Daftar isi
1. Mengapa muncul selisih? (Itu normal)2. Pertama pembedaannya: layar "Bank" atau layar "Rekonsiliasi"?3. Apa yang dilakukan layanannya? (Pipa lima langkah)4. Apa yang Anda lihat di layar5. Panel status rekening (deteksi) — membaca lencananya6. Muncul "periksa" — apa arti selisihnya?7. Apa arti "POS massal" dan "non-POS"?8. Langkah demi langkah: rekonsiliasi bulananUnduh rekening koran lalu muatTekan [Çözümle] lalu periksa saran akunTutup daftar merah (tidak ada di HNR) satu per satuBaca daftar kuning (pergerakan lebih) tetapi jangan diutak-atikUlangi sampai muncul "rekening cocok ✓"9. Mengunggah ekstre secara manual — berkas mana yang berfungsi?10. Rutinitas mingguan sepuluh menit11. Pertanyaan yang sering diajukanTab Umur Piutang: semua akun dalam satu tabelMembuka tabKolomnya: lima ember dan dua totalBekerja dengan tabel: cari, urutkan, klik ganda, CSVMencariMengurutkanKlik ganda pada barisBilah total dan CSV12. Daftar istilahBantuan › Rekonsiliasi
Rekonsiliasi — Membandingkan Catatan Anda dengan Rekening Koran Bank
Kata "rekonsiliasi" terdengar menakutkan, padahal tugasnya satu kalimat: apakah yang dikatakan bank sama dengan yang Anda catat? Di akhir bulan Anda mengunduh rekening koran dari bank, menempelkannya ke program, lalu program menjajarkan kedua daftar dan menampilkan selisihnya. Halaman ini mengajarkan arti selisih itu — sebab pekerjaan sebenarnya bukan menemukannya, melainkan memahaminya.
Tenang: layar rekonsiliasi bersifat hanya-baca. Menempel rekening koran, menguraikannya, membandingkan daftar — tak satu pun membuat catatan. Program menyatakannya terang-terangan: "Layar ini TIDAK menulis catatan apa pun." Pergerakan yang Anda temukan kurang, Anda sendiri yang mencatatnya di jendela terkait (Kas/Bank → kuitansi). Sifat hanya-baca ini hanya berlaku untuk layar Rekonsiliasi; item yang Anda setujui di tab Bank › Surel ditulis ke HNR sebagai kuitansi — lihat bagian 2.
1. Mengapa muncul selisih? (Itu normal)
Reaksi pertama pendatang baru adalah "berarti ada kesalahan". Biasanya tidak ada — kedua buku berjalan pada jam yang berbeda. Bank mengkredit rekening Anda menurut kalender bank; Anda mencatat pada hari transaksinya terjadi. Tiga penyebab tersering:
Selisih waktu
Anda menyerahkan cek pada 30 Agustus, bank menagihnya 2 September. Tak ada di rekening koran Agustus, tetapi ada di buku Anda. Ia tertutup sendiri bulan depan.
Biaya bank
Biaya transfer, biaya administrasi rekening, komisi… Bank sudah memotongnya dan Anda tak mencatatnya karena tak tahu. Ini kekurangan yang nyata — Anda harus mencatatnya dengan kuitansi.
Pembayaran POS massal
Anda menerima sepuluh pembayaran kartu dalam sehari; bank mengirimkannya sebagai satu baris gabungan. Sepuluh catatan di sisi Anda, satu baris di sisi mereka — selama totalnya sama, tak ada masalah.
2. Pertama pembedaannya: layar "Bank" atau layar "Rekonsiliasi"?
Ada dua layar berbeda yang disuplai oleh layanan yang sama, dan mencampuradukkannya membuat orang mencari tombol di tempat yang keliru. Bedanya satu kalimat: tab Bank › Surel bisa menulis sebuah item ke HNR; layar Rekonsiliasi tidak bisa.
| Bank › tab Surel | Layar Rekonsiliasi | |
|---|---|---|
| Pertanyaan yang diajukan | "Apakah mutasi bank ini sudah dimasukkan ke HNR? Kalau belum, ke akun mana?" | "Apakah saldo rekening ini cocok dengan ekstre? Kalau tidak, di mana selisihnya?" |
| Skalanya | Mutasi satu per satu (item) | Angka akhir rekening, lalu item bila perlu |
| Apakah ia menulis ke HNR? | Ya — saat Anda menekan [Setujui], tipe yang didukung (transfer masuk/keluar, biaya bank, penagihan cek DBS, pemindahbukuan, utang kartu) langsung ditulis sebagai bukti | Tidak — tidak pernah. [Terima] hanya meninggalkan catatan di antrean persetujuan lokal |
| Kapan dibuka | Setiap hari atau beberapa hari sekali — agar uang masuk tercatat | Di akhir bulan, atau saat ada yang tidak cocok |
3. Apa yang dilakukan layanannya? (Pipa lima langkah)
Rekonsiliasi bank bukan layar di dalam HNR melainkan layanan kecil yang berjalan sendiri dan berbicara lewat pintunya sendiri (port lokal 8094). Memisahkannya memang disengaja: program yang melihat ke dalam kotak surat tidak boleh berada di dalam inti akuntansi. Secara berurutan, ia melakukan hal berikut:
-
Ia membaca kotak surat (IMAP, hanya-baca)
Surel ekstre dan nota yang dikirim bank dipindai pada selang waktu tertentu; tombol Pindai sekarang memulainya secara manual. Layanan itu membaca surel dan meninggalkannya di sana — tidak menghapus, memindahkan, membalas, atau mengirim apa pun kepada siapa pun. Karena itu akun surel yang dipakainya sebaiknya kotak surat terpisah dan terbatas.
-
Ia mengurai lampirannya (pembaca terpisah untuk tiap bank)
Ekstre setiap bank berbeda bentuknya, maka ada pembaca terpisah untuk tiap bank. Bila sebuah surel tidak cocok dengan satu pun, ia dihitung sebagai "tak dikenali" dan contohnya disimpan — bukan dibuang diam-diam, karena kehilangan yang senyap adalah hal paling berbahaya dalam rekonsiliasi.
-
Ia mencocokkan mutasi dengan HNR (hanya SELECT)
Untuk setiap mutasi di ekstre, padanannya dicari di HNR. Pencarian itu hanya membaca: tak satu baris pun ditulis ke basis data. Setiap item lalu jatuh ke sebuah status — "harus dimasukkan", "sudah dimasukkan", "tidak jelas, perlu manusia", "bank keliru", "penyelesaian POS"…
-
Ia menyerahkan keputusannya kepada manusia (antrean persetujuan)
Layanan itu tidak memproses apa pun sendiri. Item ditampilkan di layar; siapa yang menyetujui dan kapan, semuanya tercatat. Mutasi yang hilang yang Anda [Terima] di layar rekonsiliasi juga masuk ke antrean ini dan menunggu di sana: antrean adalah daftar tugas, bukan catatan akuntansi.
-
Ia menulis hanya dari tab Surel — dengan persetujuan Anda
Saat Anda menyetujui item surel di tab Bank › Surel, untuk tipe yang didukung sebuah bukti nyata ditulis ke HNR dan item itu dicap "sudah ditulis, no bukti…". Item yang sama tidak pernah ditulis dua kali. Jalur ini tidak melewati layar rekonsiliasi — baris yang Anda [Terima] di sana dimasukkan ke HNR lewat kembarannya di tab Surel, atau secara manual.
Selama layanannya tidak berjalan, layar memberi tahu Anda "Tidak bisa menjangkau layanan bank (:8094) — layanannya mungkin mati"; ia tidak menampilkan kode galat yang tak bermakna. Yang harus dilakukan jelas: beri tahu administrator sistem Anda agar layanannya dijalankan. Memuat ulang layar atau memilih rekening lain tidak mengubah apa pun — dan tidak ada data yang hilang; saat layanannya kembali, ia melanjutkan pemindaian surel yang menumpuk.
4. Apa yang Anda lihat di layar
🗺 Fungsi setiap kolom Gambar 1 — Memuat rekening koran tidak wajib: bila Banka › Mail sudah dipindai, status rekening muncul sendiri di sini.
5. Panel status rekening (deteksi) — membaca lencananya
Saat Anda membuka jendela rekonsiliasi, panel kiri mendaftar rekening Anda dengan sebuah lencana di sebelah masing-masing. Panel ini adalah pemeriksaan awal murah yang berjalan sebelum Anda mengunggah ekstre apa pun: saldo penutup ekstre terakhir yang tersimpan dibandingkan dengan saldo HNR pada akhir hari yang sama. Tujuannya memberi tahu Anda ke mana harus melihat — rekening yang tidak cocok berada di puncak daftar.
| Lencana | Apa artinya | Apa yang Anda lakukan |
|---|---|---|
| cocok ✓ | Angka akhirnya cocok — selisih antara penutup ekstre dan saldo HNR masih dalam toleransi | Tidak ada. Pencocokan item bahkan tidak dijalankan — memang tak perlu |
| dipantau | Ada selisih tetapi masih baru: belum cukup hari kerja berlalu sejak ekstre terakhir; tanggal valuta diperkirakan akan mengendap | Tunggu beberapa hari. Biasanya cocok dengan sendirinya |
| periksa | Ada selisih dan tidak lagi baru — ia tidak akan menutup sendiri | Unggah ekstre rekening ini — baru setelah itu pemeriksaan item berjalan |
| valas | Rekening valuta asing; tidak ada konversi kurs, jadi di luar cakupan gerbang | Bandingkan rekening ini secara manual — program tidak akan mengarang hijau palsu |
| tanpa penutup | Saldo penutup tidak terbaca dari ekstre — perbandingannya tidak bisa disusun. Artinya "tidak ada gerbang", bukan "cocok" | Unggah ekstre lengkapnya secara manual |
| tak ada di HNR | Tidak ada mutasi sama sekali di bawah nomor rekening ini — kemungkinan kartu rekeningnya belum dibuka di HNR, atau kodenya berbeda | Cocokkan kode rekeningnya dengan akuntan Anda |
| tanpa ekstre surel — unggah manual | Bank ini tidak mengirimi Anda ekstre lewat surel, jadi program tak punya apa pun untuk ditunggu | Unduh ekstre dari internet banking dan unggah secara manual — rekonsiliasinya lalu berjalan |
| tak pasti / galat | HNR tak bisa dibaca saat itu, atau gerbangnya mengalami galat | Muat ulang; bila terus terjadi beri tahu administrator Anda |
Peringatan basi di samping sebuah rekening berarti sudah banyak hari kerja berlalu sejak ekstre terakhirnya. Itu menurunkan tingkat keandalan bahkan bagi lencana "cocok ✓": hijaunya milik hari yang lama. Penyebab lazimnya adalah surel dari bank berhenti datang (alamat berubah, bank mematikan notifikasi, kotak surat penuh). Mintalah alur ekstrenya diperiksa — sebab tidak mendengar apa pun dari sebuah bank tidak berarti tak ada apa-apa yang terjadi di sana.
6. Muncul "periksa" — apa arti selisihnya?
"Periksa" bukan tuduhan melainkan sebuah alamat: "ada yang kurang atau lebih di sini, datang dan lihatlah". Program memberi tahu selisihnya berupa angka dan, sejauh ia mampu, menunjuk ke mana Anda harus melihat. Ada tiga makna yang khas:
| Yang dikatakan program | Kemungkinan penyebab | Langkah pertama |
|---|---|---|
| "Penutupnya tidak cocok (selisih …)" | Satu atau beberapa mutasi dalam periode itu tidak pernah dimasukkan ke HNR (paling sering biaya bank) | Unggah ekstrenya dan baca daftar "catatan hilang" |
| "Jangkar saldo awal juga bergeser … selisihnya mungkin dimulai sebelum ekstre ini" | Masalahnya tidak bermula pada periode ini melainkan pada periode yang lebih lama | Unggah juga ekstre bulan sebelumnya — geser jangkarnya ke belakang |
| "ekstre rusak" | Ekstrenya tidak konsisten dengan dirinya sendiri: penutup − pembuka bukan jumlah mutasinya. Biasanya halaman hilang atau PDF terpotong | Unduh ulang ekstrenya dari bank lalu unggah |
Jangan panik karena selisih kecil: program menerapkan sebuah toleransi dan menganggap penyimpangan di bawahnya sebagai hijau. Itu mencegah pembulatan sen menyuruh orang berlari-lari sia-sia. Baik selisih maupun toleransinya dicetak di layar — jadi Anda bisa melihat sendiri "seberapa dekat kita".
7. Apa arti "POS massal" dan "non-POS"?
Anda akan melihat dua istilah ini di layar, dan tanpa penjelasan keduanya tak bermakna. Sederhananya:
| Istilah | Artinya | Cara memeriksanya |
|---|---|---|
| POS massal | Total pembayaran kartu yang dikirim bank sebagai satu baris | Total penerimaan kartu Anda satu per satu harus sama dengan angka ini |
| Non-POS | Semua selain kartu: transfer, penagihan cek, biaya | Harus cocok baris demi baris — kekurangan di sini berarti catatan yang benar-benar hilang |
Penyebabnya hampir selalu sama: komisi bank. Pelanggan membayar 1.000; yang masuk ke rekening Anda 982; selisih 18 itu komisi. Solusi yang benar adalah mencatat selisihnya sebagai kuitansi biaya — bukan menurunkan pembayaran pelanggan menjadi 982. Pelanggan memang benar-benar membayar 1.000.
8. Langkah demi langkah: rekonsiliasi bulanan
-
Unduh rekening koran lalu muat
Unduh rekening koran periode itu dari perbankan daring sebagai PDF atau Excel lalu seret ke area unggah. Menempel teksnya juga bisa. Bila Anda punya beberapa rekening, muat satu rekening dalam satu waktu — bila tercampur, mencari selisih jadi mustahil.
-
Tekan [Çözümle] lalu periksa saran akun
Program mengurai barisnya dan menyarankan akun mana yang mungkin sesuai, dari teks keterangannya ("ARDA MOB. TRANSFER" → ARDA MOBİLYA). Sarannya bisa tepat, bisa juga tidak — jangan dilewati begitu saja. Langkah inilah yang paling menuntut perhatian.
-
Tutup daftar merah (tidak ada di HNR) satu per satu
Untuk tiap baris tanyakan: uang ini untuk apa? Lalu buat kuitansi yang sesuai di jendela terkait — penerimaan, pembayaran, biaya bank, nota. Layar rekonsiliasi tidak melakukannya untuk Anda, dan itu disengaja: hanya manusia yang bisa memutuskan akun mana yang tepat.
-
Baca daftar kuning (pergerakan lebih) tetapi jangan diutak-atik
Ini ada di buku Anda tetapi tidak di rekening koran, dan tidak dihapus. Sebagian besar adalah transaksi di hari-hari terakhir bulan yang baru sampai ke bank bulan depan. Perhatikan satu hal saja: baris sisa dari bulan sebelumnya berarti transaksi yang benar-benar hilang — telusuri.
-
Ulangi sampai muncul "rekening cocok ✓"
Setelah mencatat kekurangannya, urai lagi rekening korannya. Bila program berkata "Rekening cocok ✓ — rekening koran dan HNR sesuai untuk periode ini (tak ada kurang/lebih, POS cocok)", pekerjaannya selesai. Melihat kalimat itu sebulan sekali adalah bukti bahwa catatan keuangan Anda sehat.
9. Mengunggah ekstre secara manual — berkas mana yang berfungsi?
Setelah memilih rekeningnya, Anda bisa menyeret dan menjatuhkan berkas ke area di sebelah kanan, atau memilihnya dengan Pilih berkas. Yang diterima dan yang tidak jelas batasnya:
| Format | Status | Catatan |
|---|---|---|
| ✔ Diterima | Ekstre periode yang Anda unduh dari internet banking — jalur paling umum | |
| XLS / XLSX | ✔ Diterima | Ekstre Excel; jalur utama untuk rekening yang tidak pernah datang lewat surel |
| CSV | ✘ Tidak didukung | Buka di Excel, simpan sebagai .xlsx, lalu unggah |
| MT940 / SWIFT | ✘ Tidak didukung | Minta ke bank periode yang sama dalam PDF atau Excel |
Punya berkas MT940 atau CSV? Layar Rekonsiliasi membandingkan saldo; bila Anda ingin mengubah mutasi menjadi kuitansi satu per satu, unggah berkas yang sama ke jendela Mutasi Bank — jendela itu membaca MT940, CSV/XLSX, dan daftar DBS, mencocokkannya dengan kontak dan faktur, lalu membuat kuitansinya. Rincian: Panduan Mutasi Bank.
Anda boleh menjatuhkan beberapa periode untuk rekening yang sama sekaligus. Program mengambil saldo awal ekstre tertua sebagai jangkar dan saldo penutup ekstre terbaru sebagai angka akhir, lalu menggabungkan mutasi di antaranya. Bila dua PDF tumpang tindih, satu mutasi tidak dihitung dua kali — duplikatnya disaring dan program memberi tahu berapa yang dibuang. Inilah obat baku untuk "selisihnya datang dari bulan lalu": mundur satu bulan dan unggah kedua ekstre bersama-sama.
Pesan ini mengatakan salah satu dari dua hal: format berkasnya tidak dikenali, atau rekening yang Anda pilih tidak ada di ekstre itu. Yang kedua sangat sering: pada bank dengan beberapa rekening, Anda salah memilih. Periksa dulu rekening terpilihnya, lalu berkasnya. Program tidak mengarang format yang tidak dikenalinya — daripada menghasilkan angka yang salah, ia memilih tidak menghasilkan apa-apa.
10. Rutinitas mingguan sepuluh menit
- Buka jendela rekonsiliasi dan lihat panel kiri. Daftarnya sudah diurutkan untuk Anda: periksa di atas, dipantau di bawahnya, cocok ✓ lebih ke bawah. Yang hijau tak perlu dibaca.
- Pilih rekening "periksa" pertama dan arahkan kursor ke lencananya untuk membaca alasannya — program menuliskan selisih dan penalarannya di sana dalam kalimat utuh.
- Unggah ekstre rekening itu. Saat hasilnya muncul, baca dulu putusan satu baris di bagian atas: cocok ✓, catatan hilang, catatan berlebih, atau ekstre rusak.
- Tandai daftar yang hilang. Centang baris "ada di ekstre, tak ada di HNR" lalu tekan [Terima] — baris itu meninggalkan catatan di antrean lokal; tak seorang pun menulis catatan atas nama Anda. [Tolak] menyingkirkan baris yang tak Anda pedulikan dari pandangan.
- Baca daftar berlebih tetapi jangan disentuh. Baris "ada di HNR, tak ada di ekstre" hanya informasi; umumnya itu catatan yang tanggal valutanya belum tiba dan akan menempati tempatnya sendiri di ekstre berikutnya.
- Kosongkan antreannya. Memasukkan item yang Anda terima ke HNR adalah pekerjaan terpisah: setujui item kembarannya di tab Bank › Surel, atau tulis buktinya secara manual. Jangan lewati langkah ini sebelum menutup layar rekonsiliasi — item yang menunggu di antrean adalah pekerjaan yang belum selesai.
11. Pertanyaan yang sering diajukan
Tertulis "tidak ada saldo rekening koran tersimpan".
Belum ada rekening koran yang dimuat untuk rekening ini. Tanpa daftar kedua untuk dibandingkan, program tak bisa berkata apa pun. Muat rekening korannya, atau jalankan pemindaian Banka › Mail.
Saya tak bisa membuat catatan dari layar rekonsiliasi — apakah belum lengkap?
Tidak, itu disengaja. Menentukan akun mana dan jenis dokumen apa untuk sebuah baris rekening koran adalah pertimbangan; sistem yang mencatat otomatis bisa membuka ribuan entri ke akun yang keliru. Program menunjukkan selisihnya; Anda yang memutuskan. Baris yang Anda [Terima] masuk ke antrean persetujuan lokal; baris itu masuk ke HNR lewat item kembarannya di tab Bank › Surel, atau lewat kuitansi yang Anda tulis sendiri.
Bisakah juga rekonsiliasi dengan pelanggan (timbal balik)?
Untuk rekonsiliasi dengan pelanggan, ambil PDF ekstre dari Kartu Akun → Ekstre lalu kirimkan. Ingat: PDF-nya selalu berupa ekstre murni — pesanan yang belum difakturkan tidak disertakan, karena kertas yang dikirim ke pelanggan tak boleh memuat proyeksi.
Tab Umur Piutang: semua akun dalam satu tabel
Jendela ini melakukan dua pekerjaan. Semua yang di atas adalah rekonsiliasi bank: mencocokkan rekening koran dengan catatan HNR. Pekerjaan kedua sama sekali berbeda dan dibuka dari sakelar tampilan di atas: Alacak Yaşlandırma (Umur piutang). Di sini Anda tidak melihat bank melainkan pelanggan Anda — siapa berutang berapa, dan sudah berapa lama utang itu menunggu.
Membuka tab
Di paling atas, tepat di kanan tulisan "Mutabakat", ada sakelar kecil dua tombol: Banka dan Alacak Yaşlandırma. Banka adalah layar yang dijelaskan di bagian 1-5 panduan ini. Tekan Alacak Yaşlandırma dan area unggah rekening koran digantikan sebuah tabel — Anda tidak perlu memuat berkas apa pun, karena datanya sudah ada di dalam HNR.
Kolomnya: lima ember dan dua total
Setiap baris adalah satu akun. Kolom pertama menampilkan namanya dengan kode akun berhuruf kecil di bawahnya; lima kolom berikutnya membagi piutang terbuka akun itu menurut jatuh tempo. Logikanya sederhana: sebuah dokumen masuk ke ember sesuai berapa hari ia menunggak hari ini.
| Kolom | Isinya |
|---|---|
| Vadesi gelmemiş — belum jatuh tempo | Dokumen yang jatuh tempo hari ini atau nanti. Ini bukan keterlambatan — ini perdagangan normal. |
| 0-30 | Menunggak 1 sampai 30 hari. |
| 31-60 | Menunggak 31 sampai 60 hari. |
| 61-90 | Menunggak 61 sampai 90 hari. |
| 90+ | Melewati sembilan puluh hari. Kolom ini dicetak merah; bila nol selnya dikosongkan agar mata hanya tertuju pada yang penting. |
| Vadesi geçen — tertunggak | Jumlah empat ember tunggakan. Tabelnya secara bawaan diurut menurut kolom ini, terbesar dulu — akun paling berisiko ada di atas. |
| Toplam — total | Kelima ember: seluruh piutang terbuka akun itu. |
Dari dua sumber, keduanya catatan HNR sendiri — tak ada yang diketik manual:
- Sisa faktur penjualan terbuka. Bukan seluruh faktur — bagian yang belum dibayar. Umurnya dihitung dari tanggal pembayaran (jatuh tempo) faktur bila ada, jika tidak dari tanggal faktur. Faktur batal tidak pernah masuk.
- Cek dan wesel pelanggan yang menunggu. Surat berharga di tangan Anda, yang dikirim ke bank untuk kliring, dan yang tertolak; umurnya dari tanggal jatuh tempo. Hanya surat portofolio nyata yang terikat sebuah slip yang dihitung.
Tidak dihitung: surat berharga yang Anda endos ke pihak lain, dan yang sudah tertagih. Yang pertama bukan piutang Anda lagi, yang kedua sudah menjadi uang. Himpunan ini identik dengan yang dipakai layar penagihan cek, sehingga kedua layar tak pernah saling bertentangan.
Bekerja dengan tabel: cari, urutkan, klik ganda, CSV
-
Mencari
Ketik sebagian kode atau nama akun ke kotak "Cari ara…" di atas tabel; daftarnya menyempit sambil Anda mengetik. Pencarian menyaring tabel, bukan menghitung ulang — bilah total di bawah selalu menggambarkan seluruh tabel.
-
Mengurutkan
Tabel terbuka terurut menurut Vadesi geçen (tertunggak), terbesar dulu. Klik judul kolom lain maka pengurutan berpindah; klik judul yang sama sekali lagi untuk membalik arah. Dua yang paling berguna: urut menurut 90+ (melihat piutang macet tertua) dan menurut Toplam (melihat pelanggan terbesar).
-
Klik ganda pada baris
Bila sebuah baris menarik perhatian Anda, klik ganda: kartu akun itu terbuka. Tampilan Laporan → Keuangan → Umur piutang di sana memberi ember yang sama plus rincian dokumen terbuka — jadi jawaban atas "angka 90+ itu dari faktur mana?" hanya dua klik jauhnya.
-
Bilah total dan CSV
Bilah di bawah tabel menyebut jumlah akun, lalu total per ember, lalu total besar. Tombol CSV di kanannya mengunduh baris yang sedang terlihat dengan kolom yang sedang terlihat — nama berkasnya
alacak-yaslandirma.csv. Bila daftar dipersempit dengan kotak cari, berkasnya ikut menyempit; bila tak ada baris di layar, tombolnya mati.
Buka tab ini Senin pagi. Bila kolom 90+ merah, klik ganda akun-akun itu, lihat dokumen terbukanya, dan ambil keputusan: rencana pembayaran, jaminan, atau menghentikan penjualan baru. Lalu lihat 31-60 dan susun daftar telepon minggu ini. Unduh CSV-nya dan kirim ke tim penjualan agar semua bekerja dari daftar yang sama — "saya tidak tahu" pun berakhir.
Saldo pada kartu akun adalah jumlah semua pergerakan: faktur, kuitansi, nota, saldo awal… Umur piutang hanya melihat sisa faktur terbuka ditambah cek yang menunggu. Kedua angka biasanya berdekatan tetapi tak harus sama, dan selisihnya bukan kesalahan. Pakai saldo untuk "berapa akun ini berutang", dan umur piutang untuk "berapa bagian yang terlambat".
12. Daftar istilah
| Türkçe | English | Bahasa Indonesia |
|---|---|---|
| Mutabakat | Reconciliation | Rekonsiliasi |
| Ekstre | Bank statement | Rekening koran |
| Hesap durumu (tespit) | Account state (finding) | Status rekening (temuan) |
| HNR'de yok | Missing in HNR | Tidak ada di HNR |
| Fazla hareket | Extra movement | Pergerakan lebih |
| POS toplu | Card batch | POS massal |
| POS-dışı | Non-card | Non-POS |
| Dekont | Bank slip / note | Nota bank |
| Komisyon / masraf | Commission / charge | Komisi / biaya |
| Mutabık | Reconciled | Cocok / sesuai |
| Onay kuyruğu | Approval queue | Antrean persetujuan |
| Tolerans | Tolerance | Toleransi |
| Bayat ekstre | Stale statement | Ekstre basi |
| Devir çapası | Opening anchor | Jangkar saldo awal |
| Dip toplam | Bottom line | Angka akhir |
| İzleniyor | Watching | Dipantau |
Untuk mencatat pergerakan yang kurang lihat Keuangan (jenis kuitansi); untuk ekstre pelanggan Kartu Akun; untuk format MT940 Kokpit.