Simulación de dinero (¿Qué pasa si pago esto?)

La previsión de dinero para el siguiente 13 Simulación de dinero pone una pregunta "¿Qué si hago esto?" sobre la parte superior de esa previsión: hacer un gran pago, retrasar un proveedor por dos semanas, descuidar los cheques de clientes en el banco, tomar un préstamo o utilizar una línea de crédito (transformación). El programa aplica cada hipótesis en el servidor, atrae la base y el escenario de lado a lado, y muestra en qué semana el dinero cae por debajo de cero y qué coste de financiación.

1. ¿Por qué es para

Ver una decisión de pago anticipada: La respuesta a “Si yo pago esto 250,000 TL esta semana, mi dinero va negativo en la semana 6?" muestra en rojo en el gráfico y en la mesa semanal.
Comparar las opciones de financiación: descuento cheques, tomar un préstamo y usar una línea de crédito cuesta diferentes cantidades; el Costo de financiación La caja da el descuento total y el interés de cada escenario.
Mantener y compartir un escenario: guardas el conjunto de supuestos que te gustan bajo un nombre y lo comparte con la compañía si lo deseas; cuando se abre se recualca en la previsión actual de ese día.

¿Dónde abrirlo? En el Dock, el Financiamiento / Banco Grupo › Simulación de dinero. El Probar un escenario: ¿Qué pasa si pagamos esto? La línea en la caja de dinero de la El Dashboard Abrir la misma ventana.

2. La base: el 13-Previsiones de efectivo semanal

El punto de partida de la simulación (la base) es El mismo cálculo Como el 13-Previsiones de efectivo semanal informe en la ventana de informes; no se hace una previsión separada, por lo que ambas pantallas muestran la misma cifra.

Abierto el dinero: El saldo de hoy TL + de la banca ("Cash Opening... TL (Cash + Bank)" en la barra superior de la ventana).
Influencias: El importe restante de las facturas de venta abiertas en su día debido (Colección de facturas), Los cheques de clientes y notas en el portfolio en su fecha de valoración (Cheque y nota de recogida), y clientes” Promesa de pagar.
Los flujos: La factura de compra (Pagos de factura), Los documentos y los documentos de la empresa (Cheque de empresa y pago de documentos), Slip (Payroll: la media de los últimos tres meses, al final del mes) y El Impuesto (VAT) (en el día de la obligación establecido por el paquete de obligaciones del país de la empresa).

Los objetos sobrepesados no se difundieron durante semanas. Los recibos y pagables debidos antes de hoy (y los cheques de pago) se colocan en ninguna semana y no entran en la cifra cumulativa, porque nadie sabe cuándo se pagarán; sus totales se escriben separadamente en la barra superior como "Overdue receivables..., pagables... (no se difundieron durante semanas)". Velocidad de las colecciones La suposición.

La base se mantiene para 5 minutos por empresa, así que una factura entrada hace un momento llega a la simulación dentro de 5 En el minuto más. el 13-La semana comienza hoy y dura 91 Día (hoy + 90 El día es el último; cada semana la línea es un 7-El día de la calzada contado desde hoy.

Simulación de dinero — presunciones, KPI cuadros, gráficos de base y escenario, tabla semanal

3. Usos paso a paso

Descargar la ventana. botones de escenario preparado se sientan en la parte superior de la columna izquierda: Postpone el 3 Los mayores pagos por 2 Semanas, Descuento de todos los cheques de clientes hoy, Cortesía de términos de recepción por 15 días (más de aceptado), Colección 30% de los ingresos de la empresa dentro de 2 Semanas, Utilice a 500,000 La línea de crédito TL. Presionando uno, añade esa suposición a la lista.
Para tu propia asunción, seleccione el tipo de la caída abajo (Tipo de asunción) y la prensa Añadir la suposición. Cada asunción se abre como una tarjeta; cambia sus campos (data, cantidad, días, tasa...) dentro de la tarjeta.
El cálculo se realiza por sí mismo: poco después de cada cambio (la barra superior muestra "Calculando...") el lado derecho se refresca.
Leer el resultado en la derecha: 6 KPI Las cuentas, el La suma de los fondos: base y escenario gráfico (base de azul azul, línea azul de escenario; debajo de cero azul), las líneas de alerta y la mesa semanal.
Para cambiar una suposición sin borrarla, limpiar el Aplique la casilla en su tarjeta; para eliminarla completamente presiona el botón ×. Salva El set que te gusta.

KPI Las cuentas y la mesa

Caja	Significado
Base: fin de semana 13 • Cronología: fin de semana 13	El dinero se queda al final de la ventana, sin y con las suposiciones.
Diferencia	Sencario - base al final de la semana 13. El verde es una mejora, el rojo es una deterioración.
Caja mínima (escenario)	El valor acumulativo más bajo dentro de la 13 semanas; el valor de base está escrito debajo de él. Si es negativo, el dinero no es suficiente esa semana.
Semanas en negativo	El número de semanas en las que el cumulativo permanece por debajo de cero (scenario); el cuadro de base está por debajo de él.
Coste de financiación	Descuento de cheque + interés de préstamo + interés de línea de crédito en total; "Cheques descuentos..." debajo de él si hay.

Las columnas de la mesa semanal son Inicio Semana, Base de la red, Base cumulativa, El escenario de inflow, Escenario de salida, El escenario cumulativo y Diferencias. Una semana cuyo escenario cumulativo es negativo se muestra en un fondo rojo.El dinero extraído de la línea de crédito se incluye en el escenario de la inflación y los reembolsos a la línea en el flujo de salida.

4. Tipos de asunción

Asunción	Lo que hace
Pagar (qué pasa si pago esto)	Addique un nuevo flujo de salida (Payción adicional) en la fecha elegida.
Añadir cobro	Addique un nuevo inflow (Colección adicional) en la fecha elegida.
Aplazar pago	Moverse los pagos elegidos N días después.
Descontar cheques	Descuentan los cheques del cliente en el banco antes de su fecha de pago; trae el dinero temprano y escribe el coste de descuento.
Ampliar o acortar vencimientos	Si los datos debidos de las facturas del cliente o proveedor abiertos son transferidos por la parte de la otra parte aceptará.
Acelerar cobros	Recoge una parte de las facturas del cliente temprano; pone un porcentaje de los ingresos sobreduidos en una fecha elegida.
Pedir un préstamo	Escribe un inflow sobre la fecha de descuento, el outflow principal en la madurez y el interés.
Usar línea de crédito (descubierto)	Se desliza de la línea por sí misma en una semana cuando el dinero va negativo, repite cuando se convierte en positivo, y cobra interés semanal en la cantidad utilizada.

Un escenario puede tener en su mayor 30 Los impuestos están en TL; las fechas son días de calendario.

5. Pagos, recogida y retraso

Realizar pago / Añadir cobro: Fecha, Importe y Descripción opcional. Ejemplo: caja inicial de 150 000 TL y pago adicional de 250 000 TL en la semana 2. Si la base prevé entrada neta de 30 000 TL esa semana, el acumulado pasa a −70 000 en vez de 180 000 y la fila se vuelve roja.
Pagos postales — El ¿Qué pagos El campo ofrece cuatro opciones: Los mayores pagos (Sólo de las facturas y los pagos de documentos de la empresa, el Cuántos pagos los más grandes, Pagos a una cuenta (Todos los pagos del proveedor elegido), Un tipo de pago (Pago de factura, Cheque de empresa y pago de documentos, Slip o Impuesto)VAT)) y Pagos que seleccionamos (Tienes que verlos uno por uno en la lista) Se mueven más tarde por Cuántos días.
El depósito se aplica únicamente a los saltos debidos después de hoy y dentro de la ventana; no se desplaza un pagable excesivo. Si no hay pago adecuado, aparece el aviso "Asunción N: no se encontró ningún pago para el depósito".

Un pago que se mueve fuera de la ventana no se apaga. Si usted desplaza a 400,000 El pago de TL en la semana 11 por 30 días, que deja el 13 semanas y ya no aparece en el gráfico. el programa no esconde esto: escribe el aviso "400,000 Los pagos de los TL se mueven más allá de la 13-La semana pasada, el importe todavía tiene que ser pagado”.

6. Los cheques de descuento y sus costes

¿Qué cheques: Todos los cheques de clientes o Hasta una cantidad determinada. Sólo los cheques de los clientes que se deben después de la DATA DE DISCONTO y no han ganado son descuentos. con la opción de cantidad el programa recoge cheques a partir del primero debido hasta que alcanza el importe solicitado, dividiendo el último cheque si es necesario para golpearlo exactamente. si no hay suficiente cheques, un aviso dice que el importe descuento es poco de la solicitud.

Fórmula	Exemplos
cost = cantidad de cheque × tasa anual × días / 360 (Días = fecha de descuento = fecha de descuento)	100,000 El TL, 60 días de madurez, 45% Un año de: 100,000 × 0.45 × 60 / 360 = 7,500 TL

Por ejemplo, el cheque de 100,000 TL se mueve de la semana de su fecha de descuento a la semana de la fecha de descuento, y en la misma semana el 7,500 El descuento TL se escribe como un outflow separado (costo de financiación); el efecto neto es un inflow temprano de 92,500 T. En el Descuento anual % En el campo, introduzca la tasa anual de sus cuotas bancarias.

7. Cambiar términos y acelerar las colecciones

Ampliar o acortar plazos: la Dirección A cobrar, cliente afecta a ventas pendientes; A pagar, proveedor a compras pendientes. Días, + ampliar y − acortar indica el desplazamiento; Tasa de aceptación % determina cuánto de cada factura pasa al nuevo plazo, pues la otra parte puede no aceptarlo todo. Ejemplo: factura de cliente de 40 000 TL a 30 días, −15 días, aceptación 50%: entran 20 000 TL tras 15 días y otros 20 000 TL conservan la fecha original. Un plazo acortado nunca queda antes de hoy; ampliar un importe fuera de la ventana genera una advertencia aparte.
Velocidad de las colecciones: Hay dos configuraciones separadas. Cuántos días tempranos y % de la participación cubierta: que la parte de las facturas de los clientes no todavía debidas se recoge que muchos días antes (no antes de hoy). Recogido de los ingresos sobredue % y Data de recogida excesiva: que el porcentaje de los ingresos sobreduestos, que no se difundieron durante semanas, se calcula como recogido en la fecha elegida. 80,000 El TL, 30%, Dos semanas desde ahora 24,000 El TL entra esta semana y 56,000 TL permanece sobrepuesto. los cheques de bonificación no son parte de esto.

8. La línea de préstamo y crédito (transformación)

Los campos de Toma un préstamo: La fecha exacta, cantidad, El tiempo (Días), Interese anual % y Pagos de interés (En la madurez o Municipios). El importe es un flujo en el día de descuento y el principal un flujo en el día de madurez. interés = principal × interés anual × días / 360. El ejemplo: 1,000,000 El TL, 90 días de día, 45% Un año → 112,500 El interés en uno va a la madurez; con Municipios, 37,500 Tt cada 30 de los tres días (tres veces) el reembolso de un préstamo cuyo plazo se extiende 13 semanas no muestran en la ventana; la caja de costes todavía muestran el interés total.

Los campos de Línica de crédito (transformación) Son límite y Interese anual %. El programa se realiza a través de las semanas de manera que: si el acumulativo va negativo se tira de la línea lo suficiente para cubrir el déficit (a la mayor parte del límite restante); mientras que el acumulativo es positivo se repite la cantidad utilizada. 7 / 360, El día de la semana siguiente.Según ejemplo: límite 500,000 El TL, 55%; Semana 4 La acumulación -120,000 → 120,000 se desprende y la acumulación se 0; Semana 5 El interés es 120,000 × 0.55 × 7 / 360 = 1,283.33 Título TL.

La línea de crédito siempre se aplica el último. Porque la línea mira a la cumulativa, se lleva después de todas las demás asunciones, dondequiera que esté en la lista. si añadas varias asunciones de línea de crédito sólo se aplica la primera ("Sólo la primera asunción de línea de crédito se aplica."). si la línea no es suficiente se ve "La línea de crédito no es suficiente para cubrir las semanas negativas."; si un importe todavía está en uso a finales de la semana. 13, “A finales de la semana 13, ... TL de la línea de crédito está en uso”.

9. Orden, el efecto de cada asunción y advertencias

orden de las cosas. Las presunciones se aplican en orden de lista: si usted primero postpone el 3 Los mayores pagos y luego "pagos a una cuenta", la segunda suposición ve los pagos que se mueve el primero, con sus nuevas fechas.
El efecto de una suposición: El título de cada tarjeta muestra que el impacto en efectivo de la suposición al final de la semana 13 El efecto es incremental: se añaden las suposiciones uno por uno, por lo que cada cifra es la diferencia que añade en la parte superior de las que se han hecho antes.
Un campo inadecuado: si un campo es invalido (por ejemplo, no hay fecha, días cero) que la tarjeta de la suposición recibe un marco rojo y la frase de error se escribe abajo; el resultado permanece como era hasta que se fije.
Líneas de advertencia Sentarse debajo del gráfico: "En el escenario, el dinero va negativo en la semana de...", "El escenario cubre las semanas negativas en la base.", pagos o colecciones se desplazan de la ventana, cheques y alertas de línea de crédito; más las notas propias del informe de la previsión (por ejemplo, que el paquete de obligaciones de la compañía no tiene mensajes VAT de la factura, por lo que el pago de impuestos no fue incluido).

10. Comparte y ahorra un escenario

En la columna izquierda, escriba a Nombre de escenario En el Salva el escenario La caja (si se deja vacía se llama "Scenario" <fecha>") y la prensa Salva el escenario. El registro mantiene la lista de las suposiciones y el resultado corto en ese momento (base y escenario final de la semana 13, El precio más bajo, las semanas negativas, los costos).
Si Compartir con la compañía Se encuentra en la pantalla, todo el mundo que puede abrir la ventana de Simulación de Dinero ve el escenario ("Compartido con la compañía" en la lista); si no, sólo usted y los administradores lo ven ("Sólo yo").
Cuando presionas abierto en un escenario en la lista, sus supuestas se cargan y se recuancian en La base de hoy. El resultado en tiempo de ahorro se escribe por separado en la línea ("Fin de semana" 13 a ahorrar tiempo: base..., escenario..."), así que puedes ver lo que ha cambiado desde entonces.
Para un escenario abierto, el botón se convierte en Sencario de actualización; si quieres un registro separado de las mismas presiones Salva como nuevo escenario. Actualizar y Eliminar Solo están disponibles para los propietarios y administradores del escenario.

11. Permisiones

Acción	Requiere
Abriendo la ventana, calcular escenarios	El administrador, o el Simulación de dinero y escenarios de compartir con la empresa permiso, o Reporte General
Salvar un escenario	Lo mismo que lo anterior; un usuario sólo leído no puede salvar ("Un usuario solo leído no puede salvar escenarios.").
Compartir con la compañía	Administrador o permiso de simulación de efectivo (Sólo los informes generales no son suficientes).
Actualización, eliminación	El propietario del escenario o un administrador.

Las autorizaciones están en el Escenario de dinero, proyectos y sugerencia de precios El grupo de las permisiones de la pantalla de Settings > Usuarios.

12. En el teléfono

En pantalla más pequeña que 7 Los Inches (El Jardín + pasos La ventana se abre en tres pasos:

Resumen: El KPI Las cuentas, el gráfico, los avisos y las tarjetas sólo para semanas que son negativas o se diferencian de la base (semanas negativas en rojo). Edit Presunciones En la parte inferior se mueve al segundo paso.
Presunciones: los botones de escenario preparados, añadiendo por tipo y las tarjetas; los campos son de tamaño de dedo.
Salvo: la caja de almacenamiento y la lista de escenarios almacenados (Open, Delete).

Simulación de dinero en el teléfono — nombre de resumen

13. Preguntas frecuentes

Pregunta	Respuesta
¿Un escenario abre un récord de pago o préstamo real?	No se escribe ninguna cuenta, dinero, banco, cheque o entrada de préstamo; lo único que se salva es el escenario mismo.
La base puede diferir de la 13-¿El informe de la semana?	La diferencia es la misma, la diferencia sólo puede ser la de 5-retención de minutos: un documento recientemente introducido llega a la base dentro de 5 minutos en la mayoría.
¿Por qué es mi 1 ¿Milones de TL de recibos sobrecargados no en el mapa?	Los artículos sobrecargados no se colocan en semanas porque nadie sabe cuándo se pagarán (sección 2). Introduce tu expectativa de colección con Velocidad de las colecciones “El porcentaje de los ingresos superados.
Por qué se calcula el interés y el descuento 360 días?	Es el uso de los bancos de base de día para los descuentos de cheques y los préstamos a corto plazo, por lo que el resultado se acerca a la cifra del banco.
Un escenario que abro da un resultado diferente del día en que lo salvé.	Este es el comportamiento previsto: el escenario se recualcula con las facturas abiertas de hoy, los cheques y el balance de efectivo.
El VAT El pago no aparece en la previsión.	El impuesto proviene del mes VAT Calcular en el país de la empresa Pacto de obligaciones. Si el paquete no tiene tal cálculo, una línea de advertencia dice así y el impuesto no está incluido en la previsión.

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