Pitulungan › Rekonsiliasi

Rekonsiliasi — Mbandhingaké Cathetan Panjenengan karo Rekening Koran Bank

Tembung "rekonsiliasi" krasa medèni, mangka gawéané mung sakukara: apa sing diomongaké bank padha karo sing panjenengan cathet? Ing pungkasan sasi panjenengan ngundhuh rekening koran saka bank, nèmplèkaké menyang program, banjur program njajaraké rong dhaftar lan nuduhaké sélisihé. Kaca iki mulang apa tegesé sélisih kuwi — merga gawéan sing sanyatané dudu nemokaké sélisih, nanging ngerti sélisihé.

1. Kena apa ana sélisih? (Kuwi normal)

Réaksi kapisan pegawé anyar yaiku "tegesé ana kesalahan". Biasané ora ana — rong buku kuwi mlaku ing jam sing béda. Bank ngréditaké rekening panjenengan miturut kalèndhèr bank; panjenengan nyathet ing dina transaksiné kelakon. Telung sebab sing paling kerep:

2. Dhisik bédané: layar "Bank" apa layar "Rekonsiliasi"?

Ana rong layar béda sing dipakani déning layanan sing padha, lan nyampuradukaké njalari wong nggolèki tombol ing panggonan sing kliru. Bédané siji ukara: tab Bank › Surel bisa nulis sawijining item menyang HNR; layar Rekonsiliasi ora bisa.

3. Apa sing ditindakaké layanané? (Pipa limang langkah)

Rekonsiliasi bank dudu layar ing njeroné HNR nanging layanan cilik sing mlaku dhéwé lan guneman liwat lawangé dhéwé (port lokal 8094). Misahaké dhèwèké pancèn disengaja: program sing ndeleng menyang njero kothak surat ora kena ana ing njeroné inti akuntansi. Kanthi urut, dhèwèké nindakaké bab iki:

1. Dhèwèké maca kothak surat (IMAP, mung-maca)

   Surel ekstrè lan nota sing dikirim bank dipindhai ing sela wektu tinamtu; tombol Pindhai saiki miwiti kanthi manual. Layanan kuwi maca surel lan ninggal dhèwèké ing kono — ora mbusak, ora mindhah, ora mangsuli, ora ngirim apa-apa marang sapa waé. Mula akun surel sing dianggo luwih becik kothak surat kapisah lan winates.

2. Dhèwèké ngurai lampirané (pamaca kapisah kanggo saben bank)

   Ekstrè saben bank béda wujudé, mula ana pamaca kapisah kanggo saben bank. Yèn sawijining surel ora cocog karo siji waé, dhèwèké diitung minangka "ora dikenali" lan conto-né disimpen — dudu dibuwang meneng-meneng, merga ilang sing sepi iku bab sing paling mbebayani ing rekonsiliasi.

3. Dhèwèké nyocogaké mutasi karo HNR (mung SELECT)

   Kanggo saben mutasi ing ekstrè, tandhingané digolèki ing HNR. Panggolèkan kuwi mung maca: ora sabaris waé ditulis menyang pangkalan data. Saben item banjur tiba ing sawijining status — "kudu dilebokaké", "wis dilebokaké", "ora cetha, perlu manungsa", "bank kliru", "rampungan POS"…

4. Dhèwèké masrahaké keputusané marang manungsa (antrean persetujuan)

   Layanan kuwi ora ngolah apa-apa dhéwé. Item dituduhaké ing layar; sapa sing nyetujoni lan kapan, kabèh kacathet. Mutasi sing ilang sing panjenengan [Tampa] ing layar rekonsiliasi uga mlebu antrean iki lan ngentèni ing kono: antrean iku dhaftar tugas, dudu cathetan akuntansi.

5. Dhèwèké nulis mung saka tab Surel — kanthi persetujuané panjenengan

   Nalika panjenengan nyetujoni item surel ing tab Bank › Surel, kanggo tipe sing didhukung sawijining bukti nyata ditulis menyang HNR lan item kuwi dicap "wis ditulis, no bukti…". Item sing padha ora tau ditulis kaping pindho. Jalur iki ora ngliwati layar rekonsiliasi — baris sing panjenengan [Tampa] ing kono dilebokaké menyang HNR liwat kembarané ing tab Surel, utawa kanthi manual.

4. Apa sing katon ing layar?

📷 Tampilan program 🗺 Fungsi saben kolom

Gambar 1 — Muat rekening koran ora wajib: yèn Banka › Mail wis dipindai, kahanan rekening muncul dhéwé ing kéné.

5. Panèl status rekening (dhètèksi) — maca lencanané

Nalika panjenengan mbukak jendhéla rekonsiliasi, panèl kiwa ndhaftar rekening panjenengan kanthi sawijining lencana ing sisihé saben-sabené. Panèl iki minangka pamriksan wiwitan murah sing mlaku sadurungé panjenengan ngunggah ekstrè apa waé: saldo panutup ekstrè pungkasan sing kasimpen dibandhingaké karo saldo HNR ing pungkasan dina sing padha. Tujuané ngandhani panjenengan menyang ngendi kudu ndeleng — rekening sing ora cocog ana ing pucuk dhaftar.

6. Metu "priksa" — apa tegesé bédané?

"Priksa" dudu tudhuhan nanging sawijining alamat: "ana sing kurang utawa luwih ing kéné, tekaa lan delengen". Program ngandhani bédané arupa angka lan, sepira dhèwèké bisa, nuding menyang ngendi panjenengan kudu ndeleng. Ana telung teges sing khas:

Aja panik merga béda cilik: program ngetrapaké sawijining toleransi lan nganggep simpangan ing ngisoré minangka ijo. Kuwi nyegah pembulatan sèn ngongkon wong mlayu-mlayu muspra. Boh bédané boh toleransiné dicithak ing layar — dadi panjenengan bisa ndeleng dhéwé "sepira cedhaké awaké dhéwé".

7. Apa tegesé "POS toplu" lan "POS-dışı"?

Panjenengan bakal weruh rong istilah iki ing layar, lan tanpa katerangan loro-loroné ora kena dingertèni. Prasajané:

8. Langkah mbaka langkah: rekonsiliasi saben sasi

1. Undhuh rekening koran banjur muat

   Undhuh rekening koran période kuwi saka perbankan online minangka PDF utawa Excel banjur sèrèt menyang panggonan unggah. Nèmplèkaké tèksé uga bisa. Yèn panjenengan duwé sawetara rekening, muat siji rekening saben wektu — yèn kecampur, nggolèki sélisih dadi mokal.

2. [Çözümle] banjur priksa saran akuné

   Program ngurai barisé lan nyaranaké akun ngendi sing cocog, saka tèks katerangané ("ARDA MOB. TRANSFER" → ARDA MOBİLYA). Sarané bisa pas, bisa uga ora — aja dilirwakaké. Langkah iki sing paling mbutuhaké kawigatèn.

3. Rampungaké dhaftar abang (ora ana ing HNR) siji mbaka siji

   Kanggo saben baris takonana: dhuwit iki kanggo apa? Miturut wangsulané, gawéa kuitansi ing jendhéla sing gegayutan — panampan, pambayaran, biaya bank, nota. Layar rekonsiliasi ora nglakoni kuwi kanggo panjenengan, lan kuwi disengaja: mung manungsa sing bisa mutusaké akun ngendi sing pas.

4. Wacanen dhaftar kuning (obahan luwih) nanging aja diowahi

   Iki sing ana ing buku panjenengan nanging ora ana ing rekening koran, lan ora dibusak. Akèh-akèhé transaksi ing dina-dina pungkasan sasi sing lagi tekan bank sasi ngarep. Gatèkna siji waé: baris turahan saka sasi sadurungé tegesé transaksi sing pancèn ilang — tlusurana.

5. Baleni nganti katon "Hesap mutabık ✓"

   Sawisé nyathet kekurangané, urai manèh rekening korané. Yèn program muni "Rekening cocog ✓ — rekening koran lan HNR padha kanggo période iki (ora ana kurang/luwih, POS cocog)", gawéané wis rampung. Weruh ukara kuwi sesasi sepisan kuwi bukti yèn cathetan kauangan panjenengan waras.

9. Ngunggah ekstrè kanthi manual — berkas endi sing mlaku?

Sawisé milih rekeningé, panjenengan bisa nyèrèt lan ngeculaké berkas menyang wewengkon ing sisih tengen, utawa milih kanthi Pilih berkas. Sing ditampa lan sing ora cetha watesé:

10. Rutinitas mingguan sepuluh menit

1. Bukaken jendhéla rekonsiliasi lan delengen panèl kiwa. Dhaftaré wis diurutaké kanggo panjenengan: priksa ing ndhuwur, dipantau ing ngisoré, cocog ✓ luwih mengisor. Sing ijo ora perlu diwaca.
2. Pilihen rekening "priksa" kapisan lan arahna kursor menyang lencanané kanggo maca alesané — program nulisaké béda lan nalaré ing kono nganggo ukara wutuh.
3. Unggahna ekstrè rekening kuwi. Nalika asilé metu, wacanen dhisik putusan siji baris ing pérangan ndhuwur: cocog ✓, cathetan ilang, cathetan luwih, utawa ekstrè rusak.
4. Tandhanana dhaftar sing ilang. Cèklisen baris "ana ing ekstrè, ora ana ing HNR" banjur pencèten [Tampa] — baris kuwi ninggal cathetan ing antrean lokal; ora ana sing nulis cathetan atas jenengé panjenengan. [Tolak] nyingkiraké baris sing ora panjenengan gatèkaké saka pandhelengan.
5. Wacanen dhaftar luwih nanging aja disénggol. Baris "ana ing HNR, ora ana ing ekstrè" mung informasi; umumé kuwi cathetan sing tanggal valutané durung teka lan bakal manggon dhéwé ing ekstrè sabanjuré.
6. Kosongna antreané. Nglebokaké item sing panjenengan tampa menyang HNR iku gawéan kapisah: setujonana item kembarané ing tab Bank › Surel, utawa tulisen buktiné kanthi manual. Aja ngliwati langkah iki sadurungé nutup layar rekonsiliasi — item sing ngentèni ing antrean iku gawéan sing durung rampung.

11. Pitakonan sing kerep diajokaké

Tab Umur Piutang: kabèh akun ing siji tabèl

Jendhéla iki nindakaké rong gawéan. Kabèh sing ing dhuwur mau rekonsiliasi bank: nyocogaké rekening koran karo cathetan HNR. Gawéan kapindho béda banget lan dibukak saka sakelar tampilan ing dhuwur: Alacak Yaşlandırma (Umur piutang). Ing kéné panjenengan ora ndeleng bank nanging pelanggan panjenengan — sapa utang pira, lan wis sepira suwéné utang kuwi ngentèni.

Mbukak tab

Ing sing paling dhuwur, persis ing tengené tulisan "Mutabakat", ana sakelar cilik rong tombol: Banka lan Alacak Yaşlandırma. Banka yaiku layar sing dijlèntrèhaké ing bagéan 1-5 pandhuan iki. Pencet Alacak Yaşlandırma banjur wilayah unggah rekening koran diganti tabèl — panjenengan ora perlu ngunggah file apa waé, awit datané wis ana ing jero HNR.

Kolomé: limang èmbèr lan rong total

Saben baris yaiku siji akun. Kolom kapisan nuduhaké jenengé karo kodhé akun nganggo aksara cilik ing ngisoré; limang kolom sabanjuré mérang piutang mbukak akun kuwi miturut jatuh tempo. Logikané prasaja: sawijining dokumèn mlebu èmbèr sing cocog karo pira dina dhèwèké nunggak dina iki.

Nyambut gawé karo tabèl: golèk, urutaké, klik pindho, CSV

1. Nggolèki

   Ketik sapérangan kodhé utawa jeneng akun ing kothak "Cari ara…" ing dhuwuré tabèl; dhaftaré nyiut nalika panjenengan ngetik. Panggolèkan nyaring tabèl, dudu ngétung manèh — palang total ing ngisor tansah nggambaraké kabèh tabèl.

2. Ngurutaké

   Tabèl mbukak wis diurutaké miturut Vadesi geçen (tunggakan), sing paling gedhé dhisik. Klik judhul kolom liya mula urutané pindhah; klik judhul sing padha sepisan manèh kanggo mbalik arahé. Loro sing paling migunani: urut miturut 90+ (ndeleng piutang macet paling tuwa) lan miturut Toplam (ndeleng pelanggan paling gedhé).

3. Klik pindho ing baris

   Yèn sawijining baris narik kawigatèn panjenengan, klik pindho: kertu akun kuwi mbukak. Tampilan Laporan → Kauangan → Umur piutang ing kono mènèhi èmbèr sing padha tambah rincian dokumèn mbukak — dadi wangsulan kanggo "angka 90+ kuwi saka faktur ngendi?" mung rong klik adohé.

4. Palang total lan CSV

   Palang ing ngisoré tabèl nyebutaké cacahé akun, banjur total saben èmbèr, banjur total gedhé. Tombol CSV ing tengené ngundhuh baris sing lagi katon karo kolom sing lagi katon — jeneng filené alacak-yaslandirma.csv. Yèn dhaftaré diciutaké nganggo kothak golèk, filené mèlu ciut; yèn ora ana baris ing layar, tombolé mati.

12. Dhaftar istilah