Pitulungan › Kauangan › Simulasi Kas

Simulasi kas (piyé yèn aku mbayar iki?)

Ramalan kas 13 minggu ngarep wis ana ing laporan. Simulasi Kas nyelehaké pitakon "piyé yèn aku nindakaké iki?" ing dhuwur ramalan kuwi: mbayar sing gedhé, nundha pemasok rong minggu, ndiskontokaké cek pelanggan ing bank, njupuk utangan, utawa nganggo wates kredit (cerukan). Program ngetrapaké saben asumsi ing server, nggambar dhasar lan skénario jèjèr, sarta nuduhaké minggu endi kas dadi negatif lan pira biaya pendanaané. Simulasi ora tau mbukak cathetan pembayaran, cek, utawa utangan; sing disimpen mung skénarioné dhéwé yèn panjenengan gelem.

1. Kanggo apa

• Ndeleng kaputusan pembayaran luwih dhisik: wangsulan saka "yèn aku mbayar 250.000 TL iki minggu iki, apa kasku negatif ing minggu kaping 6?" katon abang ing grafik lan tabel mingguan.
• Mbandhingaké pilihan pendanaan: ndiskontokaké cek, njupuk utangan, lan nganggo wates kredit nuwuhaké biaya sing béda; kothak Biaya pendanaan maringi total diskonto lan bunga saben skénario.
• Nyimpen lan mbagékaké skénario: kumpulan asumsi sing panjenengan senengi disimpen nganggo jeneng lan bisa dibagékaké menyang perusahaan; nalika dibukak, diétung manèh nganggo ramalan paling anyar dina kuwi.

2. Dhasar: ramalan kas 13 minggu

Titik wiwitan simulasi (dhasar) yaiku pétungan sing padha karo laporan Ramalan kas 13 minggu ing jendhéla Laporan; ora ana ramalan sing kapisah, mula loro layar nuduhaké angka sing padha. Dhasar isiné:

• Kas awal: saldo kas + bank TL dina iki ("kas awal … TL (kas + bank)" ing strip ndhuwur jendhéla).
• Kas mlebu: turahan faktur penjualan mbukak ing dina jatuh temponé (Panampan pembayaran faktur), cek lan surat sanggup pelanggan ing portofolio ing jatuh temponé (Pencairan cek lan surat sanggup), sarta Janji mbayar pelanggan.
• Kas metu: faktur tumbas mbukak (Pembayaran faktur), cek lan dokumen perusahaan (Pembayaran cek perusahaan lan dokumen), Slip (bayaran: rata-rata telung sasi pungkasan, ing pungkasan sasi), lan Pajek (PPN) (ing dina jatuh tempo miturut paket kuwajiban negara perusahaan).

Dhasar disimpen 5 menit saben perusahaan, mula faktur sing lagi waé dilebokaké mlebu simulasi paling suwé 5 menit sabanjuré. Jendhéla 13 minggu diwiwiti dina iki lan lumaku 91 dina (dina iki + 90 dina yaiku dina pungkasan); saben baris minggu yaiku potongan 7 dina sing diétung saka dina iki.

3. Cara nganggo langkah mbaka langkah

1. Bukak jendhéla. Tombol skénario siap pakai ana ing ndhuwur kolom kiwa: Tundha 3 pembayaran paling gedhé suwéné 2 minggu, Diskontokaké kabèh cek pelanggan dina iki, Cendhakaké jatuh tempo piutang 15 dina (separo nampa), Tagih 30% piutang telat sajrone 2 minggu, Gunakaké wates kredit 500.000 TL. Mencet salah sijiné nambahaké asumsi kuwi menyang dhaptar.
2. Kanggo asumsi dhéwé, pilih jinisé saka dhaptar (Jinis asumsi) banjur pencet Tambahaké asumsi. Saben asumsi mbukak minangka kertu; kolomé (tanggal, jumlah, dina, tarif…) diowahi ing njero kertu.
3. Pétungan mlaku dhéwé: sakedhap sawisé saben owah-owahan (strip ndhuwur nuduhaké "Lagi ngétung…") sisih tengen dianyari. Ora ana tombol "Étung" sing kapisah.
4. Waca asilé ing tengen: nem kothak KPI, grafik Kas kumulatif: dhasar lan skénario (dhasar abu-abu putus-putus, skénario garis biru; ing ngisor nol diarsir abang), baris pènget, lan tabel mingguan.
5. Kanggo mateni asumsi tanpa mbusak, copot centhang Trapake ing kertuné; kanggo mbusak babar pisan pencet tombol ×. Simpen kumpulan sing panjenengan senengi.

Kothak KPI lan tabel

Kolom tabel mingguan yaiku Wiwitan minggu, Neto dhasar, Kumulatif dhasar, Aliran mlebu skénario, Aliran metu skénario, Kumulatif skénario, lan Béda. Minggu sing kumulatif skénarioné negatif katon nganggo latar abang. Dhuwit sing ditarik saka wates kredit kalebu aliran mlebu skénario, lan pelunasan menyang wates kredit kalebu aliran metu.

4. Jinis asumsi

Siji skénario bisa ngemot paling akèh 30 asumsi. Jumlah ing TL; tanggal yaiku dina tanggalan.

5. Pembayaran, panampan, lan panundhaan

• Mbayar / Tambahaké panampan: Tanggal, Jumlah, lan Katrangan pilihan. Tuladha: kas awal 150.000 TL, panjenengan nambahaké pembayaran 250.000 TL ing minggu kaping 2; yèn dhasar duwé kas mlebu neto 30.000 TL ing minggu kuwi, kumulatif dadi −70.000 tinimbang 180.000 lan barisé abang.
• Tundha pembayaran — kolom Pembayaran sing endi nyedhiyakaké papat pilihan: Pembayaran paling gedhé (mung saka pembayaran faktur lan dokumen perusahaan, sacacah Pira pembayaran sing paling gedhé), Pembayaran menyang siji kontak (kabèh pembayaran pemasok sing dipilih), Siji jinis pembayaran (Pembayaran faktur, Pembayaran cek perusahaan lan dokumen, Slip, utawa Pajek (PPN)), lan Pembayaran sing takpilih (dicenthang siji-siji ing dhaptar). Pembayaran geser sacacah Pira dina.
• Panundhaan mung laku kanggo kas metu sing jatuh temponé sawisé dina iki lan ana ing njero jendhéla; utang liwat jatuh tempo ora ditundha. Yèn ora ana pembayaran sing cocog, muncul pènget "Asumsi N: ora ana pembayaran sing bisa ditundha."

6. Diskonto cek lan biayané

Cek sing endi: Kabèh cek pelanggan utawa Nganti jumlah tartamtu. Mung cek pelanggan sing jatuh temponé sawisé Tanggal diskonto lan dudu cek kosong sing didiskontokaké. Ing pilihan jumlah, program nglumpukaké cek wiwit saka sing jatuh temponé paling awal nganti jumlah sing dijaluk kaleksanan, lan yèn perlu mecah cek pungkasan supaya pas. Yèn cek ora cukup, muncul pènget yèn jumlah sing bisa didiskontokaké kurang saka panyuwunan.

Ing tuladha, 100.000 TL cek pindhah saka minggu jatuh temponé menyang minggu tanggal diskonto, lan ing minggu sing padha diskonto 7.500 TL dicathet minangka kas metu kapisah (Biaya pendanaan); pengaruh netoné yaiku kas mlebu luwih awal 92.500 TL. Ing kolom Tingkat diskonto taunan % isènana tarif taunan saka bank panjenengan.

7. Ngowahi jatuh tempo lan nyepetaké panampan

• Dawakaké utawa cendhakaké jatuh tempo: yèn Arah yaiku Piutang (pelanggan), faktur penjualan mbukak sing kena pengaruh; yèn Utang (pemasok), faktur tumbas mbukak. Dina (+ dawakaké, − cendhakaké) nuduhaké pira dina gesere, lan Tingkat panampan % pira bagéan saben faktur sing pindhah menyang jatuh tempo anyar (pihak liya bisa waé ora nampa kabèh). Tuladha: faktur pelanggan 40.000 TL jatuh tempo 30 dina manèh, −15 dina, panampan 50% → 20.000 TL mlebu 15 dina manèh lan 20.000 TL tetep ing jatuh tempo lawas. Jatuh tempo sing dicendhakaké ora mundur sadurungé dina iki; jumlah sing kedorong metu jendhéla amarga didawakaké diwènèhi pènget kapisah.
• Cepetaké panampan: ana rong setélan kapisah. Pira dina luwih awal lan Bagéan sing kacakup %: bagéan faktur pelanggan sing durung jatuh tempo kuwi ditagih sawetara dina luwih awal (ora sadurungé dina iki). % sing ditagih saka piutang telat lan Tanggal nagih piutang telat: persentase piutang liwat jatuh tempo, sing ora dibagi menyang minggu, dianggep ketagih ing tanggal pilihan. Tuladha: piutang telat 80.000 TL, 30%, rong minggu manèh → 24.000 TL mlebu minggu kuwi lan 56.000 TL tetep telat. Cek kosong ora kalebu.

8. Utangan lan wates kredit (cerukan)

Kolom Njupuk utangan: Tanggal penarikan, Jumlah, Jatuh tempo (dina), Bunga taunan %, lan Pembayaran bunga (Nalika jatuh tempo utawa Saben sasi). Jumlah dadi kas mlebu ing dina penarikan lan pokok dadi kas metu ing dina jatuh tempo. Bunga = pokok × bunga taunan × dina / 360. Tuladha: 1.000.000 TL, 90 dina, 45% saben taun → bunga 112.500 TL sepisan nalika jatuh tempo; kanthi Saben sasi, 37.500 TL saben 30 dina (kaping telu). Pelunasan utangan sing jatuh temponé ngliwati 13 minggu ora katon ing jendhéla; kothak biaya tetep nuduhaké total bunga.

Kolom Gunakaké wates kredit (cerukan) yaiku Wates lan Bunga taunan %. Program nglakoni minggu kanthi urut: yèn kumulatif negatif, program narik saka wates kredit sagedhé sing nutup kekurangan (paling akèh turahan wates); sajrone kumulatif positif, jumlah sing dienggo dilunasi. Saben minggu bunga marang saldo sing dienggo = dienggo × bunga taunan × 7 / 360, dicathet ing kas metu minggu sabanjuré. Tuladha: wates 500.000 TL, 55%; kumulatif minggu kaping 4 −120.000 → ditarik 120.000 lan kumulatif dadi 0; bunga minggu kaping 5 = 120.000 × 0,55 × 7 / 360 = 1.283,33 TL.

9. Urutan, pengaruh saben asumsi, lan pènget

• Urutan penting. Asumsi ditrapaké miturut urutan dhaptar: yèn panjenengan dhisik nundha 3 pembayaran paling gedhé banjur "pembayaran menyang siji kontak", asumsi kapindho ndeleng pembayaran sing digeser asumsi sepisanan nganggo tanggal anyaré.
• Pengaruh asumsi: irah-irahan saben kertu nuduhaké pengaruh kas asumsi kuwi ing pungkasan minggu kaping 13 (ijo +, abang −). Pengaruhé bertahap: asumsi ditambahaké siji-siji, mula saben angka yaiku béda sing ditambahaké ing ndhuwur asumsi sadurungé.
• Kolom ora valid: yèn sawijining kolom ora valid (umpamané tanggal kosong, dina nol), kertu asumsi kuwi dibingkai abang lan ukara kaluputan katulis ing ngisor; asil tetep kaya sadurungé nganti dibenerake.
• Baris pènget ana ing ngisor grafik: "Ing skénario kas dadi negatif ing minggu …", "Skénario nutup minggu negatif ing dhasar.", pembayaran/panampan sing kegeser metu jendhéla, pènget cek lan wates kredit; uga cathetan laporan ramalan dhéwé (umpamané paket kuwajiban negara perusahaan ora duwé pétungan PPN saben sasi, mula pembayaran pajek ora dilebokaké).

10. Nyimpen lan mbagékaké skénario

1. Ing kolom kiwa, ketik Jeneng skénario ing kothak Simpen skénario (yèn kosong, diwènèhi jeneng "Skénario <tanggal>") banjur pencet Simpen skénario. Cathetan nyimpen dhaptar asumsi lan asil cekak ing wektu kuwi (dhasar lan skénario pungkasan minggu kaping 13, kas paling endhek, minggu negatif, biaya).
2. Yèn Bagékaké menyang perusahaan dicenthang, kabèh sing bisa mbukak jendhéla Simulasi Kas ndeleng skénario kuwi ("Dibagékaké menyang perusahaan" ing dhaptar); yèn ora, mung panjenengan lan administrator ("Mung aku"). Kothak iki mung katon kanggo pangguna sing oleh mbagékaké.
3. Nalika mencet Bukak ing skénario ing dhaptar, asumsiné dimuat lan diétung manèh nganggo dhasar dina iki. Asil nalika disimpen katulis kapisah ing barisé ("Pungkasan minggu kaping 13 nalika disimpen: dhasar …, skénario …"), mula panjenengan weruh apa sing owah wiwit kuwi.
4. Ing skénario sing mbukak, tomboolé dadi Anyari skénario; yèn kepéngin cathetan kapisah saka asumsi sing padha, pencet Simpen minangka skénario anyar. Nganyari lan Busak mung kanggo sing duwé skénario lan administrator.

11. Idin

Idin ana ing grup Skénario kas, proyek, lan usulan rega ing layar idin ing Setélan › Pangguna.

12. Ing telpon

Ing layar sing luwih cilik saka 7 inci (antarmuka Taman + Langkah) jendhéla mbukak ing telung langkah:

1. Ringkesan: kothak KPI, grafik, pènget, lan kertu mung kanggo minggu sing negatif utawa béda saka dhasar (minggu negatif abang). Owahi asumsi ing ngisor pindhah menyang langkah kapindho.
2. Asumsi: tombol skénario siap pakai, nambahaké miturut jinis, lan kertu; kolomé saukuran driji.
3. Sing disimpen: kothak simpen lan dhaptar skénario sing disimpen (Bukak, Busak).

13. Pitakon sing kerep ditakokaké

Pandhuan gegayutan: Kauangan · Laporan · Dasbor Pemilik · Bunga Telat lan Penagihan · Sélulèr.