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Limita de crédito y verificación de crédito — Un guía de Scratch

La pregunta a preguntar cuando se salva una orden de venta es: "Si yo entrego estos bienes a este cliente, cuánto de nuestro dinero estará ahí?” Para cada orden de venta y factura de venta HNR Calcula el cuadro de Exposición — cuánto le debe o se ha ligado con usted hoy — muestra dónde va con este documento, y lo compara con el Limita de crédito. Si el límite se excedirá, usted decide lo que sucede: un alerta sólo, la aprobación del gerente, o la parada de la venta.

1. ¿Por qué es para

El cheque de crédito pone tres preguntas en el momento de la venta y escribe las respuestas en pantalla junto con el documento:

• Limita de crédito — ¿la exposición de la cuenta supera el límite de crédito con este documento? (secciones 2-4)
• Sobrecogidos recibos — ¿Los ingresos no pagados de la cuenta son mayores de un número de días que exceden un importe establecido? (sección) 4)
• En el mantenimiento — ¿Se ha puesto en posesión la cuenta manualmente? una venta a una cuenta en posesión siempre se detiene. (secciones 4 y 9)

El control se realiza en el servidor: entrada de documento en la oficina, pulso (Nabız) en el teléfono, el B2B El portal de comerciante y la aplicación de ventas de campo todos usan la misma regla, y no puede ser superado de la pantalla. Tarjeta de cuenta › Reports › Uso de crédito Limit El informe, en la cuenta de la tarjeta Riesgo Tab y en el Panel de Dashboard del propietario - todos los tres llaman el mismo cálculo.

2. Cómo se calcula la exposición

La exposición es el riesgo abierto de la cuenta hacia la empresa hoy (en TL). Una cifra positiva significa que la cuenta le debe o tiene dinero ligado con usted. Para los compradores, compradores-vendedores y cualquier otro tipo de cuenta la fórmula es:

Exposición = balance + pedidos de venta abiertos + cheques/notes en el portfolio + instrumentos aprobados que aún no se deben + notas de entrega no contadas − retornos no contados

Para las cuentas de la vendedor Tipo el cálculo se reversa; su exposición al proveedor se mide:

Exposición (vendedor) = −balance + pedidos de compra abiertos + cheques/notes emitidos + instrumentos de la empresa (DBS / DTS / cheque / pedido permanente) + instrumentos aprobados − devoluciones

3. Dónde viene el límite

El límite de crédito no es un campo nuevo; se lee desde los campos límite existentes en la tarjeta de cuenta (ver Tarjeta de cuenta - inteligencia y límites):

1. Si la tarjeta es límite total El campo es más grande que cero, se utiliza.
2. De lo contrario, si el Limitación de cuenta abierta Es más que cero, se usa.
3. Si no existe, el límite es No definido; La política “Cuando no se define ningún límite” decide lo que sucede (sección 4).

Cheque, nota, tarjeta de crédito, instalación, DBS y DTS Los sublimites son los límites de los instrumentos; su totalidad es No (El antiguo informe mostró este total como si fuera el límite; en muchas tarjetas el límite de tarjeta de crédito de 50,000 que se ha producido un límite falso.) El límite del cheque de cliente se mide por separado, pero sólo alerta. límite colateral Y el Limitación de seguro de crédito Se presentan para información y no son parte del cálculo.

Aumento temporal de límite

Si necesita dar a un cliente más mercancías durante unos días, no cambie el límite de la tarjeta: define un Aumento del límite temporal En el cuadro de la cuenta Riesgo tab (mundo, fecha de fin, justificación). hasta la fecha final el límite efectivo = límite de tarjeta + aumento; si la tarjeta no tiene límite, el aumento en sí es el límite.

4. Verificar las decisiones y políticas

Cada vez que se salva una orden de venta o factura de venta, el cheque lleva cuatro pruebas y aplica el resultado más grave (bloco › envío para aprobación › advertencia › paso):

Hay cuatro políticas:

Para los documentos que reducen la exposición, como los retornos, y para las ediciones que reducen el importe, se descuida el límite y los ensayos de sobredujo; sólo se verifica el mantenimiento. Una cita no es vinculante, por lo que no está sujeto al control. Si el control no se puede calcular (por ejemplo, la base de datos no responde en ese momento), la venta no se detiene: el documento se salva, aparece un aviso "no puede ser verificado" y se escribe en el recorrido de auditoría.

5. El riesgo de la entrada en el documento

Al entrar en una orden de venta o factura de venta, una cinta aparece sobre el formulario tan pronto como seleccione la cuenta y actualiza a medida que añade líneas:

límite 500,000 · Exposición 431,200 · Con este documento 512,400 La aprobación requerida

La barra de uso en la cinta es verde (en el límite), amarillo (85% Antes de salvar, le dice lo que sucederá: "En salvar, el documento va a un gerente para la aprobación y se salva una vez aprobado." o "Este documento no se puede salvar...". Ver el riesgo abre la tarjeta de cuenta en la tabla Riesgo.En una cita la cinta es para información sólo ("Info: las citas no están sujetas al control de límite de crédito.").En la interfaz Garden+Step en el teléfono la misma cinta aparece en un formato compacto.

Si se detiene la ahorro, se abre un diálogo de decisión: el título da la razón (El límite de crédito se superará · El límite de ingresos superado · Cuentas en el mantenimiento), seguido por "El documento no se salvó." y los detalles del cheque. si eres un administrador del sistema puedes introducir una justificación en el mismo diálogo y continuar con Salva con justificación (Sección 7); De lo contrario, el diálogo le dice que se contacte con su gerente de ventas. su documento permanece en la pantalla; nada se pierde.

6. Documento enviado para aprobación

1. Si la política es "enviada para aprobación", el documento es No se salvó En ese momento y No se utiliza número; El contenido del documento se almacena con la solicitud de aprobación. aparece un aviso "... enviado para aprobación de límite de crédito" y el proyecto se borra y la ventana se cierra.
2. La solicitud de aprobación se encuentra en el Gestión > Aprobación La lista y en el Queudado sección de Pulse (Nabız) en el teléfono. muestra el límite, la exposición y la cantidad alcanzada con este documento; Ver el riesgo Abrir la tarjeta de cuenta en la tabla Riesgo.
3. Si un gerente Aprobar, el documento se salva durante la sesión del aprobador y obtiene su número real en ese momento.El cheque se realiza de nuevo justo antes de escribir: si el cuenta ha sido puesto en posesión en el mismo momento, el documento es No se escribe; el autorizador ve la exposición actual (la tarjeta de autorización también tiene una línea de "Estado actual").
4. Si un gerente rechazados, El documento nunca se escribe.
5. En ambos casos, el solicitante recibe un mensaje de sistema (con el número de documento si se aprueba).

Si se dio la aprobación pero el documento no podía ser escrito (por ejemplo, un stock o un problema de numeramiento surgió en el momento), el estado se convierte en Aprobado pero no salvado. Puedes escribirlo de nuevo con Tenta de nuevo En el mapa de la cuenta › Riesgo › Documentación que espera aprobación lista; la persona que abrió la solicitud o un administrador puede hacerlo.Si el mismo usuario envía el mismo documento para la misma cuenta una segunda vez, no se abre ninguna nueva solicitud; se muestra la solicitud existente.

7. Con una justificación de administrador

Sólo a administrador del sistema puede sobreceder un documento interrumpido por una decisión de "Block" (limite o límite de sobreceder superado): se presentará una justificación de al menos 10 caracteres en el diálogo de decisión (por ejemplo, "el cheque colateral se recibirá hoy, el propietario aprobado") y la prensa Salva con justificación. El documento se salva; la justificación se escribe en el recorrido de auditoría y en la lista de las decisiones de control de la cuenta como: El administrador se justifica. Si un usuario que no es un administrador envía una justificación, el documento aún no se salva y el mensaje da la razón. Una cuenta de mantenimiento es absoluta: sus documentos no pueden ser guardados incluso con una justificación; librar el contenido en la tabla de riesgo de la tarjeta de cuenta primero.

8. Edita, facturación de un pedido y promesa de entrega

• Cuando edita una orden o factura saldada, el control sólo mide el Diferencias (Nueva cantidad - Vella cantidad).Si la cantidad cae, el límite no se verifica.
• Cuando se edita, la política "Enviar para aprobación" no puede mantener el documento de vuelta, porque ya se ha guardado.Si hay un exceso, se rechaza el ahorro; la salida es la justificación del administrador del sistema o la definición de un Aumento del límite temporal En el marco de la política "Aviso" el editor se salva con un aviso.
• La facturación de una orden no cambia la exposición (el importe de la orden se mueve en el balance); por lo tanto, sólo el Mantener Se está verificando.
• Dividir el resto en un nuevo orden en la ventana de la Promesa de Entrega no aumenta el total, por lo que no aumenta la exposición (ver Promesa de entrega).

9. Tarjeta de cuenta › Risk tab

Cada cuenta tiene una Riesgo de arriba a abajo:

• Utilización de la limitación de crédito: la barra de porcentaje, el límite de crédito, cualquier aumento temporal y su fecha de final, exposición, límite restante, cantidad sobre límite y la fuente del límite (limite total / límite de cuenta abierto / aumento temporal sólo).
• Exposición de la descomposición: Los artículos de la sección 2 con sus cantidades y el documento cuentan; para los vendedores, la fórmula del vendedor.
• El límite de los cheques y el límite de los ingresos: las facturas abiertas, las que sean mayores de los días límite, las más antiguas, el límite de los cheques de los clientes y el portfolio + cheques aprobados; los límites de seguros colaterais y de crédito si hay (información).
• Política de verificación de crédito: las políticas límite y excesiva en vigor para esta cuenta, ya sean específicas para la cuenta o la política de la empresa, y la regla de aprobación de la tolerancia.
• Redacción de campos para usuarios autorizados: la política límite para esta cuenta (utilización política de empresa o cuenta específica), el aumento del límite temporal (mundo, fecha de fin, justificación), Póngase cuenta en el mantenimiento / Liberación de mantenimiento (Por lo menos la razón 5 Los personajes).
• Documentación que espera aprobación y Recentes decisiones de crédito de verificación: solicitudes pendentes y completadas; alerta, aprobación, parada y administrador sobrerinde las decisiones con quién, cuándo y cuál es el importe.

10. Política de Empresa: Configuraciones › Información de Empresa › Política de Riesgo

Un gerente elige el comportamiento de la empresa en todo el mundo bajo Settings › Información de la empresa › Política de riesgo:

• Cuando el límite se exceda — si la exposición supera el límite junto con el documento (default: Aviso).
• Cuando no se define ningún límite — si la tarjeta no tiene ni un límite total ni un límite de cuenta abierta (default: Desactivado).
• Sobre los ingresos excesivos — si las facturas abiertas mayores de los días límite superan el importe límite (default: Desactivado).
• El límite de la expansión (días) y El límite de la expansión (más) — Defaultos 30 días y 0.
• Alertar cuando se supere el límite de cheque del cliente — Si se desplomó, se da un aviso cuando se supere el límite de cheque.

Las excepciones por cuenta, los aumentos de límite temporal y las retenciones se manejan en la tabla de riesgo de la tarjeta de cuenta; la tolerancia es la regla de aprobación de la tarjeta de cuenta. Gestión > Aprobación (Sección 4). Los defectos nunca detienen una venta: mantener atrás y detener sólo se aplica una vez que un gerente los vuelve deliberadamente.

11. Canales: Oficina, Pulse, portal dealer, campo

El control vive en el servidor; de cualquiera que sea el canal que escriba el documento, la misma regla se aplica y el nombre del canal aparece en las decisiones de control:

• Oficina: las ventanas de entrada de documentos (orden de venta y factura de venta).Las órdenes abiertas desde la promesa de entrega también pasan por aquí.
• El pulso (Nabız) (telefon): una orden inscrita en Pulse pasa por el mismo cheque; solicitudes de aprobación aparecen en su sección Queued y se pueden decidir allí también (ver El pulso - pulso).
• Portal de Dealer (B2B): Si la orden del dealer se envía para la aprobación, el dealer recibe una respuesta "pendente"; la orden se escribe una vez que el gestor la aproba.
• Venta de campo: lo mismo se aplica a la orden de un campo rep (ver El campo y B2B).

12. El Dashboard

El Atención La caja del Panel de Control de propietario recibe dos advertencias del cheque de crédito: "N cuentas están por encima de su límite de crédito." (también con el nombre del mayor exceso) y "N documentos están esperando la aprobación del límite de crédito." El Punto de la Mancha - Atención.

13. Preguntas frecuentes

¿Se detiene una venta con las configuraciones de default? No. "Cuando se supera el límite" defectos a Aviso; "Cuando no se define ningún límite" y "En los ingresos excesivos" defectos a Descargar.

La mayoría de nuestras tarjetas no tienen límite; ¿será cada venta un aviso? No. La política "Cuando no se define ningún límite" se apaga por defecto: una venta a una cuenta sin límite pasa sin advertencia y nada se registra. Si quieres advertencias, establezca esa política explícitamente para advertir o introducir límites en las tarjetas.

El cheque, tarjeta de crédito y límites de instalación se cumplen, pero dice "No límite definido". Son sublimitas y no cuentan como un límite de crédito (sección 3). Complete el campo de límite total o de cuenta abierta de la tarjeta.

¿Dónde está la orden que he enviado para la aprobación? No ha sido guardado todavía y no tiene número. espera en la tarjeta de cuenta › Riesgo › Documentos que esperan la aprobación y en la Administración › Aprobación; recibe un mensaje una vez que se toma una decisión.

El cliente pagó hoy pero la exposición no cambió. Si pagan en efectivo o por transferencia, el balance y la exposición caen tan pronto como se salva el recibo; refresca la pantalla. Si pagan por el cheque, el balance cae pero el cheque entra en el portfolio, así que la exposición permanece la misma; cae cuando el cheque se recoge.

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