Bantuan › Keuangan › Bunga Keterlambatan dan Penagihan

Bunga Keterlambatan, Pengingat Penagihan, dan Komisi Tenaga Penjual

Faktur yang dibayar terlambat menimbulkan tiga pekerjaan: menghitung biaya keterlambatan dan membebankannya kepada pelanggan, mengingatkan faktur yang akan dan sudah jatuh tempo secara berurutan, serta menghitung dengan benar komisi yang diperoleh tenaga penjual yang melakukan penjualan. Ketiga jendela ini bekerja dari data faktur terbuka yang sama dan tidak pernah meminta Anda mengetik jumlah: perhitungan dilakukan di server, Anda hanya menyetujui apa yang Anda lihat.

1. Untuk apa tiga jendela ini

• Bunga Keterlambatan (Vade Farkı): Anda memilih periode, lalu program menghitung hari keterlambatan dan bunga keterlambatan atas faktur setiap kontak yang dibayar terlambat maupun yang masih terbuka. Perhitungan tidak menulis apa pun; Anda membuat catatan periode untuk kontak yang disetujui, lalu menerbitkan nota debet.
• Pengingat Penagihan (Tahsilat Hatırlatma): rangkaian pengingat yang berjalan bertahap mengikuti jatuh tempo (T−3, T, T+7, T+15, T+30). Setiap pagi tercantum siapa yang mendapat pengingat hari ini dan lewat kanal apa; Anda mengirimnya dengan satu klik. Begitu faktur tertagih, rangkaian berhenti sendiri untuk faktur itu.
• Komisi Tenaga Penjual (Plasiyer Komisyonu): komisi yang diperoleh per tenaga penjual dalam satu periode. Aturan bisa berbasis faktur atau berbasis penerimaan; pada yang berbasis penerimaan, komisi diperoleh seiring faktur tertagih. Potongan keterlambatan dan tingkat target penjualan diterapkan; periode diajukan untuk persetujuan, disetujui, lalu ditandai dibayar.

2. Cara menghitung bunga keterlambatan

Di jendela Bunga Keterlambatan, pada tab Perhitungan periode pilih tanggal mulai dan selesai lalu tekan Hitung (tidak menyimpan). Tabel menampilkan, untuk setiap kontak, jumlah faktur, jumlah terlambat, rata-rata keterlambatan, bunga keterlambatan, PPN, dan total; membuka satu baris menampilkan bagian-bagian per faktur (jatuh tempo, tanggal bayar, jumlah, hari dalam periode, selisih).

FIFO bertahap — setiap pembayaran dengan tanggalnya sendiri

• Mutasi kontak dibaca menurut urutan tanggal. Setiap pembayaran menutup mulai dari bagian faktur terbuka yang paling lama; pembayaran sebagian hanya menutup bagian faktur yang dibayar dengan tanggalnya sendiri, sisanya tetap terbuka dan keterlambatannya terus berjalan.
• Jatuh tempo faktur adalah tanggal bayar yang tertulis di faktur (bila tidak ada, tanggal faktur). Untuk pembayaran dengan cek, tanggal bayar adalah tanggal jatuh tempo cek (opsi aturan "Untuk pembayaran dengan cek, tanggal bayar adalah tanggal jatuh tempo cek", aktif secara bawaan).
• Retur tidak berbunga: bagian yang tertutup oleh retur penjualan tidak menimbulkan bunga keterlambatan (barang sudah kembali). Pembayaran sebelum faktur (uang muka) langsung menutup faktur berikutnya; pada pembayaran di muka keterlambatannya nol.
• Kontak yang bertransaksi dalam mata uang asing tidak dihitung pada versi ini; layar menampilkan peringatan "Kontak yang bertransaksi dalam mata uang asing tidak dihitung pada versi ini."

Rumus dan contoh

Pada metode majemuk, g0 adalah hari keterlambatan yang terkumpul sebelum periode dan g1 hari keterlambatan pada akhir periode, sehingga periode berikutnya hanya menambah bagiannya sendiri. Contoh FIFO bertahap: faktur 10.000 jatuh tempo 1 Agustus; 4.000 dibayar 15 Agustus (14 hari) dan 6.000 pada 10 September (40 hari). Dengan tarif sederhana 3%: 4.000 × 3% × 14/30 = 56 dan 6.000 × 3% × 40/30 = 240; total 296.

Hari bebas, jumlah minimum, pembulatan, akrual periode

• Hari bebas dikurangkan dari keterlambatan (jendela toleransi): dengan 5 hari bebas, bagian yang dibayar terlambat 12 hari dihitung selisihnya untuk 7 hari.
• Jumlah minimum: bila bunga periode kontak (dasar pengenaan) di bawah jumlah minimum aturan, baris menjadi Dibebaskan ("Di bawah jumlah minimum") dan nota debet tidak diterbitkan.
• Pembulatan: selisih setiap bagian faktur dibulatkan ke 2 desimal, dan total kontak ke langkah aturan (0,01 · 0,1 · 1 · 5 · 10), setengah ke atas. PPN dihitung dari dasar pengenaan yang sudah dibulatkan.
• Akrual periode tidak pernah menghitung ganda pada periode berturut-turut: sebuah periode hanya menghitung hari keterlambatan yang jatuh di dalamnya. Bagian yang jatuh tempo 20 Agustus dan dibayar 10 September (21 hari): periode Agustus 11 hari, periode September 10 hari; totalnya tetap 21.

3. Aturan bunga keterlambatan: cakupan dan penerapan

Pada tab Aturan, Aturan baru diisi dengan tarif bulanan, metode, hari bebas, jumlah minimum, pembulatan, tarif PPN, dan opsi jatuh tempo cek. Tanpa aturan aktif, perhitungan menampilkan "Tidak ada aturan bunga keterlambatan yang aktif." dan tidak menghitung kontak mana pun.

4. Catatan periode dan nota debet

1. Buat catatan periode. Pilih kontak di tabel perhitungan lalu tekan Buat catatan periode untuk … kontak terpilih atau Buat catatan periode untuk semua kontak. Bila kontak sudah punya catatan (tidak dibatalkan) yang harinya tumpang tindih dengan periode ini, tidak ada yang ditulis dan muncul peringatan; Simpan dengan melewati kontak yang periodenya tumpang tindih menyimpan sisanya. Hari yang sama tidak pernah dihitung dua kali.
2. Terbitkan dokumen. Pada tab Catatan dan nota debet, buka catatan dan pilih tanggal. Di Turki tombolnya Terbitkan faktur bunga keterlambatan: program menerbitkan faktur penjualan (baris: kartu jasa bunga keterlambatan, satu baris per tarif PPN); faktur masuk SPT PPN, alur e-dokumen dan akuntansi seperti faktur lain, catatan menjadi "Faktur diterbitkan". Di Indonesia tombolnya Terbitkan nota debet: nomor diambil dari seri DK dan nota debet dicatat ke kontak. Bila satu langkah terhenti, menekan lagi melanjutkannya; dokumen yang sama tidak pernah ditulis dua kali.

Jurnal akuntansi

• Turki: bunga keterlambatan termasuk dasar pengenaan PPN (UU PPN Turki pasal 24/c); tarifnya mengikuti penyerahan pokok. Program memakai tarif PPN pada baris setiap faktur yang terlambat (bila 10% dan 20% bercampur, bunga dibagi menjadi dua baris); tarif pada aturan hanya cadangan untuk faktur tanpa baris. Baris faktur diambil dari isian Baris faktur bunga keterlambatan (kode stok) pada tab Aturan; bila kosong, kartu jasa VADEFARKI dibuka saat penerbitan pertama dan dipetakan ke akun 642.
• Indonesia: denda keterlambatan umumnya di luar PPN (tarif bawaan 0) dan pembeli mungkin harus memotong PPh 23. Bila denda dianggap bagian dari penyerahan, perusahaan dapat menulis 11% (DPP nilai lain); putuskan bersama konsultan pajak Anda.

5. Membebaskan dan membatalkan

• Bebaskan: Anda membebaskan catatan yang belum diterbitkan nota debetnya, dengan alasan minimal 5 karakter (misalnya pelanggan baik, keterlambatan pertama). Catatan tetap ada di daftar sebagai "Dibebaskan"; jejaknya tidak dihapus.
• Batalkan: membalik dokumen yang sudah terbit — di Turki faktur bunga keterlambatan (dengan izin hapus faktur), di Indonesia mutasi nota debet di kontak dihapus; nomor nota debet yang terhenti di tengah juga dibatalkan, nomor nota debet dibatalkan dan tidak pernah dipakai lagi, catatan menjadi "Batal". Setelah itu catatan periode baru dapat dibuat untuk kontak dan periode yang sama.

6. Rangkaian pengingat penagihan

Rangkaian terdiri atas langkah yang dihitung dari hari jatuh tempo: −3 tiga hari sebelum jatuh tempo, 0 hari jatuh tempo, +15 lima belas hari sesudahnya. Pada pemakaian pertama dibuat rangkaian bawaan di bawah ini; semua kontak yang belum ditetapkan mengikutinya. Di tab Rangkaian dan kontak Anda dapat membuat rangkaian baru (paling banyak 12 langkah), mengubah langkah, dan menetapkan rangkaian lain untuk suatu kontak (Tetapkan ke kontak).

Bila Penanggung jawab adalah "Tenaga penjual", pesan dikirim ke tenaga penjual yang menerbitkan faktur (bila tidak ada, ke penanggung jawab di penetapan kontak, bila tidak ada juga, ke penanggung jawab keuangan rangkaian). Langkah "Keuangan" dikirim ke Penanggung jawab keuangan (pengguna). Bila nama kandidat bukan pengguna di sistem (misalnya nama tenaga penjual lama seperti "mete" atau "ahmet/arif"), kandidat berikutnya dipakai, dan bila tidak ada sama sekali pesan jatuh ke administrator; pesan tidak pernah ditulis ke nama yang tidak dilihat siapa pun. Langkah bertanda Eskalasi juga dikirim ke Pengguna eskalasi (bila kosong ke penanggung jawab keuangan, bila tidak ada ke administrator). Sisa di bawah Sisa minimum rangkaian (bawaan 1,00) tidak diingatkan.

7. Kanal

Pita di bagian atas jendela menunjukkan apakah setiap kanal siap. Untuk kanal yang belum siap, langkah tidak mencatat keberhasilan palsu: baris jejak menjadi "Dilewati" dan alasannya ditulis.

Teks pesan dibuat di server dalam bahasa negara perusahaan (Turki, Indonesia, atau Inggris); nama pelanggan, nomor faktur, dan jumlah ditulis apa adanya.

8. Daftar hari ini dan aturan pengiriman

Tab Hari ini mencantumkan pengingat yang dikirim hari ini beserta kontak, tahap, kanal, penanggung jawab, keterlambatan ("Lewat … hari" / "… hari lagi"), dan sisa. Pilih baris lalu tekan Kirim yang dipilih atau Kirim seluruh daftar hari ini; hasilnya berbunyi "… terkirim, … menunggu dicetak, … dilewati, … gagal."

• Hari sama, kontak sama, kanal sama = satu pengiriman. Bila beberapa faktur satu kontak jatuh ke kanal yang sama pada hari yang sama, semuanya digabung dalam satu pesan.
• Jendela susulan 3 hari. Bila pada suatu hari tidak ada yang mengirim, langkah yang terlewat tetap di daftar selama 3 hari; yang lebih lama tidak dicantumkan. Faktur, langkah, dan kanal yang sama tidak pernah dikirim dua kali.
• Berhenti saat pembayaran masuk. Jumlah pengingat tidak diambil dari isian "sisa" faktur, melainkan dari utang bersih kontak (dicocokkan menurut urutan tanggal): penerimaan tanpa tautan faktur, nota kredit, dan retur penjualan juga mengurangi utang, sehingga faktur yang lunas tidak diingatkan. Saat pengiriman utang ini dihitung ulang; faktur yang tertutup dilewati dan langkah tertundanya menjadi "Berhenti".
• Tidak dikirim ke kontak yang saldo bersihnya kredit. Pengingat tidak dikirim ke kontak yang secara keseluruhan justru memiliki tagihan kepada perusahaan (saldo menguntungkan kontak).
• Hentikan / lanjutkan. Anda menghentikan rangkaian suatu kontak dengan alasan (contoh: berjanji membayar) dan tanggal akhir opsional; saat tanggal itu tiba, rangkaian berlanjut sendiri. Bisa juga dilanjutkan secara manual dengan Lanjutkan rangkaian.
• Tenaga penjual hanya melihat barisnya sendiri. Pengguna tanpa hak administrator atau akuntansi hanya melihat baris yang menjadi tanggung jawabnya di daftar Hari ini; pengguna lain dapat memakai saringan yang sama lewat kotak Hanya yang menjadi tanggung jawab saya.

Tab Riwayat menampilkan baris jejak setiap pengiriman (tanggal, kontak, faktur, langkah, kanal, penerima, status, alasan).

9. Tugas pagi

Pada pagi hari tugas memindai perusahaan utama server; untuk perusahaan lain, pemeliharaan yang sama dilakukan dengan sesi pengguna itu sendiri ketika pengguna berwenang di perusahaan itu membuka Pengingat Penagihan atau Nadi dan tugas belum berjalan hari itu. Administrator juga dapat menjalankan tugas secara manual.

10. Status rangkaian di kartu kontak

Di atas tab Kartu kontak › Pengingat ada kotak status rangkaian: rangkaian mana yang berjalan (dan apakah bawaan), jumlah terbuka dan yang lewat jatuh tempo, langkah berikutnya ("Langkah berikutnya …: tahap (kanal), faktur …"), serta, bila dihentikan, alasannya dan tanggal rangkaian berlanjut sendiri. Hentikan rangkaian / Lanjutkan rangkaian dapat dilakukan dari sini; Buka pengingat penagihan membuka jendela pada riwayat kontak itu.

11. Cara menghitung komisi tenaga penjual

Tenaga penjual adalah orang yang menerbitkan faktur (bila tidak tertulis di faktur, pengguna yang memasukkannya) — definisi yang sama dengan laporan penjualan dan target penjualan CRM. Di tab Aturan setiap aturan memuat:

• Cakupan: tenaga penjual (kosong: semua) × grup kontak (kosong: semua) × grup produk (kosong: semua). Setiap item penjualan memakai aturan yang paling spesifik: aturan yang paling banyak dimensinya cocok yang menang, lalu prioritas. Untuk item yang tidak cocok dengan aturan mana pun muncul peringatan "Beberapa item penjualan tidak cocok dengan aturan komisi mana pun."
• Dasar: nilai baris tanpa PPN (harga × kurs × jumlah setelah diskon). Berdasarkan faktur: baris faktur penjualan yang terbit dalam periode; baris retur penjualan dikurangkan sebagai dasar negatif. Berdasarkan penerimaan: komisi baru diperoleh saat faktur tertagih — nilai baris sebanding dengan bagian pembayaran yang tertutup dalam periode terhadap nilai faktur. Untuk pembayaran di muka (sebelum faktur), komisi diperoleh pada periode faktur. Retur dan nota kredit bukan penerimaan dan tidak menghasilkan komisi. Catatan periode kedua yang harinya tumpang tindih untuk tenaga penjual yang sama tidak dapat dibuat; administrator tidak dapat memutuskan komisi miliknya sendiri (empat mata).
• Potongan keterlambatan: pada aturan berbasis penerimaan, bila keterlambatan bagian (penutupan − jatuh tempo) melewati Ambang jatuh tempo (hari), komisi dipotong sebesar Potongan saat lewat jatuh tempo (%). Pada aturan berbasis faktur tidak ada potongan (belum ada pembayaran).
• Tingkat target: total target penjualan CRM untuk bulan-bulan dalam periode dibandingkan dengan penjualan aktual; pengali dari tingkat tertinggi yang tercapai diterapkan. Tingkat ditulis dalam bentuk "target%:pengali", contoh 100:1.2, 120:1.5. Tanpa target pengalinya 1 ("Tidak ada target").

12. Catatan periode, persetujuan, dan pembayaran

1. Di tab Perhitungan periode, Hitung (tidak menyimpan) menampilkan dasar, komisi yang diperoleh, potongan, pencapaian target, pengali, dan neto per tenaga penjual; membuka baris menampilkan rincian per item. Buat catatan periode menulis catatan sebagai "Dihitung".
2. Di tab Periode dan persetujuan, Ajukan persetujuan membuka permintaan persetujuan; permintaan itu juga muncul di layar Manajemen › Persetujuan dan di bagian "Antrean" Nadi. Catatan menjadi "Menunggu persetujuan".
3. Administrator membuka catatan lalu menekan Setujui atau Tolak dengan catatan keputusan. Keputusan yang diberikan di layar Persetujuan juga tercermin di sini.
4. Bila periode yang disetujui sudah dibayar, pakai Tandai dibayar (opsional dengan Referensi penggajian). Versi ini tidak menulis ke penggajian SDM secara otomatis; sisi penggajian dapat membaca komisi yang disetujui dan belum dibayar. Hanya catatan berstatus "Dihitung" atau "Ditolak" yang dapat dihapus dengan Hapus.

13. Izin

Setiap operasi tulis tercatat di log audit (siapa, kapan, apa).

14. Di ponsel

• Di layar lebih kecil dari 7 inci (antarmuka Taman + Langkah) Pengingat Penagihan terbuka dengan dua tampilan: Pengingat saya hari ini untuk tenaga penjual (daftar kartu, kirim dengan satu ketukan) dan Persetujuan rangkaian untuk keuangan (kirim seluruh daftar hari ini sekaligus).
• Komisi Tenaga Penjual di ponsel terbuka dengan tampilan Komisi saya (komisi bulan ini; perhitungan sesaat bila belum disimpan) dan, untuk manajer, Persetujuan periode.
• Bunga Keterlambatan di ponsel adalah wizard tiga langkah: 1. Periode (tanggal dan Hitung) → 2. Kontak (kartu kontak, total, catatan periode untuk semua kontak) → 3. Nota debet (catatan yang menunggu nota debet, terbitkan nota debet).
• Pada antarmuka Nadi, bagian Antrean menampilkan baris "Hari ini … pengingat penagihan akan dikirim." (dengan garis merah bila ada pelanggan di tahap peringatan terakhir); ketuk untuk membuka Pengingat Penagihan di tab Hari ini. Baris perhatian Dasbor Pemilik menampilkan "… pelanggan telah mencapai tahap peringatan terakhir." (lihat Panduan seluler).

15. Pertanyaan yang sering diajukan

Panduan terkait: Keuangan · Kartu Akun · Akuntansi · Kokpit · Seluler.