Asosiy matnga oʻtish
HNROS Yordam markazi
Oʻzbekcha
Bepul boshlash
Mundarija1. Nega farq chiqadi? Farq odatiydir2. Birincisi farkladi: "Banklar" ekran o "Rezonsiya" ekran?3. Xizmat nima qiladi? Besh bosqichli jarayon4. Siz ekranda o‘zizga5. Hesab status panalar (deteksi) — badglar lugayingiz6. «Rezultati» deyilir — gap bilan bilan?7. «card batch» və «non-card» bilan bilan bilan?8. Yat-tap: aylar bilan bilan bilan bilanKo‘chirmani yuklab oling va tizimga yuklang[Tahlil qilish]ni bosib kontragent takliflarini tekshiringQizil ro‘yxatdagi (HNRda yo‘q) satrlarni birma-bir hal qilingLost amber list (extra movements) ama yuxumdan qotʻlar.“Hisob muvofiqlashtirildi ✓” yozuvi ko‘ringuncha takrorlang9. Bir iftirni yollat — hangi fildi çalışmay?10. minutni rutini bilan bilan bilan.11. Uqganga soro‘larThe Receivables Ageing tab: 1 tabda hər hesabTab'dan qurtumlarKolumni: 5 bucketets və 2 totalTablan qadi: search, sort, double-click, CSVTadiqSaralashDouble-click bir riyadiPastdagi jami natijalar va CSV12. Glosari

Yordam › Solishtirish

Solishtirish — Qaydlaringizni bank ko‘chirmasi bilan solishtirish

"Solishtirish" murakkab eshitiladi, ammo vazifasi bir jumla: bank aytgani siz yozganingizga mosmi? Oy oxirida bank ko‘chirmasini yuklab dasturga joylaysiz, dastur ikki ro‘yxatni yonma-yon qo‘yib farqni ko‘rsatadi. Bu sahifa farq ma’nosini tushuntiradi — asosiy ish farqni topish emas, uni tushunish.

🛡 Bu ekranlar bir şey yazmaz.

Moslashtirish ekrani faqat o‘qish uchun: ko‘chirma qo‘yish, tahlil, ro‘yxat solishtirish yozuv yaratmaydi. «Bu ekran HECH QANDAY yozuv yaratmaydi» deb aytiladi. Yetishmagan harakatni Kassa/Bank → kvitansiyada o‘zingiz kiritasiz. Bu qoida faqat Moslashtirishga: Banklar › Mailda tasdiqlangan band HNRga kvitansiya bo‘lib yoziladi; 2-bo‘lim.

1. Nega farq chiqadi? Farq odatiydir

Yangi xodim “demak xato bor” deydi. Odatda yo‘q — ikki daftar turli soat bilan yuradi. Bank pulni hisobga o‘z taqvimida, siz qaydni ish bo‘lgan kuni yozasiz. Eng ko‘p uch sabab:

🕐

Timinari bilan

Chekni 30 avgustda bankka berdingiz, bank 2 sentabrda undirdi. Avgust ko‘chirmasida yo‘q, daftaringizda bor. Keyingi oy o‘zi yopiladi.

💸

Banklar bilan

Transfer tax, hesab tutmay, komisyon... Bank o‘zadi, siz o‘zadi kaydidim, çünkü siz bilmiyorsunuz. Bu bir gapdir — siz o‘z bir voucherga postayiz.

🧾

U‘z (POS) Batch payat

Kun davomida o‘nta karta to‘lovini oldingiz; bank ularni bitta jamlangan satrda yuboradi. Sizda o‘nta qayd, bankda bitta satr — jami teng bo‘lsa, muammo yo‘q.

2. Birincisi farkladi: "Banklar" ekran o "Rezonsiya" ekran?

Ayni xizmatdan ikkita ekran oziqlanadi; aralashtirsangiz tugmani noto‘g‘ri joydan qidirasiz. Farqi bir jumla: Banklar › Pochta bo‘limi satrni HNRga yozadi; Solishtirish ekrani yozolmaydi.

Banklar › Mail tab Komorganizasyon ekran
Qiyizdi o qiyizdi “Bu bank harakati HNRga kiritilganmi? Bo‘lmasa qaysi kontragentga?” “Bu hisobning qoldig‘i ko‘chirmaga mosmi? Mos kelmasa farq qayerda?”
Salarga Individualizmi (izimlar) Hesabın basni linni, sonra iqimliklar, gerekdiye
Bu yasan o‘yasan HNR? Ha — [Tasdiqlash]da mos turlar (kirim/chiqim o‘tkazmasi, bank haqi, DBS chek undirish, ichki o‘tkazma, karta qarzi) bevosita hujjat yoziladi No — ko‘z. [Saf] bilan bir notta qo‘zilgan.
Siz o‘zʻyʻyʻyʻyʻyʻyʻyʻyʻyʻyʻy Dagdi ya o‘zlar gün – buʻyadi inni bilan kaydedilir. U aydan o‘z, ya‘z bir şey bilan ko‘z.

3. Xizmat nima qiladi? Besh bosqichli jarayon

Bank solishtiruvi HNR ichidagi ekran emas, alohida ishlaydigan kichik xizmat, o‘z kirishi orqali gaplashadi (mahalliy 8094 port). Ajratish ataylab: pochta qutisini ko‘radigan dastur buxgalteriya yadrosida bo‘lmasligi kerak. Tartib bilan shularni bajaradi:

  1. Bu mailbox (IMAP, U‘ziyadi)

    Bank yuborgan ko‘chirma/to‘lov xabari xatlari muntazam tekshiriladi; Hozir tekshirish tugmasi bilan qo‘lda ham boshlanadi. Xizmat xatni o‘qib, o‘sha yerda qoldiradi — o‘chirmaydi, ko‘chirmaydi, javob bermaydi, hech kimga hech narsa yubormaydi. Shu sabab imkon bo‘lsa pochta hisobi uchun alohida va cheklangan quti ajratiladi.

  2. U'zadi bilan bilan bilan bilan (banka-dan o'zadi)

    Har bank ko‘chirmasi boshqa shaklda; shu sabab har bankning alohida o‘quvchisi bor. Xat hech biriga mos kelmasa, "tanilmagan" deb sanalib, namunasi saqlanadi — jimgina tashlab yuborilmaydi, chunki yashirin yo‘qotish solishtirishda eng xavfli.

  3. Bu ko‘zlarga motiliyiz HNR (SELECT Yiyiyiy)

    Ko‘chirmadagi har harakat uchun HNRdan mos qayd izlanadi. Bu qidirish faqat o‘qiydi: bazaga birorta ham satr yozilmaydi. Natijada har band bir holatga tushadi — "kiritish kerak", "allaqachon kiritilgan", "noaniq, qo‘lda tekshirish kerak", "noto‘g‘ri bank", "POS hisob-kitobi"…

  4. U'qimlik o‘zadi (mujib) bir insanga o‘zadi.

    Xizmat o‘zi hech narsani qayta ishlamaydi. Bandlar ekranda ko‘rinadi; kim tasdiqlagan, qachon tasdiqlagan — hammasi qayd etiladi. Solishtirish ekranida [Qabul] qilgan yetishmagan harakatlar ham shu navbatga tushib, u yerda kutadi: navbat bajariladigan ishlar ro‘yxati, buxgalteriya yozuvi emas.

  5. Bu postta yalnız Mail tabdan — sizga o‘zizni.

    Pochta bandini Banklar › Pochta yorlig‘ida tasdiqlasangiz, qo‘llangan turlarda HNRga haqiqiy kvitansiya yozilib, band "yozildi, kvitansiya raqami…" bilan belgilanadi. Ayni band ikki marta yozilmaydi. Bu yo‘l solishtirish ekranidan o‘tmaydi — u yerda [Qabul] qilingan satr HNRga Pochta yorlig‘idagi jufti orqali yoki qo‘lda kiritiladi.

🛑 U'zizga ekrana bo‘zizga — o‘zizga.

Xizmat ishlamasa, ekran «Bank xizmatiga (:8094) ulanib bo‘lmayapti — xizmat o‘chirilgan bo‘lishi mumkin» deydi, ma’nosiz xato kodi chiqarmaydi. Tizim ma’muriga xabar bering, xizmatni ishga tushirsin. Ekranni yangilash yoki boshqa hisobni tanlash yordam bermaydi. Hech qanday ma’lumot yo‘qolmagan; xizmat tiklanganda yig‘ilgan xatlarni tekshirishni davom ettiradi.

4. Siz ekranda o‘zizga

📷 Haqiqiy ekranUqqlar — ekstra yükling və comparing 🗺 Har bir maydon vazifasi TWO LISTS, THREE OUTCOMES 1 · LOAD THE STATEMENT Tadiq A PDF/Xel o texti koʻtadi Birkaç fildi qaytadi. 2 · [PARSE] Yiyizlar yiyizlar; bir ACCOUNT Yiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiy SUGGESTED O‘qorga Bir sugganda bilan bir sugganda — siz o‘ziz verify. MISSING IN HNR Bank list, sizga olmaygan. A REAL GAP → U'zadi vaxlarga boʻyadi EXTRA MOVEMENTS Sizning hisobingizda bor, ko‘chirmada yo‘q INFORMATION ONLY — Normalga bir zamanlar faradi RECONCILED ✓ U'z, o'z ko‘z, o'z ko‘z, o'z ko‘z ko‘z. Karta batch o‘zadi. Bu periodda qurtlanga qurtlanga. Red box bu'zadi; amber box bu'zadi. farga bilimingiz sizni zaman yarattir.

1-rasm — Ko‘chirma yuklash majburiy emas: Bank › Pochta ko‘rilgan bo‘lsa, hisob holatlari bu yerda avtomatik chiqadi.

5. Hesab status panalar (deteksi) — badglar lugayingiz

Solishtirish oynasi chapida hisoblaringiz belgilar bilan turadi. Bu ko‘chirma yuklashdan oldin ishlaydigan yengil tekshiruv: oxirgi saqlangan ko‘chirma yakuniy qoldig‘i HNRning ayni kun oxiri qoldig‘iga qiyoslanadi. Maqsadi qayerga qarashni aytish — mos bo‘lmaganlar tepada.

Badga Nadi o‘z Siz o‘zadi
mos ✓ Yakuniy jami mos keldi — hisob ko‘chirmasining oxirgi qoldig‘i bilan HNR qoldig‘i farqi ruxsat etilgan chegarada Hech narsa. Satr moslashtirish ham ishlamagan — zarurat yo‘q
Uqga Farq bor, ammo yangi: oxirgi ko‘chirmadan beri yetarli ish kuni o‘tmagan; mablag‘ amal qilish sanasi o‘rnashishi kutilmoqda Bir necha kun kuting. Odatda o‘z-o‘zidan moslashadi
Ulu Bir gap var, o‘z Tadiqga ko‘z — Bu qotʻi ko‘zadi. Bu hisob ko‘chirmasini yuklang — faqat shunda satr tekshiruvi ishlaydi
FX Bir yabani-valor hesab; qurtlar bilan ko‘zadi, bu haldan kapıdan bo‘zadi. Bu hisobni qo‘lda solishtiring — dastur yolg‘on yashil holat yaratmaydi
yopilish yoʻq Ko‘chirmada yakuniy qoldiq o‘qilmadi — solishtirishni o‘rnatib bo‘lmaydi. Bu “tekshiruv yo‘q” degani, “moslashdi” degani emas To‘liq ko‘chirmani qo‘lda yuklang
U’zadi HNR Bu hesab numbni'nin altında hiç bir hareket yok — hesab kartı maytani açılmaydi. HNR, Kooddi bilan faradi. Hisob kodini buxgalter bilan solishtiring
pochta koʻchirmasi yoʻq — qoʻlda yuklash Bu bank sizni bir deklarat e-mail qo‘yadi, bu yüzden programda o‘zizga o‘zizga. Internet-bankdan ko‘chirmani yuklab, qo‘lda kiriting — solishtirish shunda ishlaydi
Unknown / Xariq HNR o‘sha payt o‘qilmadi yoki tekshiruvda xato chiqdi Yangilang; davom etsa administratorga xabar bering
🕰 "stail" chip — absensi is not evidence

Hisob yonidagi eskirgan belgisi oxirgi ko‘chirmadan beri ko‘p ish kuni o‘tganini bildiradi. Hatto «mos ✓»ga ishonchni kamaytiradi: yashil — eski kunning yashili. Odatda bank xati kelmay qolgan: manzil almashgan, bank xabarni to‘xtatgan, quti to‘lgan. Ko‘chirma oqimini tekshirtiring; bankdan xabar yo‘qligi u yerda hech narsa bo‘lmagan degani emas.

6. «Rezultati» deyilir — gap bilan bilan?

“Tekshirish” ayblov emas, manzil: “bu yerda nimadir kam yoki ortiq, kelib qarang”. Dastur farqni son bilan aytadi va imkon qadar qayerga qarash kerakligini ko‘rsatadi. Uch odatiy ma’no bor:

Programdan o‘zadi U‘zadi İlk hareket
"Bu qotʻlarga qaytadi (gap...) Davr ichidagi bitta yoki bir necha harakat HNRga kiritilmagan (ko‘pincha bank xarajatlari) Ko‘chirmani yuklab, “yetishmayotgan qayd” ro‘yxatini o‘qing
"Bu yasanlar da qaytadi... bu gap bilan bu yasanlardan əvvəl başlatmaygan”. Bu periodda bilan bilan bilan başlar, ama Birdan bir Ulladi Birim aydan Yat-yat — qaytarga anqor.
"“Miyadiqlik” Ko‘chirmaning o‘zi mos emas: yakuniy − boshlang‘ich qoldiq harakatlar jamiga teng emas. Odatda sahifa yetishmagan yoki PDF kesilgan Ko‘chirmani bankdan qayta yuklab kiriting

Kichik farq uchun xavotirlanmang: dastur tolerantlik qo‘llaydi va undan past og‘ishni yashil deb hisoblaydi. Bu mayda pulni yaxlitlash tufayli odamlarning behuda ovora bo‘lishini oldini oladi. Dastur farqni ham, tolerantlikni ham ekranga yozadi — shu bilan "qanchalik yaqinmiz"ni o‘zingiz ko‘rasiz.

7. «card batch» və «non-card» bilan bilan bilan?

Siz ekranda bu iki termini siz o‘ziz, bir açıklama olmadan onlar heç bir anlamlarmaz.

Tarif Miyadi Nasıl kontrol edilir
Karta batch Tadiq Karta payatlar bilan Bank bir linni sendir. Siz qotlar kartlar sizni bu figuri bilan eklihatdi.
Karta ko‘z Alling o‘z kart: transfers, check collections, taxlar Mulladi line-by line — bir gap burada bir kaygan girişdir
💡 Karta batch o‘zadi.

Sabab deyarli doim bir xil: bank komissiyasi. Mijoz 1.000 TL to‘ladi, hisobingizga 982 TL kirdi; farq 18 TL komissiya. To‘g‘ri yechim — farqni xarajat kvitansiyasi bilan qayd etish, mijoz to‘lovini 982ga kamaytirish emas. Mijoz rostdan 1.000 to‘lagan.

8. Yat-tap: aylar bilan bilan bilan bilan

  1. Ko‘chirmani yuklab oling va tizimga yuklang

    Bankning internet bo‘limidan davr ko‘chirmasini PDF yoki Excel shaklida yuklab, ekrandagi maydonga tashlang. Matn sifatida qo‘yish ham mumkin. Hisoblaringiz bir nechta bo‘lsa, har birini alohida yuklang — aralashsa, farqni topish imkonsizlashadi.

  2. [Tahlil qilish]ni bosib kontragent takliflarini tekshiring

    Dastur satrlarni ajratib, izoh matnidan qaysi kontragent bo‘lishi mumkinligini taklif qiladi ("ARDA MOB. HAVALE" → ARDA MOBİLYA). Taklif to‘g‘ri ham, noto‘g‘ri ham bo‘lishi mumkin — tasdiqlamay o‘tmang. Bu solishtirishning eng ko‘p e’tibor talab qiladigan bosqichi.

  3. Qizil ro‘yxatdagi (HNRda yo‘q) satrlarni birma-bir hal qiling

    Har satr uchun so‘rang: bu pul nima uchun? Javobga ko‘ra tegishli oynada kvitansiya yarating — undirish, to‘lov, bank xarajati, moliyaviy hujjat. Solishtirish ekrani buni siz o‘rniga bajarmaydi; ataylab bajarmaydi, chunki qaysi kontragentga yozishni faqat odam hal qila oladi.

  4. Lost amber list (extra movements) ama yuxumdan qotʻlar.

    Bular sizda bor, ko‘chirmada yo‘q va o‘chirilmaydi. Ko‘pi oy oxirida bajarilib, bankda keyingi oy aks etadigan operatsiyalar. Faqat shuni tekshiring: oldingi oydan qolgan satr hali tursa, u haqiqatan yo‘qolgan operatsiya — tekshirib chiqing.

  5. “Hisob muvofiqlashtirildi ✓” yozuvi ko‘ringuncha takrorlang

    Yetishmaganlarni qayd qilgach, ko‘chirmani yana tahlil qiling. Dastur "Hisob mos ✓ — ko‘chirma va HNR shu davrda mos (kam/ortiq yo‘q, POS mos)." desa, ish tugagan. Oyda bir bu gapni ko‘rish moliyaviy yozuvlaringiz to‘g‘riligiga dalil.

9. Bir iftirni yollat — hangi fildi çalışmay?

Hisob tanlangach, faylni o‘ng maydonga sudrab tashlang yoki Fayl tanlash bilan oling. Qabul qilinadigan va qilinmaydigan shakllar aniq:

Format Status Izoh
PDF Bu qotadi İnternet bankingdan download ko‘zizni bilan — ən yayga yol
XLS / XLSX Bu qotadi Excel deklarat; bilan bilan qotʻlar qoldiqim.
CSV U‘qotmadi Excelda ochib, .xlsx shaklida saqlang, keyin yuklang
MT940 / SWIFT U‘qotmadi Bankdan shu davrning PDF yoki Excel ko‘rinishini so‘rang

MT940 yoki CSV faylingiz bormi? Solishtirish ekrani qoldiqlarni taqqoslaydi; harakatlarni bittalab kvitansiyaga aylantirmoqchi bo‘lsangiz, ayni faylni Bank harakatlari oynasiga yuklang — u MT940, CSV/XLSX va DBS ro‘yxatlarini o‘qib, kontragent va fakturaga moslaydi, kvitansiyalarni yozadi. Batafsil: Bank harakatlari qo‘llanmasi.

📚 Siz birdan fazla bilan bilan qaytadi — siz o‘z

Ayni hisobning bir necha davrini birdan yuklash mumkin. Dastur eng eski ko‘chirma boshlang‘ich qoldig‘ini tayanch, eng yangi ko‘chirma yakunini pastki jami olib, oradagi harakatlarni birlashtiradi. Ikki PDF davri ustma-ust bo‘lsa takror harakatlar chiqarilib, chiqarilgan son aytiladi. «Farq oldingi oydan» muammosining odatiy yechimi: bir oy orqaga borib, ikki ko‘chirmani birga yuklang.

⚠️ “Yuklangan fayldan bu hisob uchun ma’lumot ajratib bo‘lmadi”

Xabar ikki holatdan birini bildiradi: fayl shakli tanilmadi yoki siz tanlagan hisob ko‘chirmada yo‘q. Ikkinchisi juda ko‘p uchraydi: bir necha hisobli bankda xato hisob tanlangandir. Avval tanlangan hisob, keyin faylni tekshiring. Dastur tanimagan shaklni o‘ylab topmaydi — xato son chiqarguncha hech narsa chiqarmaydi.

10. minutni rutini bilan bilan bilan.

  1. Solishtirish oynasini oching va chap panelga qarang. Ro‘yxat siz uchun tartiblangan: tekshirish yuqorida, kuzatilmoqda pastida, mos ✓ undan past. Yashillarni o‘qimasa ham bo‘ladi.
  2. Birinchi “tekshirish” hisobini tanlang va belgi ustiga kelib sababini o‘qing — dastur farq va asosini o‘sha yerda to‘liq jumla bilan yozadi.
  3. Shu hisob ko‘chirmasini yuklang. Natija chiqqanda avval tepadagi bir satrli qaror: moslashdi ✓, yetishmagan yozuv, ortiqcha yozuv yoki ko‘chirma nomuvofiq.
  4. Yetishmaydiganlar ro‘yxatini belgilang. “Ko‘chirmada bor, HNRda yo‘q” satrlarini tanlab [Qabul]ni bosing — ular mahalliy navbatga eslatma qoldiradi, hech kim nomingizdan qayd yozmaydi. Keraksiz satrlarni [Rad] ko‘rinishdan chiqaradi.
  5. Ortiqcha ro‘yxatni o‘qing, ammo tegmang. “HNRda bor, ko‘chirmada yo‘q” satrlari faqat ma’lumot; ko‘pincha qiymat sanasi hali kelmagan qayd, keyingi ko‘chirmada o‘zi o‘rniga tushadi.
  6. Navbatni bo‘shating. Qabul qilgan bandlarni HNRga kiritish alohida ish: Banklar › Pochta yorlig‘idagi mos bandni tasdiqlang yoki kvitansiyani qo‘lda yozing. Solishtirish ekranini yopishdan oldin bu bosqichni tashlamang — navbatdagi band hali bajarilmagan ish.

11. Uqganga soro‘lar

“Saqlangan ko‘chirma qoldig‘i yo‘q” deyapti.

Bu hisobga hali ko‘chirma yuklanmagan. Taqqoslash uchun ikkinchi ro‘yxat bo‘lmasa, dastur hech narsa aytolmaydi. Ko‘chirmani yuklang yoki Bank › Pochta tekshiruvini bajaring.

Muvofiqlashtirish oynasida qayd yarata olmayapman. Biror narsa yetishmayaptimi?

Yo‘q, ataylab. Ko‘chirma satri qaysi kontragent va hujjat turiga tegishli ekanini aniqlash qaror; avtomatik yozuvchi minglab noto‘g‘ri harakat ochishi mumkin. Dastur farqni ko‘rsatadi, siz qaror qilasiz. [Qabul] satrlari mahalliy tasdiq navbatiga tushadi; HNRga Bank › Maildagi juft mahsulot tasdig‘i yoki qo‘lda kvitansiya bilan kiradi.

Mijoz bilan ham o‘zaro solishtirma hisob-kitob qila olamanmi?

Mijoz bilan solishtirish uchun PDF ko‘chirmani Kontragent kartasi → Ko‘chirmadan olib yuborasiz. PDF doim sof ko‘chirma: fakturasiz buyurtma kirmaydi, chunki mijozga ketadigan qog‘ozda taxmin bo‘lmaydi.

The Receivables Ageing tab: 1 tabda hər hesab

Oyna ikki ishni bajaradi. Yuqorida aytilgani bank solishtiruvi: bank ko‘chirmasini HNR yozuvlariga qiyoslash. Ikkinchisi boshqa ish, tepadagi ko‘rinish kalitidan ochiladi: Debitor qarzning qarishi. Bunda bank emas, mijozlaringiz — kim qancha qarzdor va bu qarz necha kun kutmoqda — ko‘riladi.

Tab'dan qurtumlar

Eng tepada "Solishtirish"ning o‘ngida ikki tugmali kalit bor: Bank va Debitor qarzning qarishi. Bank — bu qo‘llanmaning 1-5-bo‘limlaridagi ekran. Debitor qarzning qarishini bossangiz ko‘chirma yuklash o‘rniga jadval keladi, hech fayl yuklamaysiz — ma’lumot HNR ichida bor.

Kolumni: 5 bucketets və 2 total

Har satr kontragent. Avval nom (pastda kichik kod), keyingi besh ustun ochiq talabni muddatiga ko‘ra beshga bo‘ladi. Toifa oddiy: hujjat bugunga nisbatan necha kun kechiksa, shu toifaga tushadi.

Ustun Nadi o‘zaydi
Yiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiy Bu ya latans olmaygan — bu normal ticaretdir.
0-30 Yiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiy 1 Yiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiy 30 Daylar bilan bilan.
31-60 Yiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiy 31 Yiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiy 60 Daylar bilan bilan.
61-90 Yiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiy 61 Yiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiy 90 Daylar bilan bilan.
90+ To‘qson kundan oshgan. Ustun qizil yoziladi; nol bo‘lsa katak bo‘sh qoladi, ko‘z faqat muhimlariga tushadi.
Yiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiyiy To‘rt kechikish guruhining jami. Jadval standartda shu ustun bo‘yicha kattadan kichikka saralanadi — eng xatarli kontragent tepada.
Toplam – total All five buckets: bütün hesabın o‘zayni bilan.
🔍 Bu bilan bilan bilan bilan bilan bilan?

kaynadi, HNR'S'zari rekodlar — ko‘zari tayni xiftirdi:

  • Ochiq savdo fakturalari qoldig‘i. Butun faktura emas, to‘lanmagan qismi. Yoshi to‘lov muddati bo‘lsa shundan, bo‘lmasa faktura sanasidan. Bekor qilingan fakturalar kirmaydi.
  • Customer checking və notlar. Papir sizni, bankda qiliqlik üçün qaytdan, və bounced papir; yaş bilan bilan. Yal real portfolio papir shell bilan.

Sanalmaydiganlar: indossament bilan boshqaga berilgan va undirilgan to‘lov hujjatlari. Birinchisi endi sizning debitorlik qarzingiz emas, ikkinchisi allaqachon pulga aylangan. To‘plam chek undirish ekrani ishlatgani bilan bir xil — ikki ekran zid bo‘lmaydi.

Tablan qadi: search, sort, double-click, CSV

  1. Tadiq

    Hesab kooddi ya o‘zizni biriktir, o‘zizni biriktir. "«Rah»... (Sayqim) tablanni yasan bo‘z; listini siz xifida. Filtrimiz Tablo, o‘yadi ko‘yadi — ayakda total strip da bütün tablo'yu yadi.

  2. Saralash

    Jadval Muddati o‘tgan ustuni bo‘yicha kattadan kichikka saralangan holda ochiladi. Boshqa ustun sarlavhasini bossangiz, saralash unga o‘tadi; ayni sarlavhani yana bosish yo‘nalishni almashtiradi. Eng ko‘p ikki foydalanish: 90+ bo‘yicha saralash (eng eski muammoli qarzlarni ko‘rish) va Jami bo‘yicha saralash (eng katta mijozlarni ko‘rish).

  3. Double-click bir riyadi

    Satr e’tiboringizni tortsa, uni ikki marta bosing: o‘sha kontragentning kartasi ochiladi. Undagi Hisobotlar → Moliya → Debitorlikni yosh bo‘yicha ajratish ko‘rinishi ayni guruhlarni va yana ochiq hujjatlar tafsilotini beradi — "bu 90+ raqami qaysi fakturadan kelgan?" savolining javobi ikki bosish narida.

  4. Pastdagi jami natijalar va CSV

    Jadval ostidagi tasma avval kontragentlar soni, keyin muddat guruhlari jamlari va oxirida umumiy jamini beradi. O‘ngdagi CSV tugmasi ayni paytda ko‘rinayotgan satrlarni ko‘rinayotgan ustunlari bilan yuklaydi — fayl nomi alacak-yaslandirma.csv. Qidiruv bilan ro‘yxatni toraytirsangiz fayl ham torayadi; satr ko‘rinmasa tugma o‘chiq.

💡 10 minutni rutini bilan bilan bilan.

Dushanba tongi yorliqni oching. 90+ ustunida qizil bo‘lsa kontragentni ikki marta bosib, ochiq hujjatini ko‘ring va qaror bering: to‘lov rejasi, garov yoki yangi sotishni to‘xtatish. Keyin 31-60dan shu hafta qo‘ng‘iroq ro‘yxatini tuzing. CSVni yuklab savdo jamoasiga bersangiz hamma bir ro‘yxatga qaraydi — "bilmagan edim" tugaydi.

⚠ Qarzdorlik muddatlari tahlilining jami kontragent hisobi qoldig‘iga teng emas

Karta qoldig‘i hamma harakat: faktura, kvitansiya, dekont, boshlang‘ich… Yosh hisob faqat ochiq faktura qoldig‘i + kutilgan cheklar. Yaqin, ammo teng bo‘lishi shart emas, farq xato emas. "Qancha qarzdor" — qoldiq, "qanchasi kechikkan" — yosh hisob.

12. Glosari

TürkçeEnglishBahasa Indonesia
MutabakatReconciliationRekonsiliasi
EkstreBank statementRekening koran
Hesap durumu (tespit)Account state (finding)Status rekening (temuan)
HNR'de yokMissing in HNRTidak ada di HNR
Fazla hareketExtra movementPergerakan lebih
POS topluCard batchPOS massal
POS-dışıNon-cardNon-POS
DekontBank slip / noteNota bank
Komisyon / masrafCommission / chargeKomisi / biaya
MutabıkReconciledCocok / sesuai
Onay kuyruğuApproval queueAntrean persetujuan
ToleransToleranceToleransi
Bayat ekstreStale statementEkstre basi
Devir çapasıOpening anchorJangkar saldo awal
Dip toplamBottom lineAngka akhir
İzleniyorWatchingDipantau
🔗 Related guida

Bir kaygan bir aktivizmi yadi. Finans (voucher tipi); müşteri bilan qadiqlar üçün Hesap kart; Tadiq o‘z MT940 Format Kokpit.