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Banktransaktionen – Ein Guide von Scratch

Jedes Geld, das durch die Bank bewegt wird, ist eine Sammlung von einem Geschäftspartner, eine Zahlung an einen Lieferanten, eine Bankgebühr oder eine Übertragung zwischen Ihren eigenen Konten. Umwandeln Sie sie in Einnahmen ein für ein während der Lesung der Erklärung dauert Stunden und rufen Fehler. Die Banktransaktionen Fenster läßt die Erklärungdatei lesen, arbeitet aus Beweisen aus, an denen jede Transaktion gehört, findet die offenen Rechnungen und mit Ihrer Genehmigung schreibt die Empfangs in einem Klick; ein falscher ist auch in einem Klick unentbehrt.

1. Was dieses Fenster für

Das Fenster hat fünf Tabs: Einfuhr (Der Zauberer, der eine Erklärungdatei laden), Transaktionen (eine importierte Transaktion plus das Vorschlagspaneel), Unvereinbar (Transaktionen warten auf Ihre Entscheidung) Regeln (Wer ist der Link eine Transaktion automatisch) und Konten und Profile (Bankkonto-Einstellungen, gespeicherte Dateiprofile und die automatische Einstellung des Empfangs). Die obere Strecke zeigt, wie viele Transaktionen in jedem Status sind.

2. unterstützte Dateien

Wie die MT940 Beschreibungfeld wird gelesen

Jede Transaktion beginnt mit einer :61: Line (Wertdatum und Buchungsdatum, Debit/Kredit-Sign, Betrag, Transaktionscode, Bankreferenz). :86: Die folgenden Linien verwenden eine der drei Layouts je nach Bank; das Programm erkennt alle drei:

• Untergebiet Layout: ?20…?29 die Beschreibungslinien sind; ?31–?33 Sind die Gegenparteien IBAN und Name.
• Codierte Layout (meist türkische Banken): der Wert nach den Tags wie /NAME/, /IBAN/, /VKN/, /REMI/ Es wird gelesen.
• Kostenloser Text: Wenn keine Tags vorhanden sind, zieht das Programm die IBAN (mit seinem Landcode, z. B. 26 Charaktere, die mit TR) und eine Steuernummer, die als "VKN 1234567890" aus dem Text selbst.

3. Die Einfuhr-Wizard – vier Schritte

1. Datei und Konto. Wählen Sie die Datei in der Bankdatei (MT940, CSV, XLSX) Feld und wählen Sie die Bankkonten. Ein MT940 die Datei trägt das Kontonummer; wenn diese Nummer mit einem Konto auf dem Konten und Profile Tab, das Konto wird automatisch ausgewählt. Tippen Sie die Box, wenn Sie ein DBS Liste: Press Weiter; mit MT940 Der zweite Schritt ist übergeben.
2. Kolumne auf Mapping. Ein Profil aus dem Profil Liste oder Abreise Auto-Detektion (von Header). Wählen Sie aus, welche Spalte jedes Feld (Transaktionsdatum, Wertdatum, Betrag oder Debit/Kredit, Richtung, Beschreibung, Kontor) enthält. IBAN, Gegenparteien, Steuer-ID-Nummer, Bankschleim oder Referenznummer, Balance, Rechnungsnummer); ändern Sie den Decimalseparator und das Datumformat, falls erforderlich und drücken Sie Mapping anwenden. Wenn die gleiche Bank jeden Monat eine Datei senden wird, geben Sie einen Namen und drücken Sie Profil zu speichern. Dann Gehen Sie zu Preview.
3. Vorhersage zu machen. Sie sehen, was die Datei bringt, bevor alles geschrieben wird: wie viele Transaktionen gelesen wurden, wie viele waren bereits importiert, Die Ein- und Ausgangsvolumen und eine Match Vorhersage für jede Transaktion (wie viele genau, wie viele Vorschläge, wie viele unvereinbar). mit MT940, Wenn der Öffnungsbalans plus die Transaktionen nicht den Schließungsbalans erreichen, wird Ihnen gewarnt, dass das Datei unvollständig sein kann; unlesbare Zeilen erscheinen in einer separaten Liste mit dem Grund. Import - neue Transaktionen Der Button schreibt nur die neuen Zeilen.
4. Das Ergebnis. Es zeigt, wie viele Transaktionen importiert wurden, wie viele Duplikate-Rennen verschwunden wurden und das entsprechende Ergebnis (exakt / Vorschlag / nicht vereinbart). Gehen Sie zu Transaktionen Sie auf die Transaktionen warten, bis Ihre Entscheidung erfolgt; Neue Datei importieren Wiederholen Sie den Zauberer.

4. Die duplikate Guard – die gleiche Datei wird nie zweimal geschrieben

Für jede Transaktion wird ein Fingerabdruck gemacht: Konto + Bankreferenz + Datum + Betrag + Richtung. Für Raten, in denen die Bank keine Bezugnahme gibt, ist der Beschreibung und Balance Sie werden stattdessen verwendet. Wenn der Fingerabdruck bereits gespeichert ist, wird die Zeile in der Vorstellung mit "bereits importiert »; es ist nicht geschrieben und das Ergebnis berechnet es als eine verschwundene Duplikate-Serie. Laden Sie den gleichen Monat zweimal durch Fehler, oder die überlappenden Tage von zwei Statements, schadet nicht. Wenn Sie das Konto im ersten Schritt ändern, wird der Check wieder für das neue Konto ausgeführt.

5. Die fünf Statusen einer Transaktion

6. Die Transaktionsabschrift und das Vorschlagspanel

Die Liste wird durch Status, Bankkonto und eine Suchbox (beschreibung, Gegenparteien, Betrag) gefiltert; jede Reihe zeigt das Datum, Konto, Betrag (in grün +, ausgelaufen in rotem −), Beschreibung, Status, Ziel und Score an. Klicken Sie eine Reihe öffnet die Vorschläge Panel rechts: das vorgeschlagene Ziel und sein Typ, die Punktzahl, die Quelle der Beweise, die Rechnungen, die zu verbinden sind (eine mit seiner Restballe), das Geld, das nicht an eine Rechnung verbunden ist, und Andere Kandidaten. Ein Kandidat klicken macht es zum Ziel. Wenn es nicht richtig ist, öffnen Ziel manuell auswählen, Wählen Sie den Zieltyp (Konto- oder Zahlungsabgabe / Bankgebühr oder Kommissionsabgabe / Übertragung zwischen meinen eigenen Konten / Cheque oder Notesabgabe) und seinen Wert, und drücken Sie Ziel zu speichern. Wenn die Regeln oder Details des Geschäftspartners geändert sind, Wieder Match Erwertet jede wartende Transaktion.

7. Matching – wie das Programm findet, welcher Geld es ist

Für jede Transaktion sammelt das Programm Beweise. Jedes Stück von Beweisen gibt einen Kandidaten (ein Geschäftspartner, eine Gebühr, ein eigenes Konto oder einen Scheck) und einen Punkt:

• Beweise hinzufügen: Jedes zusätzliche Unabhängig Ein Stück Beweise, die auf den gleichen Geschäftspartner hinweisen +3 (auf dem 99). Ein Geschäftspartnercode und ein Name-Mach aus dem gleichen Textzahlen wie ein Beweis.
• Die Summe Check: wenn der Geschäftspartner bekannt ist, wenn das Betrag dem Restgewicht einer offenen Rechnung oder dem Gesamtbetrag der Rechnungen aus dem ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ± ±0.5%), die Zinsen steigen durch +4 und das Panel liest "Der Betrag wurde gegen offenen Rechnungen überprüft."
• Ein Richtige Match Es sind vier Voraussetzungen erforderlich: ein Ergebnis 90 oder mehr, Der zweite Kandidat Zumindest 10 Punkte hinter, ein bestimmtes Ziel und, für einen Geschäftspartner, Die Menge passt (ein Offene Rechnungsbilanz, eine Summe von Rechnungen oder eine Zahlung nicht über dem Bilanz eines Rechnungsmittels, der nach seiner Seriennummer benannt wird) oder unabhängig von der Text- und Textverarbeitung (IBAN, Regeln und Cheque. Ein Name allein oder eine Rechnungsabschlussnummer allein bleibt ein Vorschlag, es sei denn, das Betrag passt.
• Ein Score von 50 oder mehr Mit einem fehlenden Zustand wird ein Vorschläge; unten 50 Bleiben unvereinbar.

Welche Rechnungen geschlossen sind

Sobald der Geschäftspartner bekannt ist, wird die Summe über die offenen Rechnungen in diesem Verlauf verbreitet:

1. Rechnungen, deren Zahlen in der Beschreibung angezeigt werden, werden zunächst geschlossen.
2. Andernfalls eine einzige Rechnung, deren Restbilanz dem gewünschten Betrag entspricht (±0.5%).
3. Wenn das nicht gelingt, FIFO: Ab dem ältesten Rechnungs, der letzte Rechnung kann teilweise geschlossen werden.

In einer Sammlung wird jede Summe, die nach der Rechnung übrig bleibt, als Fortschritt; Das Panel sagt so im Voraus: "... nicht an eine Rechnung zugeordnet wird als Vorzug registriert."

8. Schreiben von Rezepten — was "Write receipt" schreibt

Für eine Vorschlag oder eine genaue Matchung zeigt das Panel einen Schreiben Sie Empfang Was geschrieben wird, hängt von dem Ziel ab:

Die Beschreibung des Empfangs beginnt mit der Bankreferenz und dem Gegenpartennamen, so dass die Fenster der Bank- und Rechnungskarte zeigen, wo die Transaktion stammt. Empfänger gehen durch jede Tür der üblichen Empfangsinnahmen (Schriftverlaubnis, Über-Kollektionserlaubnis, endgültige Dokumentnummer, Audit-Trail). Wenn einige geschrieben sind und einige fehlschlagen, die geschriebenen werden behalten, die Fehler aufgeführt, und wenn Sie mit demselben Button zurückziehen, die bereits geschriebenen nicht zweimal geschrieben werden.

9. Undo und ignorieren

• Undo (eine Transaktion mit Einkommen): Alle Die Einnahmen in der Transaktions-Einnahmestraße (eine Rechnung in einer Multi-Fakturkollektion) werden gelöscht, eine Cheque-Kollektion wird umgekehrt, die übrigen Balanzen der Rechnungen wieder geöffnet und die Transaktion wird erneut matched. Wenn die Spur nicht gefunden werden kann, wird undo mit einer Warnung abgelehnt; eine Transaktion wird nie neu gestaltet, ohne seine Einnahmen zu löschen.
• Ignorieren: für Transaktionen, die keine Empfang benötigen (z.B. ein Eingangspotenzial eines Übermittels, eine bereits manuell eingegebene Sammlung). Ein Grund ist obligatorisch; Sie schicken und Drucken Bestätigen ignorieren. Die Ursache wird im Panel angezeigt.
• Eine ignorierte Transaktion kehrt auch an diejenigen zurück, die warten. Undo.

10. Regeln, die lernen

Wenn du Manual den Geschäftspartner auswählen für eine Transaktion und Schreiben der Empfang, das Programm Lernen Sie das als Regel Wenn die Transaktion einen Kontor hat IBAN: Die nächste Zahlung von dem gleichen IBAN Es wird für diesen Geschäftspartner mit 96 Punkte zu machen. Wenn die Regel bereits existiert, wird ihre Benutzungskontrole aufsteigen. Regeln Tab Sie können auch Regeln selbst hinzufügen:

11. Konten und Profile

• Bankkonten zu finden: Für jeden Bankkonto, die IBAN, Die MT940 Konto ID (die Konto-Nummer in der Erklärung; sie wählt automatisch das Konto während des Einfuhrens) und die Gebühr Konto (Der Geschäftspartner, an dessen Bankgebühren und -kommissionen geschrieben werden; wenn leer, das verbundene Konto auf der Cash/Bankkarte). Wenn die IBANs Ihrer eigenen Konten hier korrekt sind, werden Übertragungen zwischen ihnen automatisch erkannt. Sparen auf dieser Reihe.
• Sparte Profile : die Profile, die Sie in der Spalte-Mapping-Schritt gespeichert haben; entfernen Sie eine unnötige mit Vertrieben. Die Liste der eingebauten Probenprofile wird unten angezeigt.
• Automatische Empfangsweise : die Erträge der genauen Spiele während des Einfuhrens schreiben; OFF Standardmäßig ändert sich nur ein Administrator (Sektion) 8).

12. Rechnungslegung

Die Einnahmen in diesem Fenster werden im Zeitschrift durch die bestehenden Buchhaltungsregeln veröffentlicht, ohne zusätzliche Arbeit. Das einzige, was man tun muss: die Abrechnung der Gebühr auf das Bankkostenkonto auf dem Buchhaltung › Mappings Tab - 780 In der Türkei, die Bank für Baby Konto in Indien. Wenn es nicht geführt wird, gelten die Gebühren auf das normale Konto des Geschäftspartners.

13. Erlaubnis

Ein Leser sieht alles, aber bekommt keine Knoten; auf dem Bildschirm wird gelesen: "Lesen nur: Schreiben von Einnahmen erfordert Bank-Einnahmeverlaubnis."

14. auf dem Telefon

• Auf den Bildschirm kleiner als 7 Die Zähne (die Garten + Schritte Interface) das Fenster öffnet sich mit zwei Tabs: Genehmigung Quelle und Einfuhr. Die Reife hat die Unmatched / Exakte Match / Receipt schriftliche Filter und eine Karte für jede Transaktion (Aufzahl, Datum, Konto, Beschreibung, Status-Band, Vorschlag).
• Ein Karten zu klicken öffnet die Schritte: Zusammenfassung (Vorschlag und Rechnungen) → Ziel (eine andere Kandidat oder ein manuelles Ziel) Genehmigung (Schreiben Sie Empfang / Ignorieren / Undo). Wenn es fertig ist, kehren Sie zurück zur Liste. Die großen Touch-Taste werden für eine Handgebrauch gemacht.
• In der Pulse Interface der Quirke Abschnitt zeigt eine "... Banktransaktionen warten auf matching." -Reihe; Tappen Sie es öffnet das Fenster auf Unmatched (siehe die Mobiler Guide).

15. Häufig gestellte Fragen

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