawab Anda; tanpa aturan sama sekali perilaku lama (semua rekening) berlanjut.

20. Cek › strip "Risiko jatuh tempo" — 30/60/90 hari ke depan

Di jendela Cek, strip Risiko jatuh tempo di atas daftar hanya satu baris saat tertutup: total yang akan ditagih / dibayar dalam jendela waktu, neto, jumlah akun dengan riwayat cek kosong, dan jumlah cek terlambat. Saat dibuka, tampak pemilih 30 / 60 / 90 hari, kotak angka, pita jatuh tempo (0–7, 8–15, 16–30, 31–60, 61–90, 91+), kalender per hari, dan tabel konsentrasi akun. Himpunannya: cek di tangan atau di kliring bank, jatuh tempo antara hari ini dan hari ini+N; cek valuta asing dikonversi ke TL dengan kurs saat penerimaan.

Izin: modul Cek. Strip di-cache 60 detik; tekan ↻ (segar) untuk melihat cek yang baru dimasukkan. Jumlah hari 1–365; di luar itu, 422. Saringan "wilayah" bekerja berdasarkan kolom kota pada kartu akun.

21. Pemberitahuan "Penagihan: X%" pada entri kuitansi

Saat menyimpan kuitansi yang tertaut ke faktur, pemberitahuan sukses kini membawa baris seperti "Penagihan: 15,2% (50 / 330)": nilai faktur, yang sudah tertagih, dan persentasenya. Jika faktur lunas sepenuhnya, itu disebutkan. Jika nilai faktur nol atau negatif, baris ini dihilangkan daripada menampilkan 100% palsu. Informasi ini hanya ada di pemberitahuan dan jawaban API; tidak ditulis ke kuitansi.

22. Rekonsiliasi akhir hari: saldo turunan (tidak menulis)

Untuk pertanyaan "apakah saldo kartu di kas benar?" ada perhitungan kedua: saldo turunan = total dampak kuitansi kas dan bank (tanpa pembatalan) yang ditulis sampai tanggal tertentu. Jawabannya memberi saldo kartu, saldo turunan, selisih keduanya, dan putusan "cocok?"; jika ada selisih, baris penjelasan menebak sebabnya (mis. saldo awal di luar mutasi). Titik ini tidak menulis apa pun; keputusan koreksi ada pada Anda. Untuk saat ini hanya API (GET /api/kasa/<rekening>/turetilmis-bakiye?tarih=YYYY-MM-DD, jalur sama untuk bank); kartu "Rekonsiliasi akhir hari" di jendela Bank/Kas menyusul pada putaran berikutnya. Tanggal yang tidak ada (30 Februari) mengembalikan 422, rekening tak dikenal 404.

23. Akuntansi: jurnal atas transaksi ini

Jurnal atas kuitansi, transfer, pemindahan kas↔bank, dan bordero cek/wesel dibuat otomatis di jendela Akuntansi (grup Keuangan / Bank); kas, bank, giro dan akun kontak masuk ke neraca saldo, neraca, dan arus kas dari sana. Rincian: Panduan Akuntansi.