راهنما › حساب کارت › محدودیت اعتباری و ریسک

محدودیت اعتباری و چک اعتباری – راهنمای Scratch

هنگام ذخیره سفارش فروش باید پرسید: «اگر این کالا را به این مشتری بدهم، چه مقدار از پولمان بیرون خواهد بود؟» HNR در هر سفارش فروش و فاکتور فروش، ریسک طرف حساب، یعنی بدهی فعلی او یا پول درگیر با او، را محاسبه می‌کند، مقدار پس از این سند را نشان می‌دهد و با حد اعتبار مقایسه می‌کند. اگر حد رد شود، شما تعیین می‌کنید چه شود: فقط هشدار، تأیید مدیر یا توقف فروش. تنظیم پیش‌فرض فروش را متوقف نمی‌کند و فقط هشدار می‌دهد.

1. برای چه چیزی است

چک اعتباری در زمان فروش سه سوال را مطرح می کند و پاسخ ها را همراه با سند بر روی صفحه نمایش می نویسد:

• محدودیت اعتباری — آیا قرار گرفتن در حساب بیش از حد اعتباری با این سند است؟ (قسمت ها) 2-4)
• دریافت بیش از حد — آیا صورتحساب های پرداخت نشده حساب از تعداد تعیین شده روزها قدیمی تر از مقدار تعیین شده است؟ (قسمت) 4)
• در نگه داشتن — آیا حساب به صورت دستی در اختیار شما قرار داده شده است؟ فروش به یک حساب در اختیار شما همیشه متوقف می شود. (قسمت ها) 4 و 9)

چک بر روی سرور اجرا می شود: ورودی اسناد در دفتر، Pulse (Nabız) در تلفن، B2B پورتال فروشنده و اپلیکیشن فروش میدان همه از همان قاعده استفاده می کنند، و نمی تواند از صفحه نمایش خارج شود. در این صورت، شاخص نمایش در کارت حساب › گزارش ها › استفاده از محدودیت اعتباری گزارش، در حساب کارت ریسک بر روی صفحه مالک و در صفحه مالک، هر سه همان محاسبه را می گویند.

2. چگونه قرار گرفتن در معرض محاسبه می شود

قرار گرفتن در معرض خطر حساب باز به سوی شرکت امروز (در TL). یک عدد مثبت به معنی حساب بدهکار شما است یا پولی با شما دارد.برای خریداران، خریداران و فروشندگان و هر حساب دیگری فرمول این است:

قرار گرفتن در معرض = تعادل + سفارشات باز فروش + چک ها / یادداشت های در نمونه کارها + ابزارهای تایید شده که هنوز پرداخت نشده + یادداشت های تحویل بدون حساب - بازگشت های بدون حساب

برای حساب های مربوط به فروشنده نوع محاسبه برعکس است؛ قرار گرفتن در معرض عرضه کننده اندازه گیری می شود:

ریسک (فروشنده) = −مانده + سفارش‌های باز خرید + چک/سفته صادرشده + اسناد شرکت (DBS / DTS / چک / دستور پرداخت) + اسناد ظهرنویسی‌شده − برگشت‌ها

3. جایی که محدودیت ها از

محدودیت اعتباری یک میدان جدید نیست؛ از میدان های محدودیت موجود در کارت حساب خوانده می شود (نگاه کنید به حساب کاربری – هوش و محدودیت ها):

1. اگر کارت حد کل میدان بزرگتر از صفر است، استفاده می شود.
2. در غیر این صورت، اگر حساب باز محدودیت بیشتر از صفر است و استفاده می شود.
3. اگر وجود نداشته باشد، محدودیت تعریف نشده; سیاست «هنگامی که هیچ محدودیتی تعیین نشده است» تصمیم می گیرد چه اتفاقی می افتد (قسمت) 4).

چک، کارت اعتباری، نصب و نصب DBS و DTS محدودیت های زیر، محدودیت های ابزار هستند؛ کل آنها نه به عنوان محدودیت اعتباری حساب کنید. (در گزارش قدیمی، این مجموع به نظر می رسد که محدودیت است؛ در بسیاری از کارت ها محدودیت کارت اعتباری پیش فرض 50,000 در این مطلب به چند نکته اشاره می کنیم: (تصویر) محدودیت چک مشتری این روش به صورت جداگانه انجام می شود اما فقط هشدار داده می شود. و این محدودیت های کلاتری و آن محدودیت بیمه اعتباری آنها برای اطلاعات نشان داده می شوند و بخشی از محاسبه نیستند.

افزایش موقت سقف

اگر نیاز به ارائه کالا به مشتری برای چند روز دارید، محدودیت کارت را تغییر ندهید: تعریف یک افزایش محدودیت موقت در حساب کارت ریسک تا تاریخ پایان، محدودیت موثر = محدودیت کارت + افزایش؛ اگر کارت هیچ محدودیتی ندارد، افزایش خود محدودیت است. پس از پایان تاریخ، افزایش به خودی خود کاهش می یابد؛ برگه نشان می دهد که چه کسی آن را تنظیم کرده است.

4. بررسی تصمیمات و سیاست ها

هر بار که سفارش فروش یا صورتحساب فروش ذخیره می شود، چک چهار آزمایش را انجام می دهد و سخت ترین نتیجه را اعمال می کند (بلوک › ارسال برای تایید › هشدار › عبور):

چهار سیاست وجود دارد:

برای اسناد که قرار گرفتن در معرض را کاهش می دهند، مانند بازخوردها و برای ویرایش هایی که مقدار آن را کاهش می دهند، محدودیت و آزمایش های بیش از حد از بین می روند؛ تنها نگه داشتن بررسی می شود. یک نقل قول اجباری نیست، بنابراین تحت بررسی قرار نمی گیرد. اگر چک محاسبه نشود (به عنوان مثال پایگاه داده در آن زمان پاسخ نمی دهد)، فروش متوقف نمی شود: اسناد ذخیره می شوند، هشدار "نمی تواند بررسی شود" ظاهر می شود و در مسیر حسابرسی نوشته می شود.

5. خطرات در ورودی اسناد

در حالی که وارد یک سفارش فروش یا صورتحساب فروش، یک نوار در بالای فرم ظاهر می شود به محض اینکه شما حساب را انتخاب کنید و به روز رسانی ها به عنوان شما اضافه کردن خطوط:

محدودیت 500,000 · قرار گرفتن در معرض 431,200 • با این سند 512,400 تایید مورد نیاز

در این قسمت از صفحه ی سبز (در زیر) قرار می گیرد.85% و بالاتر) یا قرمز (بیش از حد) قبل از ذخیره، به شما می گوید که چه اتفاقی خواهد افتاد: "در پس انداز، اسناد به یک مدیر برای تایید می رود و پس از تایید ذخیره می شود." یا "این اسناد نمی تواند ذخیره شود...". ریسک را ببینید کارت حساب را در برگه ریسک باز کنید. در یک نقل قول، نوار فقط برای اطلاعات است ("اینفو: نقل قول ها تحت بررسی محدودیت اعتباری نیستند.").در رابط Garden+Step در تلفن، همان نوار در شکل کوچک ظاهر می شود.

اگر پس انداز متوقف شود، گفتگو تصمیم گیری باز می شود: عنوان دلیل را می دهد (محدودیت اعتباری فراتر از حد · حداکثر درآمد بیش از حد · حساب در نگه داشتن), بعد از آن «تصویر نجات یافت» و جزئیات چک. اگر شما یک مدیر سیستم هستید، می توانید در همان گفتگو توجیهی وارد کنید و با نجات با توجیه (قسمت 7); در غیر این صورت، گفتگو به شما می گوید که با مدیر فروش خود تماس بگیرید. سند شما روی صفحه نمایش باقی می ماند؛ هیچ چیز از دست رفته است.

6. یک سند برای تایید ارسال شده

1. اگر این سیاست "برای تصویب ارسال" باشد، سند نجات یافتن نیست در این لحظه و هیچ شماره ای استفاده نمی شود; محتوای سند با درخواست تأیید ذخیره می شود. یک «... ارسال شده برای تأیید محدودیت اعتباری» اعلامیه ظاهر می شود، طرح حذف می شود و پنجره بسته می شود.
2. درخواست تایید در این مدیریت > تایید در لیست و در کوی بخش Pulse (Nabız) در تلفن نشان می دهد حد، قرار گرفتن در معرض و مقدار به دست آمده با این سند؛ ریسک را ببینید کارت حساب را در برگه ریسک باز کنید.
3. اگر یک مدیر تایید, این سند در جلسه تایید کننده ذخیره می شود و در آن زمان شماره واقعی آن را دریافت می کند. چک مجددا درست قبل از نوشتن اجرا می شود: اگر حساب در حال حاضر در دسترس است، سند در حال حاضر در دسترس است. نوشته نشده; تایید کننده در معرض فعلی قرار می گیرد (کارت تایید نیز دارای خط "حالت فعلی" است). تایید یک درخواست دو بار، یک سند دوم را ایجاد نمی کند.
4. اگر یک مدیر رد, این کتاب هرگز نوشته نشده است.
5. در هر دو مورد، متقاضی یک پیام سیستم دریافت می کند (با شماره اسناد در صورت تایید).

اگر تایید داده شد اما اسناد نمی توانستند نوشته شوند (به عنوان مثال در این زمان یک مشکل ذخیره یا شمارش رخ داد)، وضعیت به صورت پذیرفته اما نجات نیافته. شما می توانید آن را دوباره با دوباره امتحان کنید در حساب › ریسک › مدارک منتظر تایید اگر همان کاربر برای یک حساب هم دومین بار همان سند را ارسال کند، هیچ درخواست جدیدی باز نمی شود؛ یکی موجود نمایش داده می شود.

7. با یک مدیر بهانه ای

فقط یک سیستم مدیر ممکن است یک سند متوقف شده توسط تصمیم "بلوک" (حد یا حد بیش از حد) را فراتر برده باشد: آنها حداقل به دلیل 10 شخصیت ها در گفتگو تصمیم گیری (به عنوان مثال "چک جانبی امروز دریافت خواهد شد، مالک تایید شده است") و مطبوعات نجات با توجیه. اسناد ذخیره می شود؛ توجیه به مسیر حسابرسی و فهرست تصمیمات حسابرسی نوشته شده است: با مدیر به توجیه رسید. اگر یک کاربر که مدیر نیست، مدرک را ارسال کند، سند هنوز ذخیره نشده و پیام دلیل آن را ارائه می دهد. حساب در اختیار داشتن مطلق است: اسناد آن را نمی توان حتی با یک توجیه ذخیره کرد؛ اول نگه داشتن در برگه ریسک کارت حساب را آزاد کنید.

8. ویرایش، صورتحساب سفارش و وعده تحویل

• هنگامی که سفارش یا صورتحساب ذخیره شده را ویرایش می کنید، چک تنها تفاوت (مقدار جدید - مقدار قدیمی) اگر مبلغ کاهش یابد، محدودیت بررسی نمی شود.
• در هنگام ویرایش، سیاست "فرستادن برای تایید" نمی تواند سند را پشتیبان بگیرد، زیرا آن را ذخیره شده است.اگر بیش از حد وجود دارد، ذخیره رد می شود؛ راه خروج یا توجیه یک مدیر سیستم یا تعریف یک افزایش محدودیت موقت در زیر سیاست "حذر" ویرایش با هشدار ذخیره می شود.
• در صورت ثبت سفارش، قراردادی تغییر نمی کند (مقدار سفارش به تعادل منتقل می شود)؛ بنابراین تنها مقدار سفارش تغییر می کند. نگه داشتن چک شده است.
• تقسیم باقی مانده به یک سفارش جدید در پنجره وعده تحویل، کل را افزایش نمی دهد، بنابراین قرار گرفتن در معرض (نگاه کنید به وعده تحویل).

9. برچسب های ارشیو: ریسک

هر حساب کاربری دارای یک ریسک از بالا به پایین:

• محدودیت اعتباری استفاده: نرخ بهره، محدودیت اعتباری، هر افزایش موقت و تاریخ انقضا آن، قرار گرفتن در معرض، محدودیت باقی مانده، مقدار بیش از حد و منبع محدودیت (مجموع محدودیت / محدودیت حساب باز / محدودیت موقت فقط).
• انفجار انفجار: مقالات از بخش 2 با مقدار و اسناد آنها محاسبه می شود؛ برای فروشندگان، فرمول فروشنده.
• محدودیت های پرداخت و چک: فاکتورهای باز، آنهایی که از روزهای حد، قدیمی ترین فاکتور، محدودیت چک مشتری و نمودار + چک های تایید شده؛ محدودیت های بیمه و اعتباری در صورت وجود (اطلاعات).
• سیاست چک اعتباری: محدودیت ها و سیاست های بیش از حد در این حساب، چه خاص به حساب یا سیاست شرکت، و قانون تایید تحمل.
• ویرایش میدان برای کاربران مجاز: سیاست محدودیت برای این حساب (استفاده از سیاست شرکت یا حساب خاص)، افزایش محدودیت موقت (مبلغ، تاریخ انقضا، توجیه) حساب در دسترس / آزاد کردن نگه داشتن (حداقل دلیل 5 شخصیت ها )
• مدارک منتظر تایید و تصمیمات اعتباری جدید: درخواست های منتظر و تکمیل شده؛ هشدار، تایید، توقف و مدیر تصمیم گیری با چه کسی، چه زمانی و چه مقدار.

10. سیاست شرکت: تنظیمات › اطلاعات شرکت › سیاست ریسک

مدیر انتخاب رفتار شرکت در زیر تنظیمات › اطلاعات شرکت › سیاست ریسک:

• وقتی حد عبور می کند — اگر قرار گرفتن در معرض بیش از حد همراه با سند (به طور پیش فرض: هشدار) باشد.
• وقتی محدودیت ها مشخص نشده است — اگر کارت هیچ محدودیت کل یا محدودیت حساب باز (به طور پیش فرض: غیرفعال) ندارد.
• مطالبات سررسیدگذشته — اگر مبلغ فاکتورهای بازِ قدیمی‌تر از آستانه روز از آستانه مبلغ بیشتر شود؛ پیش‌فرض خاموش است.
• حداکثر محدودیت (روزهای) و حداکثر محدودیت (در حداکثر) — فایده 30 روزها و 0.
• هشدار زمانی که محدودیت چک مشتری فراتر رفته است — اگر تکیه شود، هنگامی که حد چک فراتر رفته است، هشدار داده می شود.

استثناها، افزایش محدودیت موقت و نگه داشتن ها در برگه ریسک کارت حساب مدیریت می شود؛ تحمل قانون تایید تحت مدیریت > تایید (قسمت 4). ضعف ها هرگز فروش را متوقف نمی کنند: نگه داشتن و توقف تنها زمانی اعمال می شود که یک مدیر عمدتا آنها را به عقب برگرداند.

11. کانال ها: دفتر، Pulse، پورتال فروشنده، میدان

چک در سرور زندگی می کند؛ هر کانال که از آن اسناد را بنویسید، همان قاعده اعمال می شود و نام کانال در تصمیمات چک ظاهر می شود:

• دفتر: در پنجره ورودی اسناد (پرداخت سفارش فروش و صورتحساب فروش) سفارشات باز شده از وعده تحویل نیز از طریق اینجا می رود.
• پرش (نابز) (تلفن): سفارش وارد شده در Pulse از طریق همان چک می رود؛ درخواست های تایید در بخش Queued آن ظاهر می شود و همچنین می تواند در آنجا تصمیم گرفته شود (نگاه کنید به بررسی) موبایل - Pulse).
• پورتال فروشنده (B2B): اگر سفارش یک معامله گر برای تایید ارسال شود، معامله گر پاسخ «مطمئن» دریافت می کند؛ سفارش پس از آن که یک مدیر آن را تایید می کند، نوشته می شود.
• فروش میدان: همان طور که برای یک فیلد rep (نگاه کنید به میدان و B2B).

12. مالک Dashboard

و این مراقب باشید جعبه مالک صفحه کلید دو هشدار از چک اعتباری دریافت می کند: "حساب های N بیش از حد اعتباری خود هستند." (با نام بزرگترین بیش از حد) و "ن اسناد منتظر تایید محدودیت اعتباری است." بایگانی برچسب ها: مراقب باشید.

13. پرسش های متداول

آیا فروش با تنظیمات پیش فرض متوقف می شود؟ «وقتی حد فراتر رفته است» به هشدار می رسد؛ «وقتی هیچ محدودیتی تعیین نشده است» و «در صورت پرداخت بیش از حد» به هشدار می رسد.

اکثر کارت های ما هیچ محدودیتی ندارند؛ آیا هر فروش یک هشدار را نشان می دهد؟ سیاست "هنگامی که هیچ محدودیت تعریف نشده است" به طور پیش فرض خاموش می شود: فروش به یک حساب بدون محدودیت با هیچ هشدار و هیچ چیز ضبط نمی شود.اگر شما می خواهید هشدار، این سیاست به صراحت تنظیم کنید برای هشدار یا وارد کردن محدودیت در کارت ها.

چک، کارت اعتباری و محدودیت های نصب در آن پر شده است، اما می گوید "هیچ محدودیت تعریف نشده است". اینها محدودیت های فرعی هستند و به عنوان محدودیت اعتباری محاسبه نمی شوند (قسمت) 3). در محدوده حساب کاربری یا محدوده حساب کاربری باز قرار دهید.

سفارش من برای تایید کجاست؟ این در حساب › ریسک › اسناد منتظر تایید و در مدیریت › تایید است؛ شما یک پیام دریافت می کنید پس از تصمیم گیری.

مشتری امروز پرداخت کرد اما قراردادی تغییر نکرد. اگر آنها پول نقد یا انتقال پرداخت می کنند، پس انداز و قرار گرفتن در معرض به محض اینکه دریافت ذخیره می شود، کاهش می یابد؛ صفحه نمایش را بازسازی کنید.اگر با چک پرداخت می شوند، تعادل کاهش می یابد اما چک وارد نمودار می شود، بنابراین قرار گرفتن در معرض همان باقی می ماند؛ هنگامی که چک جمع آوری می شود، کاهش می یابد.

راهنمای مرتبط : حساب کارت · ورودی اسناد · بایگانی برچسب ها: تایید · مالک Dashboard · وعده تحویل · میدان و B2B · موبایل · تنظیمات.