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Limite de crédito e verificação de crédito — um guia de Scratch

A questão a ser feita quando uma ordem de venda é salvo é: "Se eu dar esses bens a este cliente, quanta de nossos dinheiro estará lá fora?" Para cada ordem de vendas e fatura de vendas HNR Calcule a conta Exposição — Quanto lhe é devido ou está ligado a você hoje – mostra onde vai com este documento, e compara-o com o Limite de crédito. Se o limite for ultrapassado, você decide o que acontece: um alerta apenas, aprovação do gerente, ou parar a venda.

1. Para que é para

O cheque de crédito faz três perguntas no momento da venda e escreve as respostas na tela juntamente com o documento:

• Limite de crédito — A exposição da conta excede o limite de crédito com este documento? (sezões 2-4)
• O excesso de receita — As contas não pagas da conta são mais velhas que um número de dias definido que exceder um montante definido? (sezione) 4)
• em Hold — A venda para uma conta em posse sempre parou. (sezões 4 e 9)

O check-in é executado no servidor: entrada de documento no escritório, pulse (Nabız) no telefone, o B2B O portal de varejo e o aplicativo de vendas de campo todos usam a mesma regra, e não pode ser ultrapassado da tela. Cartão de Conta › Relatórios › Utilização de limite de crédito O relatório, no cartão de conta Riscos na tab e no Dashboard do proprietário — todos os três chamam o mesmo cálculo.

2. Como a exposição é calculada

A exposição é o risco aberto da conta para a empresa hoje (em TL). Uma figura positiva significa que a conta deve ou tem dinheiro ligado a você. Para compradores, compradores-vendedores e todos os outros tipos de conta a fórmula é:

Exposição = balanço + ordens de venda abertas + cheques/notas em carteira + instrumentos aprovados ainda não devidos + notas de entrega não contadas − retornos não contados

Para as contas do vendedor Tipo de cálculo é reverso; sua exposição ao fornecedor é medida:

Exposição (vendor) = −balance + encomendas abertas + cheques/notes emitidos + instrumentos da empresa (DBS / DTS / cheque / encomenda permanente) + instrumentos aprovados − devoluções

3. Onde o limite vem de

O limite de crédito não é um novo campo; ele é lido dos campos limites existentes no cartão de conta (ver Cartão de Conta - Inteligência e Limites):

1. Se o cartão é Total limite O campo é maior que o zero, é usado.
2. Caso contrário, se o Limite de Conta Aberta É maior que zero, que é usado.
3. Se não existe, o limite é Não definido; A política "Quando não há limite" decide o que acontece (sezione 4).

Cheque, nota, cartão de crédito, instalação, DBS e DTS sub-limites são limites instrumentais; o seu total é Não (O antigo relatório mostrou este total como se fosse o limite; em muitas cartas o limite de cartão de crédito padrão de 50,000 que se tornou um limite falso.) Limite de cheque de cliente é medido separadamente, mas apenas avisa. Limite colateral E o Limite de seguro de crédito são mostrados para informação e não fazem parte do cálculo.

Aumento temporário de limite

Se você precisa dar mais bens a um cliente por alguns dias, não mude o limite da cartão: define um Aumento do limite temporário No cartão de conta Riscos tab (mounta, data de fim, justificação). até a data final o limite efetivo = limite de cartão + aumento; se o cartão não tem limite, o aumento em si é o limite.

4. Verifique decisões e políticas

Sempre que uma ordem de vendas ou fatura de vendas é salvo, o check executa quatro testes e aplica o resultado mais grave (block › send for approval › warn › pass):

Há quatro políticas:

Para documentos que reduzem a exposição, como retorno, e para edições que reduzem o montante, o limite e excesso de testes são excluídos; apenas o detentor é verificado. Uma citação não é vinculativa, portanto não é sujeita ao check. Se o check não pode ser calculado (por exemplo, a base de dados não responde naquele momento), a venda não parou: o documento é salvo, um aviso "não pode ser verificado" aparece e é escrito na pista de auditoria.

5. A barra de risco na entrada de documento

Ao inserir uma ordem de vendas ou fatura de vendas, uma faixa aparece acima do formulário assim que você selecione a conta e atualizações enquanto você adiciona linhas:

Limite 500,000 · Exposição 431,200 • Com este documento 512,400 Aprovação necessária

A barra de uso na faixa é verde (in limit), amarelo (85% Antes de salvar, ele lhe diz o que vai acontecer: "Para salvar, o documento vai para um gerente para aprovação e é salvo uma vez aprovado." ou "Este documento não pode ser salvo...". Veja o risco Abrir o cartão de conta na tabela Riscos.Em uma citação, a barra é para informação apenas ("Info: citações não estão sujeitas ao check-in de limite de crédito.").Na interface Garden+Step no telefone, a mesma barra aparece em um formato compacto.

Se a economia for interrompida, um diálogo de decisão se abre: o título dá a razão (O limite de crédito será ultrapassado · O limite de receita excedido · Conta em Hold), seguido por "O documento não foi salvo." e os detalhes do check. Se você é um administrador de sistema você pode inserir uma justificação no mesmo diálogo e continuar com Salvação com justificativa (Segundo 7); Caso contrário, o diálogo lhe diz que contacte o seu gerente de vendas. seu documento permanece na tela; nada está perdido.

6. Documento enviado para aprovação

1. Se a política for "Enviar para aprovação", o documento é Não salvo Neste momento e Não há número usado; O conteúdo do documento é armazenado com a solicitação de aprovação. um "... enviado para aprovação de limite de crédito" notificação aparece, o projeto é excluído e a janela fecha.
2. A solicitação de aprovação está no Gestão › Aprovação A lista e no Queimados A seção de Pulse (Nabız) no telefone. mostra o limite, a exposição e a quantidade alcançada com este documento; Veja o risco Abra o cartão de conta na tabela Riscos.
3. Se um gerente Aprovação, O documento é salvo durante a sessão do aprovador e recebe seu número real nesse momento.O check corre novamente logo antes de escrever: se a conta foi colocada em manutenção no mesmo momento, o documento é Não escrito; O aprovador vê a exposição atual (o cartão de aprovação também tem uma linha de "Estado atual"). aprovar a mesma solicitação duas vezes não cria um segundo documento.
4. Se um gerente rejeição, O documento nunca é escrito.
5. Em ambos os casos, o requerente recebe uma mensagem de sistema (com o número de documento, se aprovado).

Se a aprovação foi dada, mas o documento não podia ser escrito (por exemplo, um problema de estoque ou de número surgiu no momento), o status se torna Aprovado mas não salvo. Você pode escrever novamente com Tente novamente no cartão de conta › Riscos › Documentos que aguardam aprovação Se o mesmo usuário enviar o mesmo documento para a mesma conta uma segunda vez, não se abre nenhuma nova solicitação; o existente é mostrado.

7. Acompanhar com uma justificação administrativa

Só a Administrador do sistema pode exceder um documento interrompido por uma decisão de "bloqueio" (limite ou limite excedido): eles apresentam uma justificação de pelo menos 10 personagens no diálogo de decisão (por exemplo, "o cheque colateral será recebido hoje, o proprietário aprovado") e a imprensa Salvação com justificativa. O documento é salvo; a justificação é escrita no rastro de auditoria e na lista de decisões de verificação da conta como: Acompanhe a justificação do administrador. Se um usuário que não é um administrador enviar uma justificação, o documento ainda não é salvo e a mensagem dá a razão. Uma conta em hold é absoluta: seus documentos não podem ser salvos mesmo com uma justificação; liberar a retenção na tab Riscos da conta primeiro.

8. Edits, facturação de uma encomenda e a promessa de entrega

• Quando você edita uma ordem ou fatura salvo, o check measures apenas o Diferença (Novo valor - velho valor).Se o valor cair, o limite não é verificado.
• Ao editar, a política "Enviar para aprovação" não pode manter o documento de volta, porque já é salvo. se houver um excesso, o salvo é rejeitado; o caminho de saída é ou a justificação de um administrador de sistema ou a definição de um documento de Aumento do limite temporário No âmbito da política "Aviso", o edite é salvo com um aviso.
• A faturação de um pedido não muda a exposição (o montante da ordem passa para o balanço); portanto, apenas o Mantenha está sendo verificada.
• Dividir o restante em um novo pedido na janela Promessa de Entrega não aumenta o total, portanto não aumenta a exposição (ver Promessa de entrega).

9. Cartão de conta › Risc tab

Cada cartão conta tem um Riscos De cima para baixo:

• Utilização de limite de crédito: a barra percentual, o limite de crédito, qualquer aumento temporário e sua data de final, exposição, limite restante, montante sobre limite e fonte do limite (limite total / limite de conta aberta / aumento temporário apenas).
• Exposição de desmoronamento: Os artigos da seção 2 com as suas quantidades e o documento contam; para vendedores, a fórmula do vendedor.
• Excesso de receitas e limite de cheque: Avaliações abertas, as que são maiores do que os dias-limite, a mais antiga, o limite do cheque do cliente e o portfólio + cheques aprovados; limites de seguro de crédito e de colateral se houver (informação).
• Política de verificação de crédito: As políticas de limite e excesso em vigor para esta conta, sejam específicas para a conta ou a política da empresa, e a regra de aprovação de tolerância.
• Edição de campos para usuários autorizados: a política de limite para esta conta (utilização política de empresa ou conta específica), o aumento do limite temporário (mota, data de final, justificação), Faça conta em Hold / Libertação de Hold (Pelo menos uma razão 5 Os personagens)
• Documentos que aguardam aprovação e Recentes decisões de verificação de crédito: pedidos pendentes e concluídos; aviso, aprovação, parada e administrador sobrecarregar decisões com quem, quando e qual quantidade.

10. Política de Empresa: Settings › Informações da Empresa › Política de Riscos

Um gerente escolhe o comportamento da empresa em Settings › Informações da empresa › Política de Riscos:

• Quando o limite é ultrapassado — Se a exposição exceder o limite juntamente com o documento (default: Aviso).
• Quando não há limite — Se o cartão não tem um limite total ou um limite de conta aberta (default: Off).
• Sobre os receitáveis — Se as contas abertas maiores do que os dias-limite excederem o montante-limite (default: Off).
• Tremesa de excedência (días) e Tremor de excedência (mounta) — Defação 30 dias e 0.
• Aviso quando o limite de cheque do cliente é ultrapassado — Se forem feitas, é dado um aviso quando o limite de cheque for ultrapassado.

Exceções por conta, aumentos de limite temporário e retenções são gerenciadas na tabela Riscos da cartão de conta; a tolerância é a regra de aprovação a seguir. Gestão › Aprovação (Segundo 4). Os defeitos nunca param de vender: manter atrás e parar só se aplica uma vez que um gerente deliberadamente os torne.

11. Canais: escritório, pulse, portal dealer, campo

O check vive no servidor; qualquer canal que você escrever o documento, a mesma regra se aplica e o nome do canal aparece nas decisões de check:

• Escritório: As janelas de entrada de documentos (ordem de vendas e fatura de vendas). pedidos abertos da Promessa de entrega também passam por aqui.
• Pulso (Pulso de Nápoles) (telefono): uma encomenda inserida no Pulse passa pelo mesmo check; pedidos de aprovação aparecem na sua seção Queued e podem ser decididos lá também (ver Mobiliário - Pulse).
• Portal de Dealer (B2B): Se a ordem de um comerciante for enviada para aprovação, o comerciante recebe uma resposta "pendente"; a ordem é escrita uma vez que um gerente a aprova.
• Vendas de campo: O mesmo se aplica à ordem de um campo rep (ver Campo e B2B).

12. O proprietário do Dashboard

O que Atenção caixa do Oficiais de cartão recebe duas alertas do check de crédito: "N contas estão acima de seu limite de crédito." (com o nome do maior excedente) e "N documentos estão à espera de aprovação de limite de crédito." O proprietário Dashboard - Atenção.

13. Perguntas frequentes

A venda parou com as configurações padrão? No. "Quando o limite é ultrapassado" defaldo para Aviso; "Quando não há limite é definido" e "No sobre-receivabilidades" defaldo para Desligar.

A maioria das nossas cartas não tem limite; será que cada venda mostrará um alerta? No. A política "Quando não há limite definido" é Desligada por padrão: uma venda a uma conta sem limite passa sem aviso e nada é registrado. Se você quer aviso, definir essa política explicitamente para avisar ou inserir limites nas cartas.

O cheque, cartão de crédito e limites de instalação são preenchidos, mas diz "Não há limite definido". São sub-limites e não contam como um limite de crédito (sezione 3). Encha o campo Total Limit ou Open Account Limit.

Onde está a ordem que eu envio para aprovação? Não foi salvo ainda e não tem número. espera em Cartão de Conta › Riscos › Documentos que esperam aprovação e em Gestão › Aprovações; você recebe uma mensagem uma vez que uma decisão é tomada.

O cliente pagou hoje, mas a exposição não mudou. Se eles pagam em dinheiro ou por transferência, o saldo e a exposição caem assim que a receita é salvida; refresque a tela. Se eles pagam por cheque, a balança cairá mas o cheque entra no portfólio, então a exposição permanece a mesma; cairá quando o cheque é recolhido.

Guia relacionada: Cartão de Conta · Documento de entrada · Cockpit - Aprovação · O proprietário do Dashboard · Promessa de entrega · Campo e B2B · Mobiliário · Settings.