Cash simulatsiya (i'm bu paylarga?

13 haftalik pul bashorati bor. Simulyatsiya «Shunday qilsam?» — katta to‘lov, yetkazuvchini ikki hafta surish, mijoz chekini bankda diskontlash, kredit/overdraft. Har faraz serverda, asos/ssenariy yonma-yon, qaysi hafta manfiy, moliyalash xarajati. To‘lov/chek/kredit yozuvi ochmaydi, xohlasangiz faqat ssenariy saqlanadi.

1. N'i bu

To‘lov qarorini oldindan ko‘rish: “Bu hafta 250,000 TL to‘lasam, 6-haftada pulim manfiy bo‘ladimi?” javobi grafik va haftalik jadvalda qizil ko‘rinadi.
Moliyalashtirish tanlovlarini taqqoslash: chek diskonti, kredit olish va kredit limitini ishlatish turli xarajat; Moliyalashtirish xarajati har ssenariyning jami diskont va foizini beradi.
Ssenariyni saqlash va ulashish: yoqqan taxminlar to‘plamini nom bilan saqlab, istasangiz firmaga ulashasiz; ochilganda o‘sha kunning dolzarb prognozi bilan qayta hisoblanadi.

Nadi qotʻi yasan. Bu dogga, o Bank / Bank Grup › Simulasyon. Tadiq Bir senariyo bilan: Siz o‘zdan paylarim? U'qotni kassa bo‘zadi Dashboardlar Bu xiyim o'qizim.

2. Bas: Tadiq 13-Uqdan bilan bilan bilan bilan

Simulyatsiya boshlang‘ich nuqtasi (bazasi) ayni hisob: Hisobotlar oynasidagi 13 haftalik pul prognozi bilan bir xil. Alohida prognoz qilinmaydi, shu sabab ikki ekran bir xil son beradi. Bazada quyidagilar bor:

Cashing qizim: Bu gün TL Bank bilan bilan (‘Open Cash’) TL (Cash + bank) "yani penningtanda top tiqga).
Kirimlar: ochiq savdo fakturalari qoldig‘i muddatida (Faktura undirish), portfeldagi mijoz chek va veksellari muddatida (Chek va veksel undirish), mijozlarning To‘lash va’dasi.
Chiqimlar: ochiq xarid fakturasi (Faktura to‘lovi), firma cheki va hujjati (Firma cheki va hujjat to‘lovi), Maosh (oxirgi uch oy o‘rtachasi, oy oxirida) va Soliq (QQS) (firma mamlakati majburiyat paketidagi oxirgi to‘lov kuni).

Kechikkan bandlar haftaga taqsimlanmaydi. Bugundan avvalgi qarzlar va qoplanmagan chek qachon to‘lanishi noma’lum, haftaga va jamlangan qiymatga kirmaydi; tepada "Kechikkan olinadigan …, to‘lanadigan … (haftaga taqsimlanmaydi)". Bir qismini undiriladi deb olishga Undirishni tezlatishni ishlating.

Asos firma bo‘yicha 5 daqiqa saqlanadi; shu sabab yangi kiritilgan faktura sinovga ko‘pi 5 daqiqada aks etadi. 13 haftalik oyna bugundan boshlanib, 91 kun davom etadi (bugun + 90-kun oxirgi); har hafta satri bugundan boshlab 7 kunlik bo‘lak.

Pul mablag‘lari simulyatsiyasi — taxminlar, KPI kataklari, asosiy va ssenariy grafigi, haftalik jadval

3. Qadam-baqadam foydalanish

Oynani oching. Chap ustun tepasida tayyor ssenariy tugmalari bor: Eng katta 3 to‘lovni 2 haftaga kechiktirish, Barcha mijoz cheklarini bugun muddatidan oldin pulga aylantirish, Debitor muddatlarini 15 kunga qisqartirish (yarmi qabul qiladi), Kechikkan debitorning 30%ini 2 haftada undirish, 500,000 TL kredit limitini ishlatish. Bosish tegishli taxminni ro‘yxatga qo‘shadi.
O‘z farazingiz uchun ochiladigan ro‘yxatdan turini (Faraz turi) tanlab, Faraz qo‘shishni bosing. Har faraz karta sifatida ochiladi; sana, summa, kun, stavka kabi maydonlarini karta ichida o‘zgartirasiz.
Hesaplar bilan ko‘zadi: hər bir dəyişimdan sonra (top strip "Calculating...") sağ tara qaytadi.
Natijani o‘ngda o‘qing: oltita KPI katagi, Yig‘ilma pul: asos va ssenariy grafigi (asos uzuq kulrang, ssenariy ko‘k; noldan pasti qizil soyali), ogohlantirish satrlari va haftalik jadval.
Farazni o‘chirmay to‘xtatish uchun kartadagi Qo‘llash katagini yeching; butunlay o‘chirish uchun × ni bosing. Yoqtirgan to‘plamni saqlang.

KPI Tablo o‘zlar

Quti	Miyadi
Bas: Haftada sonni 13 • Sena: Haftada sonni 13	Davr oxirida qoladigan pul: taxminlarsiz va taxminlar bilan.
Farq	Senaari — baz haftadan sonda 13. Green is a improvement, red is a deterioration.
Eng past pul qoldigʻi (ssenariy)	13 hafta ichidagi eng past yig‘ilgan qiymat; tagida bazaviy qiymat turadi. Manfiy bo‘lsa, o‘sha hafta pul yetmaydi.
Manfiy haftalar	Sizga kumulativni xiyimni null (scenario) altında qiyimni; baz saylar o'nun altında qiyim.
Moliyalashtirish xarajati	Cheque discount + kredi faiz + credit line faiz total; "Discounted cheques..." bilan o'qimlik.

Haftalik jadval ustunlari Hafta boshi, Asosiy sof summa, Asosiy jamlangan summa, Ssenariy kirimi, Ssenariy chiqimi, Ssenariy jamlangan summasi va Farqdir. Ssenariydagi jamlangan summa manfiy hafta qizil fonda ko‘rinadi. Kredit liniyasidan olingan pul ssenariy kirimiga, liniyaga qaytarilgan to‘lov esa chiqimiga kiradi.

4. Uqlamaladi

Yatlam	Nadi o‘z
Toʻlov qilish (buni toʻlasam nima boʻladi)	Tanlangan sanaga yangi chiqim (Qo‘shimcha to‘lov) qo‘shadi.
Tushum qoʻshish	U'zizda yeni bir inflow (Diditional collection) bilan seçkin datum.
Toʻlovni kechiktirish	U'zizdan o‘zizdan paylar qaytar.
Cheklarni hisobga olish	Mijoz cheklarini muddati kelmasdan bankda naqdlashtiradi; pulni ertaroq keltiradi, diskont xarajatini yozadi.
Muddatni uzaytirish yoki qisqartirish	Ochiq mijoz yoki yetkazib beruvchi hisob-fakturalari muddatini boshqa tomon qabul qiladigan ulushda suradi.
Tushumlarni tezlashtirish	Mijoz hisob-fakturalarining bir qismini erta undiradi; muddati o‘tgan debitor qarz foizini tanlangan sanaga qo‘yadi.
Kredit olish	Mablag‘ olingan sanada kirim, muddat tugaganda asosiy qarz chiqimi va foizni yozadi.
Kredit limitidan (overdraft) foydalanish	Pul manfiy bo‘lgan haftada limitdan avtomatik oladi, musbat bo‘lsa qaytaradi, ishlatilgan summaga haftalik foiz yozadi.

Bitta ssenariyda eng ko‘pi 30 taxmin bo‘lishi mumkin. Summalar TLda; sanalar kalendar kunidir.

5. Payt, reklamiz, qaytarmdan

To‘lov qilish / Undirish qo‘shish: Sana, Summa va ixtiyoriy Izoh. Misol: boshlang‘ich pul 150.000 TL, 2-haftaga 250.000 TL to‘lov qo‘shdingiz; asosda shu hafta 30.000 TL sof kirim bo‘lsa, jamlangan summa 180.000 o‘rniga −70.000 bo‘lib, satr qizaradi.
To‘lovni kechiktirish — Qaysi to‘lovlar to‘rt tanlov: Eng katta (faqat faktura/firma hujjatlaridan Nechta to‘lov kattasi), Bitta kontragent to‘lovi (yetkazuvchining hammasi), Bitta to‘lov turi (Faktura, Firma cheki/hujjati, Ish haqi yoki Soliq (QQS)), Tanlaganlarim (ro‘yxatdan bittalab). Necha kun keyinga suriladi.
Postponement o‘zaydan sonra dayaddan sonra da aksanda qaytadi; bir yotum payabil ko‘dadi. e‘si uygun payay yoksa, “Assumption N: no payment to postpone was found.” (N: No payaydan sonra yotumlarga) qorxujat.

Ko‘rish davridan tashqariga surilgan to‘lov o‘chirilmagan. 11-haftadagi 400,000 TL to‘lovni 30 kun kechiktirsangiz, u 13 haftadan tashqariga chiqib, grafikda ko‘rinmaydi. Dastur buni yashirmaydi: "400,000 TL to‘lov 13 haftalik davrdan tashqariga surildi; to‘lash kerak bo‘lgan summa yo‘qolmadi" deb ogohlantiradi.

6. Chekni diskontlash va uning xarajati

Qaysi cheklar: Barcha mijoz cheki yoki Ma’lum summagacha. Faqat Diskont sanasidan keyin, qoplanmagan bo‘lmaganlar. Summada eng yaqinidan yig‘adi, oxirgisini bo‘lib aniq yetkazadi. Yetmasa diskont qilinadigan summa kamligi ogohlantiriladi.

Formula	U‘zadi
Cost = xokim bilan × yıllık tarix × day / 360 (Days = due date − discount date)	100,000 TL, 60 Uqadi bilan bilan, 45% bilan bilan: 100,000 × 0.45 × 60 / 360 = 7,500 TL

Misolda chekning 100,000 TL summasi muddati keladigan haftadan uni diskontlash haftasiga ko‘chadi; ayni haftada 7,500 TL diskont alohida chiqish (Moliyalashtirish xarajati) sifatida yoziladi. Sof ta’sir — 92,500 TLning muddatidan oldin kelishi. Yillik diskont stavkasi % maydoniga bankingiz aytgan yillik stavkani kiriting.

7. Tariflar ko‘zingiz, koleksiyizga qaytadi

Muddatni uzaytirish/qisqartirish: Yo‘nalish Olinadigan (mijoz) bo‘lsa ochiq sotish, To‘lanadigan (yetkazuvchi) bo‘lsa xarid fakturasi. Kun (+ uzaytirish, − qisqartirish) siljishni, Qabul ulushi % har fakturaning yangi muddatga qismini belgilaydi (hammasiga rozi bo‘lmasligi mumkin). 30 kun keyin 40,000 TL, −15 kun, 50% → 20,000 TL 15 kun keyin, 20,000 TL avvalgi muddatda. Bugundan avvalga qisqarmaydi, oynadan chiqqan summa alohida ogohlantiriladi.
Tushumni tezlatishda ikki sozlama. Necha kun oldin, Qamralgan ulush %: hali muddatsiz mijoz fakturalarining shu ulushi shuncha kun oldin (bugundan oldin emas). Kechikkan qarzdan tushum %, Kechikkan tushum sanasi: haftalarga taqsimlanmagan kechikkan qarz ulushi tanlangan kuni olindi hisoblanadi. 80,000 TL, 30%, ikki hafta keyin → o‘sha haftaga 24,000 TL, 56,000 TL kechikkan qoladi. Qoplanmagan cheklar kirmaydi.

8. Kredito-kredi linni (transform)

Kredit olish maydonlari: Olish sanasi, Summa, Muddat (kun), Yillik foiz %, Foiz to‘lovi (Muddat oxirida yoki Oylik). Olingan kuni summa kirim, muddat kuni asosiy qarz chiqim. Foiz = asosiy qarz × yillik foiz × kun / 360. Masalan 1,000,000 TL, 90 kun, yiliga 45% → oxirida bir marta 112,500 TL foiz; Oylikda har 30 kunda 37,500 TL (uch marta). 13 haftadan keyin to‘lanadigan kredit qaytimi oynada yo‘q, xarajat katagi jami foizni baribir ko‘rsatadi.

Kredit liniyasidan (overdraft) foydalanish: Limit, Yillik foiz %. Haftalar tartibida yig‘ma manfiy bo‘lsa yetishmaganni qoplashga (qolgan limitgacha) olinadi, musbatda ishlatilgani qaytariladi. Haftalik foiz = ishlatilgan × yillik foiz × 7 / 360, keyingi hafta chiqimi. Limit 500,000 TL, 55%; 4-hafta −120,000 → 120,000 olinib 0; 5-hafta 120,000 × 0.55 × 7 / 360 = 1,283.33 TL.

Kredit liniyasi doim oxirida. Jamlanganga qaraydi, ro‘yxatdagi joyidan qat’i nazar boshqa farazlardan keyin ishlaydi. Bir nechta bo‘lsa faqat birinchisi qo‘llangani aytiladi. Yetmasa «Kredit manfiy haftalarni qoplamaydi»; 13-hafta oxirida foydalanilgan summa qolsa «13-hafta oxirida kreditdan … TL ishlatilgan» ogohlantiradi.

9. Ordan, hər bir hipotsiya və uyarıların efekti

Tartib muhim. Farazlar ro‘yxat tartibida ishlaydi: avval 3 eng katta to‘lovni, keyin “bir kontragent to‘lovlarini” sursangiz, ikkinchi faraz birinchisi surgan to‘lovlarni yangi sanasi bilan ko‘radi.
Faraz ta’siri: har karta sarlavhasida 13-hafta oxiri pulga ta’siri (yashil +, qizil −). Ta’sir bosqichma-bosqich: farazlar navbat bilan qo‘shiladi, har son oldingilar ustiga qo‘shgan farqdir.
Uniladi bilan: if bir sahat valadi (yani, ko‘z, zero day) o'qotomiyni kartlar bir red frame and error phrase is written below; result is as it was until it is fixed.
Ogohlantirish satrlari grafik ostida: "Ssenariyda pul … haftasida manfiyga tushadi", "Ssenariy asosiy hisobdagi manfiy haftalarni qoplaydi", oraliqdan tashqariga surilgan to‘lov/undirish, chek va limit ogohlantirishlari; shuningdek prognoz hisobotining o‘z qaydlari, masalan korxona mamlakatining majburiyat to‘plamida oylik QQS hisobi yo‘qligi uchun soliq to‘lovi prognozga kiritilmagani.

10. Ssenariyni saqlash va ulashish

Chap ustundagi Ssenariyni saqlash katagiga Ssenariy nomi yozing (bo‘sh bo‘lsa, "Ssenariy <date>" nomlanadi), Ssenariyni saqlashni bosing. Yozuv farazlar ro‘yxati va o‘sha ondagi qisqa natijani (asos va ssenariyning 13-hafta oxiri, eng kam pul, manfiy hafta, xarajat) saqlaydi.
Yiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiy Kompansiyaga paylaşım Ticked, Cash Simulation window'u qotʻyadi ko‘ziz (‘Shared with company’) listanda; o‘ziz, siz və administratorlar da gördür (‘Soon me”).
Ro‘yxatdagi ssenariyda Ochishni bossangiz, farazlari yuklanib, bugungi asos bilan qayta hisoblanadi. Saqlash paytidagi natija satrda alohida yoziladi ("Saqlashda 13-hafta oxiri: asos …, ssenariy …"), shunda o‘sha kundan beri nima o‘zgarganini ko‘rasiz.
Ochiq ssenariyda tugma Ssenariyni yangilash bo‘ladi; ayni farazlardan alohida qayd istasangiz, Yangi ssenariy sifatida saqlashni bosing. Yangilash va O‘chirish faqat ssenariy egasi va ma’murga ochiq.

11. Uluqlar

Chora	Talab qiladi
Oynani ochish, ssenariyni hisoblash	Administrator, o‘z Cash simülasyonlar və kompaniya ile paylaşım scenariyarlar U’zadi, o General Raportlar
Bir scenariya bilan bilan	Yuqoridagi kabi; faqat o‘qish huquqli foydalanuvchi saqlay olmaydi (“Faqat o‘qish huquqli foydalanuvchi ssenariy saqlay olmaydi.”).
Kompansiya ile paylaşım	Administrator yoki pul oqimi simulyatsiyasi ruxsati (faqat Umumiy hisobotlar yetmaydi).
Updating, xifon	Senaariya'nın sahibini ya da administratorini.

Ruxsatlar Pul ssenariysi, loyihalar va narx taklifi guruhida, Sozlamalar › Foydalanuvchilar ruxsatlar ekranida.

12. Telefonda

Ekranlarga daha küçimdir. 7 U‘qot (yani Tadi + Tadi U'ziz) qitni etapga açılır:

Sumari: Tadiq KPI boxes, tab, tahlar, kartlar yalnız negatif o'qizdan (negatif haftlar) bilan aylarga. Edit bilan U'qotni yuxir, ikinci etapga qaytadi.
Uqlamad: Hazat-made scenario butonlar, tipib və kartlar qoladi; tablar partikil-dimizdir.
Tadiq: kaygan bo‘qiz o‘qizga, kaygan scenarijlar (Open, Delete) list.

Telefonda nakit simülasyon — resim adı

13. Uqganga soro‘lar

Savol	Reagir
Bir senario real pay o kredi rekordini qotlar?	No. Hesab, cash, bank, check o kredi girişimiz yazılmaz; yingim kaygan o‘zari bilan.
Asosiy holat 13 haftalik prognoz hisobotidan farq qilishi mumkinmi?	Hisob bir xil. Farq faqat 5 daqiqalik saqlashdan keladi: yangi hujjat bazaviy hisobga ko‘pi bilan 5 daqiqada tushadi.
Muddati o‘tgan 1 million TL debitor qarzim nega grafikda yo‘q?	Muddati o‘tgan satrlar qachon to‘lanishi noma’lum bo‘lgani uchun haftalarga kiritilmaydi (2-bo‘lim). Undirish kutishingizni Undirishni tezlashtirish › muddati o‘tgan debitorlik foizi orqali kiriting.
Foiz va diskont nega 360 kun asosida hisoblanadi?	Banklar chek diskonti va qisqa kreditda shu kun asosini ishlatadi, natija bank hisobiga yaqin. Aniq summa uchun bank taklifiga qarang.
Ochgan ssenariyim saqlagan kunimdagidan boshqa natija bermoqda.	Bu kutilgan xatti-harakat: ssenariy bugungi ochiq hisob-faktura, chek va kassa qoldig‘i bilan qayta hisoblanadi. Saqlash paytidagi natija ro‘yxatda alohida yoziladi.
QQS to‘lovi prognozda ko‘rinmayapti.	Soliq korxona mamlakatining majburiyat paketidagi oylik QQS hisobidan olinadi. Hisob bo‘lmasa, ogohlantirish aytadi, soliq prognozga kirmaydi.

Tegishli qo‘llanmalar: Moliya · Hisobotlar · Korxona egasi paneli · Kechiktirilgan to‘lov foizi va undiruvlar · Mobil.