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Transacções bancárias - um guia de Scratch

Cada montante que se move através do banco é uma coleta de um parceiro de negócios, um pagamento a um fornecedor, uma taxa bancária ou uma transferência entre as suas próprias contas. Transformando-as em receitas um por um enquanto a leitura da declaração leva horas e convida erros. Transacções bancárias A janela lê o arquivo de declaração, trabalha com evidência a que cada transação pertence, encontra as contas abertas e, com a sua aprovação, escreve a receita em um clique; um errado é inexorável em um clique também.

1. Para que esta janela é

A janela tem cinco tabs: Importação (O mago que carrega um arquivo de declaração), Transacções (toda transacção importada e o painel de sugestões), Não disputado (transacções que esperam a sua decisão), Regras (regulamentos que ligam automaticamente uma transação) e Contas e Profiles (Settings de conta bancária, arquivos salvos e configuração de receita automática).A faixa superior mostra quantas transações estão em cada estado.

2. Arquivos suportados

Como o MT940 O campo de descrição é lido

Cada transação começa com um :61: linha (data de valor e data de reserva, sinal de débito/credito, montante, código de transação, referência bancária). :86: As linhas que seguem utilizam um dos três layouts dependendo do banco; o programa reconhece todos os três:

• Apresentação de subcampo: ?20…?29 São as linhas de descrição; ?31–?33 É o contrário da IBAN e o nome.
• Layout codificado (mais bancos turcos): o valor após as tags como /NAME/, /IBAN/, /VKN/, /REMI/ É lido.
• Texto Livre: Quando não há tags, o programa tira o IBAN (com o código do país, por exemplo, 26 caracteres que começam com TR) e um número fiscal escrito como "VKN 1234567890" fora do próprio texto.

3. O Mágico de Importação - 4 passos

1. arquivo e conta. Escolha o arquivo no Ficha de banco (MT940, CSV, XLSX) campo e escolha o Conta bancária. Um MT940 O arquivo carrega o número de conta; se esse número for ligado a uma conta no Contas e Profiles tab, a conta é selecionada automaticamente. pegue a caixa se você está carregando um DBS Apresentação - Press Continuar; com MT940 O segundo passo é abandonado.
2. Coluna de mapa. Escolha um perfil da Profilo Lista ou saída Auto-detecção (de Header para o seu computador). Escolha qual coluna tem cada campo (data de transação, data de valor, quantidade ou débito/credito, direção, descrição, contador IBAN, contraparte, número de identificação fiscal, banco ou referência, balanço, número de fatura; alterar o separador decimal e o formato de data, se necessário e pressionar Aplicações de Mapas. Se o mesmo banco enviar um arquivo todos os meses, digite um nome e pressione Salva o perfil. Depois, Faça a previsão.
3. Previsão. Você verá o que o arquivo vai trazer antes de qualquer coisa ser escrita: quantos transações foram lidas, quantos foram já importado, O total de entradas e saídas e a Previsão do jogo para cada transação (quantas exatas, quantas sugestões, quantas não correspondentes). MT940, Se o balanço de abertura e as transações não alcançar o balanço de fechamento, você é avisado que o arquivo pode ser incompleto; linhas inesquecíveis aparecem em uma lista separada com a razão. Importação - Novas transações O botão só escreve as novas linhas.
4. Resultados → Ele indica quantos transações foram importadas, quantos linhas duplicadas foram excluídas e o resultado correspondente (exato / sugestão / não correspondente). Ir para transações levá-lo às transações que esperam sua decisão; Importar novos arquivos Repita o feiticeiro.

4. O duplicado guardado – o mesmo arquivo nunca é escrito duas vezes

Uma impressão de impressão é feita para cada transação: Conta + referência bancária + data + valor + direção. Em caso de não-referência, o banco Descrição e equilíbrio Se a impressão de impressão já for armazenada, a linha aparece fadada na preview com "já importado”; Não é escrito e o resultado o conta como uma sequência duplicada deslumbrada. carregando o mesmo mês duas vezes por erro, ou os dias de sobrecarregamento de duas declarações, não faz mal. Se você mudar a conta no primeiro passo, o check é executado novamente para a nova conta.

5. Os cinco estatutos de uma transação

6. A tab de transações e o painel de sugestões

A lista é filtrada pelo status, conta bancária e uma caixa de pesquisa (descrição, contraparte, quantidade); cada linha mostra a data, conta, quantidade (entrando em verde +, saindo em vermelho −), descrição, status, alvo e pontuação. Ponto de sugestão na direita: o objetivo proposto e o seu tipo, o punho, a fonte da prova, as contas a ser vinculadas (cada um com o seu saldo restante), o montante não vinculado a uma conta e Outros candidatos. Clique em um candidato faz dele o objetivo.Se ninguém tem razão, abra Selecione o objetivo manualmente, Escolha o tipo de destino (coleta de conta ou pagamento / taxa bancária ou comissão / Transferência entre as minhas contas / cheque ou notas coleta) e seu valor, e pressione Salvação do objetivo. Se as regras ou os detalhes do parceiro de negócios tiverem mudado, Re-match Reavaliar todas as transações de espera.

7. Compare – como o programa encontra o dinheiro que é

Para cada transação o programa coleta evidências. Cada pedaço de evidência dá um candidato (um parceiro de negócios, uma taxa, uma das suas próprias contas ou um cheque) e uma pontuação:

• A evidência adiciona: Cada adicional Independência Apresentação de elementos que indicam o mesmo parceiro de negócios +3 (A partir de 99). Um código de parceiro de negócios e um nome de acordo tomado do mesmo número de texto como um pedaço de evidência.
• Amount check: Uma vez que o parceiro de negócios é conhecido, se o montante for igual ao saldo restante de uma fatura aberta ou ao total de faturas contadas do mais antigo (±0.5%), O resultado aumenta por +4 e o painel lê "O montante foi verificado contra facturas abertas".
• Um A corrida exata São quatro as condições necessárias: um resultado de 90 ou mais, O segundo candidato Pelo menos 10 pontos atrás, um objetivo definido e, para um parceiro de negócios, A quantidade que se adapta (um saldo de fatura aberto, uma soma de faturas, ou um pagamento não superior ao saldo de uma fatura, nomeado pelo seu número de série) ou A prova é independente do texto (IBAN, Um nome sozinho ou um número de sequência de fatura sozinho permanece uma sugestão, a menos que o montante se encaixe.
• Um punho de 50 ou mais Com uma condição perdida, torna-se um sugestão; abaixo 50 permanecer Não Matriculado.

Quais faturas estão fechadas

Uma vez que o parceiro de negócios é conhecido, o montante é espalhado sobre as contas abertas nesta ordem:

1. As contas cujos números aparecem na descrição são feitas primeiro.
2. Caso contrário, uma única fatura cujo saldo restante é igual ao montante procurado (±0.5%).
3. E quando isso falha, FIFO: a partir da conta mais antiga; a última conta pode ser fechada parcialmente.

Em uma coleção, qualquer montante deixado depois das contas é escrito como um Avanço; O painel diz assim com antecedência: "... não atribuído a uma fatura é registrado como antecedente."

8. Escrever receitas — o que escreve o "escrever receitas"

Para uma sugestão ou uma correspondência exata, o painel mostra um Escrever receita O que é escrito depende do objetivo:

A descrição do receito começa com o referência bancária e o nome do contraparte, então as janelas do Banco e do Cartão de Conta mostram de onde a transação veio. Os receitos passam por cada porta de entrada de receita ordinária (autorização escrita, aprovação de sobrecoleta, número de documento final, pista de auditoria). Se alguns são escritos e alguns falham, os escritos são mantidos, os erros são listados, e quando você retira com o mesmo botão os já escritos não são escritos uma segunda vez.

9. Não ignore e ignore

• e o (uma transação com receitas): Todos Os receitas no caminho de receita da transação (cada fatura em uma coleção de múltiplas faturas) são excluídos, uma coleção de cheques é reversada, os balanços restantes das faturas são reabertos e a transação é matchada novamente. Se o caminho não for encontrado, a undo é rejeitada com um aviso; uma transação nunca é reinstalada sem excluir seus receitas.
• Ignore: para transações que não necessitam de receita (por exemplo, a entrada de uma transferência, uma coleta já introduzida por mão). Uma razão é obrigatório; Faça o texto e pressione Confirmando ignorar. A razão é mostrada no painel.
• Uma transação ignorada também volta aos que estão à espera com e o.

10. Regras que aprendem

Quando você Escolha o parceiro de negócios manualmente para uma transação e escrever a sua receita, o programa Aprenda isso como regra Se a transação tiver um contador IBAN: O pagamento seguinte da mesma IBAN É recomendado para o parceiro de negócios com 96 Se a regra já existe, o seu contador de uso sobe. Regras Você também pode adicionar regras para si mesmo:

11. Contas e Profiles

• Contas bancárias: Para cada conta bancária, o IBAN, O MT940 ID de conta (o número da conta na declaração; ele seleciona a conta automaticamente durante a importação) e o Conta de Faixa (o parceiro de negócios para o qual as taxas e comissões bancárias são escritas; se vazia, a conta ligada no cartão de caixa/banco).Se os IBANs de suas contas são corretos aqui, transferências entre eles são reconhecidas automaticamente. Salvação nessa linha.
• Profissões salvas: os perfis que você salvou na coluna passo de mapeamento; remover um desnecessário com Eliminar. A lista de perfis de amostra incorporados é mostrada abaixo deles.
• Recepção automática: - Escreva os receitos dos jogos exatos durante a importação; OFF Por padrão, apenas um administrador o muda (sezione 8).

12. Contabilidade

Os receitas nesta janela são postados no jornal pelas regras contabilísticas existentes, Sem trabalho extra. A única coisa a fazer: mapa da conta de taxa para a conta de despesas bancárias no Contabilidade › MAPINGS TAB - 780 Na Turquia, o Bônus Banco contas na Indonésia. se não for mapeado, as taxas são cobertas na conta ordinária do parceiro de negócios.

13. Permissões

Um usuário apenas lido vê tudo, mas não recebe botões; a tela lê "Ler apenas: escrever receitas requer permissão de receita bancária."

14. No telefone

• Em tela menor do que 7 Os Inches (o Jardim + Passos Interface) a janela abre com duas tabas: Aprovação de Queue e Importação. A corda tem o Filtros Escritos Incompatíveis / Exact Match / Receipt e um cartão para cada transação (mounta, data, conta, descrição, status badge, sugestão).
• A entrada de um cartão abre os passos: Resumo (Sugestão e faturas) Objetivo (outro candidato ou um objetivo manual) aprovação (Escrever receita / Ignore / e o). Quando concluído, você volta à lista. os grandes botões de toque são feitos para uso de uma mão.
• Em que o pulso Interface do Queimados A seção mostra uma linha de "... transações bancárias esperando para se ajustar."; tapando ela abre a janela em Não ajustado (ver a secção de Guia móvel).

15. Perguntas frequentes

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