Справка › Счетная карта › Кредитный лимит и риск

Кредитный лимит и кредитный контроль — Руководство от Scratch

Вопрос, который задается, когда будет сохранена продажа заказа, заключается в: "Если я дам эти товары этому клиенту, сколько из наших денег будет там?" Для каждого заказа продаж и счета за продажу HNR Расчет счета экспозиция — сколько она вам должит или связана с вами сегодня — показывает, куда она идет с этим документом, и сравнивает его с Кредитный лимит. Если лимит превышается, вы решаете, что происходит: только предупреждение, одобрение менеджера или прекращение продажи.

1. Что это за

Кредитный чек задает три вопроса в момент продажи и пишет ответы на экран вместе с документом:

• Кредитный лимит — превышает ли экспозиция счета кредитный лимит с этим документом? (секции 2-4)
• Превышенные поступления — Неплачиваемые счета счета старше установленного числа дней превышают установленный размер? (секция) 4)
• На дерьме — - У вас есть аккаунт, который был поставлен на хранение вручную? - Продажа аккаунта на хранение всегда прекращается. 4 и 9)

Проверка проходит на сервере: вход документов в офис, Пулс (Набız) по телефону, B2B Портал дилера и приложение полей продаж все используют одно и то же правило, и его нельзя пересекать с экрана. В экспозиции фигура одинакова в Карта счета › Отчеты › Кредитный лимит использования Отчет, на счетно-карте Риск на табеле и на панели владельца — все три называют одинаковый расчет.

2. Как рассчитывается воздействие

Выявленность – это открытый риск счета в отношении компании сегодня (в TL). Положительная цифра означает, что счет должен вам или имеет деньги, связанные с вами. Для покупателей, покупателей-продателей и каждого другого типа счета формула состоит в:

Выставка = баланс + открытые продажные заказы + чеки/ноты в портфеле + одобренные инструменты, которые еще не обязаны + невоенные доставки ноты − невоенные возвраты

Для счетов о Продавцы Тип расчета обращается; измеряется ваша воздействие на поставщика:

Выставка (продавец) = −баланс + открытые заказы + выданные чеки/ноты + инструменты компании (DBS / DTS / чек / постоянный заказ) + одобренные инструменты − возвраты

3. Где границы поступают

Кредитный лимит не является новым полем; он читается из существующих граничных полей на карте счета (см. Счетная карта — интеллект и границы):

1. Если карта Общий лимит поле больше нуля, оно используется.
2. В противном случае, если Ограничение открытого счета Это больше, чем нуль, и это используется.
3. Если нет, то ограничение Не определены; Политика «Когда нет ограничений» определяет, что происходит (секция 4).

чеки, ноты, кредитные карты, установка, DBS и DTS подграницы — это инструментные границы; их сумма составляет Не Считать как кредитный лимит. (Старое доклад показал это количество, как будто это был лимит; на многих картах стандартный кредитный лимит 50,000 И это не является ложным ограничением.) Клиентский чек лимит Измеряется отдельно, но только предупреждает. В Коллатерал Лимит И в Кредитное страховое ограничение Они представлены для информации и не являются частью расчета.

Временное увеличение лимита

Если вам нужно дать клиенту больше товаров на несколько дней, не меняйте лимит карты: определите Временное увеличение границы На счетно-картной карте Риск до конца даты действительный лимит = карта лимит + увеличение; если у карты нет лимита, сам увеличение является лимитом. После окончания даты увеличение проходит само по себе; в раздел показывается, кто его установил.

4. Проверьте решения и политики

Каждый раз, когда продажа заказа или счета продаж сохраняется, проверка проходит четыре теста и применяет наиболее серьезный результат (блокировка › отправка для одобрения › предупреждение › прохождение):

Существует четыре политики:

Для документов, которые уменьшают воздействие, например, возвраты, и для изданий, которые снижают количество, пределы и передовые испытания проходят; проверяется только содержание. Цитатация не является обязательной, поэтому она не подлежит проверке. Если проверка не может быть рассчитана (например, база данных в тот момент не отвечает), продажа не прекращается: документ сохраняется, появляется предупреждение «не может быть проверено» и пишется на аудиторском пути.

5. Рисковая лента в документе

При введении заказа продаж или счета продажи, лента появляется выше формы, как только вы выбираете счет и обновляются, как вы добавляете линии:

Ограничение 500,000 · экспозиция 431,200 · с этим документом 512,400 Одобрение необходимо

Использование ленты в полосе зеленый (в пределах), желтый (85До того, как вы сбережете, он рассказывает вам, что произойдет: «На сбережение документ отправляется к менеджеру для одобрения и сберегается, когда он утвержден» или «Этот документ не может быть сберегнут...». Посмотреть риски Откройте карту счета на клавиатуре Риск. На одной цитате лента предназначена только для информации («Инфо: цитаты не подлежат кредитному лимитному проверке.»).В интерфейсе Garden+Step на телефоне одна и та же лента появляется в компактной форме.

Если сбережение прекращается, то открывается диалог решения: заголовок дает причину (Кредитный лимит будет превышен · Предельный лимит поступлений превышен · Счет на холдинг), Следует «Документ не спасен» и подробности проверки. Если вы являетесь администратором системы, вы можете ввести обоснование в том же диалоге и продолжить с Спасти с оправданием (Секция 7); В противном случае диалог говорит вам, чтобы связаться с менеджером продаж. Ваш документ остается на экране; ничего не теряется.

6. Документ, направленный для утверждения

1. Если политика «посылается для одобрения», документ является Не спасен В этот момент и Никакого числа не используется; содержимое документа сохраняется с просьбой о одобрении. появляется сообщение «...послано для одобрения кредитного ограничения», проект удаляется и окно закрывается.
2. Заявление о одобрении находится в Управление > одобрения Список и в Квиде секция Пулса (Набız) на телефоне. показывает лимит, воздействие и количество достигнутое с помощью этого документа; Посмотреть риски Откройте карту счета на клавиатуре Риск.
3. Если менеджер одобряет, документ хранится в ходе сессии одобряющего и получает его реальный номер в тот момент. проверка снова проходит непосредственно перед написанием: если счет был помещен на хранение в то время, документ Не написано; одобряющий видит текущую экспозицию (карта одобрения также имеет линию «Текущий статус»). Прием одного и того же запроса дважды не создает второго документа.
4. Если менеджер отвергает, Документ никогда не будет написано.
5. В обоих случаях заявителю получается системное сообщение (при утверждении номер документа).

Если утверждение было дано, но документ не мог быть написан (например, в то время возникло состояние или проблема с числом), статус становится Приглашены, но не спасены. Вы можете снова написать это с Попробуйте снова в карте «Риск» Документы, ожидающие одобрения Если один и тот же пользователь второй раз отправляет тот же документ для того же счета, новый запрос не открывается; показывается уже существующий.

7. Осуществление перерыва с администратором обоснования

Только А Системный администратор может пересекать документ, остановленный решением «Блока» (ограниченный или превышенный лимит): они вводят обоснование по крайней мере 10 знаки в диалоге с решением (например, «коллетарный чек будет получен сегодня, владельца одобрен») и пресс-релиз Спасти с оправданием. Документ хранится; обоснование написано на аудиторском пути и в перечне счетов о проверке решений, как: Прошел с администратором обоснование. Если пользователь, который не является администратором, отправляет обоснование, документ все еще не сохранился и сообщение дает причину. Счет на холдинг абсолютно: документы не могут быть сохранены даже при обосновании; сначала выпустите задержку на карте аккаунта в раздел Риск.

8. Редактирование, счета заказа и обещания доставки

• Когда вы редактируете сбереженный заказ или счету, проверка проводит только Различия (Новая сумма – старая сумма).Если сумма снижается, лимит не проверяется.
• При редактировании политика «Послать для одобрения» не может держать документ в заднем положении, поскольку он уже сохранился. если есть излишняя часть, то сбережение отвергается; выход является либо оправданием администратора системы или определением Временное увеличение границы В соответствии с политикой «Обеспечивать» редактирование сохраняется с предупреждением.
• Заказывание заказа не меняет экспозиции (возмещение заказа переходит в баланс); поэтому только Дайте И проверены.
• Разделение остатка в новый порядок в окне Обещания доставки не увеличивает общую сумму, поэтому она не увеличивает воздействие (см. Обещание доставки).

9. Карта аккаунта › Risk tab

Каждая учетная карта имеет Риск От верхнего до нижнего:

• Кредитный лимит использования: процентный бар, кредитный лимит, любое временное увеличение и его конечный срок, воздействие, остаточный лимит, сумма над лимитом и источник лимита (всего лимита / открытого лимита счета / временного увеличения только).
• Экспозиция разрыва: Предмет из секции 2 с их суммами и документами, а для продавцов – формула продавца.
• Передовые доходы и ограничение чека: переувеличение открытых счетов, тех, которые старше срока, старейшего переувеличения, ограничения на чек клиента и портфеля + одобренных чеков; уполномоченные и кредитные страховые ограничения, если таковые (информация).
• Кредитный чек политика: ограничения и передовые политики, действующие на этот счет, независимо от того, являются ли они специфическими для счета или корпоративной политики, и утверждение правила толерантности.
• Редактирование полевых площадок для уполномоченных пользователей: ограничение для этого счета (пользование корпоративной политики или конкретного счета), временное увеличение ограничения (иммута, дата окончания, обоснование), Счет на холдинг / Отпуск держит (По крайней мере, причина 5 и персонажей)
• Документы, ожидающие одобрения и Решения о кредитном проверке: ждкие и завершенные запросы; предупреждение, одобрение, остановка и администратор перекрывает решения с кем, когда и какую сумму.

10. Политика компании: Настройки › Информация о компании › Политика риска

Менеджер выбирает поведение компании в целом Настройки › Информация о компании › Политика риска:

• Когда предел превышается — если выделение превышает предел вместе с документом (в подразумевании: предупреждение).
• Когда нет определенных границ — если в карте нет ни общего лимита, ни открытого лимита счета (дефальт: Отключен).
• О передовых поступлениях — Если открытые счета старше лимитных дней превышают лимитный размер (дефальт: Отключен).
• Превышенный лимит (дневные) и Превышенный лимит (высокий) — дефолт 30 Дни и 0.
• Уверите, когда ограничение на чек клиента превышается — Если выписанный, то предупреждение будет дано, когда предел чека превышен.

Отклонения по счету, временные лимиты и удержки управляются на клавиатуре Риск карты счета; толерантность является правилом одобрения в соответствии с Управление > одобрения (Секция 4). Дефолты никогда не останавливают продажу: держать назад и остановиться применяют только тогда, когда менеджер намеренно перевернет их.

11. Каналы: офис, пульс, портал дилера, поле

Проверка живет на сервере; от любого канала, из которого вы записываете документ, применяется то же правило и название канала появляется в решениях по проверке:

• Офис: Вход документов (продажное заказа и продажное счета).Заказ, открытый из Потрядок доставки, также проходит здесь.
• Пульс (Nabız) (телефон): заказ, введенный в Pulse, проходит через тот же чек; запросы на одобрение появляются в его разделе Queued и могут быть приняты там также (см. Мобильный — Pulse).
• Портал дилера (B2B): Если заказ дилера отправляется для одобрения, то дилер получает «затянутый» ответ; заказ написан, как только его одобряет менеджер.
• Поле продажи: То же самое относится и к порядку полевого репа (см. поле и B2B).

12. Владелец Dashboard

В Внимание В кутию «Властелинная таблица» получают два предупреждения от кредитного проверки: «Н-аккаунты превышают их кредитный лимит» (вместе с названием наибольшего избытка) и «Н-документы ждут одобрения кредитного лимита». Владелец Dashboard — Внимание.

13. Часто задаваемые вопросы

Запрещается ли продажа с подразумеваемыми настройками? No. «Когда лимит превышается» дефолты в предупреждение; «Когда нет лимита» и «На передовых доходах» дефолт в Отключение.

Большинство наших карт не имеют ограничений; будет ли каждый продажа показать предупреждение? Политика «Когда нет ограничений» отключается по умолчанию: продажа на счет без ограничения проходит без предупреждения и ничего не записывается. Если вы хотите предупреждений, то введите эту политику прямо для предупреждения или введите ограничения на карты.

Чек, кредитная карта и установки ограничений заполняются, но в нем говорится «Нет определенных ограничений». Они являются подграничными и не считаются кредитными лимитами (секция 3). Заполните поле Total limit или Open account limit.

Где же я отправил заказ для одобрения? Он ждет в Карте счета › Риск › Документы, ожидающие одобрения и в Управлении › Подобления; Вы получаете сообщение, когда принято решение.

Клиент заплатил сегодня, но экспозиция не изменилась. Если они оплачиваются наличными или с помощью перевода, баланс и экспозиция падают, как только полученный отказ будет сохран; освежите экран. если они оплачиваются чеком, баланс падает, но чек входит в портфель, то экспозиция остается тем же; она падает, когда чек собирается.

Сотрудники по руководству: Счетная карта · Документ вход · Коктейль - одобрения · Владелец Dashboard · Обещание доставки · поле и B2B · Мобильный · Настройки.