目录
1. 它是为了什么2. 如何计算曝光3. 边界从哪里来临时额度提升4. 查看决策和政策5. 文件输入中的风险线6. 批准的文件7. 与管理员的理由过度8. 编辑,发票订单和交付承诺9. 信用卡 › 风险标签10. 公司政策: 设置 › 公司信息 › 风险政策11. 频道:办公室,脉冲,经销商门户,领域12. 主持人 Dashboard13. 常见问答信用限制和信用检查 - 来自Scratch的指南
问什么时候保存销售订单是: "如果我把这些商品交给这个客户,我们多少钱会出去了?” 每份销售订单和销售账单 HNR 计算账户的 曝光 — 它欠你多少,或者今天与你联系了多少,这表明它与这个文件在哪里,并将其与 信用限制. 如果限制超过,您决定发生了什么:只有一次警告,经理批准,或停止销售。
1. 它是为了什么
信用检查在出售时提出三个问题,并与文件一起在屏幕上写下答案:
- 信用限制 — 账户的曝光是否超过本文件的信用限制?(部分) 2-4)
- 过度收费 — 账户未支付的发票是否超过一定数日的固定金额?(部分) 4)
- 保持 — 是否会计被手动存取? 一个存取账户的销售总是停止。 4 和 9)
检查在服务器上进行:文件登录办公室,电话上的脉冲(Nabız), B2B 经销商门户和现场销售应用程序都使用相同的规则,并且不能从屏幕上过渡。 信用卡 › 报告 › 信用限制使用 报告,在账户卡上 风险 按下和所有者磁盘 - 所有三个都呼叫相同的计算。
2. 如何计算曝光
曝光是对公司今天的账户开放风险(在 TL). 一个积极的数字意味着账户欠你或有钱与你联系在一起. 对于买家、买卖家和其他任何账户类型,公式是:
曝光 = 平衡 + 开放销售订单 + 投资组合的支票 / 笔记 + 未收取的批准证券 + 未发货交付笔记 - 未发货退款
| 物品 | 什么是计算 |
|---|---|
| 往来单位余额 | 存款 - 账户的信用差异(与申报和信用限制使用报告相同)。 |
| 未结订单（未发货） | 剩余的销售订单尚未发票;外汇订单转换为 TL 取消订单,不计算。 |
| 在手支票 / 本票 | 收到的,尚未收集的:手动、银行清算和包装。 |
| 已背书票据 | 计算客户的支票或笔记已被其他人批准,但尚未被证明:如果客户不支付,则将返回您。 |
| 未开票送货单 | 出售交付笔记,其货物已留下但未被发票。 |
| 未收取的退款(−) | 如果货物已返回,但没有发出退款账单,则将从曝光中撤销。 |
对于会计的 卖家 计算的类型是逆转的;您的对供应商的曝光是测量:
曝光(卖家) = −平衡 + 开放购买订单 + 发行支票 / 笔记 + 公司工具(DBS / DTS / 支票 / 固定订单) + 批准的工具 − 返回
那一 信用限制使用 报告在帐户卡 › 报告 › 图表使用相同的公式. 报告中的总使用量,风险选项卡上的曝光和文档输入栏中的曝光是相同的数字。 60 秒,而售价时的检查总是计算新鲜。
3. 边界从哪里来
信用限制不是一个新的字段;它是从现有限制字段在账单卡上阅读的(见 信用卡 - 智慧和限制):
- 如果卡片是 总限 这个字段比零大,它是用的。
- 否则,如果 开口账户限制 它比零大,它是用的。
- 如果没有,那么限制就是 未定义; 政策“当没有限制被定义”决定发生什么(部分) 4).
支票、笔记、信用卡、安装 DBS 和 DTS 其限度是工具限制;其总限度是 不是 作为信用限制。 (旧报告显示了这一总额,就好像是限制;在许多卡上,默认信用卡限制 50,000 假的限制( ) 客户支票限制 它是单独测量,但只有警告。 那一 集合限制 和The 信用保险限制 这些信息是可供信息的,并且不属于计算的一部分。
临时额度提升
如果您需要给客户几天更多的商品,不要改变卡限制:定义一个 临时限制增加 账单卡上的 风险 到终日期有效限制 = 卡限制 + 增加;如果卡没有限制,增加本身就是限制。
4. 查看决策和政策
每次销售订单或销售账单被保存,检查进行四次测试,并应用最严重的结果(区块 › 发送批准 › 警告 › 通过):
| 测试 | 当它适用 | 结果 |
|---|---|---|
| 往来单位已冻结 | 该账户已在风险选项卡上保持 | 总是停下来,没有政策。 |
| 逾期应收 | 过度限制(日)超过零,其余开放销售账单的额外额超过过度限制(金额)。 | 政策“过度收费”(默认:关闭)。 |
| 信用额度 | 曝光 + 本文超过限制 | “当限制超过”政策(默认:警告);帐户特定的政策可以在帐户卡上选择。 |
| 未设置额度 | 卡没有总限,也没有开放账户限制。 | 政策“当没有限制被定义”(默认:关闭 - 销售通过,什么都没有记录)。 |
| 检查限制 | 投资组合 + 赞成支票超过客户支票限制 | 只有一個警告(可在設定中禁用)。 |
四个政策:
| 政策 | 发生了什么 |
|---|---|
| 关闭（不检查） | 没有测试。 |
| 警告（保存并显示警告） | 文件保存;警告显示在屏幕上,并写入帐户的检查决策列表。 |
| 提交审批（批准后保存） | 文件不保存;它去管理员批准(部分) 6). |
| 禁止（不保存） | 文件不保存;只有系统管理员可以通过输入理由来超越它(部分) 7). |
如果您添加了类型的批准规则 信用限制容忍率 底下 管理 > 批准 (一) 格 5超越这个百分比的文件只会得到警告,而不是“发送批准”或“封锁”。如果没有宽容被定义,每个过剩都会转向政策本身。 细节: 包装 - 批准.
对于减少曝光的文件,如返回,以及降低数量的编辑,限制和过度测试被排除;仅检查持有。 引用不强制性,因此不受检查。 如果检查无法计算(例如数据库在当时没有响应),销售不会停止:文档被保存,一个“不能检查”警告出现并写在审计轨道上。
5. 文件输入中的风险线
在输入销售订单或销售账单时,一旦您选择帐户并更新,当您添加行时,表格上方出现一个条纹:
限制 500,000 · 曝光 431,200 · 与此文件 512,400 需要批准
使用条线在条线上是绿色(限度内),黄色(85保存之前,它告诉你会发生什么:“在保存时,文件去管理员批准并一旦批准保存”或“此文件无法保存......”。 看风险 打开风险选项卡的帐户卡。 在引用中,条纹仅适用于信息(“信息:引用不受信用限制检查的约束”。在手机上的Garden+Step界面中,相同条纹以微型形式显示。
如果储蓄停止,决定对话开启:标题给出了理由(信用限制将被超越 · 超越收费限制 · 账户持有), 随后“文件未获取”和检查的详细信息。 如果您是系统管理员,您可以在同一对话中输入一个理由,并继续使用 用理由拯救 (部分) 7); 否则对话告诉你联系你的销售经理,你的文件留在屏幕上,没有什么失去。
6. 批准的文件
- 如果政策是“发送批准”,则文件是 未被拯救 此时此刻和 没有使用的数字; 文件内容与批准请求一起存储. 显示“发送信用限制批准”通知,草案被删除,窗口关闭。
- 批准申请在 管理 > 批准 列表和在 Queued 电话上的脉冲(Nabız)部分,显示了本文所达到的限制、曝光和数量; 看风险 打开风险选项卡的帐户卡。
- 如果一个经理 批准, 文件在批准者会议期间保存,并在此时获得其真实号码。 检查在写作前立即重新进行:如果账户在此期间已被保留,则该文件 未写; 批准者看到当前曝光(批准卡也有“当前状态”行)。同一请求两次批准不会创建第二份文件。
- 如果一个经理 拒绝, 文件从未写出来。
- 在两种情况下,申请人收到系统消息(如果批准的话,文件号)。
如果批准已被授予,但文件无法写(例如,存储或编号问题在此期间出现),则状态将成为 被批准但未获救. 你可以再写一遍 再试一遍 账单卡 › 风险 › 等待批准的文件 列表;开启请求的人或管理员可以这样做. 如果同一个用户第二次发送相同的文件,则不会打开新的请求;显示现有。
7. 与管理员的理由过度
只有A 系统管理员 可以通过“封锁”决定的文件(限制或过度限界超过):他们提出至少的理由 10 决策对话中的字符(例如“附属支票将今天收到,所有者批准”)和新闻 用理由拯救. 文件保存;证据写在审计轨道和账户的检查决策列表中,如: 与管理员的理由. 如果一个非管理员的用户发送理由,则文件仍然没有保存,并提供理由。 持有账户是绝对的: 其文件甚至不能用理由保存;首先放置账户卡的风险选项卡上的持有。
8. 编辑,发票订单和交付承诺
- 当您编辑保存订单或发票时,检查只会对 差异 (新金额 - 旧金额) 如果金额下降,则限制未被检查。
- 在编辑时,“发送批准”政策不能保留文件,因为它已经保存了;如果有过剩,储蓄被拒绝;出口途径是系统管理员的理由或定义一个 临时限制增加 在“警告”政策下,编辑将以警告保存。
- 发票不改变曝光(订单金额转移到平衡);因此,只有 保持 被检查了。
- 在交货承诺窗口中将剩余分为新订单,不会增加总额,因此不会增加暴露(见 交付承诺).
9. 信用卡 › 风险标签
每个账单都有一个 风险 图:从上到下:
- 信用限制使用: 百分比线、信用限制、任何临时增加及其终止日期、曝光、剩余限制、超越限制的金额和限制的来源(总限/开放账户限制/仅暂时增加)。
- 暴露破裂: 部分的文章 2 其数量和文件计算;卖家,卖家公式。
- 过度收费和支票限制: 超過的開放帳單,超過期限日期,最古老的超過,客戶支票限制和門口 + 批准的支票;附加和信用保險限制,如果有(資訊)。
- 信用检查政策: 对本账户的限制和过度政策,无论它们是具体的账户或公司政策,以及批准规则宽容。
- 编辑权限用户的字段: 此帐户的限制政策(使用公司政策或特定帐户),临时限制增加(金额,终止日期,理由); 留下账户持有 / 释放持有 (至少有理由) 5 人物 )
- 等待批准的文件 和 信用检查决策: 等待和完成的请求;警告,批准,停止和管理员超越决定谁,什么时候和多少。
任何人都可以打开选项卡. 只有管理员或用户与 可以看到账户平衡 许可证看见 金额; 其他人只看到决定和百分比. 临时限制,持有和账户特定的政策需要 可以设置信用账户限制 许可(或成为管理员)
10. 公司政策: 设置 › 公司信息 › 风险政策
管理员选择公司整体行为 设置 › 公司信息 › 风险政策:
- 当限制超过时 — 如果曝光超过与文件一起的限制(默认:警告)。
- 当没有限制被定义时 — 如果卡没有总限或开放账户限制(默认情况:关闭)。
- 过度收费 — 如果开放账单超过期限日,则超过期限金额(默认:关闭)。
- 超過期限(日) 和 超越限制(上限) — 假设 30 日及 0.
- 注意客户支票限制过时 — 如果被打破,则在支票限制超过时发出警告。
每份账户的例外、临时限制增加和持有在账户卡风险选项卡上进行管理;宽容是批准规则下列。 管理 > 批准 (部分) 4). 缺陷永远不会停止销售:保持和停止只适用于管理员故意转动后。
11. 频道:办公室,脉冲,经销商门户,领域
检查生活在服务器上;无论您从哪个频道写文档,则适用相同的规则,并且频道名称显示在检查决策中:
- 办公室: 文件输入窗口(销售订单和销售账单)。从交付承诺中打开的订单也通过这里。
- 脉冲(Nabız) (电话):在Pulse中输入的订单通过同一检查;批准请求显示在其 Queued 部分,也可以在那里决定(参见) 手机 - Pulse).
- 经销商门户 (B2B): 如果经销商的订单被发送批准,经销商将获得“关闭”答案;订单一旦经理批准,就写下来。
- 领域销售: 同样适用于一个字段 rep 的顺序(见 田野和 B2B).
12. 主持人 Dashboard
那一 注意 所有者磁盘盒收到信用检查的两个警告:“N账户超过他们的信用限制”(与最大的余额的名称一起)和“N文件等待信用限制批准。 主持人 Dashboard - 注意.
13. 常见问答
销售停止了默认设置吗? “当限制超过”默认设置为“警告”;“当没有限制确定”和“在过度收费”默认设置为“关闭”。
我們的大部分卡沒有限制;每個銷售都會顯示警告嗎? 条款“没有限制定义”政策默认关闭:一个没有限制的帐户销售通过没有警告,没有记录。
支票、信用卡和安装限制都被填写,但它说“没有限制定义”。 这些是低限制,并且不计算为信用限制(部分) 3). 填写卡的全限或开放帐户限制字段。
我发送的批准订单在哪里? 它尚未保存,并且没有号码. 等待在帐户卡 › 风险 › 等待批准的文件和管理 › 批准; 您一旦做出决定,就收到一个消息。
客戶今天付費,但曝光並沒有改變。 如果他们用现金或转账支付,那么收费和曝光就一旦保存;屏幕更新;如果他们通过支票支付,则平衡下降,但支票进入投资组合,所以曝光保持相同;当支票收集时,它下降。
相关指南: 账单卡 · 文件入口 · 包装 - 批准 · 主持人 Dashboard · 交付承诺 · 田野和 B2B · 移动 · 设置.