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Transactions bancaires - Un guide de Scratch

Chaque montant qui passe par la banque est une collecte d'un partenaire commercial, un paiement à un fournisseur, une facture bancaire ou un transfert entre vos propres comptes. En les transformer en recevants un par un pendant la lecture de l'avis prend des heures et invite des erreurs. Le Transactions bancaires La fenêtre lit le fichier de déclaration, fonctionne à partir des preuves auxquelles chaque transaction appartient, trouve les factures ouvertes et, avec votre approbation, écrit la réception en un clic; un faux est non-connu en un clic aussi.

1. Pour quoi cette fenêtre est

La fenêtre a cinq tables : Importation (le sorcier qui charge un fichier de déclaration), Transactions (celle-ci est une transaction importée plus le panneau de suggestion), Inconvénients (transactions attendant votre décision) Règles (Règles qui lient une transaction automatique) et Compte et profils (instellations de compte bancaire, profils de fichier sauvés et la configuration de réception automatique). La barre supérieure montre combien de transactions sont dans chaque état.

2. Fichiers soutenus

Comment le MT940 Le champ de description est lu

Chaque transaction commence par un :61: ligne (date de valeur et date de réservation, signe de débit/credit, montant, code de transaction, référence bancaire). :86: Les lignes suivantes utilisent l'une des trois réglages en fonction de la banque ; le programme reconnaît les trois:

• Le sous-marin de la mise en place : ?20…?29 sont les lignes de description ; ?31–?33 Ce sont les contreparties IBAN et le nom.
• Le layout codé (la plupart des banques turques): la valeur après les tags tels que /NAME/, /IBAN/, /VKN/, /REMI/ Il est lu.
• Texte gratuit : Lorsque les tags ne sont pas disponibles, le programme tire la IBAN (avec son code de pays, par exemple 26 Les personnages qui commencent avec TR) et un numéro d’impôt écrit comme «VKN 1234567890" hors du texte lui-même.

3. Le magicien d'importation - quatre étapes

1. Fichiers et compte. Choisissez le fichier dans la Le fichier (MT940, CSV, XLSX) Le champ et choisissez le compte bancaire. Un MT940 le fichier porte le numéro de compte; si ce numéro est lié à un compte sur le Compte et profils la barre, le compte est sélectionné automatiquement. Tick the box if you are loading a DBS Étiquette : presse Continuez; avec MT940 La deuxième étape est échappée.
2. Colonne de cartographie. Choisir un profil de la Profil Liste ou départ Détecteur automatique (de l’encadrement). Choisissez la colonne qui contient chaque champ (date de transaction, date de valeur, montant ou débit/credit, direction, description, cote IBAN, contrepartie, numéro d'identification fiscale, chiffre bancaire ou numéro de référence, bilan, numéro de facture ; modifier le séparateur décimal et le format de date si nécessaire et presser Application de mapping. Si la même banque envoie un fichier chaque mois, entrez un nom et pressez Réserver le profil. Puis Aller à la prévision.
3. Prévisions Vous verrez ce que le fichier apportera avant tout est écrit: combien de transactions ont été lues, combien ont été déjà importés, Les entrées et les sorties sont des totales et un Prévisions match pour chaque transaction (combien de précisions, combien de suggestions, combien de non-conformités). avec MT940, si le bilan d'ouverture et les transactions ne atteignent pas le bilan de fermeture, vous êtes averti que le fichier peut être incomplète; des lignes inédites apparaissent dans une liste séparée avec la raison. Les transactions : les nouvelles transactions Le bouton n’écrit que les nouvelles lignes.
4. Résultat. Il indique combien de transactions ont été importées, combien de rangs dupliqués ont été échappés et le résultat correspondant (exact / suggestion / non-concilié). Aller aux transactions vous emmène aux transactions en attendant votre décision; Importer un nouveau fichier Retourner le magicien.

4. Le garde dupliqué : le même fichier n’est jamais écrit deux fois

Une empreinte d'empreinte est faite pour chaque transaction : compte + référence bancaire + date + montant + direction. Pour les lignes où la banque ne donne pas de référence, le Description et équilibre Ils sont utilisés au lieu. Si l'empreinte d'empreinte est déjà stockée, la ligne apparaît fatiguée dans la prévision avec "« Importer »; Il n'est pas écrit et le résultat le compte comme une ligne dupliquée.Ladage du même mois deux fois par erreur, ou les jours de surcharge de deux déclarations, ne fait aucun mal.Si vous modifiez le compte dans la première étape, le contrôle est réexécuté pour le nouveau compte.

5. Les cinq statuts d’une transaction

6. La barre Transactions et le panneau de suggestion

La liste est filtrée par l'état, le compte bancaire et une boîte de recherche (descriptif, contrepartie, montant); chaque ligne affiche la date, le compte, le montant (entrant en vert +, sortant en rouge −), la description, l'état, le but et le score. Cliquer sur une ligne ouvre le Panneau de suggestion à droite : le but proposé et son type, le score, la source de la preuve, les factures à être liées (celles-ci avec leur balance restante), le montant non lié à une facture et Autres candidats. Le clic d’un candidat le rend le but. Si personne n’a raison, ouvre Sélectionnez le cible manuellement, Choisissez le type cible (Réservation de compte ou paiement / Frais bancaire ou commission / Transfert entre mes comptes / Cheque ou note collecte) et sa valeur, et pressez Sauver le but. Si les règles ou les détails du partenaire d'affaires ont changé, Résumé Match Réévaluer chaque transaction attendue.

7. Matching – comment le programme trouve qui est l’argent

Chaque pièce de preuve donne un candidat (un partenaire d'affaires, une rémunération, l'une de vos propres comptes ou un chèque) et un score:

• La preuve ajoute : Chaque supplément Indépendants Un morceau de preuve indiquant le même partenaire d'affaires +3 (à la 99). Un code de partenaire d'entreprise et un match de nom tiré du même numéro de texte comme une pièce de preuve.
• Le montant de check : une fois le partenaire d'affaires connu, si le montant est égal au bilan restant d'une facture ouverte ou au total des factures comptées de la plus ancienne (±0.5%), le score augmente par +4 et le panneau lit « Le montant a été vérifié contre les factures ouvertes ».
• Un match exacte Il faut quatre conditions : un score de 90 ou plus, Le deuxième candidat Au moins 10 Les points derrière, un objectif définitif et, pour un partenaire d’affaires, Le montant adéquat (A ouvert, un montant de factures ou un paiement non supérieur au montant d’une facture nommée par son numéro de série) ou - une bonne définition de la situation (IBAN, Le règlement, le chèque Un nom seul ou un numéro de séquence de facture seul reste une suggestion, sauf si le montant correspond.
• Un score de 50 ou plus Une condition qui manque devient une suggestion; En bas 50 Restez Non matché.

Quelles factures sont fermées

Une fois que le partenaire d'affaires est connu, le montant est répandu sur les factures ouvertes dans cette ordre:

1. Les factures dont les chiffres apparaissent dans la description sont fermées d'abord.
2. En d’autres termes, une seule facture dont le reste de la balance est égal à l’imposition recherchée (±0.5%).
3. En échouant à cela, FIFO: à partir de la facture la plus ancienne ; la dernière facture peut être fermée en partie.

Dans une collection, tout montant resté après les factures est écrit comme un Avantage; Le panel dit ainsi à l'avance: "... ne pas attribué à une facture est enregistré comme un préalable."

8. Écrire les réceptions — ce que « Écrire les réceptions » écrit

Pour une suggestion ou un match exact, le panneau montre un Écrire la réception Ce qui est écrit dépend du but :

La description des réceptions commence avec la référence bancaire et le nom de l'opérateur, donc les fenêtres de la carte bancaire et de compte montrent d'où vient la transaction. Les réceptions passent par chaque porte de la entrée ordinaire (autorisation écrite, approbation sur-collection, numéro du document final, trace d'audit). Si certaines sont écrites et certaines échouent, les écrits sont conservés, les erreurs sont enregistrées, et lorsque vous retirez avec le même bouton, les déjà écrits ne sont pas écrites une seconde fois.

9. Et ignorer et ignorer

• et (une transaction avec des recettes) Tout Les recettes dans la voie de réception de la transaction (cette facture dans une collection multi-factures) sont supprimées, une collection de chèques est inversée, les balances restantes des factures sont reouvertes et la transaction est rééquilibrée. Si le trajet ne peut pas être trouvé, undeo est refusé avec une alerte; une transaction n'est jamais réinitialisée sans supprimer ses recettes.
• Ignorer: pour les transactions qui n’ont pas besoin de réception (par exemple, la pierre entrante d’un transfert, une collection déjà entre en main). Une raison est obligatoire; Le taper et le presser Confirmation ignorée. La raison est montrée dans le panneau.
• Une transaction ignorée revient également aux attentes avec et.

10. Les règles qui apprennent

Quand vous Choisir le partenaire commercial manuellement pour une transaction et écrire son réception, le programme Apprendre cela comme règle Si la transaction a un compte IBAN: Le paiement suivant de la même IBAN Il est recommandé pour ce partenaire commercial avec 96 points. Si la règle existe déjà, son coefficient d'utilisation s'élève. Règles Vous pouvez également ajouter des règles vous-même :

11. Compte et profils

• Les comptes bancaires : Pour chaque compte bancaire, le IBAN, Le MT940 compte ID (le numéro de compte dans la déclaration; il sélectionne automatiquement le compte lors de l'importation) et le Le Feu compte (le partenaire commercial auquel sont écrits les frais et commissions bancaires; si vide, le compte lié sur la carte bancaire/monnaie). Si les IBAN de vos comptes sont corrects ici, les transferts entre eux sont automatiquement reconnus. Sauver sur cette ligne.
• Profils sauvés : les profils que vous avez sauvés dans la colonne de cartographie étape; supprimer un inutile avec Supprimer. La liste des profils de l'échantillon intégré est affichée ci-dessous.
• Recevoir automatique : - écrire les recettes des matchs précis pendant l'importation ; OFF par défaut, seul un administrateur le modifie (section 8).

12. Comptabilité

Les recettes de cette fenêtre sont publiées dans le journal par les règles comptables existantes, Sans travail supplémentaire. La seule chose à faire: la carte du compte de frais au compte des dépenses bancaires sur le Comptabilité > Mappings Le tab - 780 En Turquie, le Banque de Bébé compte en Indonésie. si ce n'est pas mappé, les frais sont fixés sur le compte ordinaire de ce partenaire d'affaires.

13. Les permis

Un utilisateur en lecture seul voit tout mais ne reçoit pas de boutons ; l'écran lit "En lecture seule: les recettes écrite nécessitent une autorisation de réception bancaire."

14. sur le téléphone

• Sur les écrans plus petits que 7 Les inches (le Le jardin + étapes Interface) la fenêtre s'ouvre avec deux tables : Approuvé queue et Importation. La couverture a le filtre écrit Incompatible / Exact match / Receipt et une carte pour chaque transaction (mount, date, compte, description, signe de statut, suggestion).
• En tapant une carte, les étapes s’ouvrent : résumé (Proposition et factures) Objectif (un autre candidat ou un objectif manuel) Approuvé (Écrire la réception / Ignorer / et). Lorsque c'est terminé, vous reviendrez à la liste. Les grands boutons touchés sont faits pour une utilisation d'une main.
• Dans le Pulse Interface de la Queo la section montre une « transactions bancaires attendant de se conformer » en ligne ; en le tapant, la fenêtre sur Non convient s'ouvre (voir la page Guide mobile).

15. Questions fréquemment posées

Les guides connexes : Finance · Réconciliation · Comptabilité · carte de compte · Mouvement.