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Limitation de crédit et check-in de crédit — Un guide de Scratch

La question à poser quand une commande de vente est sauvée est: "Si je donne ces biens à ce client, combien de notre argent sera-t-il là? » Pour chaque commande de vente et facture de vente HNR Calculer le compte Exposition — combien il vous doit ou a été lié avec vous aujourd'hui - montre où il va avec ce document, et le compare avec le Limite de crédit. Si le seuil est dépassé, vous décidez ce qui se passe: un avertissement seulement, l'approbation du gestionnaire, ou arrêter la vente.

1. Pour quoi il est

Le chèque de crédit pose trois questions au moment de la vente et écrit les réponses sur l'écran avec le document:

• Limite de crédit — L'exposition du compte dépasse-t-elle le seuil de crédit avec ce document? (sections) 2-4)
• Les réceptifs excessives — Les factures non payées de l'account sont-elles plus âgées qu'un nombre fixe de jours dépassent-elles un montant fixe? (section) 4)
• à tenir — a-t-il été mis sur le compte en main? une vente à un compte en main s’arrête toujours. (sections 4 et 9)

Le contrôle se déroule sur le serveur : l’entrée de document dans le bureau, le pulse (Nabız) sur le téléphone, la B2B Le portail de revendeur et l'application de vente de champ utilisent toutes la même règle, et elle ne peut pas être dépassée de l'écran. La figure d’exposition est la même dans le Carte de compte › Rapports › Crédit Limit Usage Le rapport, sur la carte de compte Risque sur la barre et sur le panneau de commande du propriétaire - les trois appellent le même calcul.

2. Comment l’exposition est calculée

L'exposition est le risque ouvert de l'account envers la société aujourd'hui (en TL). Un chiffre positif signifie que le compte vous doit ou a de l'argent lié avec vous. Pour les acheteurs, les vendeurs et tous les autres types de compte, la formule est:

Exposition = balance + commandes de vente ouvertes + chèques/notes dans le portefeuille + instruments approuvés qui ne sont pas encore dû + notes de livraison non facturées − retour non facturé

Pour les comptes de la Vendeur type le calcul est inversé ; votre exposition au fournisseur est mesurée :

Exposition (Vendeur) = −balance + commandes d'achat ouvertes + chèques/notes émises + instruments de l'entreprise (DBS / DTS / chèque / commande en permanence) + instruments approuvés − retour

3. où le seuil vient de

Le seuil de crédit n'est pas un nouveau champ ; il est lu des champs limites existants sur la carte de compte (voir Carte de compte - Intelligence et limites):

1. Si la carte est Total limitation Le champ est plus grand que zéro, il est utilisé.
2. Sinon, si le Limite d’ouverture de compte Il est plus grand que zéro, il est utilisé.
3. Si elle n’existe pas, le seuil est Pas définie; La politique « Quand il n’y a pas de limite » décide de ce qui se passe (section 4).

Vérification, note, carte de crédit, installation, DBS et DTS Les sous-limits sont des limites instrumentales ; leur total est pas Comptez comme limite de crédit. (Le vieux rapport a montré ce total comme si c'était le seuil; sur de nombreuses cartes, le seuil de carte de crédit par défaut 50,000 Il y a un faux délai (le Le client de l'enregistrement limite Il est mesuré séparément mais ne fait que des alertes. Le Limite collatérale et le Limière d’assurance crédit Ils sont indiqués pour des informations et ne font pas partie du calcul.

Augmentation temporaire de limite

Si vous avez besoin de donner à un client plus de biens pendant quelques jours, ne changez pas le seuil de carte: définissez une Augmentation de la limite temporaire sur la carte de compte Risque jusqu'à la date de fin, le limite effectif = limite de carte + augmentation; si la carte n'a pas de limite, l'augmentation elle-même est la limite. Après la date de fin, l'augmentation s'écoule en soi; la barre montre qui la définit.

4. Vérifier les décisions et les politiques

Chaque fois qu'une commande de vente ou une facture de vente est sauvée, le contrôle effectue quatre tests et applique le résultat le plus sévère (bloc › envoyer pour approbation › avertis › passer):

Il y a quatre politiques :

Pour les documents qui réduisent l'exposition, tels que les retournements, et pour les éditions qui réduisent le montant, le délai et les tests surduits sont échappés; seuls les titres sont vérifiés. Une quota est non contraignante, donc elle n'est pas soumise au vérification. Si le vérification ne peut pas être calculé (par exemple, la base de données ne répond pas à ce moment), la vente ne s'arrête pas: le document est sauvé, un avertissement "ne peut pas être vérifié" apparaît et est écrit sur le trajet d'audit.

5. Le risque de la bande dans l'entrée du document

Lorsque vous entrez une commande de vente ou une facture de vente, un fil apparaît au-dessus du formulaire dès que vous sélectionnez le compte et les mises à jour lorsque vous ajoutez des lignes:

Limite 500,000 · Exposition 431,200 • Avec ce document 512,400 L’approbation requise

Le bar d'utilisation dans la barre est vert (dans limit), jaune (85% et au-dessus) ou rouge (excédé). Avant de vous enregistrer, il vous dit ce qui se passera: "Pour enregistrer, le document va à un gestionnaire pour approbation et est enregistré une fois approuvé." ou "Ce document ne peut pas être enregistré...". Voir le risque ouvrir la carte de compte sur le panneau Risque. Sur une citation, la bande est uniquement pour l'information ("Informations: les citations ne sont pas soumises au contrôle de limite de crédit."). Dans l'interface Garden+Step sur le téléphone, la même bande apparaît sous une forme compacte.

Si l'épargne est arrêtée, un dialogue de décision s'ouvre : le titre donne la raison (Le seuil de crédit serait dépassé · Le délai de recettes dépassé · Compte sur hold), Suivant : « Le document n’a pas été sauvé » et les détails du chèque. Si vous êtes un administrateur du système, vous pouvez entrer une justification dans le même dialogue et continuer avec Sauver avec justification (Section 7); Sinon, le dialogue vous dit de contacter votre gestionnaire de ventes. votre document reste sur l'écran; rien ne se perd.

6. Un document envoyé pour approbation

1. Si la politique est « Envoyé pour approbation », le document est Pas sauvé À ce moment-là et Aucun numéro n'est utilisé; le contenu du document est stocké avec la demande d'approbation. un «... envoyé pour approbation de limite de crédit » annonce apparaît, le projet est supprimé et la fenêtre se ferme.
2. La demande d’approbation se situe dans le Gestion > Approuves La liste et dans la Queo section de Pulse (Nabız) sur le téléphone. Il montre la limite, l'exposition et le montant atteint avec ce document; Voir le risque ouvrir la carte de compte sur le panneau Risque.
3. Si un manager approuvé, le document est sauvé pendant la session de l'approbateur et obtient son numéro réel à ce moment-là. le contrôle se déroule à nouveau juste avant l'écriture: si le compte a été mis en main dans le même temps, le document est pas écrit; l'approuvateur voit l'exposition actuelle (la carte d'approbation a également une ligne "Statue actuel"). Approuvez la même demande deux fois ne crée pas un second document.
4. Si un manager rejets, Le document n’est jamais écrit.
5. Dans les deux cas, le requérant reçoit un message système (avec le numéro de document si approuvé).

Si l'approbation a été donnée mais le document ne pouvait pas être écrit (par exemple, un problème de stock ou de numérisation s'est produit en ce moment), le statut devient Approuvé mais pas sauvé. Vous pouvez le réécrire avec Essayez à nouveau Dans la carte de compte › Risque › Les documents attendant l’approbation Si le même utilisateur envoie le même document pour le même compte une seconde fois, aucune nouvelle demande n'est ouverte; la demande existante est affichée.

7. - La décision d'un administrateur justifiée

Seulement A administrateur système peut dépasser un document arrêté par une décision «Block» (limite ou limite excessive) : ils entrent en justification du moins 10 les caractères du dialogue de décision (par exemple, « le chèque collatéral sera reçu aujourd'hui, le propriétaire approuvé ») et la presse Sauver avec justification. Le document est sauvé; la justification est écrite sur le trajet d'audit et sur la liste des décisions de contrôle du compte comme A la suite de l'administration justifiée. Si un utilisateur qui n’est pas un administrateur envoie une justification, le document n’est pas encore sauvé et le message donne la raison. Un compte sur le détenu est absolument: ses documents ne peuvent pas être sauvés même avec une justification; libérer le détenu sur la carte de compte dans la barre Risque d'abord.

8. Edits, facturation d'une commande et la promesse de livraison

• Lorsque vous éditez une commande ou une facture sauvée, le contrôle ne mesure que la Différence (Nouvelle somme - ancienne somme) Si la somme est en baisse, le seuil n'est pas vérifié.
• Lors de l'édition, la politique "Envoyer pour approbation" ne peut pas retenir le document en arrière, car il est déjà sauvé.Si un excès existe, le sauvetage est refusé; la voie de sortie est soit la justification d'un administrateur du système ou la définition d'une Augmentation de la limite temporaire Pour le compte.Dans la politique « Avertissement», l’édition est sauvée avec un avertissement.
• La facturation d'une commande ne change pas l'exposition (le montant de la commande passe dans le bilan); donc seulement le Gardez est vérifiée.
• La répartition du reste dans un nouveau ordre dans la fenêtre de la Promesse de livraison ne augmente pas le total, donc elle ne augmente pas l'exposition (voir La promesse de livraison).

9. Carte de compte › Risk tab

Chaque carte compte a un Risque De haut à bas :

• Utilisation de la limite de crédit: la barre de pourcentage, le seuil de crédit, toute augmentation temporaire et sa date de fin, l'exposition, la limite restante, le montant sur la limite et la source du seuil (limite total / limite d'ouverture / augmentation temporaire seulement).
• Exposition de défaillance: Les articles de la section 2 avec leurs montants et le document compte; pour les vendeurs, la formule du vendeur.
• Les crédits et les limites de chèque: Les factures ouvertes, celles qui sont plus anciennes que les jours-limite, les plus anciens, le délai de chèque client et le portefeuille + chèques approuvés; collatérales et les limites d'assurance crédit si c'est le cas (information).
• Politique de contrôle de crédit: les politiques limites et excessives en vigueur pour ce compte, qu'elles soient spécifiques à la politique de compte ou de société, et le règlement d'approbation tolérance.
• Les champs d'édition pour les utilisateurs autorisés: la politique limite pour ce compte (politique d'utilisation de l'entreprise ou compte spécifique), l'augmentation du seuil temporaire (mount, date de fin, justification), Réserver le compte sur Hold / Résolution de la détention (au moins une raison 5 Les personnages)
• Les documents attendant l’approbation et Recent crédit de vérifier les décisions: demandes en attente et complétées; alerte, approbation, arrêt et l'administrateur surrinde les décisions avec qui, quand et quelle somme.

10. Politique de l'entreprise: Configurations › Informations d'entreprise › Politique de risque

Un gestionnaire choisit le comportement de l'entreprise dans son ensemble Configuration › Informations de l’entreprise › Politique de risque:

• Lorsque le seuil est dépassé — si l’exposition dépasse le seuil avec le document (defaut : Avertissement).
• Quand aucun délai n’est défini — si la carte n'a ni limite totale ni limite d'un compte ouvert (defaut : Off).
• sur les recettes excessives — si les factures ouvertes sont plus anciennes que les jours-limite dépassent le montant-limite (defaut : Off).
• Le délai de dépassement (journées) et Le seuil de dépassement (mount) — Défaut 30 Les jours et 0.
• Avertissez lorsque le délai de vérification du client est dépassé — Si le chèque est dépassé, un avertissement est donné lorsque le seuil de chèque est dépassé.

Les exceptions par compte, les augmentations de limite temporaire et les détentions sont gérées sur la barre Risk de la carte de compte; la tolérance est la règle d'approbation suivante. Gestion > Approuves (Section 4). Les défauts ne cessent jamais une vente : le retard et l’arrêt ne s’appliquent qu’une fois que un gestionnaire les met intentionnellement en place.

11. Channels : Office, Pulse, Portail de détenteur, champ

Le contrôle vit sur le serveur; quel que soit le canal de laquelle vous écrivez le document, la même règle s'applique et le nom du canal apparaît dans les décisions de contrôle:

• bureau: les fenêtres d'entrée de document (commande de vente et facture de vente). Les commandes ouvertes à partir de la Promise de livraison passent également ici.
• Le pouls (Nabız) (phone): une commande entré dans Pulse passe par le même chèque; les demandes d'approbation apparaissent dans sa section Queued et peuvent être décidées là aussi (voir Mouvement - Pulse).
• Le portail de détail (B2B): Si l'ordre d'un distributeur est envoyé pour approbation, le distributeur reçoit une réponse "pendante"; l'ordre est écrit une fois que le gestionnaire l'approuve.
• Ventes de champ: Il en est de même pour un champ rep (voir Le champ et B2B).

12. Le détenteur Dashboard

Le Attention la boîte du Panier de contrôle de propriétaire reçoit deux alertes du chèque de crédit: "N comptes sont au-dessus de leur limite de crédit." (avec le nom du plus grand excédent) et "N documents attendent l'approbation de limite de crédit." Le panier de la carte - Attention.

13. Questions fréquemment posées

Une vente s’arrête-t-elle avec les paramètres par défaut? No. « Lorsque le débit est dépassé » défauts à Avertissement ; « Lorsque aucun débit n’est défini » et « Sur les recettes excessives » défauts à Off.

La plupart de nos cartes n’ont pas de limite ; chaque vente montrera-t-elle un avertissement? No. La politique "Quand aucun limite est défini" est désactivée par défaut: une vente à un compte sans limite passe avec aucune alerte et rien n'est enregistré.Si vous voulez des alertes, définissez cette politique explicitement pour Avertissement ou entrer les limites sur les cartes.

Le chèque, la carte de crédit et les limites d'installation sont remplis, mais il dit "pas de limite défini". Ce sont des sous-limits et ne comptent pas comme limite de crédit (section 3). Remplissez le champ Total limit ou Open account limit.

Où est l’ordre que j’ai envoyé pour approbation? Il n'a pas encore été sauvé et n'a pas de numéro. il attend dans la carte de compte › Risque › Documents attendant l'approbation et dans la gestion › Approvations; vous recevez un message une fois que la décision est prise.

Le client a payé aujourd'hui mais l'exposition n'a pas changé. Si ils sont payés en espèces ou par transfert, le bilan et l'exposition tombent dès que la réception est sauvée; refroîtez l'écran.Si ils sont payés par un chèque, le bilan tombera mais le chèque entre dans le portefeuille, alors l'exposition reste la même; il tombera lorsque le chèque est collecté.

Les guides connexes : carte de compte · Document entrée · Cockpit - Approuves · Le détenteur Dashboard · La promesse de livraison · Le champ et B2B · Mouvement · Les paramètres.