Bantuan › Keuangan › Mutasi Bank › Koneksi Bank Langsung

Koneksi Bank Langsung — Panduan dari Nol

Bila Anda memiliki perjanjian dengan bank, mutasi rekening dapat diterima langsung dari bank tanpa mengunduh berkas rekening koran. Administrator sistem memasang koneksi sekali di Pengaturan › Informasi Perusahaan › Koneksi bank; setelah itu mutasi datang sesuai interval yang dipilih (atau dengan Ambil sekarang) dan melewati pencocokan yang sama dengan berkas impor. Mutasi yang sama tidak pernah ditulis dua kali, walau datang dari koneksi dan dari berkas.

1. Apa gunanya dan apa yang tidak dilakukannya

• Hanya membaca dari bank: daftar rekening, saldo, dan mutasi. Tidak mengirim perintah pembayaran dan tidak memindahkan uang.
• Mutasi yang masuk tampil di jendela Mutasi Bank dan dicocokkan di sana; kuitansinya tetap Anda buat (atau pengaturan kuitansi otomatis).
• Layanan bank lama yang membaca notifikasi surel (rekening koran surel/PDF) adalah jalur terpisah dan tetap berjalan.

2. Metode koneksi

3. Kunci enkripsi kredensial

Kata sandi, client secret, dan kunci privat dari bank ditulis ke basis data dalam keadaan terenkripsi (AES-256-GCM). Kunci enkripsinya tidak ada di basis data, melainkan di lingkungan server: HNR_BANKA_KIMLIK_ANAHTARI. Pada instalasi ini kunci disimpan dengan perlindungan Windows per pengguna (java\gpt\tls\banka-kimlik.dpapi.xml) dan diberikan peluncur Node saat mulai. Tanpa kunci, layar memperingatkan bahwa kunci enkripsi kredensial belum ditetapkan; kredensial tidak dapat disimpan dan bank tidak dapat dihubungi. Bila kunci berubah, kredensial tersimpan tidak dapat didekripsi — layar menyatakan kunci enkripsi berubah dan kredensial dimasukkan ulang.

4. Memasang koneksi — empat langkah

1. Bank dan metode koneksi: Pengaturan › Informasi Perusahaan › Koneksi bank › Koneksi baru. Pilih bank/metode dari daftar; di bawahnya muncul sumber dokumen dan daftar Informasi yang perlu diminta dari bank — ajukan ke bank dengan daftar ini.
2. Kredensial dan pengaturan koneksi: beri nama koneksi, isi kolom dari bank, lalu tekan Simpan dan lanjutkan. Kolom rahasia (kata sandi, secret, kunci privat) tidak pernah ditampilkan lagi setelah disimpan; kotaknya bertuliskan bahwa nilai sudah tersimpan dan nilai baru diketik untuk mengubahnya. Bila dibiarkan kosong, nilai lama tetap dipakai.
3. Uji koneksi: Uji koneksi masuk ke bank, mengambil daftar rekening dan saldo. Bila berhasil, statusnya menjadi "Koneksi berfungsi"; bila tidak, alasannya ditampilkan (bagian 7).
4. Pemetaan rekening dan penarikan: di samping tiap rekening bank pilih akun kas/bank di HNR (rekening yang tidak dipetakan tidak ditarik; satu akun HNR hanya untuk satu rekening bank). Interval penarikan 5-60 menit, jumlah hari mundur pada penarikan pertama 0-90. Bila Pengambilan otomatis aktif tidak dicentang, mutasi hanya datang dengan Ambil sekarang. Simpan dan tutup.

5. Penarikan, penjaga duplikat, dan pencocokan

• Setiap penarikan meminta mutasi mulai satu hari sebelum penarikan berhasil terakhir sampai hari ini (pada penarikan pertama sebanyak "hari mundur"; paling banyak 31 hari sekaligus). Hari yang tumpang tindih disengaja: mutasi yang sama dikenali dari referensi bank, tanggal, nilai, dan arah, dihitung duplikat, dan tidak ditulis.
• Mutasi baru masuk ke jendela Mutasi Bank dengan sumber "Langsung" dan langsung dicocokkan (pasti / saran / belum cocok). Kuitansi otomatis tidak berjalan pada penarikan langsung: kuitansi untuk cocok pasti dibuat dari jendela.
• Bila kemudian Anda juga mengunggah rekening koran hari yang sama sebagai berkas MT940, baris dengan referensi bank yang sama tampil sebagai duplikat.

6. Penarikan otomatis dan notifikasi

Penarikan otomatis nonaktif secara bawaan di server; administrator sistem mengaktifkannya dengan BANKA_CANLI_GOREV=1. Saat aktif, setiap koneksi disinkronkan dengan intervalnya sendiri. Setelah galat, waktu tunggu berlipat dua setiap percobaan (paling lama 6 jam); pada galat permanen seperti kredensial ditolak, perjanjian belum ada, atau pengaturan tidak lengkap, percobaan otomatis berhenti dan menunggu administrator. Saat mutasi baru diterima, administrator yang memasang koneksi mendapat pesan di Pesan bahwa mutasi bank baru diterima dan sejumlah mutasi menunggu pencocokan; pada galat ketiga berturut-turut, peringatan dikirim sekali. Koneksi yang galat juga tercantum di bagian Antrean layar Nadi.

7. Status dan penyebab galat

8. Tab Langsung dan log sinkronisasi

Tab Mutasi Bank › Langsung menampilkan status setiap koneksi, sinkronisasi terakhir, penarikan berhasil terakhir, jumlah rekening yang dipetakan, dan interval penarikan; angka merah pada nama tab adalah jumlah koneksi yang galat. Di sini administrator dapat menekan Ambil sekarang dan membuka Log sinkronisasi: setiap baris memuat waktu, alasan (manual / penjadwal / saat jendela dibuka / uji koneksi), status, jumlah diterima, baru, duplikat, pasti, dan saran, serta pesan galat bila ada. Kredensial tidak pernah ditulis ke log.

9. Izin dan keamanan

• Membuat, mengubah, menghapus, dan menguji koneksi, Ambil sekarang, dan log: hanya administrator sistem. Pengguna lain dengan izin Bank hanya melihat status di tab Langsung.
• Kredensial tidak pernah dibaca kembali lewat API; layar hanya menampilkan lencana "tersimpan terenkripsi". Bila nilai terenkripsi disalin ke koneksi atau perusahaan lain, nilainya tidak dapat didekripsi.
• Alamat bank hanya boleh https://; hanya panggilan baca yang dilakukan ke bank; setiap tindakan dicatat di jejak audit (siapa, kapan, IP mana).

10. Di ponsel

• Di jendela Mutasi Bank, tab ketiga adalah Langsung: kartu koneksi, status, sinkronisasi terakhir, dan tombol besar Ambil sekarang.
• Di ponsel, formulir koneksi di Pengaturan terbuka langkah demi langkah: Bank → Kredensial → Uji → Rekening.

11. Pertanyaan yang sering diajukan

Panduan terkait: Mutasi Bank · Keuangan · Pengaturan · Seluler.