Yardım › Finans › Banka Hareketleri

Banka Hareketleri — Sıfırdan Rehber

Bankadan gelen her para, bir cariden alınmış bir tahsilat, bir tedarikçiye yapılmış bir ödeme, bir banka masrafı ya da kendi hesaplarınız arasında bir transferdir. Bunları ekstreye bakıp tek tek makbuza çevirmek saatler alır ve hata doğurur. Banka Hareketleri penceresi ekstre dosyasını okur, her hareketin kime ait olduğunu kanıtlarla tahmin eder, açık faturaları bulur ve sizin onayınızla makbuzu tek tıkla yazar; yanlış yazılanı da tek tıkla geri alır.

1. Bu pencere ne işe yarar

Pencere beş sekmeden oluşur: İçe aktar (ekstre dosyasını yükleme sihirbazı), Hareketler (aktarılmış bütün hareketler ve öneri paneli), Eşleşmeyenler (sizin kararınızı bekleyen hareketler), Kurallar (hareketi otomatik bağlayan kurallar) ve Hesaplar ve profiller (banka hesabı ayarları, kayıtlı dosya profilleri, otomatik makbuz ayarı). Üst şeritte her durumdaki hareket sayısı görünür.

2. Desteklenen dosyalar

MT940'ta açıklama alanı nasıl okunur

Her hareket bir :61: satırıyla başlar (valör ve kayıt tarihi, borç/alacak işareti, tutar, işlem kodu, banka referansı). Ardındaki :86: satırları bankaya göre üç düzenden birindedir; program üçünü de tanır:

• Alt alanlı düzen: ?20…?29 açıklama satırlarıdır; ?31–?33 karşı tarafın IBAN'ı ve adıdır.
• Kodlu düzen (Türk bankalarının çoğu): /NAME/, /IBAN/, /VKN/, /REMI/ gibi etiketlerin ardındaki değer okunur.
• Serbest metin: etiket yoksa program metnin içinden IBAN'ı (ülke kodlu, ör. TR ile başlayan 26 karakter) ve "VKN 1234567890" biçimindeki vergi numarasını kendisi çıkarır.

3. İçe aktarma sihirbazı — dört adım

1. Dosya ve hesap. Banka dosyası (MT940, CSV, XLSX) alanından dosyayı seçin ve Banka hesabını seçin. MT940 dosyasında hesap numarası yazar; bu numara Hesaplar ve profiller sekmesinde bir hesaba bağlanmışsa hesap kendiliğinden seçilir. DBS listesi yüklüyorsanız kutuyu işaretleyin. Devam'a basın; MT940'ta ikinci adım atlanır.
2. Sütun eşleme. Profil listesinden bir profil seçin ya da Otomatik tanı (başlıktan) bırakın. Her alanın (işlem tarihi, valör, tutar ya da borç/alacak, yön, açıklama, karşı IBAN, karşı taraf, vergi numarası, dekont no, bakiye, fatura no) hangi sütunda olduğunu seçin; ondalık ayırıcıyı ve tarih biçimini gerekirse değiştirin, Eşlemeyi uygula'ya basın. Aynı bankadan her ay dosya gelecekse bir ad yazıp Profili kaydet'e basın. Sonra Önizlemeye geç.
3. Önizleme. Hiçbir şey yazılmadan dosyanın ne getireceğini görürsünüz: kaç hareket okunduğu, kaçının daha önce aktarılmış olduğu, giriş ve çıkış toplamları ve her hareket için eşleşme tahmini (kaç kesin, kaç öneri, kaç eşleşmeyen). MT940'ta açılış bakiyesi ile hareketlerin toplamı kapanış bakiyesini tutmuyorsa dosyanın eksik olabileceği yazar; okunamayan satırlar ayrı listede nedeniyle görünür. … yeni hareketi aktar düğmesiyle yalnız yeni satırlar yazılır.
4. Sonuç. Kaç hareketin aktarıldığı, kaç mükerrer satırın atlandığı ve eşleştirme sonucu (kesin / öneri / eşleşmeyen) yazar. Hareketlere git sizi kararınızı bekleyen hareketlere götürür; Yeni dosya aktar sihirbazı baştan açar.

4. Mükerrer engeli — aynı dosya iki kez yazılmaz

Her hareket için bir parmak izi çıkarılır: hesap + banka referansı + tarih + tutar + yön. Bankanın referans vermediği satırlarda referans yerine açıklama ve bakiye kullanılır. Parmak izi daha önce kaydedilmişse satır önizlemede soluk görünür ve "Daha önce aktarılmış" yazar; aktarımda yazılmaz, sonuçta "mükerrer satır atlandı" diye sayılır. Böylece bir ayın ekstresini yanlışlıkla iki kez yüklemek ya da iki ekstrenin çakışan günleri zarar vermez. Birinci adımda hesabı değiştirirseniz denetim yeni hesaba göre yeniden yapılır.

5. Hareketin beş durumu

6. Hareketler sekmesi ve öneri paneli

Liste durum, banka hesabı ve arama kutusuyla (açıklama, karşı taraf, tutar) süzülür; her satırda tarih, hesap, tutar (giriş yeşil +, çıkış kırmızı −), açıklama, durum, hedef ve puan görünür. Bir satıra tıklayınca sağda öneri paneli açılır: önerilen hedef ve türü, puan, kanıtın kaynağı, bağlanacak faturalar (her birinin kalanıyla), faturaya bağlanmayan tutar ve Diğer adaylar. Bir adaya tıklamak hedefi o aday yapar. Hiçbiri doğru değilse Hedefi elle seç bölümünden hedef türünü (cari tahsilat veya ödeme / banka masrafı veya komisyon / kendi hesaplarım arası transfer / çek veya senet tahsili) ve değerini seçip Hedefi kaydet'e basın. Kurallar ya da cari bilgileri değiştiyse Yeniden eşleştir bekleyen bütün hareketleri yeniden değerlendirir.

7. Eşleştirme — program kimin parası olduğunu nasıl bulur

Her hareket için program kanıt toplar. Her kanıt bir aday (cari, masraf, kendi hesabınız ya da çek) ve bir puan verir:

• Kanıtlar toplanır: aynı cariyi gösteren her bağımsız ek kanıt puanı +3 artırır (en çok 99). Aynı metinden çıkan cari kodu ve ünvan benzerliği tek kanıt sayılır.
• Tutar doğrulaması: cari belli olduktan sonra tutar bir açık faturanın kalanını ya da en eskiden başlayan fatura toplamını tutuyorsa (±%0,5) puan +4 artar ve panelde "Tutar açık faturalarla doğrulandı." yazar.
• Kesin eşleşme için dört şart birden gerekir: puan 90 ya da üstü, ikinci aday en az 10 puan geride, hedef belirli ve cari hedefte tutar tutması (açık fatura kalanı, fatura toplamı ya da seri numarasıyla anılan faturanın kalanını aşmayan ödeme) ya da metinden bağımsız güçlü bir kanıt (IBAN, kural, çek). Yalnız isim ya da yalnız fatura sıra numarası, tutar tutmadıkça öneri kalır.
• Puan 50 ya da üstü ama şartlardan biri eksikse öneri olur; 50'nin altı eşleşmedi kalır.

Hangi faturalar kapanır

Cari belli olunca tutar açık faturalara şu sırayla dağıtılır:

1. Açıklamada numarası geçen faturalar önce kapanır.
2. Yoksa kalanı tutara eşit tek bir fatura aranır (±%0,5).
3. O da yoksa FIFO: en eski faturadan başlanır, son fatura kısmen kapanabilir.

Faturalara sığmayan artan tutar tahsilatta avans olarak yazılır; panel bunu "Faturaya bağlanmayan … avans olarak yazılır." diye önceden söyler.

8. Makbuz yazımı — "Makbuz yaz" ne yazar

Öneri ya da kesin eşleşmede panelde Makbuz yaz düğmesi çıkar. Yazılan kayıtlar hedefe göre şunlardır:

Makbuz açıklaması banka referansı ve karşı ünvanla başlar, böylece Banka ve Cari Kartı pencerelerinde hareketin nereden geldiği okunur. Makbuzlar normal makbuz girişinin bütün kapılarından geçer (yazma yetkisi, fazla tahsil onayı, kesin belge numarası, denetim izi). Bir kısmı yazılıp bir kısmı hata verirse yazılanlar kaydedilir, hata listelenir ve aynı düğmeyle yeniden denediğinizde yazılmış olanlar ikinci kez yazılmaz.

9. Geri al ve yok say

• Geri al (makbuzu yazılmış hareket): hareketin makbuz izindeki bütün makbuzlar (çok faturalı tahsilatta faturaların her biri) silinir, çek tahsili geri alınır, faturaların kalanı yeniden açılır ve hareket baştan eşleştirilir. İz bulunamazsa geri alma yapılmaz ve ekranda uyarı çıkar; makbuzlar silinmeden hareket asla sıfırlanmaz.
• Yok say: makbuz gerektirmeyen hareketler için (ör. transferin giriş bacağı, zaten elle girilmiş bir tahsilat). Gerekçe zorunludur; yazıp Yok saymayı onayla'ya basın. Gerekçe panelde görünür.
• Yok sayılmış bir hareket de Geri al ile yeniden bekleyenlere döner.

10. Öğrenen kurallar

Bir hareketin cariyi elle seçip makbuzunu yazdığınızda, hareketin karşı IBAN'ı varsa program bunu kural olarak öğrenir: aynı IBAN'dan gelen sonraki para 96 puanla o cariye önerilir. Kural zaten varsa kullanım sayacı artar. Kurallar sekmesinde kendiniz de kural ekleyebilirsiniz:

11. Hesaplar ve profiller

• Banka hesapları: her banka hesabı için IBAN, MT940 hesap kimliği (ekstredeki hesap numarası; içe aktarmada hesabı otomatik seçer) ve masraf carisi (banka masrafı ve komisyonların yazılacağı cari; boşsa kasa kartındaki bağlı hesap). Kendi hesaplarınızın IBAN'ı burada doğruysa aralarındaki transferler kendiliğinden tanınır. Değişiklikten sonra satırdaki Kaydet'e basın.
• Kayıtlı profiller: sütun eşleme adımında kaydettiğiniz profiller; gereksiz olanı Sil ile kaldırın. Altında yerleşik örnek profillerin listesi durur.
• Otomatik makbuz: kesin eşleşmelerin makbuzunu içe aktarma sırasında yazdırır; varsayılan KAPALI, yalnız yönetici değiştirir (bölüm 8).

12. Muhasebe

Bu pencerenin yazdığı makbuzlar mevcut muhasebe kurallarıyla, ek bir iş yapmadan yevmiyeye fişlenir. Tek yapmanız gereken: masraf carisini Muhasebe › Eşlemeler sekmesinde banka giderleri hesabına eşlemek — Türkiye'de 780, Endonezya'da beban bank hesabı. Eşlenmezse masraflar o carinin normal cari hesabına düşer.

13. Yetki

Salt-okunur kullanıcı her şeyi görür ama hiçbir düğme çıkmaz; ekranda "Salt okunur: makbuz yazmak için banka makbuzu yetkisi gerekir." yazar.

14. Telefonda

• 7 inçten küçük ekranlarda (Bahçe + Adım arayüzü) pencere iki sekmeyle açılır: Onay kuyruğu ve İçe aktar. Kuyrukta Eşleşmeyenler / Kesin eşleşme / Makbuz yazıldı süzgeçleri ve her hareket için bir kart (tutar, tarih, hesap, açıklama, durum rozeti, öneri) vardır.
• Karta dokununca adımlar açılır: Özet (öneri ve faturalar) → Hedef (başka aday ya da elle hedef) → Onay (Makbuz yaz / Yok say / Geri al). İşlem bitince listeye dönülür. Büyük dokunma düğmeleri tek elle kullanım içindir.
• Nabız arayüzünde Sırada bölümünde "… banka hareketi eşleşme bekliyor." satırı çıkar; dokununca pencere Eşleşmeyenler'de açılır (bkz. Mobil rehberi).

15. Sık sorulanlar

İlgili rehberler: Finans · Mutabakat · Muhasebe · Cari Kartı · Mobil.