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크레딧 및 제한 칵테일

은행이 한 화면에 귀하의 회사에 부여하는 모든 제한 : 현금 대출, 과잉 (환기 신용 라인), 신용 카드, 보증 서류 및 신용 제한 서류, 임대, 그리고 하나의 안경 아래 그들을 집합하는 일반적인 신용 제한. 각 한계에 대해 프로그램은 사용되고 남아있는 것을 계산하고, 설치 대출의 지불 계획을 생성하고, 은행 수수료 또는 수입 은행 거래로 설치를 지불하고, 초기 환불 및 변수율을 계산하고, 일정을 추출하고 회사의 평균 대출 비용을 제거합니다.

1. 무엇을 위한 것인가

• 은행이 얼마나 많은 것을 빌릴 수 있는지 알아보십시오.: 각 은행의 경우 총 한도, 사용된 부채, 개방 보증서 및 여전히 사용할 수 있는 금액은 측면에서 측면으로 표시됩니다.
• 설치를 결코 놓치지 않는다.: 지불 계획, 일정 및 경고는 다가오고 과도한 설치를 표시합니다; 지불은 수신 또는 은행 거래와 함께 한 번의 클릭으로 기록됩니다.
• 빚의 비용을 보면서: 각 대출의 실제 연간 비용, 부채 중간 및 은행 비교는 하나의 탭에 있습니다.

2. 신용 유형

3. 칵테일

상단 상자는 모든 은행에 대한 회사의 위치를 요약합니다 : 전체 제한 (그것의 사용률에 따라) 이용 가능한 제한, 대출 빚, 보증 문서 열기, 내부 시설 30 날들 (그러나 그들이 붉은 것을 잃어버린다면) 현금 + 사용 가능한 제한 (은행 균형 플러스 이용 가능한 한계: 회사가 한 번에 도달 할 수있는 돈) 및 대출의 평균 비용. 상자를 클릭하면 관련 탭이 열립니다.

아래에는 은행 당 카드가 있습니다. 제한, 빚 + 오픈 편지, 이용 가능 은행의 사용자 탭; 카드 내부에 각 은행의 대출은 그 유형, 사용, 다음 설치 날짜 및 과도한 설치의 수와 함께 자신의 순서로 나열되어 있습니다. 만약 어떤 경우 라인을 클릭하면 오른쪽에 있는 대출 카드를 열어줍니다.

외환 대출의 금액은 오늘의 비율로 현지 통화로 변환되고 그 후에 추가됩니다 (비율은 하나의 출처가 있습니다 : 터키에서 TCMB 외환 판매율, 그렇지 않으면 가격표). 통화의 가격이 읽을 수 없다면, 칵테일은 표시됩니다. 가격이 없는 통화 이 대출은 전체 대출에서 벗어나지 않습니다.

4. 새로운 대출 및 지불 계획

1. 프레스 신규 대출 / 제한 그리고 유형을 선택하십시오; 이름, 은행, 은행 계좌, 계약 번호 및 필요한 경우 통화 (빈 = 현지 통화)를 입력합니다. 은행 계좌 기록 (수수료로 지불하기 위해).
2. 현금 대출 및 리싱에 대 한 당신은 입력 대출 금액, 연간 금리 (% ), 관심사 유형 (정확한 / 변수; 변수, 지수 및 마진에 대 한), 지불 방법, 관심사 기초, 기간 (달에 달하기), 지불일 그리고, 선택적으로, 그것은 첫 설치 날짜. 위원회 수수료, 위원회 수수료 및 수수료(계산, 하위금...)는 실제 비용에 포함되어 있습니다.
3. 사용하기 예비 계획 설치 금액, 전체 이자, 세금, 전체 지불 및 저축없이 효과적인 연간 비용을 볼 수 있습니다; 그 다음에 눌러 저장. 계획은 기록과 함께 생성됩니다.
4. For a loan with a plan (cash loan, leasing) the How was the loan drawn? field is required: Write a bank receipt (incoming transfer), Only mark as paid (you enter the receipt separately) or, if the loan was drawn before this program, Drawn earlier (in opening balance, no voucher). A plan alone is not a drawdown; no instalment voucher is posted for a loan without a drawdown.

흥미 기반 : 매월 (년간의 가격) 12) 매달 똑같이 계산한다. 매일 (일 / 일) 360) 그리고 매일 (일 / 일) 365) 두 날짜 사이의 실제 숫자를 사용하여 설치가 날짜와 약간 다르고 마지막 설치가 차이를 닫습니다. 그들의 지불일 (1–31) 그 날이 없는 한 달에, 그 달의 마지막 날이 사용된다. 만약 날짜가 휴일이나 주말에 떨어지면 그것은 다음 비즈니스일 (회사의 국가의 휴일 일정); 계획 테이블에서 원래 날짜는 이동된 날짜 아래에 벨트에 나타납니다. 휴일 일정이없는 몇 년 동안 아무것도 이동하지 않고 경고가 표시됩니다. 마지막 설치는 회전 차이를 닫습니다.

편집 화면에서 계획 필드 (속도, 기간, 방법 등)가 변경되면 기존 계획 자체가 변경되지 않습니다; 화면은 경고합니다. 계획 필드는 변경되었습니다.대출 카드에서 지불 계획을 재생합니다. 다른 제한 유형 (전체, 카드, 편지, 일반 제한)은 지불 계획이 없습니다; 대신 연기 / 재개 날짜가 들어오고 있습니다.

5. 국가 요금제 (국가 요금제)

세금 요금은 프로그램 내에 있지 않지만 회사의 국가 패키지에 있습니다. 세금 프로필; 빈 경우, 유형의 기본이 사용됩니다 (외국 통화 대출, 패키지의 외국 통화 프로필). 혜택에 적용되는 세금 라인에 대하여 세금의 두 가지 유형이 있습니다 : 하나 추가 세금은 이자에 추가되고 은행에 지불됩니다 (설치가 증가); a 억제 세금은 이자에서 제거되고 세금 사무실에 지불됩니다 (은행에 보내는 금액은 짧지만 총 비용은 변경되지 않습니다).

6. 설치를 지불하는 방법

그 안에서 지불 계획 신용카드에 있는 테이블, 프레스 지불 옆에 있는 설치.이 양식은 설치 번호와 은행에 지불해야 할 금액을 보여줍니다; 지불 방법 그것은 세 가지 방법 중 하나입니다 :

Reverse: Reverse next to a paid instalment cancels the payment. If it was paid with a receipt, the receipt is deleted; if it was paid with a bank transaction, the banking module deletes that transaction's receipt and the transaction can be processed again. When the same instalment is paid again (even after the plan was rebuilt) a new receipt key is used; the number of a deleted receipt is never issued again. A closed loan becomes Active again. Every payment and reversal is written to the loan's History.

7. 초기 환불 시뮬레이션

지불 계획을 가진 대출에 대해서는, 입력 지불 날짜 그리고 은행의 초기 환불 징계 (%) 그 안에서 초기 환불 시뮬레이션 카드의 바닥에 있는 상자와 프레스 계산하기. 프로그램은 보여줍니다 :

• 주인공 남아있다: 지불 날짜 이후에 발생하는 설치의 주요.
• 흥미로운 관심사: 마지막 지불 날짜에서 지불 날짜까지 (일 수에 따라) 진행되는 이자, 그 이자에 대한 세금.
• 징계: 과도한 지불되지 않은 설치는 그 금액에 추가됩니다 (늦은 이자율은 계산되지 않습니다; 경고는 그렇게 말합니다).
• 지불 금액 그리고 저축: 계획된 남은 지불과 초기 환불 사이의 차이점; 녹색 = 가치가 있고, 빨간색 = 더 비싼.

일찍 환불을 신청, 확인 후, 지불 날짜 이후에 모든 설치를 표시합니다. 닫힌 단 하나를 추가합니다. Payoff 설치 지불 날짜 (주요 + 증가 된 이자 + 벌금 + 세금) 이 설치는 지불 다른 어떤 계획과 마찬가지로

8. 변수율 : 재구성

이익을 가진 대출은 변수 보여주기 A 변수율 벨트와 카드에 있는 그 인덱스. 은행이 가격을 변경할 때, 새 가격을 입력합니다. 새로운 연간 이자율 (%) 그리고 프레스 나머지 설치를 다시 시작합니다.: 지불된 설치는 그대로 유지되며, 지불되지 않은 설치는 새로 지급된 주인공에서 같은 지불일과 동일한 수의 설치로 재생되며, 첫 번째 새로운 설치의 이익은 마지막 지불된 지불일로부터 시작된다. 대출의 기록된 이자율도 업데이트되며 이벤트는 거래 역사에 기록됩니다.

9. 사용 거래 및 보증 서류

거래는 추가된 거래에 포함되어 있습니다. 사용 거래 신용 카드의 바닥에있는 섹션 (문자 유형을 위해, 보증서의 편지). 각 유형에 대한 의미를 가져 오는 거래 :

• Cash loan, leasing, overdraft, credit card: Usage (drawing money from the bank), Repayment (returning principal; cannot exceed the debt), Commission / fee. The method can be a receipt (incoming transfer for usage, outgoing transfer for repayment), a bank transaction, manual or, for usage, Drawn earlier (carry-over); manual and bank transaction require the bank's business partner card. On a loan with a plan, Repayment is an interim principal payment: pending instalments are rebuilt from the remaining principal (use early repayment for the whole remainder); if this entry is deleted, the plan is rebuilt adding the amount back. For a limit whose usage source is "the linked account's negative balance", usage and repayment are not entered. Sending the same form twice does not write a second receipt.
• 보증서 및 신용문서: 발행된 보증서 (이제는 꼭대기 혜택, 글자 아니오, 날짜를 맞이한 편지), 보증서가 반환된 것 (당신은 선택할 수 있는 반환 편지; 금액이 빈 경우 전체 편지는 반환으로 처리됩니다; 부분 반환이 가능합니다) 및 수수료 / 수수료. 기록된 반환을 가진 편지는 삭제할 수 없습니다; 먼저 반환 기록을 삭제합니다.
• 일반 대출 제한: 단지 수수료 / 요금이 입력됩니다; 사용은 하위 대출에 발생합니다.

그들의 보증서의 편지 탭은 모든 편지와 L/C 제한과 한 목록에 열린 편지를 모으고 있습니다 : 수혜자, 편지 번호, 발행 날짜, 열려있는 금액, 유효한 날짜 및 유효한 날짜에 남아있는 날짜 (빨간색 "... 과거 유효한 날짜"가 지나면; 시간제한 없음 만일 그 날짜가 없으면)

10. 일정

그들의 일정 탭은 한 달의 네트워크입니다; 당신은 이동 지난달 / 다음달에. 매일 그것에 떨어지는 신용 이벤트를 보여줍니다 : 설치 (수수료 / 지연 / 지연) 보증 날짜에 대한 서류 그리고 제한이 끝나고. 위에 해당 달에 의한 설치의 총을 표시합니다. 이벤트를 클릭하면 관련 대출이 열립니다.

Loan events also appear in other modules automatically, without copied records: the Contract calendar window lists pending instalments, open letter-of-guarantee due dates and limit expiries under the Bank loan source, and its reminder rules apply to them too. In the 13-week cash forecast report unpaid instalments enter the Loan instalment column as an outflow on their due date (overdue instalments stay separately in the overdue table); the Cash simulation uses the same items as its baseline and Loan instalment can be postponed as a Payment type.

11. 비용 분석

• 실효 연간 비용 — 예정 상환 대출(현금 대출, 리스)에서는 현금 흐름의 내부수익률(XIRR)입니다. 시작 시 순인출액(대출금 − 선지급 수수료 − 수수료율 해당액 − 비용)이 들어오고 각 만기일에 이자와 추가 세금을 포함한 상환 총액이 나갑니다. 회전 대출(당좌 대월, 카드)은 복리로 계산합니다: (1 + 연이율 × (1 + 추가 세금) / 12)^12 − 1에 연간 수수료율을 더합니다. 지급보증과 신용장은 수수료율만 표시하며 차입 비용이 아니므로 평균에 포함하지 않습니다.
• 대출의 평균 비용을 잃어버린 — 그들의 빚을-대출의 실제 비용의 중간 무게 (현지 통화 동등한); 부채가있는 대출은 무게를 가지고 있지 않습니다.
• 은행 비교 — 각 은행의 빚 무게 평균은 바; 상단에 가장 저렴한 은행입니다. 대출에 비용 테이블은 명칭율, 효과적인 연간, 참조와 부채의 차이를 보여줍니다; 순서를 클릭하면 대출을 열어줍니다.
• 참조율 — 터키에서 그 TCMB 정책률, 인도네시아에서 그 BI-비율. 값은 자동으로 납부되지 않습니다; 권한이 있는 사용자는 값과 날짜를 입력합니다. 수동으로 입력하면 화면에 표시되면 평균 비용이 참조 위 또는 아래의 점수가 얼마나 많은지 나타납니다.
• 외환 대출에 대한 교환 차이점 — 남아있는 주요 × (오늘의 율 - 할인율); 긍정적 인 차이점 (빨간색)은 교환 손실입니다.

12. 경고 및 제한

그들의 경고 캡틴과 전화 화면 아래의 목록은 동일한 규칙을 사용합니다.기본 제한은 회사에 따라 변경됩니다. 경고 경계선 상자 아래에 있는 상자 비용 분석 탭 (중요한 사용 범위는 경고 범위를 낮추지 않을 수 없습니다):

The same warnings appear in the Credit limit usage box of the Owner Dashboard (total available limit, utilisation, bank breakdown) and in its attention strip, and on the phone in the attention list of the Pulse screen: an overdue instalment shows as an item needing action, an instalment due within 7 days as a warning; tapping opens the Calendar tab of the Credit and Limits window.

같은 경고는 다음과 같이 나타납니다. 신용제한 사용 박스와 그 주의 목록에 대한 The 소유자 Dashboard, 그리고 주목할만한 링크에서, 펄스 전화 인터페이스 (미래 설치, 과도한 설치, 제한 사용) 그들 모두가 같은 계산을 통해 먹이를 줍니다.

13. 회계

신용 이벤트는 자동 입금으로 변합니다. 회계 모듈 (규칙은 회계 › 규칙에서 변경될 수 있습니다). 12 몇 달, 장기 계좌가 사용됩니다. 다리 컨트롤: 수신으로 작업을 수행한 경우, 수신은 이미 은행 ↔ 은행 계좌에 게시되므로 신용 입금은 은행 계좌에 대하여 종료됩니다; 은행 거래와 연결된 또는 수동으로 표시된 작업의 경우, 반대 발은 대출의 은행 계좌입니다.

14. 전화에 있는

스크린보다 작은 7 센티미터 (The 정원 + 단계 인터페이스) 창은 세 개의 스크린이됩니다 :

1. 칵테일: 사용 가능한 한도, 대출 빚, 내부 설치 30 날짜 및 평균 비용 상자; 사용 바와 각 은행의 대출; 경고.
2. 시설: 다음에 지불되지 않은 설치 60 날과 과도한 날; 한 번 하면 지불 단계로 이동합니다.
3. 설치를 지불, 단계 : (1) 설치를 선택하십시오 (2) 은행 계좌 및 날짜를 선택하는 방법, (3) 확인 화면에 있는 금액을 확인하고 프레스를 설치를 지불하십시오. 두 번째 탭은 결코 두 번째 수신을 쓰지 않습니다.

15. 허가

• 신용 — 칵테일, 대출 목록, 일정 및 비용 분석을 볼 수 있습니다. 은행 또는 회계 허가도 읽을 수 있습니다.
• 신용 / YONET — 대출 및 제한 기록, 지불 계획, 지불 및 제한 설치, 사용 및 보증 거래 편지, 일찍 환불, 참조율 및 제한 설정.
• 관리자 모든 것을 할 수 있고 명시적인 승인으로 한계 과잉을 허용할 수있는 유일한 역할입니다. 읽기만한 사용자는 기록을 저장할 수 없습니다. 수신 및 은행 거래 작업은 사용자의 자신의 세션으로 진행되므로 은행 / 수신 허가도 별도로 적용됩니다.

허가를 설정 › 사용자와 라인에 제공 신용 칵테일, 일정 및 비용 분석 보기 그리고 대출 기록, 설치 지불, 드래그와 보증 거래 편지. 삭제 규칙 : 지불된 설치를 가진 대출은 삭제할 수 없습니다 (금융을 제거하거나 먼저 대출을 닫습니다); 수신 또는 은행 거래와 관련된 사용을 가진 대출은 삭제할 수 없습니다 (이 사용을 제거하십시오).

관련 가이드 : 금융 · 은행 거래 · 회계 · 현금 시뮬레이션 · 소유자 Dashboard · 신용제한 ( 고객의 위험에 대한 의견) · 모바일.